祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金   招募说明书（更新）  基金料理东说念主：祥瑞基金料理有限公司  基金托管东说念主：中国银行股份有限公司                              祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                         要害教导   祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金的召募央求于 2015 年 7 月 1 日经中国证监会证监许可 20151476 号文注册，本基金基金合同于 2015 年 12 月 11 日肃穆胜利。   本基金料理东说念主保证招募说明书的内容着实、准确、完好意思。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本 基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。投资者投资于 本基金在极点情况下可能损失沿路本金。   祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）投资于证券商场，基金净值会因 为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所捏有的基金份额享受基金收益，同期承担相 应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因合座政事、经济、社会等环境因素对质券商场 价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金份额捏有东说念主连 续多量赎回基金产生的流动性风险，基金料理东说念主在基金料理实施过程中产生的积极料理风险， 本基金的特定风险等。本基金为搀杂型基金，预期收益和预期风险水平低于股票型基金，但 高于货币商场基金和债券型基金。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，弃取将部分基金钞票投资于科创板股票 或弃取不将基金钞票投资于科创板股票。本基金钞票并非势必投资科创板股票。   本基金可投资科创板股票，除了需要承担与 A 股近似的商场波动风险等一般投资风险之 外，本基金还面对科创板因投资标的、商场轨制以及交易规则等互异带来的独到风险，包括 科创板上市企业策动风险、科创板股票的流动性风险、科创板上市企业退市风险、科创板股 票价钱波动风险等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面意志本基 金的风险收益特征和产物特点，并充分计划自身的风险承受智力，感性判断商场，严慎作念出 投资决策。   基金的过往事迹并不预示其未来进展，基金料理东说念主料理的其他基金的事迹也不组成对本 基金事迹进展的保证。   基金料理东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎勤奋的原则料理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金料理东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则， 在投资者作出投资决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承 担。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应考究阅读本招募说明书。   投资者证据清醒并同意申购本基金基金份额的步履即视为同意履行全力配合基金料理 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别法度以法律法例、自律规则及相关开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金料理东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金料理东说念主有权 拒却投资者的申购央求，申购央求仍是证据的，基金料理东说念主有权强制赎回相应的基金份额。                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 外，本招募说明书所载内容截止日期为 2024 年 3 月 31 日，其中投资组合讲明与基金事迹截 止日期为 2024 年 3 月 31 日。相关财务数据未经审计。                                                                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                第一部分 前言   《祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说 明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息披 露料理办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性 风险料理轨则》（以下简称“《流动性风险料理轨则》”）等相关法律法例的轨则，以及《平 安鑫安搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）的约定编写。   基金料理东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或要害遗漏，并对其真 实性、准确性、完好意思性承担法律劳动。   祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书 所载明的汉典央求召募的。本基金料理东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督料理委员会（以下简称“中 国证监会”）核准。基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资 东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其捏有 基金份额的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执 他相关轨则享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应可贵 查阅基金合同。                                祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                         第二部分 释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金） 雠校和补充 基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验雠校和补充 更新 行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、申诉等 次会议雠校通过并于 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其频频作念出的雠校 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其频频作念出的雠校 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息流露料理办法》及颁布机关对其频频作念出的雠校 《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其频频作念出的雠校 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁布机关对其频频作念出的修 订 体，包括基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主                                 祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 存续或经相关政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、劳动法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投汉典理办法》及相关法律法例轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等行径 他条件，取得基金销售业务经验并与基金料理东说念主坚贞了基金销售服务代理契约，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额捏有东说念主名册和办理非交易过户等 受祥瑞基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面证据的日期 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 个月                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 理东说念主所料理的通达式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金料理东说念主和投资东说念主共同谨守 份额的步履 兑换为现金的步履 央求将其捏有基金料理东说念主料理的、某一基金的基金份额调理为基金料理东说念主料理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调理中转入央求份额总和后的余额) 越过上一通达日基金总份额的 10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他钞票的价值总和 额净值的过程 为不同的类别。在申购时收取申购费，但不从本类别钞票入网提销售服务费的基金份额，称 为 A 类基金份额；在申购时不收取申购费，而是从本类别基金钞票入网提销售服务费的基 金份额，称为 C 类、E 类基金份额 有东说念主服务的用度                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 流露办法》轨则的互联网网站（包括基金料理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子流露网站）等媒介 赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开导行股票、钞票 维持证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或交易的债券等 置计帐，目的在于灵验结巴并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要害不确信性的钞票；（二）按摊余 成本计量且计提钞票减值准备仍导致钞票价值存 在要害不确信性的钞票；（三）其他钞票价值存在要害不确信性的钞票                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金料理东说念主 一、基金料理东说念主概况   称呼：祥瑞基金料理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   确立日期：2011 年 1 月 7 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织方法：有限劳动公司（中外结伙）   注册成本：东说念主民币 130,000 万元   存续期限：捏续策动   计划东说念主：马杰   计划电话：0755-22623179   推进称呼、股权结构及捏股比例：     推进称呼                 出资额（万元）      出资比例     祥瑞信赖有限劳动公司           88,647       68.19%     大华钞票料理有限公司           22,763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司           18,590       14.30%     共计                   130,000      100%   基金料理东说念主无任何要害行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免资料话费） 二、主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高档料理东说念主员   罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华世界总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金料理有 限公司副总司理、祥瑞基金料理有限公司总司理。现任祥瑞基金料理有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投汉典理有限公司执行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金料理有限公司督察长。