国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金        更新招募说明书       （2024 年第 1 号）    基金照顾东说念主：国联基金照顾有限公司    基金托管东说念主：恒泰证券股份有限公司           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                      症结指示   国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）由 中融金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金改名而来，中融金融鑫选 3 个 月持有期搀杂型证券投资基金召募的准予注册文献称号为：《对于准予中融金 融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2021〕   基金照顾东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐备。本基金由基金管 理东说念主依照《基金法》、基金合同和其他接洽法律律例规定召募，并经中国证监 会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 市集远景和收益作念出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资 东说念主在投成本基金前，需充分了解本基金的居品脾气，并承担基金投资中出现的 各种风险，包括：市集风险、信用风险、流动性风险、操作风险、照顾风险、 合规风险、本基金的非常风险等。投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请 仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书及基金居品贵府提要等信息走漏文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金属于搀杂型证券投资基金。其预期风险和预期收益率低于股票型基 金，高于货币市集基金、债券型基金。   本基金除了投资于 A 股市集优质企业外，还可在法律律例规定的范围内投资 香港鸠合交游所上市的股票。除了需要承担与境内证券投资基金雷同的市集波 动风险等一般投资风险之外，本基金还会濒临港股通机制下因投资环境、投资 标的、市集轨制以及交游功令等互异带来的非常风险，包括港股市集股价波动 较大的风险（港股市集实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股 价可能发达出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金 的投资收益酿成损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地 开市香港休市的情形下，港股通不成时时交游，港股不成实时卖出，可能带来 一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的风险揭示章节的具 体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，遴荐将部分                     第 1 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金投资资产解救证券，主要包括资产典质贷款解救证券（ABS）、住房 典质贷款解救证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产解救证券不是对某一筹画实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为解救的证券，所濒临 的风险主要包括交游结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、市集交游不活跃导致的流动性风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，会濒临与境内上市交游股票投资的共同 风险，还可能濒临与存托凭证刊行及交游机制关联的非常风险。   本基金对于每份认购/申购或调遣转入的基金份额竖立 3 个月最短持有期， 基金份额在最短持有期内不办理赎回及调遣转出业务。最短持有期收尾日的下 一处事日（含）起，干预盛开持有期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及调遣转 出业务。   基金照顾东说念主建议投资东说念主根据自身的风险收益偏好，遴荐适合我方的基金产 品，何况中恒久持有。   基金照顾东说念主依照谨守法守、憨厚信用、严慎勤奋的原则照顾和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其 改日发达，基金照顾东说念主照顾的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹发达的保 证。   基金照顾东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本招募说明书仍是本基金托管东说念主复核，本基金照顾东说念主对本招募说明书“重 要指示、第三部分基金照顾东说念主、第四部分基金托管东说念主、第五部分关联服务机构、 第九部分基金的投资、第十部分基金的事迹、第二十三部分其他应走漏事项” 的内容进行了更新。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 23 日，接洽 财务数据和净值发达数据截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                    第 2 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                              目 录                        第 3 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第一部分 引子  本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》（以下简称 “《民法 典》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作照顾办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》（以下简称 “《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏照顾办法》（以下简称“《信息 走漏办法》”）、《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险照顾规定》（以 下简称“《流动性风险照顾规定》”）和其他接洽法律律例的规定，以及《国 联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。  本基金照顾东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者重 大遗漏，并对其信得过性、准确性、齐备性承担法律处事。  本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募的。本招募说明书由本 基金照顾东说念主解释。本基金照顾东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的 步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他接洽规定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利 和义务，应详确查阅基金合同。                    第 4 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用改造和补充 和补充 券投资基金招募说明书》过火更新 金基金份额发售公告》 金基金居品贵府提要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文牍 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其往往 作念出的改造                      第 5 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息走漏照顾办法》及颁布机关对其不 时作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其往往作念出的改造 机关对其往往作念出的改造 义务的法律主体，包括基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经接洽政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、 社会团体或其他组织 外机构投资者境内证券期货投资照顾办法》及关联法律律例规定，不错投资于 在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 及格境外机构投资者境内证券期货投资照顾办法》及关联法律律例规定，运用 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 东说念主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东说念主的合称 资东说念主                      第 6 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 宣传推介基金，办理基金份额的发售、申购、赎回、调遣、转托管、依期定额 投资及提供基金交游账户信息查询等业务 监会规定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照顾东说念主刚硬了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐 和结算、代理披发红利、建立并提拔基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受国联基金照顾有限公司托福代为办理登记业务的机构 所照顾的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务而引起基金 份额变动及结余情况的账户 件，基金照顾东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面 证实的日期 财产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得高出 3 个月 的时时交游日 盛开日                    第 7 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 期为非处事日，则顺延至下一处事日，若该日期月度中不存在对应日期的，则 顺延至该月终末一日的下一处事日 （若本基金参与港股通交游且该处事日为非港股通交游日时，则基金照顾东说念主有 权根据推行情况决定本基金暂停申购、赎回及调遣业务并公告） 是由基金照顾东说念主制定并往往改造，模范基金照顾东说念主所照顾的盛开式证券投资基 金登记方面的业务功令，由基金照顾东说念主和投资东说念主共同盲从 苦求购买基金份额的步履 苦求购买基金份额的步履 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 告规定的条件，苦求将其持有基金照顾东说念主照顾的、某一基金的基金份额调遣为 基金照顾东说念主照顾的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 加上基金调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入 苦求份额总额后的余额)高出上一盛开日基金总份额的 10% 圳证券交游所设立的证券交游服务公司，向香港鸠合交游所进行申报，买卖沪 港通、深港通规定范围内的香港鸠合交游所上市的股票                   第 8 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 银行入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 省俭 收款项过火他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及《信息走漏办法》规定的互联网网站（包括基金照顾东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 及基金份额持有东说念主服务的用度 基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，并分别设想和公布基金 份额净值和基金份额累计净值 不再从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 不收取认/申购用度的基金份额 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回 购与银行依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开采行股票、资产解救证券、因刊行东说念主债务背信无法进行 转让或交游的债券等 份额净值的方式，将基金养息投资组合的市集冲击成老实拨给推行申购、赎回                  第 9 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受毁伤并得到自制对待 个月的最短持有期。即：对于每份认购/申购或调遣转入的基金份额，指自基金 合同顺利日（含）（对于认购份额而言）、基金份额申购证实日（含）（对于 申购份额而言）或基金份额调遣转入证实日（含）（对于调遣转入份额而言） 起至 3 个月后的对应日的前一日的期间为最短持有期，最短持有期内基金份额 持有东说念主不可办理赎回及调遣转出业务 （含）起，干预盛开持有期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及调遣转出业务 门账户进行处置计帐，目的在于有用圮绝并化解风险，确保投资者得到自制对 待，属于流动性风险照顾器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件                  第 10 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第三部分 基金照顾东说念主  一、基金照顾东说念主概况   称号    国联基金照顾有限公司         深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31  注册地址         层 02-04 单元  办公地址   北京市东城区耐心门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层 法定代表东说念主   王瑶   总裁    闫军  成立日期   2013 年 5 月 31 日  注册成本   7.5 亿元         国联证券股份有限公司占注册成本的 75.5%，上海融晟投资有  股权结构         限公司占注册成本的 24.5%  存续期间   连续筹画   电话    （010）56517000   传真    （010）56517001  接洽东说念主    肖佳琦  二、主要东说念主员情况  （1）基金照顾东说念主董事   葛小波先生，董事，工商照顾硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、 扩充董事、总司理、党委副布告。兼任华英证券董事长、国联证券（香港）董 事长、国联证券资产照顾有限公司董事长、中证协会员监事及发展政策委员会 副主任委员、上交所交游委员会副主任委员、司帐准则委员会成本市集委员会 委员、中国工业合营经济学会会员。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经 理、高等司理，保荐代表东说念主，A 股上市办公室副主任，风险控制部副总司理和 扩充总司理，交游与繁衍居品业务部、霸术财务部、风险照顾部、国际业务及 固定收益业务行政负责东说念主，扩充委员会委员、财务负责东说念主、首席风险官；曾兼 任中信证券国际有限公司、里昂证券、中原基金照顾有限公司、中信证券投资                       第 11 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有限公司、中信产业投资基金照顾有限公司、中海基金等公司董事，中国证券 业协会蜕变委员会副主任委员、国际委员会副主任委员。    邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）成本照顾集团 有限公司总裁。兼任金慧科技集团股份有限公司董事会主席，湖北好意思尔雅股份 有限公司董事。曾任职于毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）、中植企 业集团有限公司、中泰创展控股有限公司。    王瑶女士，董事长，法学硕士。现任国联基金照顾有限公司董事长。兼 任国联（北京）资产照顾有限公司董事长、总司理。曾任职于中国证监会培训 中心、机构监管部、东说念主事莳植部等部门；公司看管长、总司理。    张焕南先生，董事，照顾科学与工程硕士。现任国联基金照顾有限公司 副董事长。曾任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长， 江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银 行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投 办主任，民生加银基金照顾有限公司党委布告、董事长。曾兼任民生加银资产 照顾有限公司董事长。    赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济 学家、总裁助理。曾任职于山东经济学院、海通证券股份有限公司、中信证券 股份有限公司、前海开源基金照顾有限公司。    闫军先生，董事，金融学硕士。现任国联基金照顾有限公司总裁。曾任 职于中国东说念主民银行办公厅；中国银监会银行监管二部；中国银保监会城市交易 银行监管部等部门。2022 年 6 月加入公司，曾任公司常务副总裁、联席总裁。    盛松成先生，独处董事，经济学博士。现任中欧国际工商学院经济学与 金融学兼职诠释，中国首席经济学家论坛研究院院长。曾任上海财经大学金融 系副主任，财务金融学院副院长。    朱恒源先生，独处董事，照顾学博士。现任清华大学经济照顾学院蜕变 创业与政策系诠释。曾任广东省珠海市江海电子公司制造照顾部司理。    陈丽华女士，独处董事，照顾学博士。现任北京大学光华照顾学院照顾 科学与信息系诠释、博士生导师；北京大学流畅经济与照顾研究中心扩充主任； 北京大学联泰供应链研究与发展中心主任；中国物流学会副会长；中国照顾科 学学会供应链与物流专委会主任；中国改革盛开 40 年物流行业特殊孝顺人人；                   第 12 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 供应链蜕变与应用国度政策课题组中枢人人；科技部国度高新区人人等。曾在 中国科学院数学与系统科学研究院从事博士后研究。      （2）基金照顾东说念主监事   宋欣宇先生，监事，理学硕士。现任国联证券股份有限公司风险照顾部行 政负责东说念主（A 角）、国联证券（香港）有限公司风险照顾负责东说念主、无锡国联创 新投资有限公司董事。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限公 司。   赵丹婷女士，监事，经济学博士。现任国联基金照顾有限公司风险照顾部 总司理。曾任职于星河金汇证券资产照顾有限公司。   （3）基金照顾东说念主高等照顾东说念主员   闫军先生，总裁，简历同上。   曹健先生，看管长，工商照顾硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信赖 投资公司证券部财务负责东说念主；天元证券公司财务负责东说念主；江海证券有限公司财 务负责东说念主；说念富基金照顾有限公司首席财务官。2013 年 5 月加入公司，曾任公 司首席财务官、副总裁、看管长、副总裁等，自 2024 年 4 月起于今任公司看管 长。   刘鲁旦先生，副总裁，金融学博士。曾任德意志银行分析师；塞克基金高 级研究员、交游员；摩根斯坦利投资照顾公司投资司理；中原基金照顾有限公 司固定收益部总监；中国国际金融股份有限公司固定收益部总监；摩根基金管 理（中国）有限公司副总司理兼债券投资总监。2023 年 5 月加入公司，曾任公 司董事总司理，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   马荣荣女士，副总裁，工商照顾硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北 京分行金钱照顾部高等司理；东亚银行（中国）有限公司北京分行金钱照顾部 区域总监；国都证券股份有限公司资产照顾总部金融市集部渠说念司理、副司理、 资产照顾总部总司理助理兼金融市集部司理、资产照顾总部副总司理兼金融市 场部司理。2018 年 7 月加入公司，曾任公司总裁助理、副总裁、董事总司理等， 自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   周妹云女士，副总裁，企业照顾硕士。曾任德勤华永司帐师事务所审计部 审计员；中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司霸术财务部财务司理；长盛基金照顾 有限公司监察稽核部稽核司理。2016 年 6 月加入公司，曾任公司董事总司理、                     第 13 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 董事会秘书、看管长等，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。    黄庆先生，首席信息官兼上海分公司负责东说念主，工程学硕士。曾任上海万申 信息产业股份有限公司工程师；国联安基金照顾有限公司信息本领部高等司理； 浦银安盛基金照顾有限公司信息本领部总司理；永赢基金照顾有限公司首席信 息官。2022 年 8 月加入公司，自 2022 年 8 月起于今任公司首席信息官。    熊健先生，中国国籍，毕业于英国帝国理工学院风险照顾与金融工程专科， 研究生、硕士学位，具有基金从业阅历。2015 年 9 月至 2017 年 11 月任苏格兰 皇家银行风险控制部照顾培训生。2018 年 1 月加入公司，现任研究部基金司理。 现任本基金（2022 年 12 月起于今）、国联高股息精选搀杂型证券投资基金 （2022 年 01 月至 2024 年 05 月）的基金司理。    历任基金司理：    （1）权益投资决策委员会    主席：郑玲女士，公司总裁助理、研究部总司理；    委员：柯海东先生，公司权益投资总监；甘传琦先生，权益投资部联席总 司理；钱文成先生，权益投资部总司理；赵丹婷女士，风险照顾部总司理；刘 鹏女士，权益交游部总司理。    （2）固收投资决策委员会    主席：刘鲁旦先生，公司副总裁。    委员：王玥女士，固收投资一部总司理；杨宇俊先生，固收投资三部总经 理；潘巍先生，固收投资二部总司理；沙月女士，固收研究部总司理；赵丹婷 女士，风险照顾部总司理；崔帅帅先生，固收交游部总司理。    （3）多策略投资决策委员会    主席：王喆先生，公司多策略投资总监，多策略投资部总司理。    委员：刘斌先生，多策略投资部 FOF 投资负责东说念主；赵丹婷女士，风险照顾 部总司理；刘鹏女士，权益交游部总司理。                        第 14 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  三、基金照顾东说念主的职责  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》顺利之日起，以憨厚信用、严慎勤奋的原则照顾和运 用基金财产；  （4）配备富裕的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹画方式照顾和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照顾及东说念主事照顾等轨制， 保证所照顾的基金财产和基金照顾东说念主的财产彼此独处，对所照顾的不同基金分 别照顾，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他接洽规定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选用适当合理的措施使设想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳健《基金合同》等法律文献的规定，按接洽规定设想并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释；  （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他接洽规定，履行信息披 露及诠释义务；  （12）保守基金交易奥密，不表现基金投资霸术、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他接洽规定另有规定外，在基金信息公开走漏前应予 阴私，不向他东说念主表现，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、 法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；  （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他接洽规定召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；                     第 15 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （16）按规定保存基金财产照顾业务步履的司帐账册、报表、记录和其他 关联贵府，保存时分不低于法律律例规定的最低期限；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规定时分发出，并 且保证投资者大要按照《基金合同》规定的时分和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；  （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、 变现和分拨；  （19）濒临斥逐、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时诠释中国证监 会并文牍基金托管东说念主；  （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义务， 基金托管东说念主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金照顾东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金照顾东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理接洽 基金事务的步履承担处事；  （23）以基金照顾东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施 其他法律步履；  （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成顺利， 基金照顾东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金 召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；  （25）扩充顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  四、基金照顾东说念主承诺 《销售办法》、《运作办法》、《信息走漏办法》等法律律例的步履，并承诺 建立健全里面控制轨制，选用有用措施，驻扎犯警步履的发生。   （1）将基金照顾东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；                     第 16 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （2）不自制地对待公司照顾的不同基金财产；  （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；  （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）表现因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事关联的交游步履；  （7）冒失职守，不按照规定履行职责；  （8）法律、行政律例以及中国证监会规定破裂的其他步履。 家接洽法律律例及行业模范，憨厚信用、勤奋尽责，不从事以下步履：  （1）越权或非法筹画；  （2）违抗法律律例、基金合同或托管契约；  （3）特意毁伤基金份额持有东说念主或基金合同其他当事东说念主的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；  （5）拒却、逼迫、退却或严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒失职守、铺张权力，不按照规定履行职责；  （7）表现在职职期间洞悉的接洽证券、基金的交易奥密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资霸术等信息，或表现因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联的交游步履；  （8）协助、接受托福或以其他任何面目为其他组织或个东说念主进行证券交游；  （9）违抗证券交游所业务功令，利用对敲、倒仓等造孽妙技阁下市集价钱， 逼迫市集治安；  （10）贬损同行，以提高我方；  （11）在公开信息走漏和告白中特意含有伪善、误导、欺骗成份；  （12）以不正大妙技谋求业务发展；  （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （14）其他法律、行政律例以及中国证监会破裂的步履。  （1）依照接洽法律律例和基金合同的规定，本着勤奋严慎的原则为基金份 额持有东说念主谋取最大利益；                     第 17 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （2）不得利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人牟取利益；  （3）不违抗现行有用的接洽法律律例、基金合同和中国证监会的接洽规定， 表现在职职期间洞悉的接洽证券、基金的交易奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资霸术等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事关联 的交游步履；  （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交游过火他步履。  五、基金照顾东说念主里面控制轨制  （1）健全性原则。里面控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并包括决策、扩充、监督、反馈等各个设施；  （2）有用性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控设施，维 护内控轨制的有用扩充；  （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的竖立保持相对独处，公 司基金资产、自有资产与其他资产的运作彼此分离；  （4）彼此制约原则。公司竖立的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡；  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹画照顾方法镌汰运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制后果。  公司的风险照顾体紧缚构是一个单干明确、彼此牵制的组织结构，由公司 董事会对公司建立里面控制系统和提拔其有用性承担最终处事，公司照顾层对 里面控制轨制的有用扩充承担处事，各个业务部门负责本部门的风险评估和监 控，法律合规部、风险照顾部负责监察公司的风险照顾措施的扩充。具体而言， 包括如下组成部分：  （1）董事会：负责监督搜检公司的正当合规运营、里面控制、风险照顾， 从而控制公司的举座运营风险；  （2）看管长：独处利用看管权利，顺利对董事会负责；  （3）投资决策委员会：负责制定公司的要紧投资决策，确立公司投资总体 方针、投资场地和投资原则；  （4）内控及风险照顾委员会：主要负责研究审议公司合规照顾、内控机制 （包括但不限于公司轨制、业务进程）建造等里面照顾方面的事项以及制订公                    第 18 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 司业务风险政策，研究处理伏击情况和风险事件等业务风险照顾方面的事项；  （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察处事，依期或不依期对公司 风险照顾政策和措施的扩充情况进行监督搜检；  （6）风险照顾部：通过投资交游系统的风控参数竖立，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交游等场应酬 易的风险识别与评估，保证各投资组合场应酬易的事中合规控制；负责各投资 组合投资绩效、风险的计量和控制；  （7）业务部门：风险照顾是每一个业务部门最首要的处事。各部门的部门 负责东说念主对本部门的风险负第一处事，负责履行公司的风险照顾设施，对本部门 业务范围内的业务风险负有管控和实时诠释的义务；  （8）岗亭职工：公司努力成立内控优先和风险照顾理念，培养全体职工的 风险严防禁闭，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法 律律例和公司规章轨制，使风险禁闭团结到公司各个部门、各个岗亭和各个环 节。职工在其岗亭职责范围内承担相应的内控处事，并负有对岗亭处事中发现 的风险隐患或风险问题实时诠释、反馈的义务。  为加强里面控制，有用地严防和化解风险，促进公司诚信、正当、有用经 营，保障基金份额持有东说念主利益，小器公司及鼓动的正当权益，公司依据《基金 法》、《证券投资基金照顾公司里面控制带领见地》等法律、律例和《公司章 程》，并结合公司推行情况，建立了科学合理、控制严实、运行高效的里面控 制轨制。  公司里面控制轨制由基本照顾轨制、部门业务规章、业务操作规定等部分 组成。基本照顾轨制包括公司内控大纲和风险控制轨制、投资照顾轨制、财务 照顾轨制、基金司帐轨制、信息走漏轨制、信息本领照顾轨制、档案照顾轨制、 东说念主事照顾轨制和危境处理轨制等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗亭设 置、岗亭职责以及处事诠释序列等方面的具体规定。业务操作规定是根据具体 业务的需要制定的各种业务指引、详情、模范、进程等。  （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构， 高管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务步履有稳健的组织和授权，确                  第 19 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 保监察稽核处事是独处的，并得到高管东说念主员的解救；  （2）建立彼此分离、彼此制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制， 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金交游聚会，形成不同部门、不同岗亭 之间的制衡机制，从轨制上减少和严防风险；  （3）建立、健全岗亭处事制。公司建立、健全了岗亭处事制，使每个职工 都明确我方的任务、职责，并实时将各自处事范畴中的风险隐患上报，以严防 和减少风险；  （4）建立风险分类、识别、评估、诠释、指示设施。公司建立了内控及风 险照顾委员会，使用适合的设施，证实和评估与公司运作接洽的风险；公司建 立了从下到上的风险诠释设施，对风险隐患进行层层讲演，使各个档次的东说念主员 实时掌捏风险现象，从而以最快速率作念出决策。  基金照顾东说念主极度声明以上对于里面控制轨制的走漏信得过、准确，并承诺将 根据市集变化和公司业务发展束缚完善里面控制轨制。                    第 20 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第四部分 基金托管东说念主   一、基本情况   称号：恒泰证券股份有限公司   住所及办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办 公交易概括楼   成立日期：1998 年 12 月 28 日   批准设立机关和批准设立文号：证监机构字[1998]39 号   组织面目：其他股份有限公司（上市）   注册成本：260456.741200 万   法定代表东说念主：祝艳辉   基金托管业务批准文号：证监许可[2015]1991 号   资产托管部总司理：吴建忠   电话：（0471）3953202   传真：（0471）3940372   网址：www.cnht.com.cn   恒泰证券股份有限公司成立于 1992 年，注册地为内蒙古呼和浩特市，是经 中国证监会批准的概括性、全派司证券公司。2015 年 10 月，在香港鸠合交游所 上市（在香港以「恒投证券」（汉文）及「HENGTOU SECURITIES」（英文）名 义开展业务，股份代号 1476.HK）。   