中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金               招募说明书（更新） 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基                          金                   招募说明书               (2024 年 10 月 24 日更新)        【本基金不向个东谈主投资者公开销售】           基金经管东谈主：中加基金经管有限公司           基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                   二〇二四年十月 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                招募说明书（更新）                      要害教唆   中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经 中国证券监督经管委员会 2021 年 8 月 25 日证监许可【2021】2783 号文准予召募 注册。本基金基金合同于 2022 年 5 月 24 日慎重告成。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容真正、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和市集远景作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金法律文献投资章节研究风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集开阔规矩等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与家具风险之间 的匹配教师。投资有风险，投资者申购基金份额时应谨慎阅读本招募说明书、基 金合同、基金家具贵府概要等信息暴露文献，全面意识本基金家具的风险收益特 征，应充分磋议投资者自身的风险承受智商，并对申购基金的意愿、时机、数目 等投资行径作出孤立决策。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险，由投 资者自行职守。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 搀杂型基金与股票型基金。   基金在投资运作过程中可能靠近各式风险，既包括市集风险、信用风险、流 动性风险等，也包括基金自身的经管风险、操作和技巧风险、合规性风险、模子 风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金为债券型基金，债券的 投资比例不低于基金资产的 80％，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面 对的特定投资风险。（2）本基金以依期绽开方式运作，在阻滞期内，本基金不接 受基金份额的申购和赎回，也不上市往来。因此，在阻滞期内，基金份额持有东谈主 将靠近因不成赎回基金份额而出现的流动性不休。（3）绽开期如若出现较大数额 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 的净赎回肯求，则使基金资产变现繁重，基金可能靠近一定的流动性风险，存在 着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说，开阔赎回即绽开期内单个绽开日 基金的净赎回肯求高出上一做事日基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无 法实时赎回持有的一都基金份额。（4）本基金还靠近投资资产援救证券、国债期 货的特定风险。（5）本基金是发起式基金，在基金合同告成之日起三年后的对应 日（若无对应日则顺延至下一日）               ，若基金资产净值低于两亿元，基金合同自动终 止，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限，投资者将靠近基金 合同可能自动阻隔的不笃定性风险。（6）本基金的单一投资者持有的基金份额或 者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者高出 50%，所持有的 基金份额的占比拟大。上述投资者在赎回其所持有的基金份额时，存在基金份额 净值波动的风险；另外，上述投资者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可 能存在为应答赎回证券变现产生的冲击成本。对于本基金的一般风险和特定风险 请详备阅读本基金招募说明书第十八章“基金的风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金经管东谈主履行相应 设施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的研究章节。侧袋 机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并柔柔本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金投资于具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往来的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、次级债、可分离往来可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府援救机 构债券、政府援救债券）、资产援救证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括左券进款、依期进款、申诉进款和其他银行进款）和货币市集用具等 其他金融用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会的关系礼貌）。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在绽开期内，每个往来日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的往来保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例算计不低于基金资产净值的 5%，在阻滞期内，本基金不受上述 5%的限制， 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金             招募说明书（更新） 每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金基金份额开动面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波动成分影响下，本基金 净值可能低于开动面值，本基金投资者有可能出现亏空。   基金的过往事迹并不预示其将来施展。基金经管东谈主经管的其它基金的事迹并 不组成对本基金事迹施展的保证。   基金经管东谈主依照恪尽责守、真诚信用、严慎勤恳的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金允许单一投资者或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有基金份额比例 达到或者高出 50%，且本基金不向个东谈主投资者公开销售。   根据法例要求，基金经管东谈主于 2024 年 10 月 24 日对本招募说明书的“要害提 示、第二部分释义、第四部分基金托管东谈主、第十部分基金的投资、第十三部分基 金的用度与税收、第二十三部分其他应暴露事项”的内容进行了更新，其余内容 暂未更新。研究财务数据和净值施展截止日为 2024 年 6 月 30 日，财务数据未经 审计。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                                                                                                   招募说明书（更新） 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新）                     一、前言   《中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金招募说明书》                               （以下简称 “本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                                   （以 下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》（以下简 称“《销售办法》”）、           《公开召募证券投资基金运作经管办法》                            （以下简称“《运作办     《公开召募证券投资基金信息暴露经管办法》(以下简称“《信息暴露办法》”)、 法》”）、 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管礼貌》（以下简称“《流动性风险 经管礼貌》”）极端他研究法律法例以及《中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书进展了中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金的投 资标的、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策研究的一都必要事项，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真正性、准确性、齐全性承担法律职责。   本基金根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募。本招募说明书由中加基金 经管有限公司解释。本基金经管东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间职权、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同极端他有 关礼貌享有职权、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的职权和义务， 应详备查阅基金合同。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                    招募说明书（更新）                        二、释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 期绽开债券型发起式证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改良和 补充 券投资基金招募说明书》极端更新 金基金份额发售公告》 金基金家具贵府概要》极端更新 司法解释、行政规章以极端他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、申诉等        《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第 三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改良        《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施 的《公开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时常作念出的 改良 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                   招募说明书（更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息暴露经管办法》及颁布机关对其时常作念出的 改良        《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的改良 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险经管礼貌》及颁布机关 对其时常作念出的改良 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资经管办法》及关系法律法例礼貌，不错使用来自境外的 资金投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括 及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合 称，本基金不向个东谈主投资者公开销售 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及依期定额投资等业务 会礼貌的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                   招募说明书（更新） 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、算帐和结 算、代理披发红利、建立并救援基金份额持有东谈主名册和办理非往来过户等 限公司或接受其托福代为办理登记业务的机构 经管的基金份额余额极端变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务和基金往来等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面阐明的 日期 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日期 不得高出 3 个月 作日 作日        《业务执法》：指《中加基金经管有限公司绽开式基金业务执法》                                    ，是标准 基金经管东谈主所经管的绽开式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金经管东谈主和 投资东谈主共同驯顺 请购买基金份额的行径 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新） 书的礼貌肯求购买基金份额的行径 募说明书礼貌的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 时灵验公告礼貌的条件，肯求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额 转换为基金经管东谈主经管的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 额总额加上基金转换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转换中 转入肯求份额总额后的余额)高出上一做事日基金总份额的 20% 依期绽开的运作模式 之后第一个做事日起投入绽开期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次开 放期不少于 5 个做事日且不高出 20 个做事日，绽开期的具体期间以基金经管东谈主届 时公告为准。如阻滞期收尾之后第一个做事日因不可抗力或基金合同约定的其他 情形致使基金无法按时绽开申购与赎回业务的，绽开期自不可抗力或基金合同约 定的其他情形的影响成分排除之日起的下一个做事日动手。如在绽开期内发生不 可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时绽开申购与赎回业务的，开 放期期间中止诡计，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响成分排除之日起 的下一个做事日不绝诡计该绽开期期间，直至餍足绽开期的期间要求，具体期间 以基金经管东谈主届时的公告为准 之日）或自每一绽开期收尾之日次日起（包括该日），至一年后的对应日（如该日 为非做事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一做事日）的前一日。 本基金在阻滞期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），且不上市往来 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款极端他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息暴露办法》礼貌的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与 银行依期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的 新股及非公拓荒行股票、资产援救证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或往来 的债券等 运作，由基金经管东谈主、基金经管东谈主激动、基金经管东谈主高等经管东谈主员或基金司理（指 基金经管东谈主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但可能不限于本基金的基金经 理，同期也不错包括基金司理之外公司投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金 额并持有一依期限的证券投资基金 高等经管东谈主员或基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额 持有期限自基金合同告成之日起不 低于三年 金份额持有期限不少于三年的基金经管东谈主激动、基金经管东谈主、基金经管东谈主高等管 理东谈主员或基金司理等东谈主员 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 额净值的方式，将基金疗养投资组合的市集冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到公谈对待 账户进行处置算帐，方针在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险经管用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户                （一）无可参考的活跃市集价钱且领受估值技巧仍导致 公允价值存在紧要不笃定性的资产；                （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不笃定性的资产；                  （三）其他资产价值存在紧要不笃定性的 资产 件 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                招募说明书（更新）                     三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称呼：中加基金经管有限公司   注册地址：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   成随即间：2013 年 3 月 27 日   电话：400-00-95526   法定代表东谈主：夏远洋   注册本钱：4.65 亿元东谈主民币   股权结构：   中加基金经管有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰 业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司   （二）主要东谈主员情况   夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学经管学硕士，经济师。夏先生于 2002 年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理关系做事；2007 年 10 月起，历任朝外支 行行长助理，总行资产托管部副总司理，外洋业务部副总司理（主理做事）、资金 往来部副总司理（主理做事），分行纪委文牍等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014 年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任看护长。   李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单据经管部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据经管部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务经管做事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务关系做事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、贪图财务部、同行部、投行与同行部从事关系做事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金经管有限公司，现任中加基金经管有限公司董事 兼总司理。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                     招募说明书（更新）    Raquel Costa 女士，董事，2019 年 8 月加入丰业银行外洋钞票经管部门。她拥 有 20 多年的行业教训，包括在墨西哥开首的金融机构之一引导零卖银行和钞票管 理业务的客户和中枢银行业务。在此之前，Raquel 女士在巴西和好意思国的另一家领 先金融机构做事了 12 年，并逐渐担任高等职务，包括群众富饶阶级部门高等副总 裁兼主管以及铺张细分部门高等副总裁兼主管。    Rosemary Chan 女士，董事，2014 年加入丰业银行，现在担任全球钞票经管内 部欺压及监做事务高等副总裁。此前曾担任加拿大银行和全球钞票经管合规高等 副总裁。Rosemary Chan 女士领有 30 多年的证券法律和监管教训，曾在全球性律 师事务所担任公司讼师，并在多家加拿大金融机构担任首席合规官。她还曾担任 加拿大投资行业监管组织高等副总裁兼总法律参谋人十年，该组织负责监督加拿大 的投资往来商和证券往来所。    刘素勤女士，董事，都门经济贸易大学经济学学士，香港华文大学工商经管 硕士，于 1998 年 7 月加入北京银行。刘女士于 2023 年 9 月起担任北京银行金融 市集总监并兼任同行单据部总司理，2017 年 1 月至 2023 年 8 月担任北京银行资金 运营中心总司理，2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总司理， 年 12 月担任北京银行资金往来部总司理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥 支行、总行贪图财务部、总行资金往来部从事关系做事。    毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资畛域具有丰富的经管教训，现任北京 乾融投资（集团）有限公司履行董事。    张设立先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济经管专科，获农业经济经管学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月赴任于农业 部农村合营经济计划经管总站、农业物质司、农业物质供销总公司，先后任职员、 财务处长，高等经济师;自 2003 年于今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长 兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同期担任中国畜牧业协会副会长、 中国奶业协会副会长。    刘显清先生，董事，1989 年至 2018 年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原 北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总司帐师等职 务，现任中国有研科技集团有限公司总司帐师、党委委员。    吴小英女士，孤立董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国东谈主民银行 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金               招募说明书（更新） 廊坊分行东谈主事科、中国银行中苑宾馆、中国民族外洋相信投资公司、中国民族证 券有限职责公司做事，并先后担任副科长、东谈主当事人管、商贸部总司理、贪图资金 部总司理、董事会办公室主任、纪委副文牍等职务。   杨运杰先生，孤立董事，经济学博士、教训、博士生导师；自 1986 年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的素养做事，并先后担任系副 主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司 北京经管总部担任研发部司理。现任中央财经大学经济学院教训、博士生导师。   Melissa Thomas 女士，孤立董事，安大略省讼师协会会员，曾为讼师事务所合 伙东谈主，领有 20 年以上加拿大和中国地区执业教训，能干英语、法语和汉语，对在 中国设立的外资金融机构所适用的基本法律法例、监管政策有深入了解，在科罚 种种结伴企业中所涉外方问题方面具有丰富的教训。   刘扬女士，孤立董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院教训、 博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、宇宙应用统计专科硕士素养率领 委员会委员、宇宙工业统计学素养研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、宇宙经济规矩研究会常务理事、宇宙统计教 材编审委员会委员、国度社科基金紧要式样评审大家。   王宇先生，监事会主席，硕士，1998 年 7 月加入北京银行，历任北京市买卖 银行前门支行信贷部司理助理、北京银行公司银行部副总司理、乌鲁木都分行副 行长、郊区经管部副总司理、天津分行纪委文牍。2023 年 9 月加入中加基金经管 有限公司，现任党委副文牍、纪委文牍。   