现 任祥瑞基金料理有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司企划部计划料理岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司商场企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会文告，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞信赖有限劳动公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞概括金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源执行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券交易所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队执行副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司钞票管控中心高档钞票策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与买卖部主管，现任大华银行集团异邦平直投资商议与机构互助统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“额外投资部门”首席投资员、 大华钞票料理有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华钞票料理有限公 司执行董事及首席执行长，兼任大华钞票料理（泰国）有限公司董事、大华钞票料理（马来 西亚）有限公司董事、大华钞票料理（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，寥寂董事，硕士，曾任职江西省行政学院诚实、深圳市龙岗镇投汉典理公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律照拂人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村买卖银行股份有限公司 寥寂董事。                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，寥寂董事，学士，曾任职安徽买卖高等专科学校西宾、深圳兴粤司帐师事 务所技俩司理、深圳职业本事学院经济系西宾、司帐专科主任、深圳职业本事学院计财处处 长、深圳职业本事学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司寥寂董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司寥寂董事。      刘雪生先生，寥寂董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东说念主、文告长助理，现任深圳市注册司帐师协会文告长，兼任吉兆业集团控股有限公司寥寂董 事。      潘汉腾先生，寥寂董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档执行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 寥寂董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞概括金融 服务有限公司稽核监察技俩中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控料理中心稽核监察部高档司理，兼任祥瑞信赖有限劳动公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞建造投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市建造科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦钞票料理公司以及新加坡毕 盛钞票公司、鼎崴成本料理公司，现任大华钞票料理有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源料理岗，现 任祥瑞基金料理有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祥瑞基金料理有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华世界总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金料理有限公司副总 司理、祥瑞基金料理有限公司总司理，现任祥瑞基金料理有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投汉典理有限公司执行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金料理有限公司督察长。现任祥瑞 基金料理有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投钞票品销售主管、大                                  祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华钞票料理公司大中华区业务开导主管，高档董事。现任祥瑞基金 料理有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高档审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金料理有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祥瑞汇通投汉典理有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金料理有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    林清源先生，宾夕法尼亚大学汇聚工程专科硕士，曾担任融通基金料理有限公司权益投 资部基金司理。2023 年 2 月加入祥瑞基金料理有限公司，现担任祥瑞鼎越纯真配置搀杂型 证券投资基金（2023-11-13 于今）、祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金（2024-07-03 于今）基 金司理。    历任基金司理，黄维，2016 年 08 月 18 日至 2018 年 03 月 07 日任本基金基金司理；李 黄海，2016 年 07 月 20 日至 2017 年 09 月 13 日任本基金基金司理；施旭，2016 年 12 月 27 日至 2019 年 10 月 21 日任本基金基金司理；孙健，2015 年 12 月 11 日至 2016 年 12 月 27 日任本基金基金司理；张晓泉，2020 年 01 月 19 日至 2021 年 04 月 08 日任本基金基金司理； 高勇标，2018 年 03 月 16 日至 2019 年 08 月 29 日任本基金基金司理；张文平，2019 年 01 月 31 日至 2021 年 03 月 18 日任本基金基金司理；田元强，2019 年 04 月 10 日至 2020 年 05 月 25 日任本基金基金司理；刘杰，2021 年 03 月 31 日至 2024 年 07 月 03 日任本基金基金 司理；康子冉，2024 年 01 月 26 日至 2024 年 11 月 18 日任本基金基金司理。 （三） 投资决策委员会成员    公司总司理助理李化松先生，权益投资中心权益投资总监神爱前先生，权益投资中心投 资执行总司理黄维先生，研究中心研究执行总司理张晓泉先生。    上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。   公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心研究部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金料理东说念主的职责 售、申购、赎回、调理和登记事宜； 四、基金料理东说念主的承诺 关轨则，建立健全里面抵制轨制，采用灵验纪律，防患违背现行灵验的相关法律法例、基金 合同和中国证监会相关轨则的步履发生。 部抵制轨制，采用灵验纪律，防患下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会防止的其他步履。 律法例及行业表率，淳厚信用、勤奋尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪策动；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）挑升毁伤基金份额捏有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （4）在向中国证监会报送的汉典中公私分明；      （5）拒却、热闹、阻难或严重影响中国证监会照章监管；      （6）大意包袱、滥用权利；      （7）违背现行灵验的相关法律法例、基金合同和中国证监会的相关轨则，泄漏在职职 时间明察的相关证券、基金的买卖好意思妙，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资计划等信 息；      （8）违背证券交易步地业务规则，利用对敲、倒仓等妙技主宰商场价钱，阻挠商场秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不正大妙技谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；      （12）在公开信息流露和告白中挑升含有子虚、误导、诈骗身分；      （13）其他法律、行政法例以及中国证监会防止的步履。      （1）依摄影关法律法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取最 大利益；      （2）不利用职务之便为我方偏执代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；      （3）不违背现行灵验的相关法律法例、基金合同和中国证监会的相关轨则，泄漏在职 职时间明察的相关证券、基金的买卖好意思妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资计划等 信息；      （4）不从事毁伤基金财产和基金份额捏有东说念主利益的证券交易偏执他行径。 五、基金料理东说念主的里面抵制轨制      为保证公司表率化运作，灵验地珍爱和化解策动风险，促进公司诚信、正当、灵验策动， 保障基金份额捏有东说念主利益，崇尚公司及公司推进的正当权益，本基金料理东说念主建立了科学、严 密、高效的里面抵制体系。      （1）保证公司策动料理行径的正当合规性；      （2）保证基金份额捏有东说念主的正当权益不受骚扰；      （3）杀青公司稳健、捏续发展，崇尚推进权益；      （4）促进公司全体职工信守职业操守，梗直诚信，患难之交自律，勤奋尽责；      （5）保护公司最要害的成本：公司声誉。                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）全面性原则：里面抵制必须粉饰公司的所有部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务智力，并广博适用于公司每一位职员；   （2）审慎性原则：里面抵制的中枢是灵验珍爱千般风险，公司组织体系的组成、里面 料理轨制的建立都要以珍爱风险、审慎策动为起点；   （3）相互制约原则：公司竖立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （4）寥寂性原则：公司根据业务的需要确立相对寥寂的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的竖立必须权责分明；   （5）灵验性原则：千般里面料理轨制具有高度的巨擘性，应是所有职工严格谨守的行 动指南；执行里面料理轨制不行有任何例外，任何东说念主不得领有高出轨制或违背规章的权力；   （6）应时性原则：里面抵制应具有前瞻性，何况必须跟着公司策动策略、策动方针、 策动理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的策动料理方法裁减运作成本，提高经济效益， 力求以合理的抵制成本达到最好的里面抵制效果；   （8）防火墙原则：公司基金钞票、自有钞票、其他钞票的运作应当分离，基金投资研 究、决策、执行、计帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上妥当结巴。   公司制定了合理、完备、灵验并易于执行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其效率大小分为四个层面：第一个层面是公司里面抵制大纲，它是公司制定各项 规章轨制的提要和统治；第二个层面是公司基本料理轨制，包括风险抵制轨制、投汉典理制 度、基金司帐轨制、信息流露轨制、监察稽核轨制、信息本事料理轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、事迹评估捕快轨制和进攻应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭劳动、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和料理劳动的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的描写和拘谨。它们的制订、修改、实施、废止应该撤职相应的法度，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相扞拒。公司敬爱对轨制的捏续磨真金不怕火，联结业务的发展、法例及 监管环境的变化以及公司风险抵制的要求，继续搜检和增强公司轨制的完备性、灵验性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制说合于所有这个词公司行径。推进会、董事会、监事会和料理层必须充分履行 各自的权利，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻执行；各项经济策动业 务和料理法度必须治服料理层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项劳动必须是在业务授权范 围内进行。公司要害业务的授权必须采用书面方法，授权书应当明确授权内容和时效。