公司在寰宇设有百余家营业部及 2 家分公司，依托内蒙古的地域上风，形 成辐照北京、上海、广州、深圳、杭州等寰宇主要大、中城市的布局结构；同 时领有全资子公司恒泰长财证券有限处事公司、恒泰前锋投资有限公司、恒泰 成本投资有限处事公司、恒泰期货股份有限公司，以及控股子公司新华基金管 理股份有限公司。   公司袭取“诚信、蜕变、求实、合营”的中枢价值不雅，维持“以客户为中 心”，戮力于数字化时间金钱照顾转型升级，为客户提供经纪交游、金钱与资 产照顾、融资融券、繁衍品等全场地的金融服务。   二、资产托管部部门及主要东说念主员情况                        第 21 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   恒泰证券股份有限公司资产托管部于 2015 年 8 月 24 日获取证监会证券投 资基金托管阅历的批复，资产托管部袭取“专科、高效、特点化”的服务理念 为基金照顾东说念主提供基金托管业务。恒泰证券托管部团队由高修养、敷裕教授、 复合型的东说念主才组建而成，常识结构触及金融、财会、信息本领、数学等方面。 部门职工在居品运营、基金估值、IT 系统建造及运维、券商计帐等范畴都有 6-   三、证券投资基金托管情况   恒泰证券股份有限公司资产托管部袭取着专科、勤奋的原则，根据法律法 规有序开展业务，面前服务内容仍是涵盖了基金公司公募基金、证券公司或期 货公司资产照顾霸术、专户答理、私募证券、私募股权基金等居品的托管业务。 改日也将连续合规、风险可控基础上，束缚开拓托管业务，普及服务能力，打 造“专科、高效、特点化”的托管服务品牌。   四、托管业务的里面风险控制轨制   为严防和化解托管业务筹画风险，确保接洽法律律例在基金托管业务中得 到全面严格的贯彻扩充；确保基金托管东说念主接洽基金托管的各项照顾轨制和业务 操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻扩充；确保基金财产安全；保 证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有东说念主、基金照顾公司及基金托管东说念主 的正当权益。   （1）全面性：风险照顾必须覆盖托管业务的扫数进程、岗亭和东说念主员，渗入 到托管业务的决策、扩充、监督和反馈等各个设施，确保不存在风险照顾的空 白或瑕疵；   （2）实时性：必须在风险发生或发面前实时进行风险控制,追求时效，风 险的识别与监测要有一定的前瞻性，提前化解风险隐患；   （3）独处性：在组织和东说念主员上保持风险控制照顾的独处性，确保在不受干 扰的情况下开展风险照顾处事；   （4）制衡性：托管业务岗亭的竖立应当权责分明、彼此制衡，不相容岗亭 相对分离，部分症结岗亭要建立双东说念主复核机制；                    第 22 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （5）合规性：风险照顾必须稳健国度接洽法律律例、监管部门及行业自律 组织和公司轨制的接洽规定。  恒泰证券股份有限公司托管业务风险照顾架构体系遵循公司举座风险照顾 架构体系，即：第一层为董事会、监事会及董事会下设的风险控制与监察委员 会；第二层为公司总裁办公会过火下设的合规与风险照顾专科委员会、经纪业 务照顾专科委员会、首席风险官、合规总监；第三层为风险照顾部门，包括风 险照顾部、合规照顾部、稽核审计部、霸术财务部、董事会办公室；第四层为 公司资产托管部。各风险照顾层级在各自的职责范围内履行风险照顾的职责。  恒泰证券股份有限公司资产托管部自成立以来严格解任《基金法》、《证 券投资基金托管业务照顾办法》、《证券公司里面控制指引》等法律律例，并 根据关联法律律例制订、完善了《恒泰证券股份有限公司证券投资基金托管业 务照顾办法》、《恒泰证券股份有限公司证券投资基金托管业务风险控制照顾 规定》等二十余项规章轨制和实施详情，将风险控制落实到每一个处事设施。 恒泰证券股份有限公司资产托管部以控制和严防基金托管业务风险为干线，在 症结岗亭（基金计帐、基金核算、投资监督）还建立了安全阴私区，安设了录 像监视系统和灌音监听系统，以保障基金信息的安全。   五、托管东说念主对照顾东说念主运作基金进行监督的方法和设施  恒泰证券股份有限公司资产托管部竖立投资监督岗，由专东说念主负责基金投资 监管处事。根据法律律例规定或监管部门的规定、基金合同或托管契约的约定， 独处利用对基金照顾东说念主投资交游步履的监督职责。基金托管东说念主主要通过定性和 定量相结合、事前监督和过后控制相结合、本领与东说念主工监督相结合等方式方法， 对基金投资品种、投资组合比例逐日进行监督；同期，对基金照顾东说念主就基金资 产净值的设想、基金照顾东说念主和基金托管东说念主酬金的计提和支付、基金收益分拨、 基金用度支付等步履的正当性、合规性进行监督和核查。  基金托管东说念主发现基金照顾东说念主的违抗法律、律例和基金合同或托管契约等规 定的步履，实时以邮件、电话或书面等面目文牍基金照顾东说念主限期纠正，基金管 理东说念主收到文牍后应实时查对质实并以电话、邮件或书面面目对基金托管东说念主发出                  第 23 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查。基金照顾东说念主对基 金托管东说念主文牍的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。                  第 24 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第五部分 关联服务机构    一、基金份额销售机构    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区耐心门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主：王瑶    邮政编码：100011    电话：010-56517002、010-56517003    传真：010-64345889、010-84568832    邮箱：zhixiao@glfund.com    接洽东说念主：巩京博、徐冉    网址：www.glfund.com    基金照顾东说念主直销电子交游方式包括网上交游、微敬佩务号“国联基金”交 易等。投资者不错通过基金照顾东说念主网上交游系统或微敬佩务号“国联基金”办 理业务，具体业务办理情况及业务功令请登录基金照顾东说念主网站查询。    直销电子交游平台网址：https://trade.glfund.com/etrading/    住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401    办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层    法定代表东说念主：张斌    客服电话：400-066-1199    住所：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号    办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路 278 号中海中心 32F-34F                        第 25 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法定代表东说念主：邓晖 接洽东说念主：丛瑞丰 电话：010-59313555 客服电话：95305-8 住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号 法定代表东说念主：王常青 客服电话：95587/4008-888-108 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 住所：深圳市福田区福田街说念福华沿路 111 号 法定代表东说念主：霍达 接洽东说念主：黄婵君 电话：0755-82943666 客服电话：95565/0755-95565 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 接洽东说念主：顾凌 电话：010-60838888 客服电话：95548 住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦                    第 26 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法定代表东说念主：王晟 接洽东说念主：辛国政 电话：010-80928123 客服电话：4008-888-888 或 95551 住所：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 接洽东说念主：李笑鸣 电话：021-23185425 客服电话：95553、4008888001 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东说念主：张剑 接洽东说念主：余洁 电话：021-33389888 客服电话：95523 或 4008895523 住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表东说念主：金才玖 接洽东说念主：奚博宇 电话：027-65799999 客服电话：95579 住所：深圳市福田区福田街说念福华沿路 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿路 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 接洽东说念主：陈剑虹                    第 27 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 电话：0755-82558305 客服电话：95517 住所：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主：高振营 接洽东说念主：李欣 电话：021-38784580-8918 客服电话：95351 住所：天津市经济本领开采区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号 法定代表东说念主：安志勇 接洽东说念主：蔡霆 电话：022-28451991 客服电话：956066 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表东说念主：肖海峰 接洽东说念主：吴忠超 电话：0532-85022326 客服电话：95548 住所：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室 法定代表东说念主：陈可可 客服电话：95548 住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-25 层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层                        第 28 页 共 158 页                 国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）     法定代表东说念主：何之江     客服电话：95511     住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易概括 楼     法定代表东说念主：祝艳辉     客服电话：956088     住所：成都市高新区天府二街 198 号     办公地址：成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦     法定代表东说念主：杨炯洋     接洽东说念主：周志茹     电话：028-86135991     客服电话：95584/4008-888-818     住所：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室     办公地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 20 楼 2005 室     法定代表东说念主：王献军     接洽东说念主：梁丽     电话：0991-2307105     客服电话：95523 或 4008895523     住所：济南市市中区经七路 86 号     办公地址：上海市花坛石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层     法定代表东说念主：王洪     接洽东说念主：许曼华     电话：021-20315290     客服电话：95538                           第 29 页 共 158 页               国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）    住所：深圳市福田区福华沿路 115 号投行大厦 20 楼    办公地址：深圳市福田区福华沿路 115 号投行大厦 20 楼    法定代表东说念主：吴礼顺    客服电话：95358    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 番外滩金融中心 S2 幢 22 楼    法定代表东说念主：武晓春    客服电话：400-8888-128    住所：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼    办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼    法定代表东说念主：祁建邦    客服电话：400-6898888    住所：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中心一 期 A 栋 2301A    法定代表东说念主：俞洋    客服电话：95323    住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦    法定代表东说念主：戴彦    接洽东说念主：付佳    电话：021-23586603    客服电话：95357    住所：广州市黄埔区科学大路 60 号开采区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开采区控股中心 19、22、23 层                         第 30 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法定代表东说念主：严亦斌 接洽东说念主：彭莲 电话：0755-83331195 客服电话：95564 住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：哈尔滨市松北区蜕变三路 833 号 法定代表东说念主：赵洪波 住所：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 接洽东说念主：贾鹏 电话：028-86690058 客服电话：95310 住所：北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 办公地址：北京市向阳区向阳门北大街 18 号中国东说念主保寿险大厦 法定代表东说念主：张海文 接洽东说念主：孙燕波 电话：010-85556048 客服电话：95390 住所：辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 甲 办公地址：辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 甲 法定代表东说念主：李安有 接洽东说念主：王力华 电话：024-23280810 客服电话：（024）95346                    第 31 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  住所：沈阳市沈河区吵杂路 49 号  办公地址：沈阳市沈河区吵杂路 49 号  法定代表东说念主：宋成  客服电话：400-618-3355  住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室  办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层  法定代表东说念主：章知方  客服电话：400-920-0022  住所：厦门市想明区鹭江说念 2 号 1501-1502 室  法定代表东说念主：林劲  客服电话：400-6533-789  住所：中国(上海)解放贸易检修区杨高南路 759 号 18 层 03 单元  办公地址：中国(上海)解放贸易检修区杨高南路 759 号 18 层 03 单元  法定代表东说念主：方磊  接洽东说念主：毛善波  电话：021-50810673  客服电话：400-711-8718  住所：深圳市前海深港合营区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）  法定代表东说念主：谭广锋  客服电话：4000-890-555  住所：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼  法定代表东说念主：盛超  客服电话：95055-4                      第 32 页 共 158 页              国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）     住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东说念主：王德英     客服电话：400-610-5568     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚金钱中心     法定代表东说念主：吴卫国     客服电话：400-821-5399     住所：深圳市罗湖区笋岗街说念戏班路物质控股置地大厦 8 楼 801     办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼     法定代表东说念主：薛峰     接洽东说念主：童彩平     电话：0755-33227950     客服电话：4006-788-887     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     法定代表东说念主：其实     客服电话：95021     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室     法定代表东说念主：陶怡     接洽东说念主：张茹     电话：021-20613999     客服电话：400-700-9665                         第 33 页 共 158 页              国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）     住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号间 9 号楼小邮局     法定代表东说念主：王珺     客服电话：95188-8     住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层     法定代表东说念主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺道 18 号同花顺大楼     法定代表东说念主：吴强     客服电话：4008773772     住所：北京市向阳区安苑路 11 号西楼 6 层 604、607     办公地址：北京市向阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层     法定代表东说念主：闫振杰     接洽东说念主：李露平     电话：010-59601366-7024     客服电话：400-818-8000     住所：中国（上海）解放贸易检修区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼     法定代表东说念主：李兴春     客服电话：400-032-5885     住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号                            第 34 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层 法定代表东说念主：张峰 接洽东说念主：余永键 电话：010-85097570 客服电话：400-021-8850 住所：成都市成华区建造路 9 号高地中心 1101 室 法定代表东说念主：王建华 客服电话：400-080-3388 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C 法定代表东说念主：汤蕾 客服电话：400-6099-200 住所：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路 1-5 号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177 住所：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 办公地址：北京市向阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室 法定代表东说念主：肖伟 客服电话：400-080-5828 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611 办公地址：北京市向阳区望京东园四区 2 号楼 10 层 1001 号 04 室 法定代表东说念主：张莲 接洽东说念主：李艳 电话：010-59497361                     第 35 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-012-5899   住所：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室   办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼   法定代表东说念主：周欣   客服电话：4001019301 / 95193   住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2   办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401   法定代表东说念主：王伟刚   客服电话：400-0555-728   住所：上海市虹口区广纪路 173 号 1001-1007 室 161L   办公地址：上海市虹口区广纪路 173 号 1001-1007 室 161L   法定代表东说念主：韩玉   客服电话：400-808-1016   住所：中国（上海）解放贸易检修区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元   办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1103 单元   法定代表东说念主：张俊   接洽东说念主：张蜓   电话：021-20219988   客服电话：021-20292031   住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室   办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼   法定代表东说念主：李柳娜   接洽东说念主：穆飞虎                       第 36 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  电话：010-58982465  客服电话：010-6267 5369  住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307  办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307  法定代表东说念主：杨健  接洽东说念主：李海燕  电话：010-65309516  客服电话：400-673-7010  住所：中国（上海）解放贸易检修区浦明路 1500 号 8 层 M 座  办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼  法定代表东说念主：简梦雯  接洽东说念主：徐亚丹  电话：021-51327185  客服电话：400-799-1888  住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室  办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号  法定代表东说念主：尹彬彬  接洽东说念主：兰敏  电话：021-52822063  客服电话：400-118-1188  住所：上海市黄浦区九江路 769 号 1807-3 室  办公地址：上海市宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部大 楼2楼  法定代表东说念主：金佶  客服电话：021-34013999                       第 37 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室 法定代表东说念主：王翔 接洽东说念主：俞申莉 电话：021-65370077-209 客服电话：400-820-5369 住所：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表东说念主：陈继武 客服电话：400-643-3389 住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室 法定代表东说念主：黄欣 客服电话：400-6767-523 住所：中国（上海）解放贸易检修区银城路 116、128 号 7 层 办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室 法定代表东说念主：郑新林 客服电话：021-68889082 住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公 办公地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公 法定代表东说念主：肖雯                       第 38 页 共 158 页                国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）       客服电话：020-89629066       住所：河南自贸检修区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼       办公地址：河南自贸检修区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：4000-555-671       住所：深圳市前海深港合营区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海 商务秘书有限公司）       办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室       法定代表东说念主：TEO WEE HOWE       接洽东说念主：陈广浩       电话：0755-89460500       客服电话：400-684-0500       住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室       办公地址：北京市西城区宣武门外大街新华社第三处事区 A 座 4、5 层       法定代表东说念主：吴志坚       客服电话：4008-909-998       住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2       办公地址：北京市通州区亦庄经济本领开采区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层       法定代表东说念主：邹保威       客服电话：95118       住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室       法定代表东说念主：樊怀东                           第 39 页 共 158 页               国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）    客服电话：4000899100    住所：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单 元 11 层 1108    办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋    法定代表东说念主：赖任军    接洽东说念主：陈丽霞    电话：0755-29330513    客服电话：400-9302-888    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东说念主：李楠    接洽东说念主：戚晓强    电话：010-61840688    客服电话：400-159-9288    住所：深圳市前海深港合营区前湾沿路 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表东说念主：杨柳    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层    法定代表东说念主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层                         第 40 页 共 158 页              国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）    法定代表东说念主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东说念主：马永谙    客服电话：021-50701082    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    法定代表东说念主：李科    客服电话：95510    基金照顾东说念主可根据接洽法律律例的要求加多、更换其他机构销售本基金， 并实时公示。    二、登记机构    称号：国联基金照顾有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区耐心门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主：王瑶    电话：010-56517000    传真：010-56517001    接洽东说念主：李克    网址：www.glfund.com    三、出具法律见地书的讼师事务所    称号：上海市海华永泰讼师事务所    住所：上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室    办公地址：上海市陆家嘴环路 1366 号富士康大厦 12 层    负责东说念主：马靖云    电话：021-58773177    传真：021-58773268                        第 41 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 接洽东说念主：张兰 承办讼师：张兰、梁丽金 四、审计基金资产的司帐师事务所 称号：上会司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 办公地址：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 扩充事务合伙东说念主：张晓荣（首席合伙东说念主） 电话：021-52920000 传真：021-52921369 承办注册司帐师：胡治华、江嘉炜 接洽东说念主：杨伟平                   第 42 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金照顾东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过火他接洽规定，已于 2021 年 9 月 2 日获取中国证监会证监许可〔2021〕   二、基金的类别   搀杂型证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型盛开式   本基金对每份认购/申购或调遣转入的基金份额竖立 3 个月的最短持有期。 对于每份认购/申购或调遣转入的基金份额，指自基金合同顺利日（含）（对于 认购份额而言）、基金份额申购证实日（含）（对于申购份额而言）或基金份 额调遣转入证实日（含）（对于调遣转入份额而言）起至 3 个月后的对应日的 前一日的期间为最短持有期，最短持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及转 换转出业务。最短持有期收尾日的下一处事日（含）起，干预盛开持有期，基 金份额持有东说念主不错办理赎回及调遣转出业务。   四、基金存续期间   不依期   五、基金份额的分类   本基金根据认购用度、申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份 额分为 A、C 两类份额。其中 A 类基金份额为在投资东说念主认购、申购基金时收取前 端认购、申购用度，且从本类别基金资产净值中不计提销售服务费的基金份额； C 类基金份额为从本类别基金资产净值入网提销售服务费，且不收取认购、申 购用度的基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别竖立基金代码。由于基金用度的不 同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别设想基金份额净值和基金份额 累计净值并单独公告。   投资东说念主可自行遴荐认/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此调遣。                     第 43 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  根据基金运作情况，基金照顾东说念主可在不违抗法律律例的规定和基金合同的 约定，且对基金份额持有东说念主利益无推行不利影响的情况下，经与基金托管东说念主协 商一致，在履行适当设施后，罢手现存基金份额类别的销售、或者变更收费方 式、加多新的基金份额类别或者养息本基金份额的分类功令等，养息实施前基 金照顾东说念主应进行公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。  六、召募期限   本基金的召募期限自 2021 年 10 月 11 日至 2021 年 10 月 22 日。  七、召募方式及局面  通过各销售机构的基金销售网点公开采售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金照顾东说念主网站公示。  八、召募范围  本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东说念主民币。  基金照顾东说念主可根据基金发售情况对本基金的发售进行范围控制，具体规定 见基金份额发售公告。  九、召募对象  稳健法律律例规定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会 允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。  十、认购时分  本基金发售召募期间每天的具体业务办理时分，由基金份额发售公告或各 销售机构的关联公告或者文牍规定。  各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体 业务办理时分可能不同，若基金份额发售公告莫得明确规定，则由各销售机构 自行决定每天的业务办理时分。  十一、认购的数额限制  认购以金额苦求。投资东说念主认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款，投 资东说念主在基金召募期内不错屡次认购基金份额，认购用度按每笔认购苦求单独计 算，认购苦求一接管理不得排除。  通过基金照顾东说念主直销机构或网上交游平台认购本基金时，初度单笔最低认 购金额为 1 元，单笔追加认购最低金额为 1 元。其他销售机构每个基金账户每                      第 44 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 次认购金额不得低于 1 元，其他销售机构另有规定的，从其规定。  基金照顾东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参看关联公告。  按照本基金各种基金份额合并设想，如本基金单一投资者累计认购的基金 份额数达到或者高出基金总份额的 50%，基金照顾东说念主不错选用比例证实等方式 对该投资东说念主的认购苦求进行限制。基金照顾东说念主接受某笔或者某些认购苦求有可 能导致投资者变相障翳前述 50%比例要求的，基金照顾东说念主有权拒却该等全部或 者部分认购苦求。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同顺利后登记机构的证实 为准。  十二、认购用度  A 类基金份额投资东说念主需缴纳的认购用度按认购金额的大小分裂为四档，认购 费率随认购金额的加多而递减（适用固定金额费率的认购除外）；本基金 C 类 基金份额不收取认购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服务费。具体认 购费率如下表所示：                    单笔认购金额                  认购费率  A 类基金份额       100 万元（含）－300 万元             0.80%  C 类基金份额                              0  本基金 A 类基金份额的认购费由投资东说念主承担。