祥瑞合颖如期盛开纯债债券型发起式证券投资基金                             基金家具纳闷提要更新                                                    编制日历：2024 年 12 月 17 日                            送出日历：2024 年 12 月 18 日               本提要提供本基金的伏击信息，是招募讲明书的一部分。               作出投资决定前，请阅读齐全的招募讲明书等销售文献。 一、家具八成 基金简称     祥瑞合颖定开债                           基金代码          005897                                                          浙商银行股份有限公 基金料理东谈主    祥瑞基金料理有限公司                        基金托管东谈主                                                          司 基金合同生                                      上市交往所及上 效日                                         市日历 基金类型     债券型                               交往币种          东谈主民币                                                          每三个月盛开一次, 运作时势     如期盛开式                             盛开频率          每个盛开期 1-10 个工                                                          作日                                            驱动担任本基金 基金司理     张文平                               基金司理的日历                                            证券从业日历        2011 年 5 月 7 日                                            驱动担任本基金 基金司理     张璐                                基金司理的日历                                            证券从业日历        2013 年 7 月 15 日          基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金范围低于 2 亿元东谈主民币的，基金合同自动终          止，且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。 自基金合同奏效满三年后 其他       的基金存续期内，在职一盛开期终末一个盛开日日终，基金资产净值低于五千万元（包括          今日申购、赎回、基金调理中转入以及转出的未证据份额），基金合同应当插足计帐门径          并休止，无需召开基金份额抓有东谈主大会。 二、基金投资与净值发扬 (一) 投资目的与投资策略             在严慎胁制组合净值波动率的前提下，本基金追求基金家具的永恒、抓续升值，并力图 投资目的             取得独特功绩比较基准的投资陈诉。             本基金的投资范围主要包括国债、方位政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、             中期单据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产相沿证券、次级债、可             分离交往可转债的纯债部分、债券回购、银行进款（条约进款、奉告进款以及如期进款 投资范围             等其它银行进款）、同行存单、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金             融器具（但须合适中国证监会的磋磨公法）。 本基金不投资于股票、权证，也不投资于             可调理债券（可分离交往可转债的纯债部分以外）、可交换债券。 基金的投资组合比例          为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次盛开期驱动前 10 个使命          日、盛开期及盛开期终了后 10 个使命日的时辰内，基金投资不受上述比例胁制；在开          放期内，本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净          值的 5%。在阻滞期内，本基金不受上述 5%的胁制。 如法律法则或监管机构以后允许基          金投资的其他品种，基金料理东谈主在履行恰当门径后，不错将其纳入投资范围。          本基金通过对宏不雅经济周期、行业前程展望和发借主体公司推敲的笼统期骗，主要采用          利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格胁制流动性风险、利率风险以          及信用风险的基础上，深刻挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及调理固定收益 主要投资策略          投资组合。本基金将天真应用组合久期成就策略、类属资产成就策略、个券取舍策略、          息差策略、现款头寸料理策略等，在合理料理并胁制组合风险的前提下，取得债券商场          的全体陈诉率及逾额收益。 功绩比较基准   中债笼统指数（总资产）收益率          本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 风险收益特征          票型基金。 注：详见本基金招募讲明书第九部分“基金的投资”。 (二) 投资组合股产成就图表/区域成就图表 注：由于四舍五入原因，分项之和与悉数可能有尾差。 (三) 自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                          第 2页 共 5页 注：1、数据截止日历为 2023 年 12 月 31 日； 三、投成本基金波及的用度 (一) 基金销售磋磨用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：               份额（S）或金额（M）   用度类型                                           收费时势/费率                  /抓有期限（N）                    M＜1,000,000                      0.8%    申购费       1,000,000≤M＜3,000,000                  0.5%  （前收费）       3,000,000≤M＜5,000,000                  0.3%                    M≥5,000,000                   1,000 元/笔                         N＜7 天                      1.5%   赎回费               7 天≤N＜365 天                    0.1%                        N≥365 天                      0% (二) 基金运作磋磨用度 以下用度将从基金资产中扣除： 费 用 类            收费时势/年费率或金额                            收取方 别 料理费                  0.3%                    基金料理东谈主和销售机构 托管费                  0.1%                       基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照联系公法和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 用 注：磋磨用度金额为基金全体承担用度，且年金额为预估值，最终执行金额以基金如期施展显露为准。   