公司                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 授权要妥当，对已获授权的部门和东说念主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司研究业务   研究劳动应保捏寥寂、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正大影响；建立严实的研究劳动 业务过程，形成科学、灵验的研究方法；建立投钞票品备选库轨制，研究部门根据投钞票品 的特征，在充分研究的基础上建立和崇尚备选库。建立研究与投资的业务交流轨制，保捏畅 通的交流渠说念；建立研究讲明质地评价体系，继续提高研究水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险珍爱原则和效精真金不怕火原则制定合理的决 策法度；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的拘谨轨制和考 核轨制。建立严格的投资防止和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与料理轨制，将要点投资限制在轨则的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 料理事迹评价体系。   （4）交易业务   建立荟萃交易室和荟萃交易轨制，投资指示通过荟萃交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；荟萃交易室布置交易指示进行审核，建立 公正的交易分拨轨制，确保各基金利益的公正；交易记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档守护；同期应建立科学的投资交易绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险抵制点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户寥寂建账，寥寂核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值法度等司帐纪律着实、完好意思、实时地记录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案守护轨制，确保档案着实完好意思。   （6）信息流露   公司建立了完善的信息流露轨制，保证公开流露的信息着实、准确、完好意思。公司确立了 信息流露负责东说念主，并建立了相应的法度进行信息的网罗、组织、审核和发布劳动，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息合适法律法例的轨则，同期加强对信息流露的查验和评 价，对存在的问题实时提议改进办法。   （7）监察稽核   公司确立督察长，经董事会聘任，报中国证监会相关机构认同。根据公司监察稽核劳动 的需要，督察长不错列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就里面抵制轨制的执行情况独 随即履行查验、评价、讲明、建议职能。督察长按时和不按时向董事会讲明公司里面抵制执 行情况，董事会对督察长的讲明进行审议。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   公司确立法律合规监察部开展监察稽核劳动，并保证法律合规监察部的寥寂性和巨擘性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作法度 和组织规律。   法律合规监察部强化里面查验轨制，通过按时或不按时查验里面抵制轨制的执行情况， 促使公司各项策动料理行径的表率运行。   公司董事会和料理层充分敬爱和维持监察稽核劳动，对违背法律法例和公司里面抵制制 度的，考究相关部门和东说念主员的劳动。   （1）本公司承诺以上对于里面抵制轨制的流露着实、准确；   （2）本公司承诺根据商场变化和公司业务发展继续完善里面抵制轨制。                               祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      第四部分 基金托管东说念主   （一）基本情况   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息流露计划东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部确立于 1998 年，现有职工 110 余东说念主，大部分员器用有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业申饬，且具有国外劳动、学习或培训经历，60％以上的员器用有硕士 以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   当作国内首批开展证券投资基金托管业务的买卖银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）          、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产料理计划、信赖计划、企业年金、银行情愿产物、股权基金、私募基金、资金托管等门类 皆全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服 务，为千般客户提供个性化的托管升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   死心 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，粉饰了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，吹法螺了不同客户多元化的投资情愿需求，基金托管边界位居同行前哨。   （四）托管业务的里面抵制轨制   中国银行托管业务部风险料理与抵制劳动是中国银行全面风险抵制劳动的组成部分，秉 承中国银行风险抵制理念，坚捏“表率运作、稳健策动”的原则。中国银行托管业务部风险 抵制劳动说合业务各智力，通过风险识别与评估、风险抵制纪律设定及轨制建造、表里部检                             祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 查及审计等纪律强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后得回基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保属意见的审阅讲明。2020 年，中国银行链接得回了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面抵制审计讲明。中国银行托管业务内控轨制完善，内控纪律严实，省略灵验保 证托管钞票的安全。   （五）托管东说念主对料理东说念主运作基金进行监督的方法和法度   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作料理办法》的相 关轨则，基金托管东说念主发现基金料理东说念主的投资指示违背法律、行政法例和其他相关轨则，或者 违背基金合同约定的，应当拒却执行，实时申诉基金料理东说念主，并实时向国务院证券监督料理 机构讲明。基金托管东说念主如发现基金料理东说念主依据交易法度仍是胜利的投资指示违背法律、行政 法例和其他相关轨则，或者违背基金合同约定的,应当实时申诉基金料理东说念主，并实时向国务 院证券监督料理机构讲明。                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                      第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祥瑞基金料理有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   计划东说念主：郑权   计划电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上交易平台   网址：www.fund.pingan.com   计划东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金料理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金料理东说念主可 根据相关法律法例轨则诊治销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。 二、登记机构   祥瑞基金料理有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   计划东说念主：张平 三、出具法律意见书的讼师事务所                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）  讼师事务所：广东仁东说念主讼师事务所  地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 23 楼  负责东说念主：杨少南  电话：0755- 82960158  传真：0755-82960236  承办讼师：段善武、陈福平  计划东说念主：段善武 四、审计基金财产的司帐师事务所  司帐师事务所：安永华明司帐师事务所（特殊粗鄙合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  法定代表东说念主：毛鞍宁  计划电话：（010）58153000  传真电话：（010）85188298  承办注册司帐师：高鹤、黄拥璇  计划东说念主：高鹤                                 祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                     第六部分 基金的召募    本基金由基金料理东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏执他 相关轨则召募，召募央求于 2015 年 7 月 1 日经中国证监会2015 1476 号文准予注册。    自 2015 年 11 月 11 日至 2015 年 12 月 9 日，本基金面向个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共募 集 394,638,660.15 份，灵验认购户数为 1842 户。                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的胜利   一、基金合同胜利   根据相关轨则，本基金吹法螺基金合同胜利条件，基金合同于 2015 年 12 月 11 日肃穆生 效。自基金合同胜利日起，本基金料理东说念主肃穆启动料理本基金。   二、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和钞票边界   《基金合同》胜利后,一语气 20 个劳动日出现基金份额捏有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东说念主应当在按时讲明中赐与流露；一语气 60 个劳动日出 现前述情形的，基金料理东说念主应当向中国证监会讲明并提议科罚决策，如调理运作方式、与其 他基金合并或者休止基金合同等，并召开基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律法例或监管机构另有轨则时，从其轨则。                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回步地   本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和代销机构）进行，具体的销售网 点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告或其 他公告。基金料理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金料理东说念主网站公示。基金投资 者应当在销售机构办理基金销售业务的营业步地或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。若基金料理东说念主或其指定的代销机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投 资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易所、深圳证 券交易所的平方交易日的交易时候，但基金料理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券交易商场、证券交易所交易时候变更或其他特殊情况， 基金料理东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的诊治，但应在实施日前依照《信息 流露办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   本基金已于 2016 年 1 月 12 日启动办理申购和赎回业务。   基金料理东说念主不得在基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日期和时候提议申购、赎回或调理央求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购和赎回的原则 进行计较；   基金料理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金料理东说念主必须在新规 则启动实施前依照《信息流露办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   四、申购和赎回的数目限制 申购费），追加申购的最低金额不受限制。