魏忠先生，监事，特准金融分析师（CFA）、金融风险经管司理（FRM）、加 拿大投资司理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球钞票经管里面欺压与监做事务部 风险经管总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林 谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014 年 3 月至 2023 年 9 月期间曾任中加基 金经管有限公司副总司理。   王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险经管等 关系业务；2013 年 5 月加入中加基金经管有限公司，现任法律合规与内控部总监、 董事会（监事会）办公室主任、党群做事部（纪委办公室）主任。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                  招募说明书（更新）      郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾赴任于中国民航信 息麇集股份有限公司，任全球分销业务部外洋业务负责东谈主；2013 年加入中加基金 经管有限公司，历任市集营销部副总监，现任家具贪图部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。      李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单据经管部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据经管部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务经管做事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务关系做事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、贪图财务部、同行部、投行与同行部从事关系做事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金经管有限公司，现任中加基金经管有限公司董事 兼总司理。      孙小妹女士，财务负责东谈主，中国东谈主民大学财政学学士，好意思国注册经管司帐师。 孙女士于 2001 年 7 月加入北京银行，2009 年 8 月起历任北京银行贪图财务部北京 经管室室司理、北京银行贪图财务部经管司帐室室司理、北京银行贪图财务部总 司理助理、中荷东谈主寿保障有限公司财务部司理、中荷东谈主寿保障有限公司财务负责 东谈主(财务总监)，期间，自 2018 年 6 月至 2018 年 9 月，兼任中荷东谈主寿保障有限公司 上海分公司临时负责东谈主，自 2018 年 9 月至 2019 年 2 月兼任中荷东谈主寿保障有限公 司上海分公司总司理，主要负责上海分公司举座计划做事。自 2024 年 4 月 19 日 起，任公司财务负责东谈主。      陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北京银行信息技 术部；2013 年 5 月加入中加基金经管有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。      刘凌先生，看护长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限职责公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司做事，2013 年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产经管部和专户子公司北银丰业资产经管有 限公司做事，具有较丰富的金融做事教训。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司看护 长。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                   招募说明书（更新）   李子家先生，中国东谈主民大学本科，金融学硕士。2016 年 5 月至 2020 年 8 月历 任中信建投基金往来部往来员、投资部-固收投资部基金司理助理；2020 年 9 月至 有限公司，现任中加瑞合纯债债券型证券投资基金（2022 年 11 月 15 日于今）、中 加穗盈纯债债券型证券投资基金（2022 年 12 月 5 日于今）、中加瑞鸿一年依期开 放债券型发起式证券投资基金（2023 年 3 月 29 日于今）、中加颐信纯债债券型证 券投资基金（2023 年 7 月 12 日于今）、中加颐瑾六个月依期绽开债券型发起式证 券投资基金（2024 年 1 月 17 日于今）的基金司理。   魏泰源先生，2011 年至 2020 年，曾先后任中国银行管库助理投资司理；招商 银行金融市集部投资司理、自营往来员；兴业基金经管有限公司基金司理；2020 年加入中加基金经管有限公司，现任中加货币市集基金（2020 年 10 月 30 日于今）、 中加优选中高等第债券型证券投资基金（2020 年 11 月 6 日于今）、中加颐合纯债 债券型证券投资基金（2020 年 11 月 30 日于今）、中加瑞享纯债债券型证券投资基 金（2020 年 12 月 14 日于今）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金（2021 年 6 月 日于今）、中加聚安 60 天滚动持有中短债债券型发起式证券投资基金（2024 年 5 月 6 日于今）的基金司理。   历任基金司理：2022 年 5 月 24 日至 2023 年 7 月 12 日，颜灵珊女士担任本基 金基金司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，汇聚往来部副总监于春玲女士。   （三）基金经管东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》极端他法律、法例的礼貌，基金经管东谈主应履行 以下职责： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 收益； 他法律行径；   （四）基金经管东谈主承诺 策略及限制等全权处理本基金的投资。                           （以下简称“                                《证券法》”） 的行径，并建立健全里面欺压轨制，采取灵验措施，驻扎违背《证券法》行径的 发生。 采取灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱极端他不梗直的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌谢却的其他行径。 研究法律、法例及行业标准，真诚信用、勤恳尽责，不从事以下行径： 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）深化因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事关系的往来行径；   （7）大意职守，不按照礼貌履行职责；   （8）其它法律、行政法例以及中国证监会谢却的行径。   （1）依照研究法律、法例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益。   （3）不泄漏在职职期间洞悉的研究证券、基金的买卖秘籍，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资贪图等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从 事关系的往来行径。   （4）不以任何花样为其他组织或个东谈主进行证券往来。   （五）基金经管东谈主的里面欺压轨制   本基金经管东谈主的里面欺压解任以下原则：   （1）全面性原则：里面欺压必须隐讳公司的悉数部门和岗亭，渗入各项业务 过程和业务设施，并开阔适用于公司每一位职工；   （2）孤立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对孤立的机构、部门和岗 位，并在关系部门建立防火墙；公司设立孤立的风险经管部门和监察稽核部门， 保持高度的孤立性和巨擘性，离别履行风险经管和合规监察职责，并协助和配合 看护长负责对公司各项里面欺压做事进行稽核和检讨；   （3）审慎性原则：里面欺压的中枢是灵验防护各式风险，任何轨制的建立都 要以防护风险、审慎计划为起点；   （4）灵验性原则：公司里面经管轨制具有高度的巨擘性，是悉数职工严格遵 守的行动指南。履行里面欺压轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有卓绝轨制或 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 违背规章的权力；   （5）实时性原则：里面欺压轨制的建立应与当代科技的应用相联接，充分利 用电脑麇集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）当令性原则：里面欺压轨制的制订应具有前瞻性，况兼必须跟着公司经 营策略、计划理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的改变 实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相联接的原则：建立完备里面欺压标的体系，使里面欺压更 具客不雅性和操作性；   （8）成本效益原则：公司运用科学化的计划经管方法诬捏运作成本，提高经 济效益，以合理的欺压成本达到最好的里面欺压成果；   （9）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、互相制衡。   公司严格按照《基金法》极端配套法例、                    《证券投资基金经管公司里面欺压指 导观点》等关系法律法例的礼貌，按照正当合规性、全面性、审慎性、当令性原 则，建立健全里面欺压轨制。公司里面欺压轨制由里面欺压大纲、基本经管轨制 和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面欺压大纲是对公司轨则礼貌的内控原则的细化和张开，是公司 各项基本经管轨制的提要和统辖，里面欺压大纲对内控标的、内控原则、欺压环 境、内控措施等内容加以明确。   （2）公司基本经管轨制包括风险经管轨制、监察稽核轨制、投资经管轨制、 基金司帐核算轨制、信息暴露轨制、信息技巧经管轨制、公司财务轨制、贵府档 案经管轨制、东谈主力资源经管轨制和蹙迫应变轨制等。   （3）部门业务规章是在公司基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭建树、岗亭职责、业务历程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 关系部门依据公司轨则和基本经管轨制，并联接部门职责和业务运作的要求拟定。   公司建立孤立的里面欺压体系，董事会层面设立看护长，经管层设立孤立于 其他业务部门的监察稽核部门和风险经管部门，通过风险经管轨制和监察稽核制 度两个层面构建孤立、齐全、互相制约、柔柔成本效益的里面监督体系，对公司 里面欺压和风险经管轨制极端履行情况进行络续的监督和反馈，保障公司里面控 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 制机制的严格落实。   风险经管方面由董事会下设的风险经管委员会制定风险经管政策，由经管层 的风险欺压委员会负责实施，由风险经管部门专职落实和监督，公司各业务部门 制定审慎的功课历程和风险经管措施，全面驾驭风险点，将风险经管职责落实到 东谈主，罢了对风险的日常经管和过程中经管，防护、化解和欺压公司所靠近的、潜 在的和依然发生的各式风险。   监察稽核轨制在看护长的引导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合看护 长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个设施的正当合规性 进行评估，监督公司及职工驯顺国度关系法律法例、监管礼貌、公司对外承诺性 文献和里面经管轨制的情况，识别、防护和实时阻绝公司里面经管及基金运作中 的各式非法风险，提议并完善公司各项合规性轨制，以充分调度公司客户的正当 权益。通过检讨公司里面经管轨制、资讯管制、投资决策与履行、基金营销、公 司财务与投资经管、基金司帐、信息暴露、行政经管、电脑系统等公司悉数部门 和做事设施，对公司自身计划、资产经管和里面经管轨制等的正当性、合规性、 合感性和灵验性进行监督、评价、证明和建议，从而保护公司客户和公司激动的 正当权益。   本公司确知建立里面欺压系统、救援其灵验性以及灵验履行里面欺压轨制是 本公司董事会及经管层的职责，董事会承担最终职责；本公司极端声明以上对于 里面欺压和风险经管的暴露真正、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展不 断完善风险经管和里面欺压轨制。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                   招募说明书（更新）                     四、基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复[1988]347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号   组织花样：股份有限公司   注册本钱：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：络续计划   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股 份制买卖银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日慎重在上海证券交 易所挂牌上市（股票代码：601166），注册本钱 207.74 亿元。限度 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 10.35 万亿元，罢了营业收入 1130.43 亿元，同比增长 1.80%， 罢了包摄于母公司激动的净利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行长期坚 持“真诚服务，相伴成长”的计划理念，奋发于于为客户提供全面、优质、高效的 金融服务。   二、托管业务部部门建树及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设抽象经管处、证券基金处、 相信保障处、答理私募处、需求援救处、稽核监察处、投资监督处、运行经管处， 共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业阅历。   三、基金托管业务计划情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管业 务批准文号：证监基金字[2005]74 号。限度 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金             招募说明书（更新） 券投资基金 743 只，托管基金的基金资产净值算计 25025.72 亿元，基金份额算计    四、基金托管东谈主的里面欺压轨制    （一）里面欺压标的    严格驯顺国度研究托管业务的法律法例、行业监管规章和行内研究经管礼貌， 遵法计划、标准运作、严格监察，确保业务的适当运行，保证基金资产的安全完 整，确保研究信息的真正、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。    （二）里面欺压组织结构    兴业银行基金托管业务里面欺压组织架构由总行里面欺压委员会、总行风险 经管部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营经管部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面欺压组织依照本行关系轨制对本行托管业务风险经管和里面 欺压实施经管。    （三）里面欺压原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险畛域； 互相制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 控标的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及计划管 理的需要，当令进行相应修改和完善；里面欺压存在的问题应当八成得到实时反 馈和纠正； 现存效欺压。    （四）里面欺压轨制及措施 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 严格的东谈主员行径标准等一系列规章轨制。 实施风险欺压措施。 控。 理念，并签订承诺书。 备中心，保证业务不中断。      五、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和设施      基金托管东谈主负有对基金经管东谈主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同极端他研究礼貌，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和 基金净值的诡计、收益分拨、申购赎回以极端他研究基金投资和运作的事项，对 基金经管东谈主进行业务监督、核查。      基金托管东谈主发现基金经管东谈主有违背《基金法》、                          《运作办法》、基金合同和研究 法律法例礼貌的行径，应实时以书面花样申诉基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主 收到申诉后应实时查对并以书面花样对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托 管东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托 管东谈主申诉的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。基金 托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要非法行径，立即证明中国证监会，同期，申诉基金 经管东谈主限期纠正，并将纠正结果证明中国证监会。      基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违背法律、行政法例和其他研究礼貌，或 者违背基金合同约定的，应当拒却履行，立即申诉基金经管东谈主，并实时向中国证 监会证明。      基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据往来设施依然告成的投资指示违背法律、行 政法例和其他研究礼貌，或者违背基金合同约定的，应当立即申诉基金经管东谈主， 并实时向中国证监会证明。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金            招募说明书（更新）                      五、关系服务机构   （一）基金份额发售机构   本基金直销中心为基金经管东谈主的直销柜台。   称呼：中加基金经管有限公司   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   注册地址：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   宇宙统一客户服务电话：400-00-95526   传真：010-83197627   研究东谈主：江丹   公司网站：www.bobbns.com   具体名单详见基金经管东谈主网站公示。                  《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合 同等的礼貌，采取其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。   （二）登记机构   称呼：中加基金经管有限公司   注册地址：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   法定代表东谈主：夏远洋   宇宙统一客户服务电话：400-00-95526   （三）出具法律观点书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金              招募说明书（更新）   研究东谈主：陈颖华   承办讼师：早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊泛泛合伙）   住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   法定代表东谈主：邹俊   承办注册司帐师：李砾   电话：010-85087929   传真：010-85185111   研究东谈主：管祎铭 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                招募说明书（更新）                   六、基金的召募   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同及 其他研究礼貌，并经中国证监会 2021 年 8 月 25 日证监许可【2021】2783 号文准 予召募注册。于 2022 年 2 月 24 日起通过各销售机构向社会公开召募，限度 2022 年 5 月 23 日，基金召募做事已班师收尾。   经毕马威华振司帐师事务所（特殊泛泛合伙）验资，本次召募的净认购金额 为 1,509,999,000.00 元东谈主民币；认购款项在基金验资阐明日之前产生的银行利息共 计 0 元东谈主民币。上述资金已于 2022 年 5 月 24 日全额划入本基金在基金托管东谈主兴 业银行股份有限公司开立的基金托管专户。   本次召募灵验认购总户数为 2 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民币诡计， 召募发售期召募的灵验份额为 1,509,999,000.00 份基金份额，利息结转的基金份额 为 0 份基金份额，两项算计共 1,509,999,000.00 份基金份额，已一都计入投资者基 金账户，归投资者悉数。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新）                 七、基金合同的告成   根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公 告的研究礼貌，本基金召募合果合乎研究条件，本基金经管东谈主于 2022 年 5 月 24 日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面阐明，基金合同自该日期慎重 告成。自基金合同告成之日起，本基金经管东谈主慎重动手经管本基金。   基金合同告成之日起三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金 资产净值低于两亿元，基金合同自动阻隔，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会 延续基金合同期限。   基金合同告成满三年后不绝存续的，链接二十个做事日出现基金份额持有东谈主 数目起火二百东谈主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金经管东谈主应当在依期 证明中给以暴露；链接六十个做事日出现前述情形的，基金经管东谈主在十个做事日 内应当向中国证监会证明并提议科罚决议，如络续运作、转换运作方式、与其他 基金合并或者阻隔基金合同等，并在六个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                    招募说明书（更新）               八、基金份额的阻滞期和绽开期   （一）基金的阻滞期   本基金的阻滞期为自《基金合同》告成之日起（包括《基金合同》告成之日） 或自每一绽开期收尾之日次日起（包括该日），至一年后的对应日（如该日为非工 作日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一做事日）的前一日。本基金 在阻滞期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市往来。   （二）基金的绽开期   指本基金绽开申购、赎回等业务的期间。   本基金自阻滞期收尾之后第一个做事日起投入绽开期，期间不错办理申购与 赎回业务。本基金每次绽开期不少于 5 个做事日且不高出 20 个做事日，绽开期的 具体期间以基金经管东谈主届时公告为准。如阻滞期收尾之后第一个做事日因不可抗 力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时绽开申购与赎回业务的，绽开期 自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响成分排除之日起的下一个做事日开 始。如在绽开期内发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开 放申购与赎回业务的，绽开期期间中止诡计，在不可抗力或基金合同约定的其他 情形影响成分排除之日起的下一个做事日不绝诡计该绽开期期间，直至餍足绽开 期的期间要求，具体期间以基金经管东谈主届时的公告为准。   （三）阻滞期与绽开期示例   比如，本基金的《基金合同》于 2021 年 11 月 10 日告成，则本基金的首个 阻滞期为《基金合同》告成之日起（包括《基金合同》告成之日），至一年后的对 应日（如该日为非做事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延至下一做事日） 的前一日，即 2021 年 11 月 10 日至 2022 年 11 月 9 日，首个阻滞期收尾之后的第 一个做事日为 2022 年 11 月 10 日，假定首个绽开期期间为 7 个做事日，由于 2022 年 11 月 12 日、2022 年 11 月 13 日均为非做事日，则首个绽开期为自 2022 年 11 月 10 日至 2022 年 11 月 18 日，依此类推。                              （以上期间不代表真正情况，具体将按 届时所发布的节沐日期间表进行疗养） 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）               九、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回办理的风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主 在招募说明书或其他关系公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业风物或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金经管东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等往来方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金经管东谈主另行公告。   （二）申购和赎回的绽开日及绽开期间   本基金在绽开期内接受投资者的申购和赎回肯求。本基金在绽开期办理本基 金份额申购、赎回等业务的绽开日为绽开期内的每个做事日。   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为绽开期内上海 证券往来所、深圳证券往来所的平日往来日的往来期间，但基金经管东谈主根据法律 法例、中国证监会的要求或基金合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券、期货往来市集、证券、期货往来所往来 期间变更或其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述绽开日及绽开期间进行相 应的疗养，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自阻滞期收尾之后第一个做事日 起投入绽开期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次绽开期不少于 5 个工 作日且不高出 20 个做事日，绽开期的具体期间以基金经管东谈主届时公告为准。如封 闭期收尾之后第一个做事日因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法 按时绽开申购与赎回业务的，绽开期自不可抗力或基金合同约定的其他情形的影 响成分排除之日起的下一个做事日动手。如在绽开期内发生不可抗力或基金合同 约定的其他情形致使基金无法按时绽开申购与赎回业务的，绽开期期间中止诡计， 在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响成分排除之日起的下一个做事日不绝 诡计该绽开期期间，直至餍足绽开期的期间要求，具体期间以基金经管东谈主届时的 公告为准。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）   在笃定申购动手与赎回动手期间后，基金经管东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息暴露办法》的研究礼貌进行公告。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在绽开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日期和期间提议申购、 赎回或转换肯求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开 日基金份额申购、赎回的价钱。但若投资东谈主在绽开期终末一个做事日业务办理时 间收尾之后提议申购、赎回或者转换肯求的，视为无效肯求。绽开期以及绽开期 办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金经管东谈主届时发布的关系公告。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行诡计； 序赎回； 限制名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌 媒介上公告； 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金经管东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东谈主 必须在新执法动手实施前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。   （四）申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的设施，在绽开日的具体业务办理期间内提议 申购或赎回的肯求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构礼貌的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回肯求时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求将 因无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理期间、处理 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金             招募说明书（更新） 执法等在驯顺基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为 准。      投资东谈主申购基金份额时，必须在礼貌期间内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购告成。      基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时， 赎复活效。投资者赎回肯求告成后，基金经管东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎 回款项。在发生开阔赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同研究条件处理。      遇往来所或往来市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能欺压的成分影响业务处理历程，则赎回款 项划付期间相应顺延至该影响成分排除的下一个做事日。      基金经管东谈主应以绽开日往来期间收尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日行动 申购或赎回肯求日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的 灵验性进行阐明。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构礼貌的其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不告成或 无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。如关系法律法例以及中国证监会另有礼貌， 则依礼貌履行。      基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告成，而仅代表 销售机构依然接收到申购、赎回肯求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果 为准。对于肯求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善诈骗正当职权。      基金经管东谈主可在法律法例允许的范围内、在分歧基金份额持有东谈主利益变成损 害的前提下，对上述业务的办理期间、方式等执法进行疗养。基金经管东谈主应在新 规 则动手实施前按照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介公告。      （五）申购和赎回的数目限制 购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金经管东谈主电子自 助往来系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最低金额 为 10.00 元（含申购费）。通过本基金经管东谈主直销柜台申购，初度最低申购金额为 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金              招募说明书（更新） 对本基金最低申购金额及往来级差有其他礼貌的，以各销售机构的业务礼貌为准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及 10.00 份的，在赎回时需一次一都赎回。践诺操作中，以各销售机构的具体礼貌为准。 金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险欺压的需要，可采取上述措施对基金限制给以控 制。具体礼貌请参见关系公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在疗养实施前依照《信息暴露办法》的研究礼貌 在礼貌媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度极端用途   投资者不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购肯求单独诡计。   本基金申购费如下表：                申购金额 M（含申购费）      申购费率                    M＜100 万        0.80%      申购费                    M≥500 万       1000 元/笔                   持有期限（Y）        赎回费率                      Y     赎回费                     Y≥7 日           0   本基金赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金对基金份额络续持有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                 招募说明书（更新） 回费，全额计入基金财产。 份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下疗养费率或收费方式，并最迟应于新的 费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介上公告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作标准解任关系法律法例以及监管 部门、自律执法的礼貌。 东谈主利益无骨子性不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销贪图，针对基金投 资者依期和不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按关系监管部门 要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错顺应调低基金申购费率、基金赎回费率， 并进行公告。   （七）申购份额与赎回金额的诡计方式   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定用度   申购用度＝固定用度   申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值   各诡计结果均按照四舍五入方法，保留少许点后两位，由此纰缪产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产悉数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净 值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋0.80%）＝49,603.17 元   申购用度＝50,000－49,603.17＝396.83 元   申购份额＝49,603.17/1.0500＝47,241.11 份   即投资者投资 5 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                  招募说明书（更新）      本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，      赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值      赎回用度＝赎回金额×赎回费率      净赎回金额=赎回金额－赎回用度      赎回用度以东谈主民币元为单元，诡计结果按照四舍五入方法，保留少许点后两 位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位,由此纰缪产生的损失由 基金财产承担，产生的收益归基金财产悉数。      例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有期间为 730 日，对应的赎回 费率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元      赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元      净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元      即投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有期间为 730 日，假定赎回当日基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。      基金份额净值诡计公式：      T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值总额/T 日基金份额总额。      《基金合同》告成后，在阻滞期内，基金经管东谈主应当至少每周在礼貌网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在绽开期内，基金经管东谈主应当在不晚 于每个绽开日的次日，通过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽开 日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行顺应设施，不错适 当蔓延诡计或公告。基金份额净值单元为元，诡计结果保留在少许点后四位，小 数点后第五位四舍五入。由此产生的收益或损失由基金财产承担。如关系法律法 规以及中国证监会另有礼貌，则依礼貌履行。      （八）拒却或暂停申购的情形      在绽开期内发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新） 资东谈主的申购肯求。 金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统 等无法平日运行。 且领受估值技巧仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购肯求时，基金经管东谈主应当根据研究礼貌在礼貌媒介上刊登暂停 申购公告。如若投资东谈主的申购肯求被一都或部分拒却的，被拒却的申购款项将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况排除时，基金经管东谈主应实时规复申购业务的办理， 且绽开期按暂停申购的期间相应顺延。   (九)暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   在绽开期内发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或延 缓支付赎回款项： 资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新） 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 且领受估值技巧仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。      发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求或 减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应按礼貌报中国证监会备案，已阐明的赎回申 请，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎 回的情况排除时，基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告，且绽开期按暂 停赎回的期间相应顺延。      (十)开阔赎回的情形及处理方式      若本基金绽开期的单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加 上基金转换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转换中转入肯求 份额总额后的余额)高出前一做事日的基金总份额的 20%，即以为是发生了开阔赎 回。      当基金出现开阔赎回时，基金经管东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定 全额赎回或采取相应措施。      （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有智商支付投资东谈主的一都赎回肯求时，按 平日赎回设施履行。      （2）减速支付赎回款项：当基金在绽开日发生开阔赎回时，基金经管东谈主应当 接受并阐明悉数的赎回肯求，当日按比例办理的赎回比例不得低于基金总份额的 作日，并应当在礼貌媒介上给以公告。减速支付的赎回肯求以赎回肯求阐明当日 基金份额净值为基础诡计赎回金额。      （3）在绽开期内，如若基金发生开阔赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回肯求 高出前一做事日基金总份额 40%的情形下，基金经管东谈主不错对该单个基金份额持 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 有东谈主超出 40%以上部分的赎回肯求实施缓期办理。如基金经管东谈主决定对该单个基 金份额持有东谈主高出 40%以上部分的赎回肯求进行缓期办理，对该单个基金份额持 有东谈主 40%以内（含 40%）的赎回肯求，基金经管东谈主不错根据前述“（1）全额赎回” 或“（2）减速支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并 办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采取缓期赎回或取消赎 回。采取缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日不绝赎回，直到一都赎回为止； 采取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被根除。缓期的赎回肯求与下 一绽开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到一都赎回为止。如该持有东谈主在提交赎回肯求时未 作 明确采取，未能赎回部分将作念缓期赎回处理。如缓期办理期限高出绽开期的，开 放期相应延长，延长的绽开期内不办理申购业务，亦不接受新的赎回肯求，即基 金经管东谈主仅为原绽开期内因提交赎回肯求高出前一做事日基金总份额 40%以上而 被缓期办理赎回的单个基金份额持有东谈主办理赎回业务。   当发生上述开阔赎回并减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书礼貌的其他方式在 3 个往来日内申诉基金份额持有东谈主，说明有 关处理方法，并在两日内在礼貌媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 登基金再行绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日的基金份额净值。 依照《信息暴露办法》的研究礼貌，在礼貌媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公 告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的期间，届时不 再另行发布再行绽开的公告。   (十二)基金转换   基金经管东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基 金经管东谈主经管的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，相 关执法由基金经管东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 前申诉基金托管东谈主与关系机构。      (十三)基金份额的转让      在法律法例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主在履行顺应设施后可受理 基金份额持有东谈主通过中国证监会认同的往来风物或者往来方式进行份额转让的申 请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务 的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务执法办理基金份 额转让业务。      （十四）基金的非往来过户      基金的非往来过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非往来过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非往来过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。      承袭是指基金份额持有东谈主死字，其持有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制履行是指司法机构依据告成司法通知将基金份额持有东谈主理有的基 金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金 登记机构要求提供的关系贵府，对于合乎条件的非往来过户肯求按基金登记机构 的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的标准收费。      （十五）基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照礼貌的标准收取转托管费。      （十六）依期定额投资贪图      基金经管东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资贪图，具体执法由基金经管东谈主另 行礼貌。投资东谈主在办理依期定额投资贪图时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额 投资贪图最低申购金额。      （十七）基金份额的冻结、解冻或其他业务      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 律法例或监管部门另有礼貌的除外。   如关系法律法例允许基金经管东谈主办理基金份额的其他基金业务，基金经管东谈主 将制定和实施相应的业务执法。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的礼貌或关系公告。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）                   十、基金的投资      （一）投资标的      力求在严格欺压投资风险的前提下，经久内罢了卓绝事迹比拟基准的投资回 报。      （二）投资范围      本基金投资于具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往来的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、次级债、可分离往来可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府援救机 构债券、政府援救债券）、资产援救证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括左券进款、依期进款、申诉进款和其他银行进款）和货币市集用具等 其他金融用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会的关系礼貌）。      本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离往来可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行适 当设施后，不错将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在绽开期内，每个往来日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的往来保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例算计不低于基金资产净值的 5%，在阻滞期内，本基金不受上述 5%的限制， 每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。      如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例将作念相应疗养。      （三）投资策略      本基金在阻滞期与绽开期采取不同的投资策略。      （一）阻滞期投资策略      本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行景象、国度货 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 币政策和财政政策、国度产业政策及本钱市集资金环境的研究，积极驾驭宏不雅经 济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，笃定资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行单据等） 和信用类固定收益类证券之间的配置比例。   根据国表里的宏不雅经济形式、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济 成分，对将来利率走势作念出准确展望，并笃定本基金投资组合久期的是曲。   磋议到收益率变动对久期的影响，若预期利率将络续下行，则加多信用投资 组合的久期；相背，则裁汰信用投资组合的久期。组合久期采用之后，要根据各 关系经济成分的实时变化，实时疗养组合久期。   磋议信用溢价对久期的影响，若经济下行，预期利率将络续下行的同期，长 久期家具比短久期家具将靠近更多的信用风险，信用溢价要求更高。因此应裁汰 久期，并尽量配置更多的信用级别较高的家具。   根据外洋国内经济形式、国度的货币政策、汇率政策、货币市集的供需关系、 投资东谈主对将来利率的预期等成分，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出展望， 收益率弧线的变动趋势包括：朝上平行转移、向下平行转移、弧线趋缓鼎新、曲 线笔陡鼎新、弧线正蝶式转移、弧线反蝶式转移，并根据变动趋势及变动幅度预 测来决定信用投资家具组合的期限结构，然后采取采取相应期限结构策略：枪弹 策略、杠铃策略或梯式策略。   