投资东谈主重叠申购，须按每次申购所对应的费率层次分辨计费。                                  第 3页 共 5页   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场实践、销售、登记等各项用度。本 基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金资产扣除。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓未必辰，投资者需支拨的运作费率如下表：                            基金运作笼统费率（年化） 抓未必辰                             0.41% 注：基金料理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报显露的磋磨数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击辅导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏损本金。    投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。    本基金的主要风险： 平对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的商定，笼统期骗各类流动性风险料理器具，对赎回央求等 进行胁制调理，动作特定情形下基金料理东谈主流动性风险料理的补助递次，包括但不限于：宽限办理大皆赎 回央求、暂停禁受赎回央求或减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋 机制。4、操立场险；5、料理风险；6 合规风险；    本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风险即成为本基金 及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业计谋、货币计谋、商场需 求变化、行业波动等成分的影响，可能存在所选投资办法的成长性与商场一致预期不符而酿成个券价钱表 现低于预期的风险。    本基金聘请如期盛开的运作时势。在本基金的阻滞运作时辰，基金份额抓有东谈主不可赎回基金份额，因 此，若基金份额抓有东谈主错过某一盛开期而未能赎回，其份额将转入下一阻滞期，至少至下一盛开期方可赎 回。    本基金为发起式基金，在基金召募时，基金料理东谈主将期骗公司固有资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额抓有期限不低于三年。基金料理东谈主认购的基金份额抓有期限满三年后，基金料理东谈主 将凭证自己情况决定是否持续抓有，届时，基金料理东谈主有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基金树立 三年后的对应日，要是本基金的资产范围低于 2 亿元，基金合同将自动休止；自基金合同奏效满三年后的 基金存续期内，在职一盛开期终末一个盛开日，基金资产净值低于五千万元（包括今日申购、赎回、基金 调理中转入以及转出的未证据份额），基金合同应当自动休止，且无需召开基金份额抓有东谈主大会，投资者 将濒临基金合同可能休止的省略情趣风险。    本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是凭证磋磨法律法则由非上市中小企业聘请非公开 时势刊行的债券。由于不可公开交往，一般情况下，交往不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用 质料恶化时，受商场流动性所限，本基金可能无法卖出所抓有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值 带来更大的负面影响和亏损。    本基金投资资产相沿证券，资产相沿证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。 价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产相沿证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支 抓证券商场范围及交往活跃进度的影响，资产相沿证券可能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产相沿证券之债务东谈主出现讲错，或在交往过 程中发生交收讲错，或由于资产相沿证券信用质料裁汰导致证券价钱着落，酿成基金财产亏损。                      第 4页 共 5页   凭证本基金的召募情况，本基金的目的客户包括特定的机构投资者，投资者可能濒临以下风险，包括 但不限于：   （1）由于应酬特定机构投资者的辘集多量赎回，基金料理东谈主被动抛售抓有投资品种以应付基金赎回的 现款需要，则可能使基金资产净值受到不利影响或者较大波动。   （2）特定机构投资者大额赎回也可能由于基金份额净值假想精度不高对剩余份额的单元净值酿成较大 波动。   （3）特定机构投资者多量赎回后，本基金范围可能过小，导致不利于期骗基金合同商定的投资策略实 现投资目的，从而对基金收益酿成影响。 (二) 伏击辅导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金料理东谈主依照恪尽责守、教导信用、严慎努力的原则料理和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。    各方当事东谈主应允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如不肯或者不可通过 协商、和洽料理的，任何一方均有权将争议提交华南国外经济买卖仲裁委员会，按照华南国外经济买卖仲 裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。    基金家具纳闷提要信息发生要紧变更的，基金料理东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的， 基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的磋磨信息，敬请同期温暖基金料理东谈主发布的磋磨临时公告等。 五、其他纳闷查询时势   以下纳闷详见祥瑞基金官方网站   网址：www.fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免远程话费）                               第 5页 共 5页