施行操作中，以各销售机构的具体轨则为准。                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 笔东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20,000 元（含申购费）。 的限制，初次申购、追加申购最低开始金额为东说念主民币 1 元。 的限制。 额不得低于 1 份，账户最低捏有份额不设下限，基金份额捏有东说念主沿路赎回或转出时不受上述 限制。   对于 E 类份额，每个交易账户赎回最低开始不设最低限制，调理转出的基金份额不得低 于 1 份， 账户最低捏有份额为 1 份，基金份额捏有东说念主沿路赎回或转出时不受上述限制。 达到或越过基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或 越过 50%的除外）。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等纪律，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益，具体请参见相关公告。 限制。基金料理东说念主必须在诊治实施前依照《信息流露办法》的相关轨则在轨则媒介上公告。   五、申购和赎回的法度   投资东说念主必须根据销售机构轨则的法度，在通达日的具体业务办理时候内提议申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证据基金份额时，申购胜利。   投资东说念主在提交赎回央求时，必须有鼓胀的基金份额余额。基金份额捏有东说念主递交赎回央求， 赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活效。投资东说念主赎回央求胜利后，基金料理东说念主 将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生广博赎回时，款项的支付办法参照基金合 同相关条件处理。                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东说念主应以交易时候扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日当作申购或赎回央求 日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证据。T 日提 交的灵验央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日) 实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的 其他方式查询央求的证据情况。若申购不堪利，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定胜利，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回央求。申购与赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于央求的证据情况， 投资东说念主应实时查询并妥善愚弄正当权利。   投资东说念主 T 日申购基金胜利后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主加多权益并办理登记 结算手续，投资东说念主自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。   投资东说念主 T 日赎回基金胜利后，本基金登记机构在 T＋1 日为投资东说念主扣除权益并办理相应 的登记结算手续。   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可对上述登记结算办理时候进行诊治，本基 金料理东说念主将于启动实施前按照《信息流露办法》相关轨则，在轨则媒介公告。   六、申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购用度，C 类、E 类基金份额不收取申 购用度，但从本类别基金钞票入网提销售服务费。   本基金 A 类基金份额对申购竖立级差费率。投资者在一天之内淌若有多笔 申购，适用费率按单笔辞别计较。具体费率如下：               A 类基金份额的申购费率结构表       申购金额 M（万元）（含申购费）         申购费率              M ＜100             1.20%                M ≥1000             每笔 1000 元   注：投资者通过基金料理东说念主网上直销系统、直销柜台申购本基金实行优惠费 率，详见基金料理东说念主公告；部分代销机构如实行优惠费率，请投资东说念主参见代销机 构公告。   本基金 A 类基金份额的申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取。投资东说念主 在一天之内淌若有多笔申购，适用费率按单笔辞别计较。   申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场扩充、销 售、登记等各项用度。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基 金份额时收取。赎回费计入基金财产的比例见下表，未计入基金财产的部分用于 支付登记费和其他必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额捏有年份的加多而递 减，具体费率如下：                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                        基金的赎回费率表           捏有期限（N 为日期日）       赎回费率      计入基金财产比例 A 类份额                   N≥730 天      0%        -           捏有期限（N 为日期日）       赎回费率      计入基金财产比例 C 类份额                   N≥730 天       0%           -           捏有期限（N 为日期日）       赎回费率      计入基金财产比例                   N＜7 天        1.50%        100% E 类份额                   N≥30 天       0%              - 金料理东说念主最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的相关规 定在轨则媒介上公告。 场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进 行基金交易的投资东说念主按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径时间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金料理东说念主不错妥当调低基金申购费率和 基金赎回费率。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）若投资者弃取 A 类基金份额，则申购份额的计较公式为：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度适用固定金额：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额的计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 2 位，由此裂缝产 生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%， 假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=50,000/（1+1.2%）=49,407.11 元                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）    申购用度=50,000－49,407.11=592.89 元    申购份额=49,407.11/1.0160＝48,629.05 份    即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,629.05 份 A 类基金份 额。    （2）若投资东说念主弃取申购 C 类、E 类基金份额，则申购份额的计较公式为：    申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值    例：某投资者投资 50,000 申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0160 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0160=49,212.60 份    赎回总金额=赎回份额?T 日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额?赎回费率    净赎回金额=赎回总金额?赎回用度    赎回金额的计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 2 位，由此裂缝产 生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，份额捏有期限 100 天，对应赎回 费率为 0.5%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的赎回 金额为：    赎回总金额=100,000×1.2130=121,300.00 元    赎回用度=121,300.00×0.5%=606.50 元    净赎回金额=121,300.00－606.50=120,693.50 元    即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，份额捏有期限 100 天，假定 赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的净赎回金额为 120,693.50 元。    例：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额捏有期限 10 天，对应赎回 费率为 0.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额=100,000×1.1000＝110,000.00 元    赎回用度=110,000.00×0.50%＝550.00 元    净赎回金额=110,000.00－550.00＝109,450.00 元    即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额捏有期限 10 天，对应赎回费 率为 0.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的净赎 回金额为 109,450.00 元。    T 日基金份额净值＝T 日基金钞票净值/T 日基金份额的余额数目。    本基金份额净值的计较，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的千般基金份额净值在今日收市后 计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥当蔓延计较 或公告。   八、拒却或暂停接受申购   发生下列情况时，基金料理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求：                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 投资东说念主的申购央求。 产净值。 额捏有东说念主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，从而毁伤现有基金份额捏有东说念主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平方运行。  份额的比例达到或者越过 50%，或者变相回避 50%荟萃度的情形时。  格且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要害不确信性时，经与基金托管东说念主协商  证据后，基金料理东说念主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项情形之一且基金料理东说念主决定暂停申购时， 基金料理东说念主应当根据相关轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。淌若投资东说念主的申 购央求被沿路或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的 情况吊销时，基金料理东说念主应实时规复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 受投资东说念主的赎回央求。 格且遴荐估值本事仍导致公允价值存在要害不确信性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金料理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一时，基金料理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎 回央求，基金料理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个 账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出 现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额捏有东说念主在央求赎 回时可事前弃取将当日可能未获受理部分赐与消失。