若预期收益弧线平行转移，且幅度较大，宜领受杠铃策略；若幅度较小，宜 领受枪弹策略，具体的幅度临界点运用测算模子进行测算。若预期收益弧线作念趋 缓鼎新，宜领受杠铃策略。若预期收益弧线作念笔陡鼎新，且幅度较大，宜领受杠 铃策略；若幅度较小宜领受枪弹策略；用作念判断依据的具体正向及负向变动幅度 临界点，需要运用测算模子进行测算。   特定是指某类或某个信用家具具有某种极端的特质，这种特质会变成此类信 用家具的价值被高估或者低估。特定追踪策略，即是要根据特定信用家具的特定 特质，进行追踪和采取。在悉数的信用家具中，寻找在持有期内级别上调可能性 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 比拟大的家具，并进行配置；对在持有期内级别下调可能性比拟大的家具，要进 行侧目。判断的基础即是对信用家具进行络续里面追踪评级及对信用评级要素进 行络续追踪与判断，毛糙的作念法即是追踪特定事件：国度特定政策及特定事件变 动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势，并对特定 政策及事件对于信用家具的级别变化影响进程进行评估，从而决定对于特定信用 家具的弃取。   本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用家具。属于并吞个行业、类属并吞 个信用级别且具有邻近期限的不同债券，由于息票成分、流动性成分极端他成分 的影响进程不同，可能具有不同的收益水良善收益变动趋势，对同类债券的利差 收益进行分析，找到影响利差的成分，并对利差水平的将来走势作念出判断，找到 价值被低估的个券，进而相应地进行债券置换。本策略践诺上是某种花样上的债 券互换，亦然寻求相对价值的一种投资采取策略。   这种投资策略的一个切实可行的操作方法是：在一级市集上，寻找并配置在 同等行业、同等期限、同等信用级别下领有较高票面利率的信用家具；在二级市 场上，寻找并配置同等行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市集 信用溢价（价值低估）的信用家具并进行配置。   信用债收益率等于基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的 影响，一是该信用债对应信用水平的市集平均信用利差弧线走势；二是该信用债 自身的信用变化。基于这两方面的成分，咱们离别领受以下的分析策略： 差弧线的影响，二是分析信用债市集容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差 弧线的影响，终末抽象各式成分，分析信用利差弧线举座及分行业走势，笃定信 用债券总的及分行业投资比例。 券信用级别所对应的信用利差弧线对公司债、企业债订价。影响信用债信用风险 的成分分为行业风险、公司风险、现金流风险、资产欠债风险和其他风险等五个 方面。以笃定企业主体债的践诺信用景象,而进行投资。   本基金主动投资的信用债的信用评级为 AA（含）及以上，除短期融资券、超 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 短期融资券之外的信用债领受债项评级，无债项评级的以及短期融资券、超短期 融资券领受主体评级，本基金投资信用债将解任以下比例限制：   ①本基金投资于 AA 评级信用债的比例不高于信用债持仓的 20%；   ②本基金投资于 AA+评级信用债的比例不高于信用债持仓的 70%；   ③本基金投资于 AAA 评级信用债的比例不低于信用债持仓的 30%。   在每个绽开期动手前一个月、绽开期及绽开期收尾后一个月的期间内不受上 述比例的限制。本基金持有信用债券期间，如若因评级下跌、基金限制变动、变 现信用债支付赎回款项等原因使得信用债投资不再合乎上述约定，应实时疗养至 合乎约定。本基金对信用债券评级的认定参照基金经管东谈主采用的评级机构出具的 债券信用评级。   对同行存单，本基金将要点柔柔同行存单的参考收益率、流动性（日均成交 量、刊行限制）和期限结构，联接对将来利率走势的判断（经济景气度、季节性 成分和货币政策变动），进行投资决策。   本基金将在磋议债券投资的风险收益情况，以及融资成本等成分的情况下， 在风险可控以及法律法例允许的范围内，通过银行间市集融资，赚取一定的息差 收益。   本基金参与国债期货的投资应合乎基金合同礼貌的投资标的。本基金根据风 险经管的原则，以套期保值为方针，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约， 灵验经管投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分磋议国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以疗养债券组合 的久期，诬捏投资组合的举座风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括 套期保值时机采取策略、期货合约采取和头寸采取策略、延期策略、保证金经管 策略、流动性经管策略等。   本基金将深入分析资产援救证券的市集利率、刊行条件、援救资产的组成及 质地、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等基本面成分，推断资产毁约风 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产援救证券的本 金偿还和利息收益的现金流过程，扶持领受蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评 估其内在价值，并联接资产援救证券类资产的市集特质，进行此类品种的投资。   （二）绽开期投资策略   绽开期内，本基金为保持较高的组合流动性，简便投资东谈主安排投资，在驯顺 本 基金研究投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 防 范流动性风险，餍足绽开期流动性的需求。   （四）投资经管设施   本基金领受投资决策委员会引导下的基金司理负责制。投资决策委员会不定 期就投资经管业务的紧要问题进行研究。基金司理、研究员、往来员在投资经管 过程中既密切合营，又职责明确，在各自职责内按照业务设施孤立做事并合理地 互相制衡。具体的决策历程如下：   （1）投资决策委员会依据国度研究基金投资方面的法律和行业经管法例，决 定公司针对市集环境紧要变化所采取的对策；决定投资决策设施和风险欺压系统 及作念出必要的疗养；对旗下基金紧要投资的批准与授权等。   （2）投研负责东谈主在公司研究规章轨制授权范围内，对紧要投资进行审查批准； 况兼根据基金合同的研究礼貌，在组合事迹比拟基准的基础上，制定各组结伴产 和行业配置的偏差度标的。   （3）研究员根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和公司基本面等进 行分析，提议宏不雅策略观点、债券配置策略及行业配置观点。   （4）依期和不依期召开基金司理例会，基金司理在充分听取各研究员观点的 基础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是率领各基金进 行资产和行业配置的依据。   （5）基金司理根据投资经管委员会的要求，联接研究研究证明，负责制定具 体的投资组合决议，之后，在债券研究员设定的债券池内，根据所经管组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达往来指示到往来室进行往来。   （7）风险部门负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与欺压。   （8）风险部门负责完成里面基金事迹评估，并完成研究评价证明。   投资决策委员会有权根据市集变化和践诺情况的需要，对上述投资经管设施 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 作念出疗养。   （五）投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但在每个绽开期动手 前一个月、绽开期及绽开期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在绽开期内，每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金 后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基 金资产净值的 5%，在阻滞期内，本基金不受上述 5%的限制，每个往来日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保持不低于往来保证金一倍的现 金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的一都基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的 10％，统统按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产援救证券的比例，不得高出基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的一都资产援救证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产援救证券的比例，不得高出 该资产援救证券限制的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的一都基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产援救证 券，不得高出其种种资产援救证券算计限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援救证券。 基金持有资产援救证券期间，如若其信用等第下跌、不再合乎投资标准，应在评 级证明发布之日起 3 个月内给以一都卖出；   （10）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最经久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （11）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金限制变动等基金经管东谈主之外的成分 致使基金不合乎该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金              招募说明书（更新）      （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；      （13）阻滞期内，本基金的基金资产总值不得高出基金资产净值的 200%；开 放期内，本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；      （14）本基金参与国债期货往来，应驯顺下列要求：基金在职何往来日日终， 持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的 15%；基金在职何往来 日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值的 30%； 基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上 一往来日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，算计（轧差诡计）应当合乎基 金合同对于债券投资比例的研究约定；      （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的成分致使基金投资比例不合乎上 述礼貌投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个往来日内进行疗养，但中国证监会规 定的特殊情形除外。      基金经管东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎 基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同告成之日起开 始。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行顺应设施后，则本基金投资不再受关系限制或自动解任变更后的礼貌。      为调度基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      （1）承销证券；      （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；      （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱极端他不梗直的证券往来行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌谢却的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主极端控股激动、践诺 欺压东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，解任基金份 额持有东谈主利益优先原则，防护利益毁坏，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱履行。关系往来必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以暴露。紧要关联往来应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行顺应设施后，则本基金投资不再受关系限制或自动解任变更后的礼貌。   （六）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债抽象全价（总值）指数收益率。   本基金采取上述事迹比拟基准的原因：   中债抽象全价（总值）指数是中央国债登记结算有限职责公司编制的抽象反 映银行间债券市集和沪深往来所债券市集的跨市集债券指数，指数样本由银行间 市集和沪深往来所市集的国债、金融债券、企业债券、中期单据、短期融资券、 公司债等组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述事迹比拟基准能客 不雅合理地响应本基金风险收益特征。   若将来法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集开阔接受的事迹比 较基准推出，或者市集发生变化导致本事迹比拟基准不再适用，本基金经管东谈主可 以依据调度投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备 案后，顺应疗养事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 搀杂型基金与股票型基金。   （八）基金经管东谈主代表基金诈骗债权东谈主职权的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                          招募说明书（更新） 牟取任何欠妥利益。      （九）侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 礼貌。      （十）基金投资组合证明      基金经管东谈主的董事会及董事保证本证明所载贵府不存在作假纪录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和齐全性承担个别及连带职责。      以下内容摘自本基金 2024 年第 2 季度证明：      基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同礼貌，于 2024 年 7 月 17 日复核了本证明中的财务标的、净值施展和投资组合证明等内容，保证复核内容 不存在作假纪录、误导性述说或者紧要遗漏。      本投资组合证明所载数据截止 2024 年 6 月 30 日，本证明中所列财务数据未 经审计。                                               金额单元：东谈主民币元 序号            式样              金额(元)           占基金总资产的                                                比例（%）       其中：股票                               -             - 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                           招募说明书（更新）       其中：债券                    71,269,454.79          22.94       资产援救证券                               -              -       其中：买断式回购的买入返售金                       -              -       融资产      （1）证明期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本证明期末未持有境内股票。      （2）证明期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本证明期末未持有港股通股票。      本基金本证明期末未持有股票。                                                金额单元：东谈主民币元 序号           债券品种             公允价值(元)          占基金资产净值                                                 比例（％）       其中：政策性金融债                71,269,454.79          22.98 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                                  招募说明书（更新）                                                       金额单元：东谈主民币元 序号    债券代码     债券称呼       数目（张）      公允价值(元)          占基金资产净值                                                        比例（％） 投资明细      本基金本证明期末未持有资产援救证券。 细      本基金本证明期末未持有贵金属。      本基金本证明期末未持有权证。      本基金本证明期内未运用股指期货进行投资。      本基金本证明期内未运用国债期货进行投资。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国出进口银行在证明编制日 前一年内受到国度金融监督经管总局处罚。本基金对上述主体刊行的关系证券的 投资决策设施合乎关系法律法例及基金合同的要求。其他主体本期未出现被监管 部门立案看望，或在证明编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。      （2）本证明期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同礼貌的备选股票 库。      （3）其他资产组成                                                       金额单元：东谈主民币元 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                                       招募说明书（更新） 序号                 称呼                                金额(元)         （4）证明期末持有的处于转股期的可转换债券明细         本基金本证明期末未持有处于转股期的可转换债券。         （5）证明期末前十名股票中存在畅达受限情况的说明         本基金本证明期末未持有畅达受限股票。         （6）投资组合证明附注的其他笔墨描写部分         由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。         (十一)基金净值施展 的比拟 阶段                净值增      净值增      事迹比      事迹比       ①-③       ②-④                   长率①      长率标      较基准      较基准                            准差②      收益率      收益率                                     ③        标准差                                              ④ -2022 年 12 月 31 日 -2023 年 12 月 31 日 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                                 招募说明书（更新） -2024 年 6 月 30 日 益率变动的比拟 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新）                   十一、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指购买的种种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以极端他投资所形成的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据关系法律法例、标准性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以极端他基金财产账户相孤立。      （四）基金财产的救援和刑事职责      本基金财产孤立于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主救援。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律法例和《基金合同》的礼貌刑事职责外，基金财产不得被处 分。      基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章根除或者被照章宣告停业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往来风物的往来日以及国度法律法例规 定需要对外暴露基金净值的非往来日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、资产援救证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在笃定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门研究礼貌。 报价的，除司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的 紧要事件的，应领受最近往来日的报价笃定公允价值。有充足左证标明估值日或 最近往来日的报价不成真正响应公允价值的，应答报价进行疗养，笃定公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值技巧中磋议不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制作 为特征磋议。此外，基金经管东谈主不应试虑因其大量持有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 用数据和其他信息援救的估值技巧笃定公允价值。领受估值技巧笃定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得 不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行 疗养并笃定公允价值。   （四）估值方法 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）   （1）往来所上市的有价证券，以其估值日在证券往来所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如 最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要 事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化成分，疗养最近往来市价， 笃定公允价钱。   （2）往来所上市实行净价往来的债券（另有礼貌的除外）按估值日第三方估 值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近往来日后经济环境发生了紧要变 化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市 价及紧要变化成分，疗养最近往来市价，笃定公允价钱。   （3）往来所上市往来的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济环 境未发生紧要变化，按最近往来日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环境发生了紧要变化的，可参考 访佛投资品种的现行市价及紧要变化成分，疗养最近往来市价，笃定公允价钱；   往来所上市实行全价往来的债券（可转债除外），登科第三方估值机构提供的 估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值，估 值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，按最近往来 日债券第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全 价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环 境发生了紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考访佛投 资品种的现行市价及紧要变化成分，疗养最近往来市价，笃定公允价钱。   （4）往来所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技巧笃定公允价值。 