基金认购用度不列入基金财 产，主要用于本基金的市集推广、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。 召募期间发生的信息走漏费、司帐师费和讼师费等各项用度，不从基金财产中 列支。若投资东说念主屡次认购本基金 A 类基金份额时，需按单笔认购金额对应的费 率分别设想认购用度。  十三、认购份额的设想  本基金的认购价钱为每份基金份额 1.00 元。  基金认购份额设想方法：                      第 45 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度、净认购金额以东说念主民币元为单元，设想结果按照四舍五入方法， 保留到少量点后两位；认购份额设想结果保留到少量点后两位，少量点后两位 以后的部分四舍五入，由此过错产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基 金财产扫数。   例 1：某投资东说念主投资 10,000.00 元认购本基金的 A 类基金份额，则其所对应 的认购费率为 1.20%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，则其可 得到的基金份额设想如下：   净认购金额=10,000.00/（1+1.20%）=9,881.42 元   认购用度=10,000.00-9,881.42=118.58 元   认购份额=（9,881.42+5.00）/1.00=9,886.42 份   即：该投资东说念主投资 10,000.00 元认购本基金的 A 类基金份额，假设该笔认购 金额在召募期内产生利息 5.00 元，在基金发售收尾后，其所获取的 A 类基金份 额为 9,886.42 份。   例 2：某投资东说念主投资 100,000.00 元认购本基金的 C 类基金份额，假设该笔 认购在召募期内产生利息 50.00 元，则其可得到的认购份额为：   认购份额=（100,000.00＋50.00）/1.00=100,050.00 份   即：该投资东说念主投资 100,000.00 元认购本基金的 C 类基金份额，加上认购资 金在召募期内获取的利息 50.00 元，可得到 100,050.00 份 C 类基金份额。   十四、认购的方法与证实   投资东说念主认购时分安排、投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续，由基金管 理东说念主根据关联法律律例及基金合同，在基金份额发售公告中确定并走漏。                        第 46 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销售 机构照实吸收到认购苦求。认购苦求的证实以登记机构的证实结果为准。对于 认购苦求及认购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用正当权利，否 则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。  十五、召募资金利息的处理方式  有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 扫数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。  十六、召募期内召募资金的照顾  基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前，任何东说念主 不得动用。                   第 47 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第七部分 基金合同的顺利  一、基金合同的顺利  本基金基金合同已于 2021 年 10 月 27 日顺利，自该日起本基金照顾东说念主持重 启动照顾本基金。  二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围  基金合同顺利后，连气儿 20 个处事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东说念主应当在依期诠释中赐与走漏； 连气儿 50 个处事日出现前述情形的，在基金照顾东说念主履行适当设施后，基金合同自 动完结，无需召开基金份额持有东说念主大会，但应依照《信息走漏办法》的接洽规 定在规定媒介上公告。  法律律例或监管部门另有规定时，从其规定。                   第 48 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第八部分 基金份额的申购与赎回  一、申购和赎回局面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构网点将由基金 照顾东说念主在招募说明书或其他关联公告中列明。基金照顾东说念主可根据情况变更或增 减销售机构，并在基金照顾东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金 销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  若基金照顾东说念主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交游方式，投 资东说念主不错通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金照顾东说念主或 指定的销售机构另行公告。  二、申购和赎回的盛开日实时分  投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期收尾 日的下一处事日（含）起，不错办理基金份额的赎回。具体办理时分为上海证 券交游所、深圳证券交游所及关联金融期货交游所的时时交游日的交游时分， 若本基金参与港股通交游且该处事日为非港股通交游日时，则基金照顾东说念主有权 根据推行情况决定本基金暂停申购、赎回及调遣业务并公告。但基金照顾东说念主根 据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同顺利后，若出现新的证券、期货交游市集，证券、期货交游所交 易时分变更或其他特殊情况，基金照顾东说念主将视情况对前述盛开日及盛开时分进 行相应的养息，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的接洽规定在规定媒介 上公告。  本基金于 2021 年 11 月 4 日启动办理申购、依期定额投资业务，2022 年 1 月  三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行设想；                   第 49 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的业务办理时分收尾后不得排除； 规章赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待； 处理功令等在盲从基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体 规定为准。  基金照顾东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金照顾 东说念主必须在新功令启动实施前依照《信息走漏办法》的接洽规定在规定媒介上公 告。  四、申购与赎回的设施  投资东说念主必须根据销售机构规定的设施，在盛开日的具体业务办理时天职提 出申购或赎回的苦求。  投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资东说念主 在提交赎回苦求时须持有富裕的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求 不成立。  投资东说念主申购基金份额时，必须在规定的时天职全额托付申购款项，投资东说念主 在规定的时天职全额托付申购款项，申购成立；基金份额登记机构证实基金份 额时，申购顺利。  基金份额持有东说念主在规定的时天职递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记 机构证实赎回时，赎复活效。  投资者 T 日赎回苦求顺利后，基金照顾东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。  遇证券/期货交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交 换系统故障、港股通交游系统或港股通资金交收功令限制或其它非基金照顾东说念主 及基金托管东说念主所能控制的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至上述情形 排斥后的下一个处事日划出。在发生大都赎回或降速支付赎回款项的情形时，                   第 50 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 款项的支付办法参照基金合同接洽条目处理。  基金照顾东说念主应以交游时分收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日手脚申购 或赎回苦求日（T 日），在时时情况下，本基金登记机构在 T+1 日（包括该日） 内对该交游的有用性进行证实。T 日提交的有用苦求，投资东说念主应在 T+2 日后（包 括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询苦求的证实情况。 若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。  销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定顺利，而仅代表销 售机构照实吸收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的证实以登记机构的证实 结果为准。对于申购、赎回苦求的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善利用合 法权利，不然如因苦求未得到登记机构的证实而产生的后果，由投资东说念主自行承 担。 间和设施进行养息，本基金照顾东说念主将于养息实施前按照接洽规定赐与公告。  五、申购和赎回的数目限制 申购最低金额为 1 元；通过基金照顾东说念主网上交游平台申购本基金时，每次最低 申购金额为 1 元；其他销售机构每个基金交游账户单笔申购最低金额为 1 元， 其他销售机构另有规定的，从其规定。 额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见更新的招募说明书或关联公告。 参见更新的招募说明书或关联公告。 范围或比例上限请参见更新的招募说明书或关联公告。 基金照顾东说念主应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、                   第 51 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。基金照顾东说念主基于投资运作与风险控制的需要，可选用上述措施对基金范围 赐与控制。具体见基金照顾东说念主关联公告。 份额等数目限制。基金照顾东说念主必须在养息实施前依照《信息走漏办法》的接洽 规定在规定媒介上公告。  六、申购和赎回的价钱、用度和用途  本基金基金份额分为 A 类和 C 类两类不同的类别。本基金 A 类基金份额的申 购费率按申购金额的大小分裂为四档，随申购金额的加多而递减（适用固定金 额费率的申购除外）；投资者申购 C 类基金份额不收取申购用度，而是从该类 别基金资产入网提销售服务费。本基金的申购费率如下表所示：                   单笔申购金额                         申购费率 A 类基金份额       100 万元（含）－300 万元                    1.00% C 类基金份额                                 0  本基金的申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基金财产，主 要用于本基金的市集推广、销售、注册登记等各项用度。  本基金的赎回费率按照持有时分递减，即基金份额持有时分越长，所适用 的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：            A 类基金份额                          C 类基金份额   持有期限             赎回费率             持有期限             赎回费率    Y＜7 日             1.50%                                         Y＜7 日         1.50%                        第 52 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）    Y≥1 年             0                Y≥30 日     0   （注：Y：持有时分；1 年=365 日）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额 的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。对于持有期 少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于持有 期不少于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 75% 归入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎 回费，将赎回用度总额的 50%归入基金财产；对于持有期不少于 6 个月的基金份 额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 25%归入基金财产。未归入基金财产的 部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1 个月=30 日） 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的接洽规定在规定媒 介上公告。 有东说念主利益无推行性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销霸术，依期 或不依期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，在对现存基金份额持有 东说念主利益无推行性不利影响的情况下，基金照顾东说念主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，适当调低基金申购费率、赎回费率和销售服务费率。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作模范遵循关联法律律例以 及监管部门、自律功令的规定。   七、申购份额与赎回金额的设想方式   申购本基金 A 类基金份额的申购用度接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳 申购费），投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。本基金 C 类基金份 额不收取申购费，但从该类别基金资产入网提销售服务费。   （1）若投资者遴荐申购 A 类基金份额，则申购份额的设想公式为：                      第 53 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值   （2）若投资者遴荐申购 C 类基金份额，则申购份额的设想公式为：   申购份额=申购金额/申购当日该类别基金份额净值   申购份额设想结果按照四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 50,000.00 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额=50,000.00/（1+1.50%）=49,261.08 元   申购用度=50,000.00-49,261.08=738.92 元   申购份额=49,261.08/1.1500=42,835.72 份   即：投资者投资 50,000.00 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 42,835.72 份 A 类基金份额。   例：某投资者投资 50,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50,000.00/1.1500=43,478.26 份   即：投资者投资 50,000.00 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 43,478.26 份 C 类基金份额。   基金份额持有东说念主在赎回本基金时扣除赎回费，基金份额持有东说念主的净赎回金 额为赎回金额扣减赎回用度。其中：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类别基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   赎回金额结果按照四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此产生的收益                        第 54 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 或损失由基金财产承担。   例：某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期 100 天，赎回适 用费率为 0.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则其可得净赎 回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元   赎回用度＝11,500.00×0.50%＝57.50 元   净赎回金额＝11,500.00－57.50＝11,442.50 元   即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有期 100 天，假设赎回 当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额为 11,442.50 元。   本基金各种基金份额净值的设想，均保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各种基金份额净值 在本日收市后设想，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当设施，不错 适当蔓延设想或公告。为保护基金份额持有东说念主利益，基金照顾东说念主与基金托管东说念主 协商一致，可阶段性养息基金份额净值设想精度并进行相应公告，无需召开基 金份额持有东说念主大会审议。   八、申购与赎回的登记   投资东说念主 T 日申购基金顺利后，登记机构在 T+1 日为投资东说念主登记权益并办理注 册登记手续，投资东说念主自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东说念主 T 日赎回基金顺利后，登记机构在 T+1 日为投资东说念主办理扣除权益的注 册登记手续。   基金照顾东说念主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时分进行养息， 并依照接洽规定于启动实施前在规定媒介公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照顾东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 投资东说念主的申购苦求。 通暂停交游，导致基金照顾东说念主无法设想当日基金资产净值。                      第 55 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 记机构的格外情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记 系统或基金司帐系统无法时时运行。 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相障翳 50%聚会度的情形。 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 格且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商 证实后，基金照顾东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金照顾东说念主 决定暂停接受投资东说念主的申购苦求时，基金照顾东说念主应当根据接洽规定在规定媒介 上刊登暂停申购公告。淌若投资东说念主的申购苦求被全部或部分拒却的，被拒却的 申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金照顾东说念主应实时 收复申购业务的办理并公告。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照顾东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎 回款项： 投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 通暂停交游，导致基金照顾东说念主无法设想当日基金资产净值。                   第 56 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 照顾东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 且接纳估值本领仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金照顾东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。  发生上述除第 4 项之外的情形之一且基金照顾东说念主决定暂停赎回或降速支付赎 回款项时，基金照顾东说念主应按规定报中国证监会备案，已证实的赎回苦求，基金 照顾东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量 占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与排除。在暂停赎回的情况排斥时，基金 照顾东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。  十一、大都赎回的情形及处理方式  若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基 金调遣中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调遣中转入苦求份 额总额后的余额）高出前一盛开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大都 赎回。  当基金出现大都赎回时，基金照顾东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决 定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。  （1）全额赎回：当基金照顾东说念主觉得有能力支付投资东说念主的全部赎回苦求时， 按时时赎回设施扩充。  （2）部分缓期赎回：当基金照顾东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有辛勤或认 为因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金照顾东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账 户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎                  第 57 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 回的，将自动转入下一个盛开日连续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回苦求将被排除。缓期的赎回苦求与下一盛开日赎 回苦求一并处理，无优先权并以下一盛开日的该类别基金份额净值为基础设想 赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明 确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎 回最低份额的限制。  （3）若本基金发生大都赎回，在单个基金份额持有东说念主高出上一盛开日基金 总份额 20%以上的赎回苦求的情形下，基金照顾东说念主有权缓期办理赎回苦求：对 于该基金份额持有东说念主当日高出上一盛开日基金总份额 20%以上的赎回苦求，可 进行缓期办理；对于该基金份额持有东说念主未高出上述比例的部分，基金照顾东说念主有 权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基 金份额持有东说念主的赎回苦求一并办理。然则，如该持有东说念主在提交赎回苦求时遴荐 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被排除。  （4）暂停赎回：连气儿 2 个盛开日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；仍是接受的赎回苦求不错降速 支付赎回款项，但不得高出 20 个处事日，并应当在规定媒介上进行公告。  当发生上述大都赎回并缓期办理时，基金照顾东说念主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在 3 个交游日内文牍基金份额持有东说念主，说明接洽处 理方法，并于 2 日内在规定媒介上刊登公告。  十二、暂停申购或赎回的公告和重新盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日的各种基金份额净 值。 或赎回时，基金照顾东说念主应依照《信息走漏办法》的接洽规定在规定媒介上刊登 基金重新盛开申购或赎回公告，并公告最近 1 个盛开日的各种基金份额净值。                   第 58 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 暂停公告 1 次；当连气儿暂停时分高出两个月时，可对刊登暂停公告的频率进行 养息。暂停收尾，基金重新盛开申购或赎回时，基金照顾东说念主应依照《信息走漏 办法》的接洽规定在规定媒介上连气儿刊登基金重新盛开申购或赎回公告，并公 告最近 1 个盛开日的各种基金份额净值。  十三、基金调遣  基金照顾东说念主不错根据关联法律律例以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金照顾东说念主照顾的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 关联功令由基金照顾东说念主届时根据关联法律律例及基金合同的规定制定并公告， 并提前文牍基金托管东说念主与关联机构。  十四、基金份额的转让  如关联法律律例允许且条件具备的情况下，基金照顾东说念主可受理基金份额持 有东说念主通过中国证监会招供的交游局面或者交游方式进行份额转让的苦求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金照顾东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金照顾东说念主公告的业务功令办理基金份额转 让业务。  十五、基金的非交游过户  基金的非交游过户是指基金登记机构受理接收、捐赠和司法强制扩充等情 形而产生的非交游过户以及登记机构招供、稳健法律律例的其它非交游过户， 或者按照关联法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章可持有本基金基金份额的投资东说念主， 或按法律律例或国度有权机关要求的方式扩充。  接收是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的接收东说念主接收； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东说念主办有 的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提 供基金登记机构要求提供的关联贵府，对于稳健条件的非交游过户苦求按基金 登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的设施收费。  十六、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规定的设施收取转托管费。                   第 59 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  十七、依期定额投资霸术  基金照顾东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资霸术，具体功令由基金照顾东说念主 另行规定。投资东说念主在办理依期定额投资霸术时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金照顾东说念主在关联公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资霸术最低申购金额。  十八、基金份额的冻结、解冻及质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、稳健法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分份额仍然参与收益分拨，被冻结部分产生的权益一并冻结。法 律律例另有规定的除外。  在不违抗法律律例及中国证监会规定的前提下，基金照顾东说念主可在对基金份 额持有东说念主利益无推行性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基 金业务，基金照顾东说念主可制定相应的业务功令，并依照《信息走漏办法》的接洽 规定进行公告。  十九、基金照顾东说念主可在不违抗关联法律律例、分歧基金份额持有东说念主利益产 生不利影响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和养息 并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“第十 六部分 侧袋机制”或关联公告。                     第 60 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第九部分 基金的投资  一、投资主见  本基金通过投资于金融主题行业中具有恒久安稳成长性的上市公司，在风 险可控的前提下力图获取非常事迹相比基准的收益。  二、投资范围  本基金的投资对象是具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括创业板过火他经中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、 内地与香港股票市集交游互联互通机制下允许买卖的香港鸠合交游所上市股票 （以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、 政府解救债券、政府解救机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、 金融债券、企业债券、公司债券、公开采行的次级债、可调遣公司债券（含可 分离交游可转债）、可交换公司债券、证券公司短期公司债券等）、资产解救 证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、股指期货、国债期货、 股票期权及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳健中 国证监会的关联规定）。  本基金将根据法律律例的规定参与融资业务。  如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行适 当设施后，不错将其纳入投资范围。  本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 60%–95%（其中投资于港 股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%），本基金投资于金融主题行业相 关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。每个交游日日终在扣除股指期货 合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，本基金保留的现 金或到期日在一年以内的政府债券的比例推断不低于基金资产净值的 5%，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。  股指期货、国债期货、股票期权的投资比例依照法律律例或监管机构的规 定扩充。淌若法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾 东说念主在履行适当设施后，不错养息上述投资品种的投资比例。  三、投资策略                  第 61 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金从宏不雅经济环境和证券市集走势进行研判，结合沟通关联类别资产 的风险收益水平，动态养息股票、债券、货币市集器具等资产的配置比例，优 化投资组合。   （1）金融主题行业的主题界说   本基金所指的金融主题行业包括申银万国一级行业分类中的银行行业、非 银金融行业，及申银万国港股一级行业分类中的银行行业、非银金融行业。本 基金主要投资于上述金融主题行业中的 A 股及港股上市公司股票。   本基金将对金融主题行业的发展进行密切追踪，跟着行业的束缚发展，相 关上市公司的范围也会相应改变。经中国证监会同意，本基金将根据推行情况 履行适当必要的设施后养息金融主题行业的主题界定设施。   （2）个股投资策略   对于金融主题行业的关联股票，本基金使用定量与定性相结合的方法，从 本领能力、市集远景以及公司治理结构等方面对上市公司的基本情况进行分析。   在定量研究方面，本基金基于公司财务目的和运营数据分析公司基本面价 值，主要从行业景气度、财务和资产现象、盈利能力、成长能力以及估值水平 等方面考量。主要覆按目的具体包括： 结合关联财务模子的分析，形成对标的股票的初步判断； 企 业 价 值 /息 税 前 利润 （ EV/EBIT ） 、企业 价 值 / 息税 、 折 旧、 摊 销 前 利 润 （EV/EBITDA）、解放现金流贴现（DCF）；   在定性研究方面，公司投资研究东说念主员将通过案头研究和实地调研等基本面 研究方法深切领悟影响公司改日投资价值的驱上路分，具体从以下几个方面进 行研究。 强度以及上市公司自身创造利润增长的中枢竞争力等。                        第 62 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 度体系等方面进行评价，公司治理能力的优劣对公司政策、蜕变能力、盈利能 力乃至估值水平都有至关症结的影响。  （3）港股通标的股票投资策略  本基金将通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资于香港股票市集， 通过对行业散播、交游轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停 限制、估值与盈利酬报等方面遴荐有估值上风与投资价值的标的股票。  本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略扩充。  安全性和流动性是本基金在债券投资时的主要眷注身分。本基金通过深切 分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的收益率水平、综 合沟通流动性和信用风险等身分，构造大要提供安稳收益的债券和货币市集工 具组合。  本基金的繁衍品投资将严格盲从中国证监会及关联法律律例的拘谨，合理 利用国债期货、股指期货、股票期权等繁衍器具，利用数目方法发掘可能的套 利契机。投资原则为有意于基金资产升值，控制下降风险，达成保值和锁定收 益。  （1）股指期货投资策略  在股指期货投资上，本基金以套期保值为目的，在控制风险的前提下，谨 慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期货 的收益性、流动性及风险特征，主要遴荐流动性好、交游活跃的期货合约，通 过研究现货和期货市集的发展趋势，运用订价模子对其进行合理估值，严慎利 用股指期货，养息投资组合的风险涌现，实时养息投资组合仓位，以镌汰组合 风险、提高组合的运作效率。  （2）国债期货投资策略  国债期货手脚利率繁衍品的一种，有助于照顾债券组合的久期、流动性和 风险水平。基金照顾东说念主通过构建量化分析体系，以套期保值为主要目的，对国 债期货和现货基差、国债期货的流动性、隐含波动率水平、套期保值的安稳性                  第 63 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 等目的进行追踪监控，在最大控制保证基金资产安全的基础上，奋勉达成基金 资产的恒久安稳升值。  （3）股票期权投资策略  本基金按照风险照顾的原则，在严格控制风险的前提下，以套期保值为主 要目的，结合期权订价模子，遴荐流动性好、估值合理的期权合约进行投资。 本基金将结合投资主见、比例限制、风险收益特征以及法律律例的关联限制和 要求，确定参与股票期权交游的投资时机和投资比例。  资产解救证券主要包括资产典质贷款解救证券（ABS）、住房典质贷款解救 证券（MBS）等证券品种。本基金将重心对市集利率、刊行条目、解救资产的构 成及质料、提前偿还率、风险补偿收益和市集流动性等影响资产解救证券价值 的身分进行分析，并辅助接纳数目化订价模子，评估资产解救证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。  