在暂停赎回的情况吊销时， 基金料理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、广博赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 调理中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调理中转入央求份额 总和后的余额)越过前一通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了广博赎回。   当基金出现广博赎回时，基金料理东说念主不错根据基金其时的钞票组合气象决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东说念主合计有智力支付投资东说念主的沿路赎回央求时， 按平方赎回法度执行。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有难题或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金钞票净值酿成较大 波动时，基金料理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，确信当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错弃取宽限赎回或取消赎回。弃取宽限赎回的，将自 动转入下一个通达日链接赎回，直到沿路赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被消失。宽限的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到沿路赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确弃取，投资东说念主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 日以上(含本数)发生广博赎回，如基金料理东说念主合计 有必要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回款 项，但不得越过 20 个劳动日，并应当在轨则媒介上进行公告。   （4）若本基金发生广博赎回的，在单个基金份额捏有东说念主越过上一通达日基 金总份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金料理东说念主有权宽限办理赎回央求：对 于该基金份额捏有东说念主当日越过上一通达日基金总份额 20%以上的那部分赎回申 请，有权沿路自动进行宽限办理；对于该基金份额捏有东说念主未越过上述比例的部分， 基金料理东说念主根据前段“  （1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的约定方式与其 他基金份额捏有东说念主的赎回央求一并办理。然则，如该基金份额捏有东说念主在提交赎回 央求时弃取取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被消失。   当发生上述广博赎回并宽限办理时，基金料理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书轨则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构申诉 等方式）在 3 个交易日内申诉基金份额捏有东说念主，说明相关处理方法，并在 2 日内 在轨则媒介上刊登公告。   十一、其他   （一）、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 定媒介上刊登暂停公告。 刊登基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的千般基金份额净值。 通达申购或赎回时，基金料理东说念主依摄影关法律法例的轨则在轨则媒介上刊登基金 从头通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的千般基金份额净值。 暂停公告 1 次。当一语气暂停时候越过 2 个月的，基金料理东说念主不错诊治刊登公告的                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 频率。暂停扫尾，基金从头通达申购或赎回时，基金料理东说念主依摄影关法律法例的 轨则在轨则媒介上一语气刊登基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达 日的千般基金份额净值。    （二）、基金调理    基金料理东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金料理东说念主料理的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费， 相关规则由基金料理东说念主届时根据相关法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并 提前见告基金托管东说念主与相关机构。但本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额之间 暂不允许进行相互调理。    （三）、基金的非交易过户    基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东说念主。    剿袭是指基金份额捏有东说念主死字，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据胜利司法通知将基金份额捏有东说念主捏有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关汉典，对于合适条件的非交易过户央求按基金登记机 构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的法度收费。    （四）、基金的转托管    基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的法度收取转托管费。    （五）、按时定额投资计划    基金料理东说念主不错为投资东说念支配理按时定额投资计划，具体规则由基金料理东说念主另 行轨则。投资东说念主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所轨则的按时定 额投资计划最低申购金额。    （六）、基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。    （七）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分或届 时发布的相关公告。                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                  第九部分 基金的投资      一、投资主义      本基金通过纯果然钞票配置，在股票、固定收益证券和现金等大类钞票中充分挖掘和利 用潜在的投资契机，勤奋在严格抵制风险的基础上杀青基金钞票的捏续矫健升值。      二、投资范围      本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板偏执他经中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货等权益类金融 器用，以及债券等固定收益类金融器用（包括国内照章刊行和上市交易的国债、央行单据、 地点政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调理债券、分离交易可转债、可交换债 券、中小企业私募债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、钞票维持证券、债券回购、 银行进款（包括契约进款、按时进款偏执他银行进款）、同行存单、现金等）以及经中国证 监会允许基金投资的其他金融器用(但须合适中国证监会相关轨则)。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥当法度后，可 以将其纳入投资范围。      本基金为搀杂型基金，基金的投资组合比例为：股票等权益类钞票投资占基金钞票的比 例范围为 0-90%，其中每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，权证偏执他金融器用的投资比例 依照法律法例或监管机构的轨则执行，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管 理东说念主在履行妥当法度后，不错作念出相应诊治。      三、投资策略      本基金以从上至下的投资策略，大类钞票，动态抵制组合风险，力求长久、矫健的答复。      （一）大类钞票配置      为灵验实施投资策略，本基金将在钞票配置允许的范围内，采用相对纯果然钞票配置策 略。      在大类钞票配置过程中，本基金将使用定量与定性相联结的研究方法对宏不雅经济、国度 政策、资金面和商场心扉等可能影响证券商场的要害因素进行研究和瞻望，对股票、债券和 现金等大类钞票投资比例进行策略配置和诊治，以回避或漫衍商场风险，提高基金风险诊治 后的收益。      （二）股票投资策略      在严格抵制风险的前提下，本基金将适度参与股票、权证等权益类钞票的投资，以加多 基金收益。                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金主要从上市公司基本面、估值水平、商场环境三方面确信参与标的、参与边界和 退出时机，并概括计划新股中签率、股价估值水对等因素，在灵验识别和珍爱风险的前提下， 获取较高的申购收益。    本基金将主要遴荐“从下到上”的个股弃取方法，在拟配置的行业里面通过定量与定性 相联结的分析方法选筛选个股。    （1）定量分析：通过财务和运营数据进行企业价值评估，初步筛选出具备上风的股票 备选库。本基金主要从盈利智力、成长智力以及估值水对等方面进行考量。    ①盈利智力    本基金通过盈利智力分析评估上市公司创造利润的智力，主要参考的目的包括净钞票收 益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主营业务收入等。    ②成长智力    投资方法上敬爱投资价值与成长后劲的均衡，一方面利用价值投资法度筛选廉价股票， 幸免商场波动时的风险和股票价钱高企的风险；另一方面，利用成长性投资可共享高成长收 益的契机。本基金通过成长智力分析评估上市公司未来的盈利增长速率，主要参考的目的包 括 EPS 增长率和主营业务收入增长率等。    ③估值水平    本基金通过估值水瓜分析评估当前商场估值的合感性，主要参考的目的包括市盈率 （P/E）、市净率（P/B）、市盈增长比率（PEG）、解放现金流贴现（FCFF，FCFE）和企业 价值/EBITDA 等。    （2）定性分析的方法：通过 QV 选股法度（品性-价值选股模子）从捏续成长性、商场 远景以及公司治理结构等方面对上市公司进行进一步的精选。    QV 选股法度（品性-价值选股模子）筛选主要包括以下几个方面：    品性评估（Quality）    买卖模式（Business Model）：买卖模式明晰，有长进。    公司治理（Management）：公司有精采治理结构，包括料理层水平、策略目光、执行能 力和公司运作架构等方面。    财务气象（Financial） ：财务气象健康。包括较高的 ROE，低欠债水平，高毛利或低 成本，成本开支政策严格。    估值评级（Valuation）    未来盈利：对公司未来的盈利进行瞻望，并评估内在价值。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      合理价钱：投资股票的策略捏续灵验的基础是，不错用合理价钱买到有眩惑力的股票。 淌若买入一家优秀企业的股票而支付了过高价钱，这将对消这一优秀企业未来几年所创造的 价值。      （三）债券投资策略      债券投资策略方面，本基金在概括研究的基础上实施积极主动的组合料理，遴荐宏不雅环 境分析和微不雅商场订价分析两个方面进行债券钞票的投资。在宏不雅环境分析方面，联结对宏 不雅经济、商场利率、债券供求等因素的概括分析，根据交易所商场与银行间商场类属钞票的 风险收益特征，按时对投资组合类属钞票进行优化配置和诊治，确信不同类属钞票的最优权 重。      在微不雅商场订价分析方面，本基金以中长久利率趋势分析为基础，联结经济趋势、货币 政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，要点弃取那些流动性较好、 风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率弧线策 略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。      （四）权证投资策略      本基金将权证的投资当作提高基金投资组合收益的补助妙技。根据权证对应公司基本面 研究后果确信权证的合理估值，发现商场对股票权证的非感性订价；利用权证繁衍器用的特 性，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合风险收益特征的目的。      （五）繁衍品投资策略      本基金以套期保值为目的，参与股指期货交易。投资原则为有于基金钞票升值，抵制下 跌风险杀青保和锁定收益。      本基金参与股指期货投资时机和数目的决策建立在对质券商场总体行情的判断和组合 风险收益分析的基础上。基金料理东说念主将根据宏不雅经济因素、政策及法例因素和成本商场因素， 联结定性和定量方法，确信投资时机。基金料理东说念主将联结股票投资的总体边界，以及中国证 监会的相关限制和要求，确信参与股指期货交易的投资比例。      