往来所上市的资产援救证券，领受估值技巧笃定公允价值，在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）初度公拓荒行未上市的债券，领受估值技巧笃定公允价值，在估值技巧 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经疗养的报价行动计量日的公允价值进行估值；对于活 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况或不存在市集行径或市集行径很少的 情况下，则领受估值技巧笃定公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值。 估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益 品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价 估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未 诈骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第 三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着差 异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   持有的银行依期进款或申诉进款以本金列示，按左券或合同利率逐日阐明利 息收入。 值当日无结算价的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，领受最近往来 日结算价估值。 格数据。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。 按国度最新礼貌估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的礼貌或者未能充分调度基金份额持有东谈主利益时，应立即申诉 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据研究法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金研究的会 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新） 计问题，如经关系各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的观点，按照 基金经管东谈主对基金净值信息的诡计结果对外给以公布。   （五）估值设施 的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的纰缪 计入基金财产。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急疗养机制。 国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金经管东谈主应每个做事日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按礼貌公告。 基金合同的礼貌暂停估值时除外。基金经管东谈主每个做事日对基金资产估值后，将 基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按 礼貌对外公布。   （六）估值舛讹的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹时， 视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值舛讹，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪状 的职责东谈主应当对由于该估值舛讹遇到损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估 值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛讹职责方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担； 由于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主变成损失的，由估 值舛讹职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值舛讹职责方依然积极协调，况兼 有协助义务确当事东谈主有充足的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 任。估值舛讹职责方应答更正的情况向研究当事东谈主进行阐明，确保估值舛讹已得 到更正。   （2）估值舛讹的职责方对研究当事东谈主的顺利损失负责，分歧转折损失负责， 况兼仅对估值舛讹的研究顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛讹而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹职责方仍应答估值舛讹负责。如若由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或 不一都返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主 享有要求托福欠妥得利的职权；如若取得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的欠妥得利 返还的总和高出其践诺损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。   （4）估值舛讹疗养领受尽量规复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因笃定估值舛讹的职责方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹变成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向研究当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现舛讹时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施驻扎损失进一步扩大。   （2）基金份额净值诡计舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主 应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如若行业 有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 业时； 阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和基金份额的基金份额净值由基金经管东谈主负责诡计，基金托管 东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个做事日往来收尾后诡计当日的基金资产净 值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核阐明后 发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按礼貌给以公布。   （九）特殊情况的处理 不行动基金资产估值舛讹处理。 数据舛讹，或由于其他不可抗力原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然依然采取必 要、顺应、合理的措施进行检讨，关联词未能发现该舛讹的，由此变成的基金资产 估值舛讹，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但基金经管东谈主和基金托管东谈主 应当积极采取必要的措施排除或削弱由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金            招募说明书（更新）                 十三、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 用。      （二）基金用度计提方法、计提标准和支付方式      本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的诡计方 法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金经管费      E 为前一日的基金资产净值      基金经管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金经管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个做事日内从 基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺 延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：      H＝E×0.08%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个做事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日期顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据研究法例及相应左券 礼貌，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的式样   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    《基金合同》告成前的关系用度，包括但不限于验资费、司帐师和讼师费、 信息暴露费等用度；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度研究税收征收的礼貌代扣代缴。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新）                十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限度收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 罢了收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采取，本基金默许 的收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 少许点后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金资产；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨期间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的笃定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息 暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   收益分拨领受红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方 法等研究事项解任《业务执法》的关系礼貌。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金              招募说明书（更新）                十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：如若《基金合同》告成少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度暴露； 计核算，按照研究礼貌编制基金司帐报表； 以书面方式阐明。   （二）基金的年度审计 和国证券法》礼貌的司帐师事务所极端注册司帐师对本基金的年度财务报表进行 审计。 司帐师事务所需按照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介公告。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金            招募说明书（更新）                十六、基金的信息暴露      （一）本基金的信息暴露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《流动性风险经管礼貌》、《基金合同》极端他研究礼貌。相应法律法例对于信息 暴露的礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。      （二）信息暴露义务东谈主      本基金信息暴露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主极端日常机构等法律法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法 东谈主和造孽东谈主组织。      本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的礼貌暴露基金信息，并保证所暴露信息的真正性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会礼貌期间内，将应予暴露的基金信 息通过合乎中国证监会礼貌条件的宇宙性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息 暴露办法》礼貌的互联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介暴露，并保证基金 投资者八成按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开暴露的信息资 料。      （三）本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行径：      （四）本基金公开暴露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基 金信息暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。      本基金公开暴露的信息领受阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币 元。      （五）公开暴露的基金信息 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新）      公开暴露的基金信息包括： 金份额持有东谈主大会召开的执法及具体设施，说明基金家具的秉性等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息暴露 及基金份额持有东谈主服务等内容。              《基金合同》告成后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金经管东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。 基金阻隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的职权、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。        《基金合同》告成后，基金家具贵府概要的信息发生紧要变更的， 基金经管东谈主应当在三个做事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在礼貌网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金经管东谈主不再更新基金家具贵府概 要。      基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东谈主应在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告登 载在礼貌报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府概要、                                   《基 金合同》和基金托管左券登载在礼貌网站上，并将基金家具贵府概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登 载在礼貌网站上。      基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于礼貌媒介上。      基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 合同》告成公告。   基金合同告成公告中应说明基金召募情况及基金经管东谈主激动、基金经管东谈主、 基金经管东谈主高等经管东谈主员、基金司理等东谈主员持有的基金份额、承诺持有的期限等 情况。   《基金合同》告成后，在阻滞期内，基金经管东谈主应当至少每周在礼貌网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在绽开期内，基金经管东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过礼貌网站、 基金销售机构网站或者营业网点暴露绽开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站暴露半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的诡计方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度证明，将年 度证明登载在礼貌网站上，并将年度证明教唆性公告登载在礼貌报刊上。基金年 度证明中的财务司帐证明应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事 务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期证明，将 中期证明登载在礼貌网站上，并将中期证明教唆性公告登载在礼貌报刊上。   基金经管东谈主应当在季度收尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度证明， 将季度证明登载在礼貌网站上，并将季度证明教唆性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》告成不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度证明、中 期证明或者年度证明。   基金经管东谈主应在年度证明、中期证明、季度证明平离别暴露基金经管东谈主、基 金经管东谈主激动、基金经管东谈主高等经管东谈主员、基金司理等东谈主员持有基金的份额、期 限及期间的变动情况。   如证明期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形， 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金            招募说明书（更新） 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期证明“影响投资者决策的 其他要害信息”项下暴露该投资者的类别、证明期末持有份额及占比、证明期内 持有份额变化情况及本基金的额外风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金经管东谈主应当在基金年度证明和中期证明中暴露基金组结伴产情况极端流 动性风险分析等。      本基金发生紧要事件，研究信息暴露义务东谈主应按照《信息暴露办法》的礼貌 编制临时证明书，并登载在礼貌报刊和礼貌网站上。      前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三 十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 践诺欺压东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东谈主权益的，关系信息暴露义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开瓦解。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金合同阻隔的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐证明。基金财产算帐小组应当将算帐证明登载在礼貌网站上， 并将算帐证明教唆性公告登载在礼貌报刊上。   本基金投资资产援救证券，基金经管东谈主应在基金年度证明及中期证明中暴露 其持有的资产援救证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和证明期内 悉数的资产援救证券明细。基金经管东谈主应在基金季度证明中暴露其持有的资产支 持证券总额、资产援救证券市值占基金净资产的比例和证明期末按市值占基金净 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 资产比例大小排序的前 10 名资产援救证券明细。   基金经管东谈主应当在季度证明、中期证明、年度证明等依期证明和招募说明书 （更新）等文献中暴露国债期货往来情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险标的等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否合乎既定 的投资政策和投资标的等。   本基金实施侧袋机制的，关系信息暴露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的礼貌进行信息暴露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   基金经管东谈主应当在季度证明、中期证明、年度证明等依期证明和招募说明书 （更新）中充分暴露基金的关系情况并揭示关系风险，说明该基金单一投资者持 有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者高出   （六）信息暴露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露经管轨制，指定特意部门及 高等经管东谈主员负责经管信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当合乎中国证监会关系基金信息 暴露内容与花样准则等法例的礼貌。   基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期证明、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金算帐证明等公开披 露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中采取一家报刊暴露本基金的信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金 信息，并保证关系报送信息的真正、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上暴露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介暴露信息，关联词其他全球媒介不得早于礼貌媒介暴露信息，况兼 在不同媒介上暴露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计证明、法律观点书的专 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 业机构，应当制作做事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。      基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平日投资操作的前提下，自主培育信息暴露服务的质地。具体要求应当合乎中 国证监会及自律执法的关系礼貌。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。      （七）信息暴露文献的存放与查阅      照章必须暴露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规礼貌将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或蔓延暴露基金关系信息的情形      当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延暴露基金关系信 息： 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内聘 请侧袋机制启用日发表观点且合乎《证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并披 露专项审计观点。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的 赎回肯求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋 账户份额。开阔赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求高出前一做事日 主袋账户总份额的 20%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金经管东谈主诡计各项投资运作标的和基金事迹标的时仅需磋议主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资 组合的疗养，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 值并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合乎《企业司帐准则》的关系要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、规复往来等方式规复流动性后，基金经管东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否一都完成变现，基金经管东谈主都应 当实时向侧袋账户一都份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一都完成变现并阻隔侧袋机制后，基金经管东谈主应实时遴聘合乎 《证券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计观点。   （七）侧袋机制的信息暴露   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分礼貌的基金净值信息 暴露方式和频率暴露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停暴露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金依期证明中暴露证明期内侧袋账 户关系信息，基金依期证明中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度证明进行审计时，应答证明期内基金侧袋机制运行关系的会 计核算和年度证明暴露等发表审计观点。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）   （八）本部分对于侧袋机制的关系礼貌，但凡顺利援用法律法例或监管执法 的部分，如将来法律法例或监管执法修改导致关系内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行顺应设施后，可顺利对本部天职容进行修改 和疗养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）                十八、基金的风险揭示   （一）本基金的特定风险 定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到 宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、市集需求变化、行业波动等成分的影响， 可能存在所选投资标的的成长性与市集一致预期不符而变成个券价钱施展低于预 期的风险。 和赎回，也不上市往来。因此，在阻滞期内，基金份额持有东谈主将靠近因不成赎回 基金份额而出现的流动性不休。 能靠近一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。对于本基金来说， 开阔赎回即绽开期内单个绽开日基金的净赎回肯求高出上一做事日基金总份额的 百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的一都基金份额。 刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内畅达转让，该品种的流动性较差，且典质资 产的流动性较差，因此，持有资产援救证券可能给组结伴产净值带来一定的风险。 由于无法实时筹措资金餍足建立或者救援国债期货头寸所要求的保证金而靠近保 证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货 在对冲市集风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱 波动不一致而靠近基差风险。 日则顺延至下一日），若基金资产净值低于两亿元，基金合同自动阻隔，且不得通 过召开基金份额持有东谈主大会延续基金合同期限，投资者将靠近基金合同可能自动 阻隔的不笃定性风险。 有的基金份额可达到或者高出 50%，所持有的基金份额的占比拟大。上述投资者 在赎回其所持有的基金份额时，存在基金份额净值波动的风险；另外，上述投资 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 者在大额赎回其所持有的基金份额时，基金可能存在为应答赎回证券变现产生的 冲击成本。   （二）市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济成分、政事成分、投 资容颜和往来轨制等各式成分的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险成分包括： 政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 质顺利影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 基金投资于证券所取得的收益可能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值 升值。 线非平行转移研究的风险。 这与利率高潮带来的价钱风险互为消长。   （三）信用风险   基金在往来过程中可能发生交收毁约或者所投资债券的刊行东谈主毁约、债券发 行东谈主评级下跌、债券刊行东谈主拒却支付到期本息、往来敌手毁约等情况，从而导致 基金资产损失。   本基金的投资对象包括信用类的固定收益家具，举例公司债券，信用风险是 本基金将要靠近的要害风险成分。   （四）经管风险   基金经管东谈主的专科技能、研究智商及投资经管水平顺利影响到其对信息的占 有、分析和对经济形式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金经管东谈主的投资经管轨制、风险经管和里面欺压轨制是否健全，能否有 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 效防护谈德风险、操气派险和其他合规性风险，以及基金经管东谈主的职业谈德水平 等，也会对基金的风险收益水平变成影响。   （五）流动性风险   本基金以依期绽开的方式运作。本基金的阻滞期为自《基金合同》告成之日 起（包括《基金合同》告成之日）或自每一绽开期收尾之日次日起（包括该日）， 至一年后的对应日（如该日为非做事日或日期月度不存在该对应日期的，则顺延 至下一做事日）的前一日。本基金在阻滞期内不办理申购与赎回业务（红利再投 资除外），也不上市往来。本基金自阻滞期收尾之后第一个做事日起投入绽开期， 期间不错办理申购与赎回业务。本基金每次绽开期不少于 5 个做事日且不高出 20 个做事日，绽开期的具体期间以基金经管东谈主届时公告为准。本基金的具体申购、 赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”章节。   在市集或个券流动性不及的情况下，基金经管东谈主可能无法赶快、低成土产货调 整基金投资组合，从而对基金收益变成不利影响或无法统统餍足投资东谈主的赎回要 求。本基金绽开期内必须保持一定的现金比例以应答赎回要求，在经管现金头寸 时，有可能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下跌风险。   本基金投资于具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往来的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、次级债、可分离往来可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府援救机 构债券、政府援救债券）、资产援救证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括左券进款、依期进款、申诉进款和其他银行进款）和货币市集用具等 以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合乎中国证监会 关系礼貌）。基金主要投资的标的在上海证券往来所、深圳证券往来是以及银行间 市集刊行上市，存在活跃的往来市集。但基金不错投资的证券标的，也存在有部 分证券类型有一定的变现繁重。如逆回购往来、银行进款、资产援救证券等，由 于难以寻找到适合的往来敌手或投资约定有固定的到期时限，在靠近变现需求时， 卖出或变刻下可能遇到一定进程损失。   本基金属于依期绽开式基金，在阻滞期间，基金可能投资于部分流动性受限 的资产，基金持仓的 7 个做事日可变现资产价值较低等，但在绽开期之前，基金 会对所投资资产进行疗养，使其餍足投资东谈主的赎回要求及监管机构、基金合同有 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 关流动性欺压方面的礼貌。   本基金经管东谈主在对投资市集、行业及资产的流动性风险进行评估后，联接基 金投资经管策略、经管东谈主的流动性风险经管情况等，认同基金在依期绽开的运作 经管下，拟投资的证券标的具有一定的流动性，可按照合理价值变现，应答基金 投资东谈主在绽开期的赎回要求。   在基金出现开阔赎回且投资东谈主的赎回肯求大幅高出基金短期可变现资产的情 形下，基金司理根据基金那时的资产组合景象评估其流动性，如阐明无法应答投 资东谈主的一都赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有东谈主利益变成毁伤的，应 当提请公司启动流动性风险济急预案。如流动性风险济急预案举措仍无法灵验应 对，则公司需进一步评估启动缓期办理赎回肯求的必要性及相应科罚决议，科罚 决议应隐讳基金资产变现的具体举措、当日阐明赎回肯求的份额及缓期办理赎回 的比例、基金规复平日赎回的期间安排等。开阔赎回科罚决议的关系说明及可能 影响，公司将实时申诉基金份额持有东谈主。   为保护投资东谈主利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同礼貌 有不同的流动性风险经管措施。在某些情景下，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下，依照法律法例及基金合同的约定， 履行相应的信息暴露设施后，抽象运用种种流动性风险经管用具，对赎回肯求等 进行限度经管。在赎回限制的情况排除后，基金经管东谈主将规复赎回业务的平日办 理并公告。   基金经管东谈主实施备用的流动性风险经管用具、浅易设施（具体内容可参考基 金合同）及对投资者的影响，如下所示： 肯求高出前一做事日的基金总份额的 20%，即以为是发生了开阔赎回。基金经管 东谈主不错根据基金那时的资产组合景象、证券流动性风险情况、基金流动性风险情 况等，决定全额赎回或采取相应措施。针对减速支付赎回款项，基金经管东谈主应当 接受并阐明悉数的赎回肯求，当日按比例办理的赎回比例不得低于基金总份额的 做事日，并在礼貌媒介上给以公告。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   在绽开期内，如若基金发生开阔赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回肯求高出 前一做事日基金总份额 40%的情形下，基金经管东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主 超出 40%以上部分的赎回肯求实施缓期办理。   受缓期赎回的影响，投资者可能在基金发生开阔赎回期间，提议赎回请求后， 赎回要求得不到餍足。   ①因不可抗力导致基金经管东谈主不成支付赎回款项。   ②发生基金合同礼貌的暂停基金资产估值情况时，基金经管东谈主可暂停接受投 资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回款项。   ③证券、期货往来所往来期间非平日停市，导致基金经管东谈主无法诡计当日基 金资产净值。   ④发生不绝接受赎回肯求将毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形时，基金管 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。   ⑤当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱 且领受估值技巧仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐明 后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   ⑥法律法例礼貌或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求或 减速支付赎回款项时，基金经管东谈主应按礼貌报中国证监会备案，已阐明的赎回申 请，基金经管东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 肯求量占肯求总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。在暂停赎 回的情况排除时，基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告，且绽开期按暂 停赎回的期间相应顺延。   在基金经管东谈主暂停基金赎回肯求或减速支付赎回款项期间，受此影响，基金 份额持有东谈主可能不成实时、足额的赎回所持有的基金份额。   按照基金合同的约定，本基金相络续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 内需要赎回基金份额的投资者，需详实短期赎回费的收取，及对基金投资收益的 可能影响。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   ①基金投资所触及的证券、期货往来市集遇法定节沐日或因其他原因暂停营 业时；   ②因不可抗力致使基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   ③当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   ④中国证监会和基金合同认定的其它情形。   当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不成实时、 准确地响应基金投资的市集价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金经管 东谈主会根据基金合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主可领受舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性，舞动订价机制的处理原则与操作标准解任关系法律法例 以及监管部门自律执法的礼貌。   当基金发生大额申购或赎回情形且基金经管东谈主决定领受舞动订价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将顺利影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。   当出现其他中国证监会认同的流动性风险经管措施时，基金经管东谈主可能在与 托管东谈主协商后，按照中国证监会认同的关系要求，采取对本基金的流动性风险管 理措施，具体情况的关系说明可能由基金经管东谈主届时公告笃定。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险经管用具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至特意 的侧袋账户进行处置算帐，方针在于灵验阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅 主袋账户份额平日绽开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回， 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 其对应特定资产的变现期间具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此靠近 损失。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主诡计各项投资运作标的和基金事迹标的时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。实施侧袋 机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金依期报 告中暴露证明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特定资产最终变 现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承 担任何保证和承诺的职责。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （六）操作和技巧风险   基金的关系当事东谈主在各业务设施的操作过程中，可能因里面欺压不到位或者 东谈主为成分变成操作造作或违背操作规程而引致风险，如越权往来、内幕往来、交 易舛讹和诓骗等。   此外，在绽开式基金的后台运作中，可能因为技巧系统的故障或者差错而影 响往来的平日进行致使导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种技巧风险可能来 自基金经管东谈主、登记机构、销售机构、证券往来所和证券登记结算机构等。   （七）合规性风险   指基金经管或运作过程中，违背国度法律、法例或基金合同研究礼貌的风险。   （八）模子风险   指在推断资产价值、市集分析和风险推断中领受了舛讹的推断方法或采取了 不适合的模子而导致投资结果不笃定风险。   （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节研究风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集开阔规矩等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与家具风险之间 的匹配教师。   （十）其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）         十九、基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议告成后按照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关系设施后，《基金合同》应当阻隔： 金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）     《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐证明； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）   （5）遴聘司帐师事务所对算帐证明进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书；   （6）将算帐证明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一都剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产算帐证明经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备 案后 5 个做事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 证明登载在礼貌网站上，并将算帐证明教唆性公告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 礼貌的期限。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）               二十、基金合同的内容撮要   基金合同的内容撮要见附件一。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新）            二十一、基金托管左券的内容撮要   基金托管左券的内容撮要见附件二。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金            招募说明书（更新）            二十二、对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金经管东谈主根据基金 份额持有东谈主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务式样。主要服务内容如下：   （一）贵府寄送服务   基金经管东谈主负责向基金份额持有东谈主寄送关系贵府。   基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度收尾 后的 15 个做事日内向有往来的持有东谈主以书面、手机短信或电子邮件花样寄送，年 度对账单在每年度收尾后 20 个做事日内向悉数持有东谈主以书面、手机短信或电子邮 件花样寄送。份额持有东谈主也可登录公司网站（www.bobbns.com）投入“账户登陆” 栏目，自助查询或下载自便时段的对账单。                   （悉数研究方式，以基金经管东谈主取得的 基金持有东谈主信息为准）   对初度开户并申购的基金持有东谈主，基金经管东谈主将在 T+1 个做事日以电子邮件 花样向预留电子邮箱的客户发送开户阐明书。如若基金持有东谈主需要提供纸质花样， 请致电基金经管东谈主客户服务中心索求。   教唆：由于基金持有东谈主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱概略或因邮局 送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准确送达，请实时到原 基金销售网点或致电本公司客服中心办理关系信息变更。如需补发对账单，敬请 拨打客服热线电话。   （二）基金转换服务   投资者可在基金经管东谈主经管的不同绽开式基金间转换基金份额。   （三）依期投资贪图   基金经管东谈主利用销售网点为投资者提供依期投资的服务。通过依期投资贪图， 投资者不错通过固定的渠谈，依期定额申购基金份额。依期投资贪图的研究执法 详见基金经管东谈主公告。   （四）公司官网服务   通过本公司网站，投资东谈主可取得如下服务： 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金              招募说明书（更新） 线开展关系商榷。服务内容包括：基金家具商榷、业务执法解答及网上往来商榷 等。 家具信息查询、家具净值查询、公告信息查询、基金资讯、基金经管东谈主最新动态 等。同期还不错查询所持有基金的基金份额、往来记录等信息，定制订阅持有基 金净值日报、基金往来阐明申诉等关系服务，以及修改个东谈主聚合信息等基本贵府。      （五）商榷服务      投资者如若思了解申购和赎回等往来情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息，请拨打 400-00-95526 基金经管东谈主客户服务中心电话或登录基金经管东谈主网 站进行商榷、查询。      宇宙统一客户服务号码：400-00-95526      公司网址：www.bobbns.com      电子信箱：service@bobbns.com      （六）投诉受理      投资者不错拨打基金经管东谈主客户服务中心电话或致函，投诉基金经管东谈主或其 他销售机构的东谈主员和服务。      （七）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，请通过上述方式 研究基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面领悟了本招募说明书。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金                招募说明书（更新）                   二十三、其他应暴露事项      证明期内本基金及基金经管东谈主的研究更新公告： 序号    公告事项                            暴露日期       说明书（更新）       家具贵府概要更新       年第 2 季度证明       年中期证明       疗养托管费率并修改基金合同及托管左券的公告       合同       左券       年第 3 季度证明 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金            招募说明书（更新）            二十四、招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的住所，投资 东谈主可在办公期间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但 应以招募说明书原来为准。基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的 内容统统一致。   投资东谈主还不错顺利登录基金经管东谈主的网站(www.bobbns.com)查阅和下载招募 说明书。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新）                  二十五、备查文献   （一）中国证监会准予中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金募 集注册的文献   （二）《中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金基金合同》   （三）《中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金托管左券》   （四）法律观点书   （五）基金经管东谈主业务阅历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业派司   （七）中国证监会礼貌的其他文献   以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金经管东谈主办公风物和营业 风物，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公风物。基金投资者在营业期间可 免费查阅，在支付工本费后，可在合理期间内取得上述文献的复制件或复印件。                               中加基金经管有限公司 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新）                   附件一 基金合同撮要      第一部分   基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的职权、义务      一、基金经管东谈主的职权、义务               《运作办法》极端他研究礼貌，基金经管东谈主的职权包括但 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》告成之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用并 经管基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法例礼貌或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照礼貌召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及研究法律礼貌监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度研究法律礼貌，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处理；      （9）担任或托福其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》礼貌的用度；      （10）依据《基金合同》及研究法律礼貌决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或转换申 请；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗激动职权，为基金的利 益诈骗因基金财产投资于证券所产生的职权；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼职权或者 实施其他法律行径；      （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新）   （16）在合乎研究法律、法例的前提下，制订和疗养研究基金认购、申购、 赎回、转换和非往来过户等的业务执法；   （17）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他职权。            