本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券举座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量遴荐流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。  本基金在参与融资时将根据风险照顾的原则，在法律律例允许的范围和比 例内、风险可控的前提下，本着严慎原则，参与融资业务。  四、投资限制  基金的投资组合应遵循以下限制：  （1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 60%–95%（其中投资 于港股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%），本基金投资于金融主题行 业关联证券的比例不低于非现金基金资产的 80%；  （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期 权合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者                     第 64 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（吞并家公司在境内和香港 市集同期上市的 A+H 股合并设想）不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金照顾东说念主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司 在境内和香港市集同期上市的 A+H 股合并设想），不高出该证券的 10％；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产解救证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得高出基金资产净值的   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产解救证券的比例，不得超 过该资产解救证券范围的 10％；   （8）本基金照顾东说念主照顾的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产解救 证券，不得高出其各种资产解救证券推断范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。 基金持有资产解救证券期间，淌若其信用品级下降、不再稳健投资设施，应在 评级诠释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出 基金资产净值的 40%，干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （12）本基金参与股指期货、国债期货交游，需盲从下列投资比例限制： 净值的 10%； 券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产解救证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；                      第 65 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 股票总市值的 20%； 过上一个交游日基金资产净值的 20%； 算）应当稳健基金合同对于股票投资比例的接洽约定；本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值， 推断（轧差设想）应当稳健基金合同对于债券投资比例的接洽约定； 净值的 15%； 债券总市值的 30%； 过上一交游日基金资产净值的 30%；   （13）本基金参与股票期权交游的，需盲从下列投资比例限制： 净值的 10%； 的，应持有合约行权所需的全额现金或交游所功令招供的可冲抵期权保证金的 现金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数设想；   （14）本基金参与融资的，每个交游日日终，本基金持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；   （15）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （16）本基金照顾东说念主照顾的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于开 放期的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市 公司可流畅股票的 15%；本基金照顾东说念主照顾的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司可流畅股票的 30%；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资                      第 66 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 范围保持一致；  （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得高出基金资产净 值的 15%。因证券、期货市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等本基 金照顾东说念主之外的身分致使本基金不稳健前款所规定比例限制的，本基金照顾东说念主 不得主动新增流动性受限资产的投资；  （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票扩充；  （20）法律律例及中国证监会规定的其他投资比例限制。  除第（2）、（9）、（17）、（18）项除外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金照顾东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳健 上述规定投资比例的，基金照顾东说念主应当在 10 个交游日内进行养息，但中国证监 会规定的特殊情形除外。  基金照顾东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳健 基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之日 起启动。法律律例或监管部门另有规定的，从其规定。  法律律例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，基金照顾东说念主 在履行适当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按照养息后的规定扩充。 如本基金加多投资品种，投资限制以法律律例和中国证监会的规定为准。  为小器基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：  （1）承销证券；  （2）违抗规定向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷处事的投资；  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；  （5）向其基金照顾东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕交游、阁下证券交游价钱过火他不正大的证券交游步履；  （7）法律、行政律例和中国证监会规定破裂的其他步履。  基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、实 际控制东说念主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游的，应当稳健本基金的投资主见和投资策略，遵循                     第 67 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额持有东说念主利益优先原则，严防利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集自制合理价钱扩充。关联交游必须事前得到基金托管东说念主的同意， 并按法律律例赐与走漏。要紧关联交游应提交基金照顾东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的独处董事通过。基金照顾东说念主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。  如法律、行政律例或监管部门取消或养息上述破裂性规定，如适用于本基 金，基金照顾东说念主在履行适当设施后，可不受上述规定的限制或按养息后的规定 扩充。  五、事迹相比基准  中证 800 金融指数收益率×60%+中证香港 300 金融服务指数收益率×20%+中 债概括指数收益率×20%  中证 800 金融指数是由中证指数有限公司编制，该指数是中证 800 行业指数 的子指数，以中证 800 指数为样本按中证行业分类中干预金融行业一、二级行 业的全部股票组成，大要反应沪深两市金融行业公司股票的举座发达。  中证香港 300 金融服务指数是由中证指数有限公司编制，从中证香港 300 指 数样本股中中式银行、概括金融及保障行业的股票手脚样本股，反应香港股票 市集中金融行业证券的举座走势。  中债概括指数由中央国债登记结算有限处事公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有平凡的市集代表性，涵盖主要交游市集（银行间市集、交游所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（恒久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券市集总体价钱水情切变动趋势，具有精粹的债券市集代 表性。  淌若今后法律律例发生变化，或者指数编制单元罢手编制该指数或调动指 数称号，或者市集变化导致本事迹相比基准不再适用，又或者市集出现更具权 威、且更大要表征本基金风险收益特征的事迹相比基准，则本基金照顾东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意后养息本基金的事迹相比基准并报中国证监会 备案，并实时公告，但不需要召开基金份额持有东说念主大会。  六、风险收益特征  本基金为搀杂型基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市集基 金，低于股票型基金。                    第 68 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）      本基金淌若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资  标的、市集轨制以及交游功令等互异带来的非常风险。      七、基金照顾东说念主代表基金利用鼓动或债权东说念主权利的处理原则及方法  护基金份额持有东说念主的利益；  东说念主牟取任何欠妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大控制保护基  金份额持有东说念主利益的原则，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问司帐  师事务所见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、  事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置  变现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“第十六部分 侧  袋机制” 的规定。      九、基金的投资组合诠释      本基金照顾东说念主董事会及董事保证本诠释所载贵府不存在伪善纪录、误导性  述说或要紧遗漏，并对本诠释内容的信得过性、准确性和齐备性承担个别及连带  处事。      基金托管东说念主恒泰证券股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本报  告中的财务目的、净值发达和投资组合诠释等内容，保证复核内容不存在伪善  纪录、误导性述说或者要紧遗漏。      本投资组合诠释所载数据控制 2024 年 6 月 30 日，本诠释中所列财务数据未  经审计。 序号        式样                金额(元)         占基金总资产的比例                       第 69 页 共 158 页              国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                       （%）      其中：股票                      128,542,489.47               90.25      其中：债券                        9,096,576.16                6.39           资产解救证券                               -                -      其中：买断式回购的买                                                -                -      入返售金融资产      银行入款和结算备付金      推断      注：本基金本诠释期末通过港股通交游机制投资的港股市值为      （1）诠释期末按行业分类的境内股票投资组合                                                    占基金资产净值比例 代码        行业类别            公允价值(元)                                                       （%） A    农、林、牧、渔业                                 -                 - B    采矿业                                      -                 - C    制造业                            43,561.35                 0.03      电力、热力、燃气及 D                                             -                 -      水坐蓐和供应业                        第 70 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） E    建筑业                                   -              - F    批发和零卖业                                -              -      交通运输、仓储和邮 G                                          -              -      政业 H    住宿和餐饮业                                -              -      信息传输、软件和信 I                               7,772,479.00         5.47      息本领服务业 J    金融业                      115,040,945.57        80.96 K    房地产业                                  -              - L    租借和商务服务业                              -              -      科学研究和本领服务 M                                          -              -      业      水利、环境和大众设 N                                          -              -      施照顾业      住户服务、修理和其 O                                          -              -      他服务业 P    莳植                                    -              - Q    卫生和社会处事                               -              - R    文化、体育和文娱业                             -              - S    概括                                    -              -      推断                       122,856,985.92        86.46      （2）诠释期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      行业类别         公允价值(东说念主民币)               占基金资产净值比例（%） 金融                         5,685,503.55              4.00       推断                   5,685,503.55              4.00      注：以上分类接纳全球行业分类设施（GICS）。                       第 71 页 共 158 页                  国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 明细                                                              占基金资产净 序号       股票代码      股票称号        数目(股)         公允价值(元)                                                              值比例（％）                                                              占基金资产净 序号                 债券品种                 公允价值(元)                                                              值比例（％）           其中：政策性金融债                                     -          -                            第 72 页 共 158 页                  国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 明细                                  数目                          占基金资产净 序号      债券代码       债券称号                      公允价值(元)                                 （张）                          值比例（％） 证券投资明细         注：本基金本诠释期末未持有资产解救证券。 资明细         注：本基金本诠释期末未持有贵金属。 明细         注：本基金本诠释期末未持有权证。         （1）诠释期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细         注：本基金本诠释期末未持有股指期货。         （2）本基金投资股指期货的投资政策         无。         （1）本期国债期货投资政策         无。         （2）诠释期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细         注：本基金本诠释期末未持有国债期货。         （3）本期国债期货投资评价                             第 73 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   无。   （1）诠释期内基金投资的前十名证券除招商银行股份有限公司,中国农业 银行股份有限公司,交通银行股份有限公司,拉卡拉支付股份有限公司,中国银 行股份有限公司,中信证券股份有限公司,南京银行股份有限公司外其他证券的 刊行主体本期未出现被监管部门立案走访，或在诠释编制日前一年内受到公开 贬抑、处罚的情形。国度外汇照顾局深圳市分局 2023 年 11 月 27 日发布对招 商银行股份有限公司的处罚(深外管检[2023]42 号),国度金融监督照顾总局深 圳监管局 2023 年 12 月 13 日发布对招商银行股份有限公司的处罚(深金罚决字 [2023]81 号),国度金融监督照顾总局 2024 年 06 月 24 日发布对招商银行股份 有限公司的处罚(金罚决字[2024]30 号),国度金融监督照顾总局 2023 年 08 月 汇照顾局北京市分局 2023 年 11 月 17 日发布对中国农业银行股份有限公司的 处罚(京汇罚[2023]32 号),国度金融监督照顾总局 2023 年 11 月 16 日发布对中 国农业银行股份有限公司的处罚(金罚决字[2023]21 号),国度金融监督照顾总 局 2024 年 06 月 03 日发布对交通银行股份有限公司的处罚(金罚决字[2024]29 号),央行北京市分行 2023 年 08 月 20 日发布对拉卡拉支付股份有限公司的处 罚(银京罚决字[2023]4 号),国度外汇照顾局北京市分局 2024 年 02 月 26 日发 布对拉卡拉支付股份有限公司的处罚(京汇罚[2024]2 号),央行 2023 年 11 月 督照顾总局 2023 年 12 月 28 日发布对中国银行股份有限公司的处罚(金罚决字 [2023]68 号),国度外汇照顾局北京市分局 2024 年 04 月 03 日发布对中国银行 股份有限公司的处罚(京汇罚[2024]9 号),深圳证监局 2023 年 07 月 07 日发布 对中信证券股份有限公司的处罚(行政监管措施决定书[2023]102 号),上海证券 交游所 2023 年 08 月 29 日发布对中信证券股份有限公司的处罚(上海证券交游 所监管措施决定书[2023]37 号),深圳证券交游所 2023 年 09 月 22 日发布对中 信证券股份有限公司的处罚(深证函[2023]654 号),中国证监会 2023 年 09 月 对中信证券股份有限公司的处罚,中国证监会 2024 年 04 月 13 日发布对中信证 券股份有限公司开展立案走访(证监立案字 03720240049 号、证监立案字                     第 74 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的处罚(中国证监会处罚字[2024]56 号),深圳证券交游所 2024 年 04 月 30 日发 布对中信证券股份有限公司的处罚(深证函[2024]312 号),广东证监局 2024 年 国证监会 2024 年 04 月 30 日发布对中信证券股份有限公司的处罚(中国证监会 [2024]45 号),国度外汇照顾局江苏省分局 2023 年 08 月 25 日发布对南京银行 股份有限公司的处罚(苏汇检罚[2023]4 号)。前述刊行主体受到的处罚未影响 其时时业务运作，上述证券的投资决策设施稳健关联法律律例和公司轨制的规 定。      （2）基金投资的前十名股票未高出基金合同规定的备选股票库。      （3）其他资产组成 序号              称号                      金额(元)      （4）诠释期末持有的处于转股期的可调遣债券明细      注：本基金本诠释期末未持有处于转股期的可调遣债券。      （5）诠释期末前十名股票中存在流畅受限情况的说明      注：本基金本诠释期末持有的前十名股票中不存在流畅受限的情况。      （6）投资组合诠释附注的其他翰墨描画部分      由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与推断项之间可能存在尾差。                       第 75 页 共 158 页               国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                       第十部分 基金的事迹   基金照顾东说念主依照谨守法守、憨厚信用、严慎勤奋的原则照顾和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其 改日发达。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。基金事迹数据截止日为 2024 年 6 月 30 日。 基金份额净值增长率过火与同期事迹相比基准收益率的相比                       国联金融鑫选 3 个月持有搀杂 A                                             事迹比                                事迹比                        净值增                  较基准             净值增                较基准 阶段                     长率标                  收益率      ①-③      ②-④             长率①                收益率                        准差②                  设施差                                 ③                                              ④ 自基金合 同成立日 起至 2021      4.38%     0.84%   -2.59%       0.66%    6.97%    0.18% 年 12 月 月 01 日至             -24.08%    1.30%   -8.94%       1.05%   -15.14%   0.25% 月 31 日 月 01 日至             -2.26%     1.19%   -4.09%       0.80%    1.83%    0.39% 月 31 日 自基金合 同顺利日 起至 2024     -22.42%    1.15%   -10.13%      0.88%   -12.29%   0.27% 年 06 月                       国联金融鑫选 3 个月持有搀杂 C                                事迹比          事迹比                        净值增             净值增                较基准          较基准 阶段                     长率标                           ①-③      ②-④             长率①                收益率          收益率                        准差②                                 ③           设施差                            第 76 页 共 158 页               国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                             ④ 自基金合 同成立日 起至 2021      4.27%    0.84%   -2.59%       0.66%    6.86%    0.18% 年 12 月 月 01 日至             -24.53%   1.30%   -8.94%       1.05%   -15.59%   0.25% 月 31 日 月 01 日至             -2.83%    1.19%   -4.09%       0.80%    1.26%    0.39% 月 31 日 自基金合 同顺利日 起至 2024     -23.65%   1.15%   -10.13%      0.88%   -13.52%   0.27% 年 06 月   自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹相比基准收 益率变动的相比                           第 77 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同顺利日起 6 个月 内为建仓期，建仓期收尾时本基金的各项投资比例稳健基金合同的接洽约定。 本基金自 2022 年 8 月 15 日起养息事迹相比基准为“中证 800 金融指数收益率 ×60%+中证香港 300 金融服务指数收益率×20%+中债概括指数收益率×20%”， 在此之前本基金的事迹相比基准为“中证内地金融主题指数收益率×60%+中证 香港 300 金融服务指数收益率×20%+中债概括指数收益率×20%”，中证指数有 限公司于 2022 年 5 月 9 日发布公告，将“中证内地金融主题指数”改造为“中 证银行保障 50 主题指数”，并于 2022 年 5 月 31 日实施。故本诠释走漏的事迹 相比基准收益率及事迹相比基准收益率设施差的设想接纳的功令为：自基金合 同顺利起至 2022 年 5 月 30 日以“中证内地金融主题指数”手脚设想依据，2022 年 5 月 31 日至 2022 年 8 月 14 日以“中证银行保障 50 主题指数”手脚设想依 据，2022 年 8 月 15 日至诠释期末以“中证 800 金融指数”手脚设想依据。                     第 78 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项 过火他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据关联法律律例、模范性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独 立。  四、基金财产的提拔和贬责  本基金财产独处于基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主提拔。基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律处事，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律律例和基金合同的规定贬责外，基金财产不得 被贬责。  基金照顾东说念主、基金托管东说念主因照章斥逐、被照章排除或者被照章宣告停业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东说念主照顾运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金照顾东说念主照顾运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制扩充。                  第 79 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第十二部分 基金资产的估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金关联的证券、期货交游局面的交游日以及国度法 律律例规定需要对外走漏基金净值的非交游日。  二、估值对象  基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约、债券、资产解救证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。  三、 估值原则  基金照顾东说念主在确定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳健《企业 司帐准则》、监管部门接洽规定。  （一）对存在活跃市集且大要获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允 价值计量的要紧事件的，应接纳最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证 标明估值日或最近交游日的报价不成信得过反应公允价值的，应酬报价进行养息， 确定公允价值。  与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值本领中沟通不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，淌若该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该 限制手脚特征沟通。此外，基金照顾东说念主不应试虑因其大批持有关联资产或欠债 所产生的溢价或折价。  （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有足 够可利用数据和其他信息解救的估值本领确定公允价值。接纳估值本领确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关联资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。  （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事 件，使潜在估值养息对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行养息并确定公允价值。                     第 80 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  四、估值方法  交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因 素，养息最近交游市价，确定公允价钱。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的吞并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；  （2）初度公开采行未上市的股票，接纳估值本领确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、 初度公开采行股票时公司鼓动公开采售股份、通过大量交游取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流畅受限股票， 按监管机构或行业协会接洽规定确定公允价值。  （1）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （2）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；  （3）交游所上市交游的可调遣债券以逐日收盘价手脚估值全价；  （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值本领确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产解救证券，接纳估值本领确定公允价值；  （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经养息的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行养息以证实估值 日的公允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应接纳估值技                  第 81 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 术确定其公允价值。  对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭着互异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  回购以成本列示，按推行利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；触及到其 它币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日各式货币兑好意思元折算 率接纳套算的方法进行折算。 近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。 近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。如法律 律例今后另有规定的，从其规定。 最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。 关联规定进行估值。 机制，以确保基金估值的自制性。                  第 82 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金照顾东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新规定估值。   如基金照顾东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 设施及关联法律律例的规定或者未能充分小器基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据接洽法律律例，基金资产净值设想和基金司帐核算的义务由基金照顾 东说念主承担。本基金的基金司帐处事方由基金照顾东说念主担任，因此，就与本基金接洽 的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的见地， 按照基金照顾东说念主对基金净值的设想结果对外赐与公布。   