基金料理东说念主将充分计划股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系 统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用， 以达到裁减投资组合的合座风险的目的。      基金料理东说念主在进行股指期货投资前将建立繁衍品投资决策部门或小组，负责股指期货的 投汉典理的相关事项，同期针对股指期货投汉典理制定投资决策过程和风险抵制等轨制，并 经基金料理东说念主董事会批准后执行。      若相关法律法例发生变化时，基金料理东说念主期货投汉典理从其最新轨则，以合适上述法律 法例和监管要求的变化。      （六）中小企业私募债券投资策略                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）    本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级抵制，通过对投资单只中小企业私募债 券的比例限制，严格抵制风险，对投资单只中小企业私募债券而引起组合合座的利率风险敞 口和信用风险敞口变化进行风险评估，并充分计划单只中小企业私募债券对基金钞票流动性 酿成的影响，通过信用研究和流动性料理后，决定投资品种。    基金投资中小企业私募债券，基金料理东说念主将根据审慎原则，制定严格的投资决策过程、 风险抵制轨制和信用风险、流动性风险处置预案，以珍爱信用风险、流动性风险等千般风险。    （七）钞票维持证券投资策略    本基金将分析钞票维持证券的钞票特征，揣测背约率和提前偿付比率，并利用收益率曲 线和期权订价模子，对钞票维持证券进行估值。本基金将严格抵制钞票维持证券的总体投资 边界并进行漫衍投资，以裁减流动性风险。    四、投资限制    （一）组合限制    本基金的投资组合应撤职以下限制： 金钞票净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等； 捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 15%；本基金料理 东说念主料理的沿路投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股 票的 30%； 的 10%； 券边界的 10%； 过其千般钞票维持证券共计边界的 10%；                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 维持证券时间，淌若其信用等第下降、不再合适投资法度，应在评级讲明发布之日起 3 个月 内赐与沿路卖出； 所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 投资单只中期单据不得越过其刊行额的 10%； 基金钞票净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、钞票维持证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等； 值的 20%；本基金料理东说念主应当按照中国金融期货交易所要求的内容、神色与时限向交易所报 告所交易和捏有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券钞票情况等； 金钞票的比例为 0-90%； 一交易日基金钞票净值的 20%； 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金料理东说念主之外的因素甚至基金不合适 前述所轨则比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资； 交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；    除上述第 2、13、20、21 项外，因证券商场波动、上市公司合并、基金边界变动、股权 分置改革中支付对价等基金料理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述轨则投资比例 的，基金料理东说念主应当在 10 个交易日内进行诊治。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的相关约定。时间，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起启动。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行妥当法度后， 则本基金投资不再受相关限制。   （二）防留步履   为崇尚基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏执控股推进、施行抵制东说念主或者与其他要害 好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交易的，应当 撤职基金份额捏有东说念主利益优先的原则，珍爱利益阻挠，合适中国证监会的轨则，并履行信息 流露义务。   如法律法例或监管部门取消上述防止性轨则，基金料理东说念主在履行妥当法度后可不受上述 轨则的限制。   五、事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：沪深 300 指数收益率×40%＋中证全债指数收益率×60%。   遴荐该比较基准主要基于如下计划： 的上风和商场影响力； 的比较基准；而中证全债指数省略较好的反馈债券商场变动的全貌，适互助为本基金债券投 资的比较基准。   淌若指数编制单元住手计较编制这些指数或转换指数称呼，本基金不错在报中国证监会 备案后变更事迹比较基准并实时公告。   淌若今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场广博接受的事迹比较基准推 出，或者是商场上出现愈加允洽用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东说念主协商一致，报中国证监会备案后变更事迹比较基准并实时公告。   六、风险收益特征                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金是搀杂型基金，其预期收益及风险水平高于货币商场基金、债券型基金，低于股 票型基金。   七、基金料理东说念主代表愚弄推进及债权东说念主权利的处原则及方法 捏有东说念主的利益； 欠妥利益。   八、其他   （一）、投资决策依据及法度   以《基金法》、基金合同、公司轨则等相关法律法例为决策依据，并以崇尚基金份额捏 有东说念主利益当作最高准则。   （1）投资决策委员会制定合座投资策略。   （2）投资研究部根据自身以偏执他研究机构的研究后果，构建股票备选库、精选库， 对拟投资对象进行捏续追踪调研，并提供个股、债券决策维持。   （3）基金司理根据投资决策委员会的投资策略，联结投资研究部对质券商场、上市公 司、投资时机的分析，拟订所辖基金的具体投资计划，包括：钞票配置、行业配置、重仓个 股投资决策。   （4）投资决策委员会对基金司理提交的决策进行论证分析，并形成决策纪要。   （5）根据决策纪要，基金司理小组构造具体的投资组合及操作决策，交由荟萃交易室 执行。   （6）荟萃交易室按相关交易规则执行，并将相关信息反馈基金司理。   （7）基金绩效评估岗及风险料理岗按时进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交 概括评估意见和改进决策。   （8）风险料理委员会对识别、珍爱、抵制基金运作各个智力的风险全面负责，尤其重 点善良基金投资组合的风险气象；基金绩效评估岗及风险料理岗要点抵制基金投资组合的市 场风险和流动性风险。   （二）、基金的融资融券、转融通   本基金不错根据届时灵验的相关法律法例和政策的轨则进行融资融券、转融通。待基金 参与融资融券和转融通业务的相关轨则颁布后，经与托管东说念主协商一致，基金料理东说念主不错在不 改变本基金既有投资策略和风险收益特征并在抵制风险的前提下，参与融资融券业务以及通                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 过证券金融公司办理转融通业务，以提高投资效率及进行风险料理。届时本基金参与融资融 券、转融通等业务的风险抵制原则、具体参与比例限制、用度进出、信息流露、估值方法及 其他相关事项按照中国证监会的轨则偏执他相关法律法例的要求执行，无需召开基金份额捏 有东说念主大会决定。   九、投资组合讲明   基金料理东说念主的董事会及董事保证本讲明所载汉典不存在子虚记录、误导性述说或要害遗 漏，并对其内容的着实性、准确性和完好意思性承担个别及连带劳动。   基金托管东说念主中国银行股份有限公司根据本基金合同轨则，复核了本讲明中的财务目的、 净值进展和投资组合讲明等内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性述说或者要害遗漏。   本投资组合讲明所载数据死心 2024 年 03 月 31 日,本财务数据未经审计。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金总钞票的比例    序号              技俩       金额（元）                                                  （%）              其中：股票            13,320,948.95          83.18              其中：债券                        -              -                   钞票维持证券                  -              -              其中：买断式回购的                    -              -              买入返售金融钞票              金共计                                               金额单元：东说念主民币元    代码             行业类别     公允价值（元）            占基金钞票净值比例                                 祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                                                           （％） A                 农、林、牧、渔业                     -                    - B                 采矿业               4,177,069.00                28.21 C                 制造业               4,345,504.95                29.35 D                 电力、热力、燃气及         1,824,675.00                12.32                   水分娩和供应业 E                 建筑业                          -                    - F                 批发和零卖业                       -                    - G                 交通运载、仓储和邮         1,365,481.00                 9.22                   政业 H                 住宿和餐饮业                       -                    - I                 信息传输、软件和信                    -                    -                   息本事服务业 J                 金融业               1,468,704.00                 9.92 K                 房地产业                         -                    - L                 租出和商务服务业                     -                    - M                 科学研究和本事服务           139,515.00                 0.94                   业 N                 水利、环境和寰球设                    -                    -                   施料理业 O                 住户服务、修理和其                    -                    -                   他服务业 P                 讲授                           -                    - Q                 卫生和社会劳动                      -                    - R                 文化、体育和文娱业                    -                    - S                 概括                           -                    -                   共计               13,320,948.95                89.97     本基金本讲明期末未捏有港股通股票。                                                    