《运作办法》极端他研究礼貌，基金经管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》告成之日起，以真诚信用、严慎勤恳的原则经管和运用 基金财产；   （4）配备充足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计划方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产互相孤立，对所经管的不同基金离别管 理，离别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》极端他研究礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取顺应合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的礼貌，按研究礼貌诡计并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐证明；   （10）编制季度证明、中期证明和年度证明；   （11） 严格按照《基金法》                、《基金合同》极端他研究礼貌，履行信息暴露及 证明义务；   （12）保守基金买卖秘籍，不深化基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》极端他研究礼貌另有礼貌外，在基金信息公开暴露前应予守密，不 向他东谈主深化（因审计、法律等向外部专科参谋人提供的情况除外）；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决议，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   （14）按礼貌受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极端他研究礼貌召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按礼貌保存基金财产经管业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府不低于法律法例礼貌的期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在礼貌期间发出，况兼 保证投资者八成按照《基金合同》礼貌的期间和方式，随时查阅到与基金研究的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到研究贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近闭幕、照章被根除或者被照章宣告停业时，实时证明中国证监会 并申诉基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的行径承担职责；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼职权或实施其 他法律行径；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不成生 效，基金经管东谈主承担一都召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主的职权、义务            《运作办法》极端他研究礼貌，基金托管东谈主的职权包括但 不限于： 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   （1）自《基金合同》告成之日起，照章律法例和《基金合同》的礼貌安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例礼貌或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情 形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货往来资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他职权。            《运作办法》极端他研究礼貌，基金托管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）以真诚信用、勤恳尽责的原则持有并安全救援基金财产；   （2）设立特意的基金托管部门，具有合乎要求的营业风物，配备充足的、合 格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险欺压、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产互相孤立；对所托管的不同的基金离别建树账户，孤立核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面互相孤立；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》极端他研究礼貌外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）救援由基金经管东谈主代表基金签订的与基金研究的紧要合同及研究凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖秘籍，除《基金法》、                     《基金合同》极端他研究礼貌另有规 定外，在基金信息公开暴露前给以守密，不得向他东谈主深化（因审计、法律等向外 部专科参谋人提供的情况除外）；   （8）复核、审查基金经管东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金        招募说明书（更新） 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径研究的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐证明、季度证明、中期证明和年度证明出具观点，说 明基金经管东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》及托管左券的礼貌 进行；如若基金经管东谈主有未履行《基金合同》及托管左券礼貌的行径，还应当说 明基金托管东谈主是否采取了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关系贵府不低于法 律法例礼貌的期限；   （12）从基金经管东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按礼貌制作关系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或研究礼貌向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极端他研究礼貌，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的礼貌监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的救援、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近闭幕、照章被根除或者被照章宣告停业时，实时证明中国证监会 和银行业监督经管机构，并申诉基金经管东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应许担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；   （20）按礼貌监督基金经管东谈主按法律法例和《基金合同》礼貌履行我方的义 务，基金经管东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）履行告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主的职权、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行动《基 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有礼貌或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。            《运作办法》极端他研究礼貌，基金份额持有东谈主的职权包 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他职权。            《运作办法》极端他研究礼貌，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于：   （1）谨慎阅读并驯顺《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔柔基金信息暴露，实时诈骗职权和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》阻隔的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金极端他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）履行告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新）   第二部分   基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的设施和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有礼貌或本基金合同 另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。   一、召开事由 法例、中国证监会另有礼貌的除外：   （1）阻隔《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转换基金运作方式；   （5）疗养基金经管东谈主、基金托管东谈主的答谢标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会设施；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主职权和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）疗养本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新）   （3）加多或疗养本基金的基金份额类别建树；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生紧要变化；   （6）基金经管东谈主、基金登记机构、基金销售机构疗养研究申购、赎回、转换、 非往来过户、转托管等业务执法；   （7）在法律法例礼貌或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》礼貌不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面申诉基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并申诉基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面申诉提议提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向 基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面申诉提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并申诉基金经管东谈主，基金 经管东谈主应当配合。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金           招募说明书（更新） 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在礼貌期间内未 能作出版面复兴，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行 召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、干 扰。 登记日。      三、召开基金份额持有东谈主大会的申诉期间、申诉内容、申诉方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的期间、地点和会议花样；      （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、送达期间和地点；      （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要申诉的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关极端研究 方式和研究东谈主、表决观点寄交的截止期间和收取方式。 观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申诉基金经管东谈主到 指定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面申诉基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的 计票遵守。      四、基金份额持有东谈主出席会议的方式      基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会 同期合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主理 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合乎法律法例、《基金合同》 和会议申诉的礼貌，况兼持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证浮现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金 份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日往常送达至召集东谈主指定的地址。通信 开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申诉后，在 2 个做事日内链接 公布关系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定申诉基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 申诉礼貌的方式收取基金份额持有东谈主的表决观点；基金托管东谈主或基金经管东谈主经通 知不参加收取表决观点的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主顺利出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决观点的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决观点的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观点的 代理东谈主出具的托福东谈主理有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合乎 法律法例、《基金合同》和会议申诉的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、麇集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议申诉中列明。 麇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议申诉中列明。   五、议事内容与设施   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、 法律法例及《基金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持 有东谈主大会研究的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的申诉后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开首由大会主理东谈主按照下列第七条文定设施笃定和公 布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。 大会主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主理 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如若基金经管东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行动该次 基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份 额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓 名（或单元称呼）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开首由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所申诉的表决截 止日期后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一都灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所礼貌的须以特 别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转换基金运作方式、更换基 金经管东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以极端决议 通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证证明，不然提交 合乎会议申诉中礼貌的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 合乎会议申诉礼貌的表决观点视为灵验表决，表决观点依稀不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议动手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金经管东谈主 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议动手后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。      （3）如若会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当就地公布再行盘点结 果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      八、告成与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。      基金份额持有东谈主大会决议自告成之日起依照《信息暴露办法》的研究礼貌在 礼貌媒介上公告。如若领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行告成的基金份额持有东谈主 大会的决议。告成的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有不休力。      九、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开的事由、召开条件、议事设施和表 决条件等内容，但凡顺利援用法律法例或监管礼貌的部分，如法律法例或监管规 定修改导致关系内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前 公告后，可顺利对该部天职容进行修改或疗养，无需召开基金份额持有东谈主大会。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   十、实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主离别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行动该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   第三部分   基金合同的变更、阻隔与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议告成后按照《信息暴露办法》的研究礼貌在礼貌媒介公告。   二、《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行关系设施后，《基金合同》应当阻隔： 金托管东谈主相连的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）     《基金合同》阻隔情形出刻下，由基金财产算帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐证明；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐证明进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书；   （6）将算帐证明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，算帐期限相应顺延。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新）   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的悉数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一都剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产算帐证明经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报 中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备 案后 5 个做事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐 证明登载在礼貌网站上，并将算帐证明教唆性公告登载在礼貌报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 礼貌的期限。   第四部分   争议科罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行息争释或与《基金合 同》研究的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、调和途径科罚，如经友 好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会， 按照其届时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的 并对各方当事东谈主具有不休力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，各方当事东谈主应坚守各自的职责，不绝至意、勤恳、尽责地履 行基金合同礼貌的义务，调度基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率（为本基金合同之方针，不含港澳台地区法律）， 并从其解释。   第五部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 的办公风物和营业风物查阅。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金              招募说明书（更新）                 附件二 基金托管左券撮要   第一部分 托管左券当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：中加基金经管有限公司   住所：北京市顺义区和缓镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   设立日期：2013 年 3 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2013】247 号   组织花样：有限职责公司   注册本钱：4.65 亿元东谈主民币   存续期限：络续计划   （二）基金托管东谈主   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日期：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复[1988]347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号   组织花样：股份有限公司   注册本钱：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：络续计划   计划范围：采纳公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以 外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供救援箱服务；财务参谋人、资信看望、商榷、见证业务；经中国银行业监 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 督经管机构批准的其他业务（照章须经批准的式样，经关系部门批准后方可开展 计划行径）。   