五、估值设施 日该类基金份额的余额数目设想，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有 东说念主利益，基金照顾东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性养息基金份额净值设想 精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有规定的， 从其规定。   基金照顾东说念主于每个处事日设想基金资产净值及各种基金份额净值，并按规 定公告。如遇特殊情况，经履行适当设施，不错适当蔓延设想或公告。 规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金照顾东说念主每个处事日对基金资产估值 后，将各种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金照顾东说念主按规定对外公布。   六、估值瑕疵的处理   基金照顾东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值瑕疵时，视为该类基金份额净值瑕疵。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：                   第 83 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  本基金运作过程中，淌若由于基金照顾东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或证券经纪机构、或投资东说念主自身的罪恶酿成估值瑕疵，导致其他当 事东说念主遇到损失的，罪恶的处事东说念主应当对由于该估值瑕疵遇到损欠妥事东说念主（“受 损方”）的顺利损失按下述“估值瑕疵处理原则”给予补偿，承担补偿处事。  上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据设想差错、系统故障差错、下达指示差错等。由于不可抗力原因酿成投资 东说念主的交游贵府灭失或被瑕疵处理或酿成其他差错，因不可抗力原因出现差错的 当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿处事，但因该差错取得欠妥得利确当事东说念主仍应 负有返还欠妥得利的义务。对于因本领原因引起的差错，若系同行业现存本领 水平不成预感、不成幸免、不成克服，则属于不可抗力。  （1）估值瑕疵已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值瑕疵处事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵处事方承 担；由于估值瑕疵处事方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东说念主酿成损失的， 由估值瑕疵处事方对顺利损失承担补偿处事；若估值瑕疵处事方仍是积极协调， 何况有协助义务确当事东说念主有富裕的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿处事。估值瑕疵处事方应酬更正的情况向接洽当事东说念主进行证实，确保估值 瑕疵已得到更正。  （2）估值瑕疵的处事方对接洽当事东说念主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值瑕疵的接洽顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值瑕疵而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值瑕疵处事方仍应酬估值瑕疵负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 瑕疵处事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥 得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；淌若获取欠妥得利确当事东说念主仍是 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上已 经获取的欠妥得利返还的总和高出其推行损失的差额部分支付给估值瑕疵处事 方。  （4）估值瑕疵养息接纳尽量收复至假设未发生估值瑕疵的正确情形的方式。                  第 84 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （5）按法律律例规定的其他原则处理估值瑕疵。  估值瑕疵被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：  （1）查明估值瑕疵发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值瑕疵发生 的原因确定估值瑕疵的处事方；  （2）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕疵酿成的损失 进行评估；  （3）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕疵的处事方进行 更正和补偿损失；  （4）根据估值瑕疵处理的方法，需要修改登记机构交游数据的，由登记机 构进行更正，并就估值瑕疵的更正向接洽当事东说念主进行证实。  （1）基金份额净值设想出现瑕疵时，基金照顾东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选用合理的措施驻扎损失进一步扩大。  （2）瑕疵偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时， 基金照顾东说念主应当公告，并报中国证监会备案。  （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。  七、暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商证实后，基金照顾东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的证实  基金资产净值和各种基金份额净值由基金照顾东说念主负责设想，基金托管东说念主负 责进行复核。基金照顾东说念主应于每个盛开日交游收尾后设想当日的基金资产净值 和各种基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值设想结果复核确 认后发送给基金照顾东说念主，由基金照顾东说念主按规定对基金净值信息赐与公布。                   第 85 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  九、特殊情况的处理方法 差不手脚基金资产估值瑕疵处理。 经纪机构等机构发送的数据瑕疵，或国度司帐政策变更、市集功令变更等非基 金照顾东说念主或基金托管东说念主原因，基金照顾东说念主和基金托管东说念主天然仍是选用必要、适 当、合理的措施进行搜检，但未能发现瑕疵的或即使发现瑕疵但因前述原因无 法实时更正的，由此酿成的基金资产估值瑕疵，基金照顾东说念主和基金托管东说念主免除 补偿处事。但基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当积极选用必要的措施排斥或浮松由 此酿成的影响。 发生制进行估值的应交税金有互异的，关联估值养息不手脚基金资产估值瑕疵 处理。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                     第 86 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第十三部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关联用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指控制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴荐， 本基金默许的收益分拨方式是现金分成；若投资者遴荐红利再投资，则最短持 有期按照份额对应的原证实日设想，不以红利再投资证实日重新设想； 准日的任一类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于 面值； 服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润可能有所不同，本基金吞并类别 的每一基金份额享有同等分拨权；  在对基金份额持有东说念主利益无推行不利影响的情况下，基金照顾东说念主可在法律 律例允许的前提下并按照监管部门要求履行适当设施后，酌情养息基金收益分 配原则，此项养息不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前在规 定媒介公告。  四、收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明控制收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨决策着实定、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金照顾东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信                    第 87 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 息走漏办法》的接洽规定在规定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为吞并类别的基金份额。红利再 投资的设想方法，依照《业务功令》扩充。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                  第 88 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第十四部分 基金的用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提设施和支付方式  本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。基金照顾费的 设想方法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金照顾费  E 为前一日的基金资产净值  基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照顾东说念主授 权后，由基金托管东说念主根据与基金照顾东说念主查对一致的财务数据，自动在次月月初 出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付 的，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金照顾东说念主应进行查对，如发现数据不 符，实时接洽基金托管东说念主协商惩办。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。基金托管费的                     第 89 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 设想方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照顾东说念主授 权后，由基金托管东说念主根据与基金照顾东说念主查对一致的财务数据，自动在次月月初 出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付 的，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金照顾东说念主应进行查对，如发现数据不 符，实时接洽基金托管东说念主协商惩办。  本基金 A 类份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.60%年费率计提。设想方法如下：  H＝E×0.60%÷当年天数  H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费  E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值  基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金照顾 东说念主授权后，由基金托管东说念主根据与基金照顾东说念主查对一致的财务数据，自动在次月 月初 5 个处事日内、按照指定的账户旅途支付上一月的销售服务费，基金照顾 东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等致使无法 按时支付的，支付日期顺延。用度自动扣划后，基金照顾东说念主应进行查对，如发 现数据不符，实时接洽基金托管东说念主协商惩办。  C 类基金份额销售服务费主要用于本基金连续销售以及基金份额持有东说念主服务 等各项用度。  上述“一、基金用度的种类”中第 4－11 项用度，根据接洽律例及相应契约 规定，按用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的式样  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                     第 90 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 目。  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户接洽的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，但不得收 取照顾费，详见招募说明书“侧袋机制”的规定或本基金照顾东说念主届时公告。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例 扩充。基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东说念主承担，基金照顾东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度接洽税收征收的规定代扣代缴。                  第 91 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第十五部分 基金的司帐和审计  一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：淌若基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度走漏； 司帐核算，按照接洽规定编制基金司帐报表； 并以书面或两边约定的其他方式证实。  二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需依照《信息走漏办法》的接洽规定在规定媒介公告。                   第 92 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第十六部分 基金的信息走漏  一、本基金的信息走漏应稳健《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办 法》、《流动性风险照顾规定》、基金合同过火他接洽规定。关联法律律例关 于信息走漏的规定发生变化时，本基金从其最新规定。  二、信息走漏义务东说念主  本基金信息走漏义务东说念主包括基金照顾东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主等法律、行政律例和中国证监会规定的天然东说念主、法东说念主 和造孽东说念主组织。  本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法 律律例和中国证监会的规定走漏基金信息，并保证所走漏信息的信得过性、准确 性、齐备性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会规定时天职，将应予走漏的基金 信息通过稳健中国证监会规定条件的寰宇性报刊（以下简称“规定报刊”）及 《信息走漏办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介走漏， 并保证基金投资者大要按照基金合同约定的时分和方式查阅或者复制公开走漏 的信息贵府。规定网站包括基金照顾东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子走漏网站。规定网站应当无偿向投资者提供基金信息走漏服务。  三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：  四、本基金公开走漏的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 汉文文本为准。  本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东说念主民 币元。                     第 93 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  五、公开走漏的基金信息  公开走漏的基金信息包括：  （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金居品贵府提要 持有东说念主大会召开的功令及具体设施，说明基金居品的脾气等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息 走漏及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金照顾东说念主应当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登 载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金照顾东说念主至少每年 更新一次。基金完结运作的，基金照顾东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》顺利后，基金居品贵府提要的信息发生要紧 变更的，基金照顾东说念主应当在三个处事日内，更新基金居品贵府提要，并登载在 规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府提要其他信息发生变 更的，基金照顾东说念主至少每年更新一次。基金完结运作的，基金照顾东说念主不再更新 基金居品贵府提要。  基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照顾东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载 在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府提要、 基金合同和基金托管契约登载在规定网站上，并将基金居品贵府提要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约 登载在规定网站上。  （二）基金份额发售公告  基金照顾东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 走漏招募说明书确当日登载于规定媒介上。  （三）基金合同顺利公告                  第 94 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  基金照顾东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规定媒介上登载基金 合同顺利公告。  （四）基金净值信息  基金合同顺利后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东说念主应当 至少每周在规定网站走漏一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东说念主应当在不晚于每个盛开 日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏盛开日的各种 基金份额净值和基金份额累计净值。  基金照顾东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规定网站走漏 半年度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金照顾东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的设想方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  （六）基金依期诠释，包括基金年度诠释、基金中期诠释和基金季度诠释  基金照顾东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将 年度诠释登载在规定网站上，并将年度诠释指示性公告登载在规定报刊上。基 金年度诠释中的财务司帐诠释应当经过稳健《中华东说念主民共和国证券法》规定的 司帐师事务所审计。  基金照顾东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期诠释， 将中期诠释登载在规定网站上，并将中期诠释指示性公告登载在规定报刊上。  基金照顾东说念主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成基金季度诠释， 将季度诠释登载在规定网站上，并将季度诠释指示性公告登载在规定报刊上。  基金合同顺利不及 2 个月的，基金照顾东说念主不错不编制当期季度诠释、中期报 告或者年度诠释。  如诠释期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或高出基金份额总 数 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金照顾东说念主至少应当在基金依期报 告“影响投资者决策的其他症结信息”项下走漏该投资者的类别、诠释期末持 有份额及占比、诠释期内持有份额变化情况及本基金的非常风险，中国证监会 认定的特殊情形除外。                     第 95 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  基金连续运作过程中，基金照顾东说念主应当在基金年度诠释和中期诠释中走漏 基金组结伙产情况过火流动性风险分析等。  （七）临时诠释  本基金发生要紧事件，接洽信息走漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在规定报刊和规定网站上。  前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之 三十； 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管业务关联步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 推行控制东说念主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规定的除外；                  第 96 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 提方式和费率发生变更； 时； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （八）清楚公告   在基金合同存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集巧妙传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额持有东说念主权益的，关联信息走漏义务东说念主洞悉后应当立即对该音讯进行公开清楚。   （九）计帐诠释   基金完结运作的，基金照顾东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐诠释。计帐诠释应当经过稳健《中华东说念主民共和国证券法》 规定的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律见地书。基金财产计帐小 组应当将计帐诠释登载在规定网站上，并将计帐诠释指示性公告登载在规定报 刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息走漏                    第 97 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金实施侧袋机制的，关联信息走漏义务东说念主应当根据法律律例、基金合 同和招募说明书的规定进行信息走漏，详见招募说明书的规定。   （十二）投资股指期货的信息走漏   基金照顾东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等依期诠释和招募说明书 （更新）等文献中走漏股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情 况、风险目的等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资政策和投资主见。   （十三）投资国债期货的信息走漏   基金照顾东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等依期诠释和招募说明书 （更新）等文献中走漏国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情 况、风险目的等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资政策和投资主见。   （十四）投资股票期权的信息走漏   基金照顾东说念主应当在依期诠释中走漏参与股票期权交游的接洽情况，包括投 资政策、持仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股票期权 交游对基金总体风险的影响以及是否稳健既定的投资政策和投资主见。   （十五）投资港股通标的股票的信息走漏   基金照顾东说念主应在季度诠释、中期诠释、年度诠释等依期诠释和招募说明书 （更新）等文献中走漏港股通标的股票的投资情况。   （十六）投资资产解救证券的信息走漏   基金照顾东说念主应在基金年报及中期诠释中走漏其持有的资产解救证券总额、 资产解救证券市值占基金净资产的比例和诠释期内扫数的资产解救证券明细。   基金照顾东说念主应在基金季度诠释中走漏其持有的资产解救证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和诠释期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产解救证券明细。   （十七）基金参与融资业务的信息走漏   基金照顾东说念主应当在季度诠释、中期诠释、年度诠释等依期诠释和招募说明 书（更新）等文献中走漏参与融资交游情况，包括投资策略、业务开展情况、 损益情况、风险过火照顾情况等。   （十八）本基金投资存托凭证的信息走漏依照境内上市交游的股票扩充。                    第 98 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （十九）中国证监会规定的其他信息  六、信息走漏事务照顾  基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏照顾轨制，指定专门部门 及高等照顾东说念主员负责照顾信息走漏事务。  基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当稳健中国证监会关联基金信 息走漏内容与款式准则等律例规定。  基金托管东说念主应当按照关联法律律例、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金照顾东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额的基金份额净值、基金份额 申购赎回价钱、基金依期诠释、更新的招募说明书、基金居品贵府提要、基金 计帐诠释等公开走漏的关联基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东说念主进行书 面或电子证实。  基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当在规定报刊中遴荐一家报刊走漏本基金信息。 基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基 金信息，并保证关联报送信息的信得过、准确、齐备、实时。  基金照顾东说念主、基金托管东说念主除照章在规定媒介上走漏信息外，还不错根据需 要在其他大众媒介走漏信息，然则其他大众媒介不得早于规定媒介走漏信息， 何况在不同媒介上走漏吞并信息的内容应当一致。  为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计诠释、法律见地书的 专科机构，应当制作处事底稿，并将关联档案至少保存到基金合同完结后 10 年。  基金照顾东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求走漏信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影 响基金时时投资操作的前提下，自主普及信息走漏服务的质料。具体要求应当 稳健中国证监会及自律功令的关联规定。前述自主走漏如产生信息走漏用度， 该用度不得从基金财产中列支。  七、信息走漏文献的存放与查阅  照章必须走漏的信息发布后，基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律 律例规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或蔓延走漏基金信息的情形  当出现下述情况时，基金照顾东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延走漏基金信息：                     第 99 页 共 158 页      国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第 100 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十七部分 侧袋机制  一、侧袋机制的实施条件  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大控制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金照顾东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问司帐 师事务所见地后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。  基金照顾东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个处事日内 礼聘稳健《中华东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行审计并走漏专项 审计见地。  二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋 账户的赎回苦求并支付赎回款项。 换；同期，基金照顾东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于 主袋账户份额。大都赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回苦求高出前一 盛开日主袋账户总份额的 10%认定。  三、实施侧袋机制期间的基金投资  侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金照顾东说念主设想各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需沟通主袋账户资产。  基金照顾东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的养息，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。  基金照顾东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。  四、实施侧袋机制期间的基金估值                   第 101 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  本基金实施侧袋机制的，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行 估值并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户 的司帐核算应稳健《企业司帐准则》的关联要求。  五、实施侧袋机制期间的基金用度 袋账户基金资产净值手脚基数计提。 资产变现后方可列支，接洽用度可酌情收取或减免，且不得收取照顾费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、收复交游等方式收复流动性后，基金照顾东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选用将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照顾东说念主都 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金照顾东说念主在每次处置变现后均应按照关联法 律律例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并完结侧袋机制后，基金照顾东说念主应实时礼聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计意 见。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、完结侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要紧影响的事项后基金照顾东说念主应实时发布临时公告。  基金照顾东说念主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分规定的基金净值信 息走漏方式和频率走漏主袋账户份额的各种基金份额净值和基金份额累计净值。 实施侧袋机制期间，本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金照顾东说念主应当在基金依期诠释中走漏诠释期内侧袋                    第 102 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 账户关联信息，基金依期诠释中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 司帐师事务所对基金年度诠释进行审计时，应酬诠释期内基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年度诠释走漏等发表审计见地。                  第 103 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十八部分 风险揭示  证券投资基金（以下简称“基金”）是一种恒久投资器具，其主邀功能是 分散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等大要提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。  基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金 自身的照顾风险、本领风险和合规风险等。大都赎回风险是盛开式基金所非常 的一种风险，对于本基金来说，大都赎回即当单个盛开日基金份额的净赎回申 请高出前一盛开日的基金总份额的 10%，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全 部基金份额。  基金分为股票型基金、搀杂型基金、债券型基金、货币市集基金等不同类 型，投资东说念主投资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进程的 风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。  投资东说念主应当细密阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵府提要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 教授、资产现象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受能力相稳健。  投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定 期定额投资是指引投资东说念主进行恒久投资、平均投资成本的一种疏漏易行的投资 方式。然则依期定额投资并不成障翳基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主 获取收益，也不是替代储蓄的等效答理方式。  基金照顾东说念主承诺以憨厚信用、勤奋尽责的原则照顾和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹过火净值上下并不 预示其改日事迹发达，基金照顾东说念主照顾的其他基金的事迹不组成对本基金事迹 发达的保证。基金照顾东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投 资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行包袱。  投资东说念主应当通过基金照顾东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构申购和赎 回基金，基金销售机构名单详见本基金其他关联公告。  