金额单元：东说念主民币元                                                           占基金钞票                                             公允价值     序号    股票代码           股票称呼   数目（股）                      净值比例                                              （元）                                                            （％）                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲明期末未捏有债券。   本基金本讲明期末未捏有债券。   本基金本讲明期末未捏有钞票维持证券。   本基金讲明期末未捏有贵金属投资。   本基金本讲明期末未捏有权证投资。   本基金本讲明期无股指期货投资。   本基金本讲明期无股指期货投资。                             祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲明期无国债期货投资。   本基金本讲明期内无国债期货投资。   本基金本讲明期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开降低、处罚的情形   讲明期内基金投资的前十名证券的刊行主体莫得被监管部门立案造访，或在讲明编制日 前一年内受到公开降低、处罚。   基金投资的前十名股票中，莫得投资超出基金合同轨则备选库之外的股票。                                        金额单元：东说念主民币元       序号                  称呼           金额（元）                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本讲明期末未捏有处于转股期的可调理债券。   本基金本讲明期末前十名股票中无流通受限的股票。   由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。                                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                         第十部分 基金的事迹     基金料理东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎勤奋的原则料理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其未来进展。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同胜利以来（2015 年 12 月 11 日）至 2024 年 3 月 31 日基金份额净值增长率 偏执与同期事迹比较基准收益的比较 祥瑞鑫安搀杂 A                                           事迹比较                        份额净值     事迹比较              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率法度差                         准差②      率③                                            ④ -2015.12.3 -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3                                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） -2024.03.3 自基金合          18.23%    0.42%    26.91%    0.48%    -8.68%   -0.06% 同胜利起 于今 祥瑞鑫安搀杂 C                                           事迹比较                        份额净值     事迹比较              份额净值                         基准收益     阶段                 增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率法度差                         准差②      率③                                            ④ -2015.12.3 -2016.12.3 -2017.12.3 -2018.12.3 -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3                                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） -2024.03.3 自基金合          14.36%    0.42%    26.91%    0.48%   -12.55%   -0.06% 同胜利起 于今 祥瑞鑫安搀杂 E                                           事迹比较                        份额净值     事迹比较              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③       ②-④              增长率①                         率法度差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.03.3 自基金合          12.42%    0.42%    18.57%    0.47%    -6.15%   -0.05% 同胜利起 于今 二、自基金合同胜利以来基金份额累计净值增长率变动偏执与同期事迹比较基准收益率变 动的比较 祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                                   祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、本基金基金合同于 2015 年 12 月 11 日肃穆胜利； 金的投资组合比例合适基金合同的约定，死心讲明期末本基金已完成建仓，建仓期扫尾时各 项钞票配置比例合允洽同约定。                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指购买的千般证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以偏执他投资所形成的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法例、表放肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寥寂。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产寥寂于基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金料理东说念主、基金托管东说念主不得将基金财产归入其固有财产。基金料理东说念主、基金托管东说念主、 基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律劳动，其债权东说念主不得对本基 金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则责罚外，基金 财产不得被责罚。   基金料理东说念主、基金托管东说念主因照章完毕、被照章消失或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东说念主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有钞票产生的债务相互抵销；基金料理东说念主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）            第十二部分 基金钞票的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易步地的交易日以及国度法律法例轨则需要对 外流露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等钞票及欠债。   三、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要害事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及要害变化因素，诊治最近交易市价，确信公允价钱；   （2）交易所刊行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，按 最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日 后经济环境发生了要害变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化因素，诊治及确 定公允价钱；   （3）交易所刊行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要害变化因素，诊治及确信公允价钱；   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，遴荐估值本事确信公允价值。交易所上 市的钞票维持证券，遴荐估值本事确信公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的合并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开导行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值本事确信公允价值，在估值 本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）初次公开导行有明确锁按时的股票，合并股票在交易所上市后，按交易所上市的 合并股票的估值方法估值；非公开导行有明确锁按时的股票，按监管机构或行业协会相关规 定确信公允价值。 定公允价值。 且最近交易日后经济环境未发生要害变化的，遴荐最近交易日结算价估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 轨则估值。   如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法度及相关法 律法例的轨则或者未能充分崇尚基金份额捏有东说念主利益时，应立即申诉对方，共同查明原因， 两边协商科罚。   根据相关法律法例，基金钞票净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金司帐劳动方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东说念主对基金钞票净值的计较 结果对外赐与公布。   四、估值法度 量计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则的，从其轨则。   基金料理东说念主每个劳动日计较基金钞票净值及千般基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金料理东说念主每个劳动日对基金钞票估值后，将千般基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金料理东说念主按轨则对外公布。   五、估值罪状的处理   基金料理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥当、合理的纪律确保基金钞票估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值罪状时，视为基金份额净值 罪状。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金运作过程中，淌若由于基金料理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪状酿成估值罪状，导致其他当事东说念主遭遇损失的，罪状的劳动东说念主应当对由于该 估值罪状遭遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值罪状处理原则”给予抵偿， 承担抵偿劳动。   上述估值罪状的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪状已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值罪状劳动方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值罪状发生的用度由估值罪状劳动方承担；由于估值罪状劳动方未 实时更正已产生的估值罪状，给当事东说念主酿成损失的，由估值罪状劳动方对平直损失承担抵偿 劳动；若估值罪状劳动方仍是积极协调，何况有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿劳动。估值罪状劳动方布置更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值罪状已得到更正。   （2）估值罪状的劳动方对相关当事东说念主的平直损失负责，分歧障碍损失负责，何况仅对 估值罪状的相关平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值罪状而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值罪状 劳动方仍布置估值罪状负责。