第二部分 基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行径诈骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有精好意思流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市往来的 债券（国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、次级债、可分离往来可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、政府援救机 构债券、政府援救债券）、资产援救证券、同行存单、国债期货、债券回购、银行 进款（包括左券进款、依期进款、申诉进款和其他银行进款）和货币市集用具等 其他金融用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会的关系礼貌）。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（可分离往来可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行适 当设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 金投资不受上述比例限制；在绽开期内，每个往来日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的往来保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例算计不低于基金资产净值的 5%，在阻滞期内，本基金不受上述 5%的限制， 每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保持不低于交 易保证金一倍的现金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为 准，本基金的投资比例将作念相应疗养。 融资比例进行监督： 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新）   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；但在每个绽开期动手 前一个月、绽开期及绽开期收尾后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）在绽开期内，每个往来日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金 后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例算计不低于基 金资产净值的 5%，在阻滞期内，本基金不受上述 5%的限制，每个往来日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的往来保证金后，应当保持不低于往来保证金一倍的现 金。其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金经管东谈主经管的一都基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的 10％，统统按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产援救证券的比例，不得高出基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的一都资产援救证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产援救证券的比例，不得高出 该资产援救证券限制的 10％；   （8）本基金经管东谈主经管的一都基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产援救证 券，不得高出其种种资产援救证券算计限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援救证券。 基金持有资产援救证券期间，如若其信用等第下跌、不再合乎投资标准，应在评 级证明发布之日起 3 个月内给以一都卖出；   （10）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最经久限为 1 年，债 券回购到期后不得延期；   （11）绽开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出该 基金资产净值的 15%；因证券市集波动、基金限制变动等基金经管东谈主之外的成分 致使基金不合乎该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）阻滞期内，本基金的基金资产总值不得高出基金资产净值的 200%；开 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金              招募说明书（更新） 放期内，本基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；      （14）本基金参与国债期货往来，应驯顺下列要求：基金在职何往来日日终， 持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的 15%；基金在职何往来 日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值的 30%； 基金在职何往来日内往来（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上 一往来日基金资产净值的 30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，算计（轧差诡计）应当合乎基 金合同对于债券投资比例的研究约定；      （15）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、（9）、（11）、（12）项情形之外，因证券、期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金限制变动等基金经管东谈主之外的成分致使基金投资比例不合乎上 述礼貌投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个往来日内进行疗养，但中国证监会规 定的特殊情形除外。      基金经管东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎 基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同告成之日起开 始。      法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行顺应设施后，则本基金投资不再受关系限制或自动遵 循变更后的礼貌。 资谢却行径进行监督：      根据法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，本基金谢却从事下列行径：      （1）承销证券；      （2）违背礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有礼貌的除外；      （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕往来、主宰证券往来价钱极端他不梗直的证券往来行径；      （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌谢却的其他行径。      基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主极端控股激动、践诺 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 欺压东谈主或者与其有紧要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，解任基金份 额持有东谈主利益优先原则，防护利益毁坏，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱履行。关系往来必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给以暴露。紧要关联往来应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制的，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行顺应设施后，则本基金投资不再受关系限制或自动解任变更后的 礼貌。   基金经管东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合乎法律法例及行业标 准的、经矜重采取的、本基金适用的银行间债券市集往来敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的往来结算方式。基金经管东谈主应严格按照往来敌手名单的范围在银 行间债券市集采取往来敌手。基金托管东谈主监督基金经管东谈主是否按事前提供的银行 间债券市集往来敌手名单进行往来。如基金经管东谈主在基金初度投资银行间债券市 场之前仍未向基金托管东谈主提供银行间债券市集往来敌手名单的，视为基金经管东谈主 认同全市集往来敌手。基金经管东谈主不错每半年对银行间债券市集往来敌手名单及 结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的 往来，仍应按照左券进行结算。如基金经管东谈主根据市集情况需要临时疗养银行间 债券市集往来敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明根由，并在与往来对 手发生往来前 3 个做事日内与基金托管东谈主协商科罚。   基金经管东谈主负责对往来敌手的资信欺压，按银行间债券市集的往来执法进行 往来，并负责科罚因往来敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此变成的任何法律职责及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主笃定的期间前仍未承担毁约职责极端他关系法律职责的，基金经管东谈主有权向 关系往来敌手追偿，基金托管东谈主应给以必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银 行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金经管 东谈主莫得按照预先约定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东谈主应实时书面 或以两边认同的其他方式提醒基金经管东谈主，经提醒后仍未改正时变成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损结怨职责。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金银行 进款业务账目及核算的真正、准确。基金经管东谈主应当按照研究法例礼貌，与基金 托管东谈主、进款机构签订关系书面左券。基金托管东谈主应根据研究关系法例及左券对 基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复核关系左券、账户贵府、投资 指示、进款证实书等研究文献，切实履行托管职责。   基金经管东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格驯顺《基金法》、                                   《运 作办法》等研究法律法例，以及国度研究账户经管、利率经管、支付结算等的各 项礼貌。   基金投资银行进款的，基金经管东谈主应根据法律法例的礼貌及基金合同的约定， 笃定合乎条件的悉数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应 据以对基金投资银行进款的往来敌手是否合乎研究礼貌进行监督。如基金经管东谈主 在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供进款银行名单的，视为基金经管东谈主认同 悉数银行。   （二）基金托管东谈主应根据研究法律法例的礼貌及《基金合同》的约定，对基 金资产净值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 基金收益分拨、关系信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进 行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作极端他运作违背《基金法》、                                   《基 金合同》、基金托管左券研究礼貌时，应实时以书面花样申诉基金经管东谈主限期纠正， 基金经管东谈主收到申诉后应鄙人一个做事日实时查对，并以书面花样向基金托管东谈主 发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主申诉的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金经管东谈主补偿因其违背《基金合同》而 致使投资者遇到的损失。   对于依据往来设施尚未成交的且基金托管东谈主在往来前八成监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违背关法律法例礼貌或者违背《基金合同》约定的， 应当拒却履行，立即申诉基金经管东谈主，并向中国证监会证明。   对于必须于估值完成后方可获知的监控标的或依据往来设施依然成交的投资 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新） 指示，基金托管东谈主发现该投资指示违背法律法例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即申诉基金经管东谈主，并证明中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在礼貌期间内 复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法例要求需向中国证监会报送基金监督证明的，基金经管东谈主应积极配合提供相 关数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要非法行径，应立即证明中国证监会，同期 申诉基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无梗直根由，拒却、阻滞基金托管东谈主根据本左券礼貌诈骗监督权， 或采取拖延、诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议警戒仍不改正的，基金托管东谈主应证明中国证监会。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所观点后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。   侧袋机制的具体执法依照关系法律法例的礼貌和基金合同的约定履行。   第三部分 基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全救援基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金经管东谈主诡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金经管东谈主 指示办理算帐交收、关系信息暴露和监督基金投资运作等行径。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未履行或无故蔓延履行基金经管东谈主资金划拨指示、深化基金投资信息等违背 《基金法》、      《基金合同》、本托管左券极端他研究礼貌时，基金经管东谈主应实时以书 面花样申诉基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到申诉后应实时查对阐明并以书 面花样向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对申诉县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主申诉的违 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 规事项未能在限期内纠正的，基金经管东谈主应证明中国证监会。基金经管东谈主有义务 要求基金托管东谈主补偿基金因此所遇到的损失。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要非法行径，应立即证明中国证监会和银行 业监督经管机构，同期申诉基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系资 料以供基金经管东谈主核查托管财产的齐全性和真正性，在礼貌期间内复兴基金经管 东谈主并改正。   基金托管东谈主无梗直根由，拒却、阻滞基金经管东谈主根据本左券礼貌诈骗监督权， 或采取拖延、诓骗等技能妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管 东谈主提议警戒仍不改正的，基金经管东谈主应证明中国证监会。   第四部分 基金财产的救援   （一）基金财产救援的原则 运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 管东谈主的其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完 整与孤立。 东谈主负责与研究当事东谈主笃定到账日期并申诉基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时申诉基金经管东谈主采取措施进行催收。由此给 基金变成损失的，基金经管东谈主应负责向研究当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主 对此不承担职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 开立并经管。 方合乎《基金法》、《运作办法》等研究礼貌后，基金经管东谈主应将属于基金财产的 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 一都资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在礼貌期间内，基金 经管东谈主应遴聘合乎《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所进行验资，出 具验资证明，验资证明需对发起资金的持有东谈主极端持有份额进行特意说明。出具 的验资证明由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，救援基金 的银行进款。该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的经管应合乎《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现金经管暂 行条例》、《东谈主民币利率经管礼貌》、《利率经管暂行礼貌》、《支付结算办法》以及 银行业监督经管机构的其他礼貌。   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司 上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券往来资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （五）债券托管账户的开立和经管   《基金合同》告成后，基金经管东谈主负责以基金的口头肯求并取得投入宇宙银 行间同行拆借市集的往来阅历，并代表基金进行往来；基金托管东谈主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银 行间债券市集债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的 后台匹配及资金的算帐。 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金         招募说明书（更新）   （六）其他账户的开设和经管   在本托管左券签订日之后，本基金被允许从事合乎法律法例礼貌和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如若触及关系账户的开设和使用，由基 金经管东谈主协助基金托管东谈主根据研究法律法例的礼貌和《基金合同》的约定，开立 研究账户。该账户按研究执法使用并经管。   （七）基金财产投资的研究银行进款证实书等什物证券的救援   基金财产投资的研究什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的救援库。属 于基金托管东谈主践诺灵验欺压下的什物证券在基金托管东谈主救援期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构践诺有 效欺压或救援的证券不承担救援职责。   （八）与基金财产研究的紧要合同的救援   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金研究的紧要合同的原件离别应由基金托 管东谈主、基金经管东谈主救援。除本左券另有礼貌外，基金经管东谈主在代表基金签署与基 金研究的紧要合同期应尽可能保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金经管 东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金经管东谈主在合同签署后 5 个做事 日内通过专东谈主送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管东谈主处。合同原 件应存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献救援部门不低于法律法例礼貌的最 低期限。   第五部分 基金资产净值诡计与司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指 诡计日基金资产净值除以诡计日基金份额总额后的数值。基金份额净值的诡计保 留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。   基金经管东谈主应每个做事日对基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律法例或基 金合同的礼貌暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金会 计核算业务指引》极端他法律、法例的礼貌。基金资产净值和基金份额净值由基 金经管东谈主负责诡计，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于每个做事日往来收尾后计 算当日的基金资产净值及基金份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值诡计结果复核后以两边认同的方式发送给基金经管东谈主，由基金 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金            招募说明书（更新） 经管东谈主对基金份额净值给以公布。   第六部分 基金份额持有东谈主名册的救援   基金经管东谈主和基金托管东谈主须离别妥善救援的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》告成日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包 括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和保 管，基金经管东谈主和基金托管东谈主应按照现在关系执法离别救援基金份额持有东谈主名册。 救援方式不错领受电子或文档的花样。基金份额登记机构的保存期限自基金账户 销户之日起不得少于 20 年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日期的基金份额持有东谈主名册：                                  《基 金合同》告成日、《基金合同》阻隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必 须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份 额持有东谈主名册应于下月前十个做事日内提交；《基金合同》告成日、《基金合同》 阻隔日等触及到基金要害事项日期的基金份额持有东谈主名册应于发生辰后十个做事 日内提交。   基金托管东谈主以电子版花样妥善救援基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限不低于法律法例礼貌的最低期限。基金托管东谈主不得将所救援的基金 份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应驯顺守密义务。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善救援基金份额持有东谈主名册， 应按研究法例礼貌各自承担相应的职责。   第七部分 争议科罚方式   两边当事东谈主同意，因本左券而产生的或与本左券研究的一切争议，除经友好 协商不错科罚的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲 裁执法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的，并对两边当事东谈主均 有不休力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金经管东谈主和基金托管东谈主应坚守各自职责，不绝至意、勤恳、 中加瑞鸿一年依期绽开债券型发起式证券投资基金          招募说明书（更新） 尽责地履行《基金合同》和托管左券礼貌的义务，调度基金份额持有东谈主的正当权 益。      本左券受中国法律统率。      第八部分 托管左券的变更与阻隔      本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管 左券，其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何毁坏。基金托管左券的变更报中 国证监会备案。      发生以下情况，本托管左券阻隔：      （1）        《基金合同》阻隔；      （2）基金托管东谈主闭幕、照章被根除、停业或有其他基金托管东谈主接收基金托管 业务；      （3）基金经管东谈主闭幕、照章被根除、停业或有其他基金经管东谈主接收基金业务；      （4）发生法律法例或《基金合同》礼貌的阻隔事项。