一、投资于本基金的主要风险包括                     第 104 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  证券市集价钱受到各式身分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险， 主要包括：  （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。  （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也 呈周期性变化。本基金主要投资于股票和债券，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。  （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。  （4）通货扩张风险。淌若发生通货扩张，基金投资于证券所获取的收益可 能会被通货扩张对消，从而影响基金资产的保值升值。  （5）再投资风险。再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率上升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。  信用风险主要指债券、资产解救证券等信用证券刊行主体信用现象恶化， 导致信用评级下降致使到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也 包括证券交游敌手因背信而产生的证券交割风险。  流动性风险是指因证券市集交游量不及，导致证券不成飞速、低成土产货变 现的风险。流动性风险还包括基金出现大都赎回，致使莫得富裕的现金应付赎 回支付所引致的风险。  操作风险是指基金运作过程中，因里面控制存在颓势或者东说念主为身分酿成操 作伪善或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权非法交游、司帐部门欺骗、 交游瑕疵、IT 系统故障等风险。  在基金照顾运作过程中，基金照顾东说念主的研究水平、投资照顾水平顺利影响 基金收益水平，淌若基金照顾东说念主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信 息不充分、投资操作出现伪善等，都会影响基金的收益水平。  合规风险指基金照顾或运作过程中，违抗国度法律、律例的规定，或者违                    第 105 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 反基金合同接洽规定的风险。  （1）本基金手脚搀杂型基金，具有对关联市集的系统性风险，不成整个规 避市集下降的风险和个券风险，在市集大幅飞腾时也不成保证基金净值大要完 全侍从或非常市集飞腾幅度。  本基金手脚主要投资于金融主题行业关联证券资产的搀杂型基金，投资于 金融主题行业关联证券的比例不低于非现金基金资产的 80%，投资作风聚会度 相比昭着，不仅受股票市集系统性风险影响较大，还受投资主题的行业、作风 风险影响。当该主题股票举座发达较差时，本基金的净值增长率可能低于市集 平均发达。  （2）资产解救证券投资风险  本基金投资资产解救证券，主要包括资产典质贷款解救证券（ABS）、住房 典质贷款解救证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产解救证券不是对某一筹画实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为解救的证券，所濒临 的风险主要包括交游结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、市集交游不活跃导致的流动性风险等。  （3）国债期货投资风险  本基金可投资于国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、 流动性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货市集的非常风险之一，是指由于期货与现货间的价 差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生巧合损益的风险。流动性风险 可分为两类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立 或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集短缺广度或深度导致的；另一类为 资金量风险，是指资金量无法得志保证金要求，使得所持有的头寸濒临被强制 平仓的风险。  （4）股指期货投资风险  本基金可投资于股指期货，股指期货手脚一种金融繁衍品，具备一些非常 的风险点。投资股指期货所濒临的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风                   第 106 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 险、保证金风险、信用风险和操作风险。  （5）股票期权投资风险  本基金可投资于股票期权，股票期权手脚一种金融繁衍品，具备一些非常 的风险点。投资股票期权所濒临的主要风险是繁衍品价钱波动带来的市集风险； 繁衍品基础资产交游量大于市集可报价的交游量而产生的流动性风险；繁衍品 合约价钱和标的指数价钱之间的价钱差的波动所酿成基差风险；无法实时筹措 资金得志建立或者提拔繁衍品合约头寸所要求的保证金而带来的保证金风险； 交游敌手不肯或无法履行契约而产生的信用风险；以及各种操作风险。  （6）港股市集投资风险  本基金在参与港股市集投资时，将受到全球宏不雅经济和货币政策变动等因 素所导致的系统性风险。  港股市集实行 T+0 反转交游机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港市集结构性居品和繁衍品种类 相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到巧合事件影响可能发达出比 A 股 更为剧烈的股价波动，本基金的波动风险可能相对较大。  本基金可通过港股通投资于港股，港股通业务试点期间存在逐日额度和总 额度限制。总额度余额少于一个逐日额度的，上交所证券交游服务公司自下一 港股通交游日起罢手接受买入申报，本基金将濒临不成通过港股通进行买入交 易的风险；在香港鸠合交游扫数限公司开市前阶段，当日额度使用完毕的，新 增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所连续交游时段，当日额度使用完毕 的，当日本基金将濒临不成通过港股通进行买入交游的风险。  本基金将投资港股通标的股票，在交游时天职提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不即是最遣散算汇率。港股通交游日日终，中国证 券登记结算有限处事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交 易，确定交游推行适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。  根据现行的港股通功令，只消沪港两地均为交游日且大要得志结算安排的 交游日才为港股通交游日，存在港股通交游日不连贯的情形（如内地市集因放 假等原因休市而香港市集照常交游但港股通不成如常进行交游），而导致基金 所持的港股组合在后续港股通交游日开市交游中聚会体现市集反应而酿成其价 格波动蓦的增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的                 第 107 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 风险。  本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，遴荐将部分 基金资产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。  （7）存托凭证的投资风险  本基金投资存托凭证在承担境内上市交游股票投资的共同风险外，还将承 担与存托凭证、蜕变企业刊行、境外刊行东说念主以及交游机制关联的非常风险，具 体包括但不限于以下风险：  ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主推行享有的权益与境外基础证 券持有东说念主的权益天然基本相当，但并不成等同于顺利持有境外基础证券。  ②本基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入 存托契约，成为存托契约确当事东说念主。存托契约可能通过红筹公司和存托东说念主商议 等方式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托契约作出额 外修改。  ③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的鼓动，不成以 鼓起程份顺利利用鼓动权利；本基金仅能根据存托契约的约定，通过存托东说念主享 有并利用分成、投票等权利。  ④存托凭证存续期间，存托凭证式样内容可能发生要紧、推行变化，包括 但不限于存托凭证与基础证券调遣比例发生养息、红筹公司和存托东说念主可能对存 托契约作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以事前文牍的方式，即对本基金顺利。本基金可能无法对此利用表决权。  ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司 法冻结、强制扩充等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。  ⑥存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证关联用度。  ⑦存托凭证退市的，本基金可能濒临存托东说念主无法根据存托契约的约定卖出 基础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市集进行公开交游或者转 让，存托东说念主无法连续按照存托契约的约定为本基金提供相应服务等风险。                 第 108 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  蜕变企业证券初度公开采行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他市集公开采行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场交游价钱。  ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行模范等事项适 用境外注册地公司法等法律律例的规定；仍是在境外上市的，还需要盲从境外 上市地关联功令。投资者权利过火利用可能与境内市集存在一定互异。此外， 境内鼓动和境内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。  ②红筹公司可能仅在境内市集刊行并上市较小范围的股票或者存托凭证， 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外鼓动等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司要紧事务的决策。  ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法顺利手脚红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依 据当地法律轨制拿起证券诉讼。  ①境表里市集证券停复牌轨制存在互异，红筹公司境表里上市的股票或者 存托凭证可能出面前一个市集时时交游而在另一个市集实施停牌等步地。  ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方 研究诠释不雅点、境表里交游机制互异、格外交游情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。  ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司面前及将来境外刊行的 股票可能滚动至境内市集上市交游，或者公司实施配股、非公开采行、回购等 步履，从而加多或者减少境内市集的股票或者存托凭证流畅数目，可能引起交 易价钱波动。  ④本基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许调遣为公司在境外发 行的一样类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允 许调遣为境外基础证券。  以上所述身分可能会给本基金投资带来特殊交游风险。  （8）证券公司短期公司债券投资风险  本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开采                   第 109 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 行和交游，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质料恶化或投资者大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无 法卖出所持有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。  （9）参与融资交游风险  本基金可参与融资交游，融资交游的风险主要包括流动性风险、信用风险 等，这些风险 可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。基金照顾东说念主将遵 守审慎筹画原则，制定科学合理的投资策略和风险照顾轨制，有用严防和控制 风险。  （10）在最短持有期资金不成赎回及调遣转出的风险  本基金对每份认购/申购或调遣转入的基金份额设定 3 个月的最短持有期， 对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方式竖立为允许投资者日常申购， 但对于每份认购/申购或调遣转入的基金份额竖立 3 个月的最短持有期，最短持 有期内基金份额持有东说念主不成就该基金份额冷落赎回及调遣转出苦求。即投资者 要沟通在最短持有期资金不成赎回及调遣转出的风险。  （11）基金合同完结的风险  基金合同顺利后，连气儿 50 个处事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，在基金照顾东说念主履行适当设施后，基金合 同自动完结，无需召开基金份额持有东说念主大会。故投资者将濒临基金合同自动终 止的风险。  二、流动性风险照顾  本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。  本基金的投资者分散度较高，除在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被迫达到或高出 50%的，单一投资者或存在一致行动东说念主关系的投资者持有 份额聚会度不存在达到或高出 50%的情形；基金照顾东说念主将审慎证实大额申购和 大额赎回，强化对本基金大都赎回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不 毁伤公众投资者的正当权益。  本基金的投资对象是具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市                  第 110 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 的股票（包括创业板过火他经中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、 内地与香港股票市集交游互联互通机制下允许买卖的香港鸠合交游所上市股票 （以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、 政府解救债券、政府解救机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、 金融债券、企业债券、公司债券、公开采行的次级债、可调遣公司债券（含可 分离交游可转债）、可交换公司债券、证券公司短期公司债券等）、资产解救 证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、股指期货、国债期货、 股票期权及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳健中 国证监会的关联规定）。本基金将根据法律律例的规定参与融资业务。投资标 的流动性属性是症结的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分类照顾， 分散安排各种资产到期时分散播，有用保障基金流动性安全。  根据《流动性风险照顾规定》的关联要求，基金照顾东说念主对本基金实施流动 性风险照顾，并针对性制定流动性风险照顾措施，尽量幸免或减小因发生流动 性风险而导致的投资者损失，最猛进程的镌汰大都赎回情形下的可能出现的流 动性风险。  本基金照顾东说念主在确保投资者得到自制对待的前提下，当难以应酬大都赎回 时，将在特定情形下运用流动性风险照顾器具对赎回苦求等进行适度养息，具 体包括但不限于：  （1）缓期办理大都赎回苦求；  （2）暂停接受赎回苦求；  （3）降速支付赎回款项；  （4）收取短期赎回费；  （5）暂停基金估值；  （6）舞动订价；  （7）侧袋机制；  （8）中国证监会认定的其他措施。  侧袋机制是一种流动性风险照顾器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账                  第 111 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于有用圮绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调遣，仅主袋账户份额时时盛开赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变面前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金照顾 东说念主在基金依期诠释中走漏诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金照顾东说念主不承担任何保证和承诺的处事。  基金照顾东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金照顾东说念主设想各项投资运作目的和基金事迹目的时仅 需沟通主袋账户资产，并根据关联规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金走漏的事迹目的不成反应特定资产的真 不二价值及变化情况。  针对实施上述备用的流动性风险照顾器具，基金照顾东说念主制定了关联业务程 序，确保流动性风险照顾器具的实施。  同期，基金照顾东说念主将密切眷注市集资金动向，提前养息投资和头寸安排， 尽可能的幸免出现不得作假施上述备用风险照顾器具的流动性风险，将对投资 者可能出现的潜在影响降至最低。                  第 112 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  第十九部分 基金合同的变更、完结与基金财产的计帐  一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照顾东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议顺利后 2 日内在规定媒介公告。  二、基金合同的完结事由  有下列情形之一的，经履行关联设施后，基金合同应当完结： 基金托管东说念主连结的；  三、基金财产的计帐 计帐小组，基金照顾东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 管东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同完结情形出面前，由基金财产计帐小组和谐接管基金财产；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐诠释；                   第 113 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （5）礼聘司帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 诠释出具法律见地书；  （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经稳健《中华 东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证 监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐诠释登载在规定网站上，并将计帐诠释指示性公告登载在规定报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例规定的最 低期限。                  第 114 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十部分 基金合同的内容摘记  一、基金照顾东说念主、基金托管东说念主及基金份额持有东说念主的权利与义务  （一）基金照顾东说念主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同顺利之日起，根据法律律例和基金合同独处运用并照顾基 金财产；  （3）依照基金合同收取基金照顾费以及法律律例规定或中国证监会批准的 其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规定召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据基金合同及接洽法律规定监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违 反了基金合同及国度接洽法律规定，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处 理；  （9）担任或托福其他稳健条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取基金合同规定的用度；  （10）依据基金合同及接洽法律规定决定基金收益的分拨决策；  （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用鼓动权利，为基金的 利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金照顾东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或 者实施其他法律步履；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪机 构或其他为基金提供服务的外部机构；                    第 115 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （16）在稳健接洽法律、律例的前提下，制订和养息接洽基金认购、申购、 赎回、调遣和非交游过户等业务功令；  （17）法律律例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自基金合同顺利之日起，以憨厚信用、严慎勤奋的原则照顾和运用基 金财产；  （4）配备富裕的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹画方式照顾和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照顾及东说念主事照顾等轨制， 保证所照顾的基金财产和基金照顾东说念主的财产彼此独处，对所照顾的不同基金分 别照顾，分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、基金合同过火他接洽规定外,不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选用适当合理的措施使设想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳健基金合同等法律文献的规定，按接洽规定设想并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释；  （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；  （11）严格按照《基金法》、基金合同过火他接洽规定，履行信息走漏及 诠释义务；  （12）保守基金交易奥密，不表现基金投资霸术、投资意向等。除《基金 法》、基金合同过火他接洽规定另有规定外，在基金信息公开走漏前应予阴私， 不向他东说念主表现，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律 等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；  （13）按基金合同的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主                   第 116 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 分拨基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过火他接洽规定召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规定保存基金财产照顾业务步履的司帐账册、报表、记录和其他 关联贵府，保存时分不低于法律律例规定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规定时分发出，并 且保证投资者大要按照基金合同规定的时分和方式，随时查阅到与基金接洽的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临斥逐、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时诠释中国证监 会并文牍基金托管东说念主；   （20）因违抗基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同规定履行我方的义务，基金 托管东说念主违抗基金合同酿成基金财产损失机，基金照顾东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金照顾东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理接洽 基金事务的步履承担处事；   （23）以基金照顾东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施 其他法律步履；   （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成顺利，基 金照顾东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金募 集期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）扩充顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务                    第 117 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 括但不限于：  （1）自基金合同顺利之日起，照章律律例和基金合同的规定安全提拔基金 财产；  （2）依基金合同约定获取基金托管费以及法律律例规定或监管部门批准的 其他用度；  （3）监督基金照顾东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东说念主有违抗基金 合同及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情 形，应陈诉中国证监会，并选用必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关联市集功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金照顾东说念主更换时，提名新的基金照顾东说念主；  （7）法律律例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 括但不限于：  （1）以憨厚信用、勤奋尽责的原则持有并安全提拔基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳健要求的营业局面，配备富裕的、 及格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务照顾及东说念主事照顾等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别竖立账户，独处核算，分账 照顾，保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；  （4）除依据《基金法》、基金合同、托管契约过火他接洽规定外，不得利 用基金财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）提拔由基金照顾东说念主代表基金刚硬的与基金接洽的要紧合同及接洽凭证；  （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其他账户，按 照基金合同、托管契约的约定，根据基金照顾东说念主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；  （7）保守基金交易奥密，除《基金法》、基金合同、托管契约过火他接洽 规定另有规定外，在基金信息公开走漏前赐与阴私，不得向他东说念主表现，但应监                   第 118 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服 务需要提供的情况除外；  （8）复核、审查基金照顾东说念主设想的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履接洽的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具见地， 说明基金照顾东说念主在各症结方面的运作是否严格按照基金合同、托管契约的规定 进行；淌若基金照顾东说念主有未扩充基金合同、托管契约规定的步履，还应当说明 基金托管东说念主是否选用了适当的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关联贵府不低于 法律律例规定的最低期限；  （12）从基金照顾东说念主或其托福的登记机构处吸收并提拔基金份额持有东说念主名 册；  （13）按规定制作关联账册并与基金照顾东说念主查对；  （14）依据基金照顾东说念主的指示或接洽规定向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、基金合同过火他接洽规定，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金照顾东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律律例和基金合同及托管契约的规定监督基金照顾东说念主的投资 运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的提拔、清理、估价、变现 和分拨；  （18）濒临斥逐、照章被排除或者被照章宣告停业时，实时诠释中国证监 会，并文牍基金照顾东说念主；  （19）因违抗基金合同及托管契约导致基金财产损失机，答允担补偿处事， 其补偿处事不因其退任而免除；  （20）按规定监督基金照顾东说念主按法律律例和基金合同规定履行我方的义务， 基金照顾东说念主因违抗基金合同酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向 基金照顾东说念主追偿；  （21）扩充顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；                   第 119 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （22）法律律例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主  基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受， 基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和基金合 同确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主手脚基金合 同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  吞并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或苦求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项利用表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵府；  （7）监督基金照顾东说念主的投资运作；  （8）对基金照顾东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）细密阅读并盲从基金合同、招募说明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）眷注基金信息走漏，实时利用权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和基金合同所规定的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者基金合同完结的有限 处事；  （6）不从事任何有损基金过火他基金合同当事东说念主正当权益的步履；                 第 120 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （7）扩充顺利的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）盲从基金照顾东说念主、基金托管东说念主、销售机构和登记机构的关联交游及业 务功令；  （10）提供基金照顾东说念主、基金托管东说念主和监管机构照章要求提供的信息，以 及往往的更新和补充，并保证其信得过性；  （11）法律律例及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事功令及表决的设施和功令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基 金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额持有东说念主大会未设日常机构。在本基金存续期内，根据本基 金的运作需要，基金份额持有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运 作应当根据关联法律律例和中国证监会的规定进行。  （一）召开事由 本基金合同另有约定外，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）完结基金合同；  （2）更换基金照顾东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调遣基金运作方式；  （5）养息基金照顾东说念主、基金托管东说念主的酬金设施或调高销售服务费，但法律 律例要求养息该等酬金设施或调高销售服务费的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会设施；  （10）基金照顾东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或推断持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金照顾东说念主收到提议当日的基金份额设想，下同）就吞并事项书                 第 121 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；  （13）法律律例、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 推行性不利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；  （2）养息本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式、 养息本基金的基金份额类别的竖立或养息本基金份额的分类功令；  （3）因相应的法律律例发生变动而应当对基金合同进行修改；  （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无推行性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；  （5）养息接洽基金认购、申购、赎回、调遣、非交游过户、转托管等业务 的功令；  （6）推出新业务或服务；  （7）养息基金收益的分拨原则；  （8）按照法律律例和基金合同规定不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。  （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 冷落书面提议。基金照顾东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文牍基金托管东说念主。基金照顾东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文牍基金照顾 东说念主，基金照顾东说念主应当配合。                  第 122 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金照顾东说念主冷落书面提议。基金照顾东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍冷落提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金照顾东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金照顾东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主冷落书面提议。基金 托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文牍冷落提议 的基金份额持有东说念主代表和基金照顾东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开并文牍基金照顾东说念主，基金照顾东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金照顾东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或推断代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的， 基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防碍、逼迫。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍时分、文牍内容、文牍方式 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议面目；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所选用的具体通信方式、托福的公证机关过火 接洽方式和接洽东说念主、书面表决见地寄交的截止时分和收取方式。                  第 123 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金照顾 东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文牍基金照顾东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。 基金照顾东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表 决见地的计票遵守。  （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式  基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金照顾东说念主、 基金托管东说念主须为基金份额持有东说念主利用投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金照顾东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金照顾东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现 场开会同期稳健以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：  （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 持有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明稳健法律律例、基金合 同和会议文牍的规定，何况持有基金份额的凭证与基金照顾东说念主办有的登记贵府 相符。  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 面目或大会公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。  在同期稳健以下条件时，通信开会的方式视为有用：  （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文牍后，在 2 个处事日内连气儿公 布关联指示性公告。                  第 124 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金照顾东说念主）到指定地点对书面表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在 基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金照顾东说念主）和公证机关的监督 下按照会议文牍规定的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决见地；基金托管东说念主 或基金照顾东说念主经文牍不参加收取书面表决见地的，不影响表决遵守。  （3）本东说念主顺利出具书面见地或授权他东说念主代表出具书面见地的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具书面见地或授权他东说念主代表出具书面见地基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主顺利出具书面见地或授权他东说念主 代表出具书面见地。  （4）上述第（3）项中顺利出具书面见地的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面见地的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证 明稳健法律律例、基金合同和会议文牍的规定，并与登记机构记录相符。 份额持有东说念主亦可接纳其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。 在会议召开方式上，本基金亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场 方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议设施比照现场开会和通信方 式开会的设施进行。基金份额持有东说念主或其代理东说念主不错接纳书面、收集、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议文牍中列明。  （五）议事内容与设施  议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定完结基金合同、更换基金照顾东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律律例及基金合同规定的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主 大会磋商的其他事项。  基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的文牍后，对原有提案的修改                  第 125 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。  基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，率先由大会主办东说念主按照下列第七条文矩设施确定和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金照顾东说念主授权出席会议的代表，在基金照顾东说念主授权代表未 能主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；淌若基金管 理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份 额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基 金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金照顾东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决 议的遵守。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日期后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和极度决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须 以极度决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构 另有规定或基金合同另有约定外，调遣基金运作方式、更换基金照顾东说念主或者基 金托管东说念主、完结基金合同、本基金与其他基金合并以极度决议通过方为有用。                    第 126 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  基金份额持有东说念主大会选用记名方式进行投票表决。  选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证证明，不然提 交稳健会议文牍中规定的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头稳健会议文牍规定的书面表决见地视为有用表决，表决见地暧昧不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面见地的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总额。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金照顾东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议启动后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金照顾东说念主或基金托管东说念主召集，然则基 金照顾东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议启动后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金照顾东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。  （3）淌若会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进 行重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主办东说念主应当马上公布重 新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照顾东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照顾东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。                    第 127 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （八）顺利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东说念主大会决议自顺利之日起 2 日内在规定媒介上公告。淌若接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照顾东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充顺利的基金份额持有 东说念主大会的决议。顺利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 照顾东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例，但若 关联基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权稳健该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参与 或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主；                      第 128 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。  吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事设施、 表决条件等规定，但凡顺利援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相 关内容被取消或变更的，基金照顾东说念主提前公告后，可顺利对本部天职容进行修 改和养息，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  三、基金合同淹没和完结的事由、设施以及基金财产计帐方式  （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金照顾东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议顺利后 2 日内在规定媒介公告。  （二）基金合同的完结事由  有下列情形之一的，经履行关联设施后，基金合同应当完结： 基金托管东说念主连结的；  （三）基金财产的计帐 计帐小组，基金照顾东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 管东说念主、稳健《中华东说念主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监                  第 129 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同完结情形出面前，由基金财产计帐小组和谐接管基金财产；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐诠释；  （5）礼聘司帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 诠释出具法律见地书；  （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的 基金份额比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经稳健《中华 东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证 监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐诠释登载在规定网站上，并将计帐诠释指示性公告登载在规定报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例规定的最 低期限。                 第 130 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  四、争议的处理和适用的法律  各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同接洽的一切争议，如 经友好协商未能惩办的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会届时有 效的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对关联 各方均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连续诚挚、勤奋、尽 责地履行基金合同规定的义务，小器基金份额持有东说念主的正当权益。  基金合同适用于中华东说念主民共和国（就本基金合同而言，不包括香港极度行 政区、澳门极度行政区和台湾地区）法律并从其解释。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 权代表署名或盖印并在募采集束后经基金照顾东说念主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面证实后顺利。 案并公告之日止。 东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。 持两份、基金托管东说念主办三份，每份具有同等的法律遵守。 的办公局面和营业局面查阅。                  第 131 页 共 158 页             国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十一部分 托管契约的内容摘记     一、托管契约当事东说念主     （一）基金照顾东说念主     称号：国联基金照顾有限公司     住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-     法定代表东说念主：王瑶     成立日期：2013 年 5 月 31 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667 号     组织面目：有限处事公司     注册成本：东说念主民币柒亿伍仟万元整     存续期间：连续筹画     （二）基金托管东说念主     称号：恒泰证券股份有限公司     住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公交易概括 楼     邮政编码：010051     法定代表东说念主：祝艳辉     成立日期：1998 年 12 月 28 日     批准设立机关和批准设立文号：证监机构字[1998]39 号     组织面目：其他股份有限公司（上市）     注册成本：260456.741200 万     存续期间：连续筹画     基金托管阅历批文及文号：证监许可[2015]1991 号     二、基金托管东说念主对基金照顾东说念主的业务监督和核查     （一）基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定及基金合同和本契约的约定， 对基金投资范围、投资比例进行监督。     基金照顾东说念主应将本基金拟投资的金融主题行业关联的证券名单实时提供给 基金托管东说念主。基金照顾东说念主不错根据推行情况的变化，对名单赐与更新和养息，                        第 132 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 并实时文牍基金托管东说念主。  本基金的投资对象是具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市 的股票（包括创业板过火他经中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、 内地与香港股票市集交游互联互通机制下允许买卖的香港鸠合交游所上市股票 （以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、 政府解救债券、政府解救机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、 金融债券、企业债券、公司债券、公开采行的次级债、可调遣公司债券（含可 分离交游可转债）、可交换公司债券、证券公司短期公司债券等）、资产解救 证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、股指期货、国债期货、 股票期权及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳健中 国证监会的关联规定）。  本基金将根据法律律例的规定参与融资业务。  如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东说念主在履行适 当设施后，不错将其纳入投资范围。  本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 60%–95%（其中投资于港 股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%），本基金投资于金融主题行业相 关证券的比例不低于非现金基金资产的 80%。每个交游日日终在扣除股指期货 合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交游保证金后，本基金保留的现 金或到期日在一年以内的政府债券的比例推断不低于基金资产净值的 5%，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。  股指期货、国债期货、股票期权的投资比例依照法律律例或监管机构的规 定扩充。淌若法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾 东说念主在履行适当设施后，不错养息上述投资品种的投资比例。  （二）基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定及基金合同的约定，对基金投 资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和养息期限进行监督：  （1）本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 60%–95%（其中投资 于港股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%），本基金投资于金融主题行 业关联证券的比例不低于非现金基金资产的 80%；  （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期 权合约需缴纳的交游保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5％的现金或者                  第 133 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和 应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（吞并家公司在境内和香港 市集同期上市的 A+H 股合并设想）不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金照顾东说念主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司 在境内和香港市集同期上市的 A+H 股合并设想），不高出该证券的 10％；   （5）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产解救证券的比例，不得高出 基金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产解救证券，其市值不得高出基金资产净值的   （7）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产解救证券的比例，不得超 过该资产解救证券范围的 10％；   （8）本基金照顾东说念主照顾的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产解救 证券，不得高出其各种资产解救证券推断范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产解救证券。 基金持有资产解救证券期间，淌若其信用品级下降、不再稳健投资设施，应在 评级诠释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出 基金资产净值的 40%，干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最恒久限为 1 年， 债券回购到期后不得缓期；   （12）本基金参与股指期货、国债期货交游，需盲从下列投资比例限制： 净值的 10%； 券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产解救证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等；                     第 134 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 股票总市值的 20%； 过上一个交游日基金资产净值的 20%； 算）应当稳健基金合同对于股票投资比例的接洽约定；本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值， 推断（轧差设想）应当稳健基金合同对于债券投资比例的接洽约定； 净值的 15%； 债券总市值的 30%； 过上一交游日基金资产净值的 30%；   （13）本基金参与股票期权交游的，需盲从下列投资比例限制： 净值的 10%； 的，应持有合约行权所需的全额现金或交游所功令招供的可冲抵期权保证金的 现金等价物； 约面值按照行权价乘以合约乘数设想；   （14）本基金参与融资的，每个交游日日终，本基金持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；   （15）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （16）本基金照顾东说念主照顾的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于开 放期的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得高出该上市 公司可流畅股票的 15%；本基金照顾东说念主照顾的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流畅股票，不得高出该上市公司可流畅股票的 30%；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资                     第 135 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 范围保持一致；  （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值推断不得高出基金资产净 值的 15%。因证券、期货市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等本基 金照顾东说念主之外的身分致使本基金不稳健前款所规定比例限制的，本基金照顾东说念主 不得主动新增流动性受限资产的投资；  （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票扩充；  （20）法律律例及中国证监会规定的其他投资比例限制。  除第（2）、（9）、（17）、（18）项除外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金范围变动等基金照顾东说念主之外的身分致使基金投资比例不稳健 上述规定投资比例的，基金照顾东说念主应当在 10 个交游日内进行养息，但中国证监 会规定的特殊情形除外。  基金照顾东说念主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳健 基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳健 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同顺利之日 起启动。法律律例或监管部门另有规定的，从其规定。  法律律例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，基金照顾东说念主 在履行适当设施后，则本基金投资不再受关联限制或按照养息后的规定扩充。 如本基金加多投资品种，投资限制以法律律例和中国证监会的规定为准。  侧袋机制实施期间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  （三）基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定及基金合同的约定，对本托管 契约第十五条第（十二）款基金投资破裂步履进行监督。  基金照顾东说念主运用基金财产买卖基金照顾东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓动、实 际控制东说念主或者与其有要紧犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交游的，应当稳健本基金的投资主见和投资策略，遵循 基金份额持有东说念主利益优先原则，严防利益突破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集自制合理价钱扩充。关联交游必须事前得到基金托管东说念主的同意， 并按法律律例赐与走漏。要紧关联交游应提交基金照顾东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的独处董事通过。基金照顾东说念主董事会应至少每半年对关联交游事 项进行审查。                    第 136 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  如法律、行政律例或监管部门取消或养息上述破裂性规定，如适用于本基 金，基金照顾东说念主在履行适当设施后，可不受上述规定的限制或按养息后的规定 扩充。  根据法律律例接洽基金从事的关联交游的规定，基金照顾东说念主和基金托管东说念主 应事前彼此提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其他要紧犀利关系的 公司名单过火更新，并以两边约定的方式提交，并负责实时将更新后的名单发 送给对方。  （四）基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定及基金合同的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券市集交游时濒临的交游敌手资信风险进行监督。  基金照顾东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳健法律律例及行业 设施的、经谨慎遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交游敌手名单。基金管 理东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐交游敌手。基金托 管东说念主过后监督基金照顾东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行 交游。基金照顾东说念主不错依期或不依期对银行间债券市集交游敌手名单进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照协 议进行结算。  基金照顾东说念主负责对交游敌手的资信控制，按银行间债券市集的交游功令进 行交游，并负责处理因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷，基金托管东说念主不承担 由此酿成的任何法律处事及损失。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对 合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金照顾东说念主莫得与事前约定的 交游敌手进行交游时，基金托管东说念主应实时电话或书面回函提醒基金照顾东说念主。  （五）基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定及基金合同的约定，对基金投 资流畅受限证券进行监督。 受限证券接洽问题的文牍》等接洽法律律例规定。 市公司证券刊行照顾办法》模范的非公开采行股票、公开采行股票网下配售部 分等在刊行时明确一依期限锁依期的可交游证券,不包括由于发布要紧音讯或其 他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等流畅受 限证券。基金照顾东说念主应保证本基金投资的流畅受限证券登记存管在本基金名下，                   第 137 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 并确保基金托管东说念主大要时时查询。因基金照顾东说念主原因产生的流畅受限证券登记 存管问题，酿成基金托管东说念主无法安全提拔本基金资产的处事与损失，及因流畅 受限证券存管顺利影响本基金财产的损失，由基金照顾东说念主承担。 风险控制等规章轨制。基金投资非公开采行股票，基金照顾东说念主还应提供流动性 风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资流畅受限证券的投资额度和 投资比例控制情况。  上述规章轨制须经基金照顾东说念主董事会批准。上述规章轨制经董事和会过之 后，基金照顾东说念主应至少于初度投资流畅受限证券之前两个处事日将上述贵府书 面发至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富裕的时分进行审核。 稳健法律律例要求的接洽流畅受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文 件（如有）：拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、拟刊行数目、订价依据、 锁依期、基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、 已持有流畅受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款 时分文献等。基金照顾东说念主应保证上述信息的信得过、齐备。 会规定媒介走漏所投资非公开采行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。 决策进程、风险控制轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管 理东说念主提供的接洽书面信息。基金托管东说念主觉得上述贵府可能导致基金出现风险的， 有权要求基金照顾东说念主在投资流畅受限证券前就该风险的排斥或严防措施进行补 充书面说明，并保留检察基金照顾东说念主风险照顾部门就基金投资流畅受限证券出 具的风险评估诠释等备查贵府的权利。不然，基金托管东说念主经事前通过电话或者 邮件等方式文牍基金照顾东说念主，有权拒却扩充接洽指示。因拒却扩充该指示酿成 基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何处事，并有权诠释中国证监会。  关联法律律例对基金投资流畅受限证券有新规定的，从其规定。  （六）基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定及基金合同的约定，对基金管 理东说念主投资银行入款进行监督。基金投资银行依期入款的，基金照顾东说念主应根据法                 第 138 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 律律例的规定及基金合同的约定遴荐入款银行。  本基金投资银行入款应稳健如下规定： 银行入款业务账目及核算的信得过、准确。 关联契约、账户贵府、投资指示、入款证实书等接洽文献，切实履行托管职责。 法》、《运作办法》等接洽法律律例，以及国度接洽账户照顾、利率照顾、支 付结算等的各项规定。  （七）基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定及基金合同的约定，对基金资 产净值设想、各种基金份额净值设想、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、关联信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数 据等进行监督和核查。  淌若基金照顾东说念主未经基金托管东说念主的审核私行将作假的事迹发达数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何处事，并有权在发现后诠释中 国证监会。  （八）基金托管东说念主发现基金照顾东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作 违抗法律律例、基金合同和本托管契约的规定，应实时以电话提醒或书面指示 等方式文牍基金照顾东说念主限期纠正。  基金照顾东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照顾东说念主收到 书面文牍后应鄙人一处事日实时查对并以书面面目给基金托管东说念主发出回函，就 基金托管东说念主合理的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并保证在 规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对文牍县项进 行复查，督促基金照顾东说念主改正。基金照顾东说念主对基金托管东说念主文牍的非法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。  （九）基金照顾东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同 和本托管契约对基金业务扩充核查。  对基金托管东说念主发出的书面指示，基金照顾东说念主应在规定时天职回答并改正， 或就基金托管东说念主合理的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基 金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督诠释的事项，基金管                  第 139 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理东说念主应积极配合提供关联数据贵府和轨制等。  （十）若基金托管东说念主发现基金照顾东说念主依据交游设施仍是顺利的指示违抗法 律、行政律例和其他接洽规定，或者违抗基金合同约定的，应当立即文牍基金 照顾东说念主。  （十一）基金托管东说念主发现基金照顾东说念主有要紧非法步履，应实时诠释中国证 监会，同期文牍基金照顾东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。  基金照顾东说念主无正大事理，拒却、谢透顶方根据本托管契约规定利用监督权， 或选用拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提 出告诫仍不改正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。  （十二）基金托管东说念主应当依照法律律例和基金合同约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息走漏等方面进行复核和监督。  三、基金照顾东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金照顾东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全提拔基金财产、开设基金财产的托管账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金照顾东说念主设想的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基 金照顾东说念主指示办理计帐交收、关联信息走漏和监督基金投资运作等步履。  （二）基金照顾东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账照顾、未扩充或无故蔓延扩充基金照顾东说念主资金划拨指示、表现基金投资信 息等违抗《基金法》、基金合同、本契约过火他接洽规定时，应实时以书面形 式文牍基金托管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主收到文牍后应实时查对并以书面面目给基金照顾东说念主发出回函， 说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内， 基金照顾东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主 应积极配合基金照顾东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关联贵府以供基金管 理东说念主核查托管财产的齐备性和信得过性，在规定时天职回答基金照顾东说念主并改正。  （三）基金照顾东说念主发现基金托管东说念主有要紧非法步履，应实时诠释中国证监 会，同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果诠释中国证监会。  基金托管东说念主无正大事理，拒却、谢透顶方根据本契约规定利用监督权，或 选用拖延、欺骗等妙技妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金照顾东说念主冷落 告诫仍不改正的，基金照顾东说念主应诠释中国证监会。                 第 140 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  四、基金财产的提拔  （一）基金财产提拔的原则 户； 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的齐备与独 立； 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商惩办； 产，应由基金照顾东说念主负责与接洽当事东说念主确定到账日期并文牍基金托管东说念主，到账 日基金财产莫得到达基金托管专户的，基金托管东说念主应实时文牍并配合基金照顾 东说念主选用措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金照顾东说念主应负责向接洽 当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对基金照顾东说念主的追偿步履应赐与必要 的协助； 基金财产。  （二）基金召募期间及召募资金的验资 户由基金照顾东说念主或基金照顾东说念主托福的登记机构开立并照顾。 基金份额持有东说念主东说念主数稳健《基金法》、《运作办法》等接洽规定后，基金照顾 东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户， 同期在规定时天职，礼聘稳健《中华东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所 进行验资，出具验资诠释。出具的验资诠释由参加验资的 2 名或 2 名以上中国 注册司帐师署名方为有用。 规定办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。                  第 141 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  （三）基金托管专户（或称“基金托管账户”或“基金资金账户”）的开 立和照顾 提拔基金的银行入款。基金托管专户使用基金托管东说念主的关联贵府开立，基金托 管专户预留印鉴预留基金托管东说念主指定图章和个东说念主名章。本基金的一切货币进出 步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需 通过基金托管专户进行。 管东说念主和基金照顾东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 构的其他接洽规定。  本基金托管专户发生的银行结算用度、银行账户小器费等银行用度，由基 金托管东说念主顺利从基金托管专户中扣划，毋庸基金照顾东说念主出具划款指示。  （四）基金证券账户和证券交游资金账户的开立和照顾 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 照顾东说念主负责。 金财产证券交游结算资金的存管、纪录交游结算资金的变动明细以及场内证券 交游计帐，并通过刚硬三方存管关联契约与基金托管东说念主开立的基金托管账户建 立第三方存管关系。 额存放在基金照顾东说念主为基金开设证券交游资金账户中，场内的证券交游资金清 算由基金照顾东说念主所遴荐的证券公司负责。基金托管东说念主不负责办理场内的证券交 易资金计帐，也不负责提拔证券交游资金账户内存放的资金。  基金托管东说念主和基金照顾东说念主不得出借或转让证券账户、证券交游资金账户， 亦不得使用证券账户或证券交游资金账户进行本基金业务除外的步履。基金管 理东说念主承诺证券交游资金账户为主资金账户，不开立任何辅助资金账户；不为证                   第 142 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 券交游资金账户另行开立银行托管账户除外的其他银行账户。 他投资品种的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，若无关联规定，则基 金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规定扩充。  （五）银行间债券托管账户的开设和照顾  基金合同顺利后，基金照顾东说念主负责以基金的口头苦求并取得干预寰宇银行 间同行拆借市集的交游阅历，并代表基金进行交游；基金托管东说念主负责根据中国 东说念主民银行、中央国债登记结算有限处事公司、银行间市集登记结算机构的接洽 规定，以本基金的口头在中央国债登记结算有限处事公司和银行间市集计帐所 股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间市集 债券的结算。基金照顾东说念主和基金托管东说念主共同代表基金刚硬寰宇银行间债券市集 债券回购主契约，基金托管东说念主提拔契约蓝本，基金照顾东说念主保存契约副本。  （六）期货账户的开立和照顾  基金照顾东说念主应依据关联期货交游所或期货公司的关联规定开立和照顾期货 账户，基金托管东说念主协助提供开立股指期货和国债期货业务关联账户及苦求交游 编码所需的基金托管东说念主关联信息。  （七）其他账户的开立和照顾  在本托管契约刚硬日之后，本基金被允许从事稳健法律律例规定和基金合 同约定的其他投资品种的投资业务时，淌若触及关联账户的开设和使用，由基 金照顾东说念主协助基金托管东说念主根据接洽法律律例的规定和基金合同的约定，开立有 关账户。该账户按接洽功令使用并照顾。  法律律例等接洽规定对关联账户的开立和照顾另有规定的，从其规定办理。  （八）基金财产投资的接洽有价凭证等的提拔  基金财产投资的接洽什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托 管东说念主存放于基金托管东说念主的提拔库，也可存入中央国债登记结算有限处事公司、 中国证券登记结算有限处事公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股 份有限公司或单子营业中心的代提拔库，提拔凭证由基金托管东说念主办有。什物证 券、银行入款开户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金照顾东说念主和基金托管 东说念主共同办理。属于基金托管东说念主推行有用控制下的什物证券在基金托管东说念主提拔期 间的损坏、灭失，由此产生的处事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对由基金                 第 143 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 托管东说念主及基金托管东说念主托福提拔的机构除外机构推行有用控制的证券不承担提拔 处事。  （九）与基金财产接洽的要紧合同的提拔  与基金财产接洽的要紧合同的签署，由基金照顾东说念主负责。由基金照顾东说念主代 表基金签署的、与基金财产接洽的要紧合同的原件分别由基金照顾东说念主、基金托 管东说念主提拔。除本契约另有规定外，基金照顾东说念主代表基金签署的与基金财产接洽 的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏契约及基金投资业 务中产生的要紧合同，基金照顾东说念主应保证基金照顾东说念主和基金托管东说念主至少各持有 一份蓝本的原件。基金照顾东说念主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真或通过 邮件将扫描件发送给基金托管东说念主，并在 30 个处事日内将蓝本投递基金托管东说念主处。 要紧合同的提拔期限为基金合同完结后 20 年，法律律例另有规定或有权机关另 有要求的除外。  对于无法取得二份以上蓝本的，基金照顾东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原 件查对一致的加盖公章或授权业务章的合同传真件或扫描件，未经两边协商一 致或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动。  五、基金资产净值设想和司帐核算  （一）基金资产净值的设想、复核与完成的时分及设施  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。本基金各种基金 份额净值是按照每个处事日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数目设想，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金 照顾东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性养息基金份额净值设想精度并进行相 应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有规定的，从其规定。  基金照顾东说念主于每个处事日设想基金资产净值和各种基金份额净值，并按规 定公告。如遇特殊情况，经履行适当设施，不错适当蔓延设想或公告。  基金照顾东说念主每个处事日对基金资产进行估值后，将各种基金份额净值结果 发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照顾东说念主按规定对外公布。 但基金照顾东说念主根据法律律例或基金合同的规定暂停估值时除外。                    第 144 页 共 158 页            国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理东说念主承担。本基金的基金司帐处事方由基金照顾东说念主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的意 见，按照基金照顾东说念主对基金净值的设想结果对外赐与公布。  （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理  基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、股票期权 合约、债券、资产解救证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。  （1）证券交游所上市的权益类证券的估值  交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价 （收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化因 素，养息最近交游市价，确定公允价钱。  （2）处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理： 吞并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 初度公开采行股票时公司鼓动公开采售股份、通过大量交游取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流畅受限股票， 按监管机构或行业协会接洽规定确定公允价值。  （3）交游所市集交游的固定收益品种的估值 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；                     第 145 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 交游所市集挂牌转让的资产解救证券，接纳估值本领确定公允价值； 况下，应以活跃市集上未经养息的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行养息以证实估值日 的公允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应接纳估值本领 确定其公允价值。  （4）寰宇银行间市集交游品种的估值  对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未利用回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在昭着互异， 未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  回购以成本列示，按推行利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。  （5）吞并证券同期在两个或两个以上市集交游的，按证券所处的市集分别 估值。  （6）因持有股票而享有的配股权，接纳估值本领确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （7）本基金外币资产价值设想中，触及主要货币对东说念主民币汇率的，应当以 基金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；触及到 其它币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日各式货币兑好意思元折 算率接纳套算的方法进行折算。  （8）股指期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且 最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。  （9）国债期货合约以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的，且 最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。如法                 第 146 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 律律例今后另有规定的，从其规定。  （10）股票期权合约以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的， 且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近交游日结算价估值。  （11）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交游的股票扩充。  （12）本基金参与融资业务的，按照关联法律律例、监管部门和行业协会 的关联规定进行估值。  （13）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东说念主不错接纳舞动定 价机制，以确保基金估值的自制性。  （14）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 基金照顾东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。  （15）关联法律律例以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国度最新规定估值。  如基金照顾东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 设施及关联法律律例的规定或者未能充分小器基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商惩办。  （1）基金照顾东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（14）项进行估值时，所造 成的过错不手脚基金资产估值瑕疵处理。  （2）由于不可抗力，或证券/期货交游所、登记结算公司、入款银行、证 券经纪机构等机构发送的数据瑕疵，或国度司帐政策变更、市集功令变更等非 基金照顾东说念主或基金托管东说念主原因，基金照顾东说念主和基金托管东说念主天然仍是选用必要、 适当、合理的措施进行搜检，但未能发现瑕疵的或即使发现瑕疵但因前述原因 无法实时更正的，由此酿成的基金资产估值瑕疵，基金照顾东说念主和基金托管东说念主免 除补偿处事。但基金照顾东说念主、基金托管东说念主应当积极选用必要的措施排斥或浮松 由此酿成的影响。  （3）对于因税收规定养息或其他原因导致基金推行交征税金与基金按照权 责发生制进行估值的应交税金有互异的，关联估值养息不手脚基金资产估值错 误处理。  （三）基金份额净值瑕疵的处理方式                 第 147 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  基金照顾东说念主和基金托管东说念主将选用必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发 生估值瑕疵时，视为该类基金份额净值瑕疵。  基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：  本基金运作过程中，淌若由于基金照顾东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或证券经纪机构、或投资东说念主自身的罪恶酿成估值瑕疵，导致其他当 事东说念主遇到损失的，罪恶的处事东说念主应当对由于该估值瑕疵遇到损欠妥事东说念主（“受 损方”）的顺利损失按下述“估值瑕疵处理原则”给予补偿，承担补偿处事。  上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据设想差错、系统故障差错、下达指示差错等。由于不可抗力原因酿成投资 东说念主的交游贵府灭失或被瑕疵处理或酿成其他差错，因不可抗力原因出现差错的 当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿处事，但因该差错取得欠妥得利确当事东说念主仍应 负有返还欠妥得利的义务。对于因本领原因引起的差错，若系同行业现存本领 水平不成预感、不成幸免、不成克服，则属于不可抗力。  （1）估值瑕疵已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值瑕疵处事方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵处事方承 担；由于估值瑕疵处事方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东说念主酿成损失的， 由估值瑕疵处事方对顺利损失承担补偿处事；若估值瑕疵处事方仍是积极协调， 何况有协助义务确当事东说念主有富裕的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿处事。估值瑕疵处事方应酬更正的情况向接洽当事东说念主进行证实，确保估值 瑕疵已得到更正。  （2）估值瑕疵的处事方对接洽当事东说念主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值瑕疵的接洽顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值瑕疵而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值瑕疵处事方仍应酬估值瑕疵负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东说念主不返 还或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值 瑕疵处事方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥 得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；淌若获取欠妥得利确当事东说念主仍是                  第 148 页 共 158 页         国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上已 经获取的欠妥得利返还的总和高出其推行损失的差额部分支付给估值瑕疵处事 方。  （4）估值瑕疵养息接纳尽量收复至假设未发生估值瑕疵的正确情形的方式。  （5）按法律律例规定的其他原则处理估值瑕疵。  估值瑕疵被发现后，接洽确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：  （1）查明估值瑕疵发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值瑕疵发生 的原因确定估值瑕疵的处事方；  （2）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值瑕疵酿成的损失 进行评估；  （3）根据估值瑕疵处理原则或当事东说念主协商的方法由估值瑕疵的处事方进行 更正和补偿损失；  （4）根据估值瑕疵处理的方法，需要修改登记机构交游数据的，由登记机 构进行更正，并就估值瑕疵的更正向接洽当事东说念主进行证实。  （1）基金份额净值设想出现瑕疵时，基金照顾东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选用合理的措施驻扎损失进一步扩大。  （2）瑕疵偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时， 基金照顾东说念主应当公告，并报中国证监会备案。  （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。  （四）暂停估值的情形 他原因暂停营业时； 商证实后，基金照顾东说念主应当暂停估值；  （五）基金司帐轨制                  第 149 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  按国度接洽部门规定的司帐轨制扩充。  （六）基金账册的建立  基金照顾东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释。基金照顾东说念主独处 地竖立、记录和提拔本基金的全套账册。基金托管东说念主按规定制作关联账册并与 基金照顾东说念主查对。若基金照顾东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以 基金照顾东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值的设想和公告的，以基金照顾东说念主的账册为准。  （七）基金财务报表与诠释的编制和复核  基金财务报表由基金照顾东说念主编制，基金托管东说念主复核。  基金托管东说念主在收到基金照顾东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。 查对不符时，应实时文牍基金照顾东说念主共同查出原因，进行养息，直至两边数据 统和谐致。  （1）报表的编制  基金照顾东说念主应当在每月收尾后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在每个季 度收尾之日起 15 个处事日内完成基金季度诠释的编制并公告；在上半年收尾之 日起两个月内完成基金中期诠释的编制并公告；在每年收尾之日起三个月内完 成基金年度诠释的编制并公告。基金年度诠释中的财务司帐诠释应当经过稳健 《中华东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计。基金合同顺利不及两个 月的，基金照顾东说念主不错不编制当期季度诠释、中期诠释或者年度诠释。  （2）报表的复核  基金照顾东说念主应实时完成报表编制，将接洽报表提供基金托管东说念主复核；基金 托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照顾东说念主和基金托管东说念主 应共同查明原因，进行养息，养息以国度接洽规定为准。  基金照顾东说念主应留足充分的时分，便于基金托管东说念主复核关联报表及诠释。  （八）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                    第 150 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  六、基金份额持有东说念主名册的登记与提拔  基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。 基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金照顾东说念主的指示编制和提拔。基金 照顾东说念主或基金照顾东说念主托福的登记机构应依期向基金托管东说念主提供基金份额持有东说念主 名册，基金托管东说念主得到基金照顾东说念主提供的持有东说念主名册后与基金照顾东说念主分别进行 提拔。提拔方式不错接纳电子或文档的面目，保存期不低于法律律例规定的最 低期限。如不成妥善提拔，则按关联律例承担处事。  基金托管东说念主因编制基金依期诠释等合理原因要求基金照顾东说念主提供关联贵府 时，基金照顾东说念主应将接洽贵府送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并 保证其信得过性、准确性和齐备性。基金托管东说念主不得将所提拔的基金份额持有东说念主 名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应盲从阴私义务，法律律例另有规 定或有权机关另有要求的除外。  七、争议惩办方式  两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与托管契约接洽的一切争议，如经 友好协商未能惩办的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会届时有用 的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对两边均 有拘谨力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应信守各自的职责，连续诚挚、勤奋、尽责地 履行基金合同及本契约规定的义务，小器基金份额持有东说念主的正当权益。  本契约适用于中华东说念主民共和国（就本契约而言，不包括香港极度行政区、 澳门极度行政区和台湾地区）法律并从其解释。  八、基金托管契约的变更、完结与基金财产的计帐  （一）托管契约的变更设施  本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的规定有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会 备案。  （二）基金托管契约完结出现的情形                 第 151 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 权；  （三）基金财产的计帐  （1）自出现基金合同完结事由之日起 30 个处事日内成立计帐小组，基金管 理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。  （2）基金财产计帐小组成员由基金照顾东说念主、基金托管东说念主、稳健《中华东说念主民 共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。  （3）在基金财产计帐过程中，基金照顾东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责， 连续诚挚、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管契约规定的义务，小器基金份 额持有东说念主的正当权益。  （4）基金财产计帐小组负责基金财产的提拔、清理、估价、变现和分拨。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同完结情形出面前，由基金财产计帐小组和谐接管基金财产；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐诠释；  （5）礼聘司帐师事务所对计帐诠释进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 诠释出具法律见地书；  （6）将计帐诠释报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  (1)支付计帐用度；                    第 152 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）  (2)缴纳所欠税款；  (3)反璧基金债务；  (4)按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款(1)－(3)项规定反璧前，不分拨给基金份额持有东说念主。  计帐过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产计帐诠释经稳健《中华 东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证 监会备案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐诠释登载在规定网站上，并将计帐诠释指示性公告登载在规定报刊上。  基金财产计帐账册及接洽文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例规定的最 低期限。                  第 153 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）      第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务  基金照顾东说念主为基金份额持有东说念主提供以下一系列的服务。基金照顾东说念主有权根 据基金份额持有东说念主的需要、市集现象以及基金照顾东说念主服务能力的变化，加多、 修改以下服务式样或服务内容：  一、主动文牍服务  基金照顾东说念主通过短信、电子邮件或主动致电等方式按基金份额持有东说念主意愿 为基金份额持有东说念主提供各项主动文牍服务。主动文牍服务内容包括账户交游确 认文牍、与基金份额持有东说念主关联的基金照顾东说念主公告及症结信息文牍等服务。请 基金份额持有东说念主钟情各接洽方式的齐备性和准确性。  二、查询服务  基金照顾东说念主通畅了 24 小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有东说念主 可通过以上方式进行基金照顾东说念主信息查询和持有东说念主账户信息查询。客服专员在 处事时分还可为基金份额持有东说念主提供周密的东说念主工查询、答疑服务。  具体查询内容：最新公告、各基金居品先容、基金照顾东说念主先容等基金照顾 东说念主信息；基金交游信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分拨等账户信息。  三、贵府提真金不怕火服务  为浅薄基金份额持有东说念主办理各式直销交游手续，基金照顾东说念主网站上提供直 销业务表单下载。基金份额持有东说念主也可通过客户服务热线向客服专员提真金不怕火业务 表格。另外，基金照顾东说念主还可提供对账单、资产证明等贵府。  四、资讯服务定制  为进一步普及服务品性，得志基金份额持有东说念主个性化需要，基金照顾东说念主推 出全场地资讯服务定制霸术。基金份额持有东说念主可通过客户服务热线、客服邮箱 定制各种资讯服务。  基金照顾东说念主会按照基金份额持有东说念主的要求通过电子邮件、短信等方式提供 交游证实文牍、持有基金周净值、对账单等资讯服务。  基金照顾东说念主可不依期发送其他资讯，以便基金份额持有东说念主实时了解基金管 理东说念主发布的公告信息、市集研判、最新动态等。  五、基金答理业务盘问  为更好地与基金份额持有东说念主一样，客服专员不错在处事时天职为基金份额                  第 154 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号） 持有东说念主解答基金答理方面的疑问，提供对于基金答理的盘问服务。  六、投诉建议受理  淌若基金份额持有东说念主对基金照顾东说念主提供的各项服务有疑问，可通过语音留 言、发送电子邮件、客服热线等方式随时向基金照顾东说念主冷落。基金照顾东说念主将采 用限期处理、分级照顾的原则，实时处理基金份额持有东说念主的投诉建议。  七、互动步履  基金照顾东说念主不错为基金份额持有东说念主依期或不依期地举办各式互动步履，以 加强基金份额持有东说念主与基金照顾东说念主之间的互动接洽。  八、基金照顾东说念主客户服务中心接洽方式  客户服务热线：400-160-6000；010-5651 7299  东说念主工坐席服务时分：周一至周五（除节沐日）9：00-17：00  网址：www.glfund.com  客服邮箱：services@glfund.com  九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请接洽基金照顾 东说念主客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构仍是全面交融了本招募说明书。                      第 155 页 共 158 页          国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十三部分 其他应走漏事项  自 2023 年 12 月 28 日至 2024 年 10 月 23 日，本基金的临时诠释刊登于《证 券时报》。 序号            临时诠释称号                  走漏日期        备注      国联基金照顾有限公司对于办公地址称号变更      的公告      国联基金照顾有限公司对于公司董事变更的公      告      国联基金照顾有限公司对于国联基金直销电子      交游平台等业务临时暂停服务的公告      国联基金照顾有限公司对于提醒投资者连续完      善客户身份信息的公告      国联基金照顾有限公司对于国联基金直销电子      交游平台等业务临时暂停服务的公告      国联基金照顾有限公司对于旗下部分基金养息      停牌股票估值方法的公告                    第 156 页 共 158 页        国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）    第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  本招募说明书存放在基金照顾东说念主、基金托管东说念主及基金销售机构的住所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献的复制件或 复印件。投资东说念主也可在基金照顾东说念主指定的网站上进行查阅。  基金照顾东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容统和谐致。                  第 157 页 共 158 页           国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第二十五部分 备查文献  （一）中国证监会准予中融金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金注册 的批复文献  （二）《国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金基金合同》  （三）《国联金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金托管契约》  （四）对于苦求募聚会融金融鑫选 3 个月持有期搀杂型证券投资基金之法律 见地  （五）基金照顾东说念主业务阅历批件、营业执照  （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业执照  （七）中国证监会要求的其他文献  上述备查文献存放在基金照顾东说念主和基金销售机构的办公局面和营业局面， 基金投资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时天职取得上述文献的复 制件或复印件。                                       国联基金照顾有限公司                     第 158 页 共 158 页