淌若由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不沿路返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值罪状劳动方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托福欠妥得利的权利；淌若得回 欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿 额加上仍是得回的欠妥得利返还的总和越过其施行损失的差额部分支付给估值罪状劳动方。   （4）估值罪状诊治遴荐尽量规复至假定未发生估值罪状的正确情形的方式。   估值罪状被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值罪状发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值罪状发生的原因确信 估值罪状的劳动方；   （2）根据估值罪状处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪状酿成的损失进行评估；   （3）根据估值罪状处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪状的劳动方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪状处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值罪状的更正向相关当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现罪状时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的纪律防患损失进一步扩大。                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）罪状偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；罪状偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金料理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 值本事仍导致公允价值存在要害不确信性时，经与基金托管东说念主协商一致的，基金料理东说念主应当 暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息流露的基金钞票净值和千般基金份额净值由基金料理东说念主负责计较，基金托 管东说念主负责进行复核。基金料理东说念主应于每个通达日交易扫尾后计较当日的基金钞票净值和千般 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核证据后发送给基金料理 东说念主，由基金料理东说念主对基金净值赐与公布。   八、特殊情况的处理方法 的裂缝不当作基金份额净值罪状处理。 计政策变更、商场规则变更等，基金料理东说念主和基金托管东说念主天然仍是采用必要、妥当、合理的 纪律进行查验，但未能发现罪状的，由此酿成的基金钞票估值罪状，基金料理东说念主和基金托管 东说念主免除抵偿劳动。但基金料理东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的纪律减弱或吊销由此酿成 的影响。                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指死心收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已杀青收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 10%，若《基金合同》胜利动怒 3 个月可不进行收 益分拨； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不弃取，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；若投资者弃取红利再投资方式进行收益分拨，收益的计较以权益登记日 当日收市后计较的该类基金份额净值为基准转为基金份额进行再投资；基金份额捏有东说念主可对 其捏有的 A 类、C 类和 E 类基金份额辞别弃取不同的收益分拨方式； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值； 费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金合并类别的每一基金份额享有同 均分拨权；   在对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金料理东说念主在履行妥当法度后，将 对上述基金收益分拨政策进行诊治，不需召开基金份额捏有东说念主大会。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的确信、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息流露办法》 的相关轨则在轨则媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时候不得越过   六、基金收益分拨中发生的用度                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务规则》 执行。                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金的料理费按前一日基金钞票净值的 0.60%年费率计提。料理费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金钞票净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务年费为 0.40%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   销售服务费辞别按前一日 C 类、E 类基金钞票净值的对应销售服务年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×销售服务年费率÷当年天数   H 为 C 类、E 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金钞票净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性划出，由注册登 记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同轨则支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日期顺延。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金料理东说念主的基金行销告耗损、促销行径 费、基金份额捏有东说念主服务费等。   销售服务费使用范围不包括基金召募时间的上述用度。   上述“一、基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据相关法例及相应契约轨则，按费 用施行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。   五、基金料理费、基金托管费的诊治   基金料理东说念主和基金托管东说念主可协商酌情裁减基金料理费和基金托管费，此项诊治不需要基 金份额捏有东说念主大会决议通过。基金料理东说念主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在轨则媒介上 刊登公告。                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：淌若《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度流露； 按摄影关轨则编制基金司帐报表； 式证据。   二、基金的年度审计 司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息流露办法》的相关轨则在轨则媒介公告。                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                  第十六部分 基金的信息流露      一、本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《基金 合同》偏执他相关轨则。相关法律法例对于信息流露的轨则发生变化时，本基金从其最新规 定。      二、信息流露义务东说念主      本基金信息流露义务东说念主包括基金料理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东说念主、法东说念主和犯科东说念主组织。      本基金信息流露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的轨则流露基金信息，并保证所流露信息的着实性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息流露义务东说念主应当在中国证监会轨则时候内，将应予流露的基金信息通过合适 中国证监会轨则条件的世界性报刊（以下简称“轨则报刊”）及信息流露办法》轨则的互联 网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介流露，并保证基金投资者省略按照《基金合同》约 定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信息汉典。      三、本基金信息流露义务东说念主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开流露的信息应遴荐中语文本。同期遴荐外文文本的，基金信息流露义务 东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。      本基金公开流露的信息遴荐阿拉伯数字；除额外说明外，货币单元为东说念主民币元。      五、公开流露的基金信息      公开流露的基金信息包括：      （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物汉典概要 有东说念主大会召开的规则及具体法度，说明基金产物的特点等波及基金投资者要害利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特点、风险揭示、信息流露及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生要害变更的，基金料理东说念主应当                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金料理东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》胜利后，基金产物汉典概要的信息发生要害变更的，基金料理东说念主应当 在三个劳动日内，更新基金产物汉典概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物汉典概要其他信息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作 的，基金料理东说念主不再更新基金产物汉典概要。      基金召募央求经中国证监会注册后，基金料理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、《基金合同》节录登载在轨则媒介上；基金料理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。      （二）基金份额发售公告      基金料理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募说明 书确当日登载于轨则媒介上。      （三）《基金合同》胜利公告      基金料理东说念主应当在收到中国证监会证据备案文献的次日在轨则媒介上登载《基金合同》 胜利公告。      （四）基金净值信息      《基金合同》胜利后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少每周 在轨则网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。      在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点流露通达日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站流露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      （五）基金份额申购、赎回价钱      基金料理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者省略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息汉典。      （六）基金按时讲明，包括基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度讲明登载 在轨则网站上，并将年度讲明教导性公告登载在轨则报刊上。基金年度讲明中的财务司帐报 告应当经过合适《证券法》轨则条件的司帐师事务所审计。   基金料理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中期讲明登 载在轨则网站上，并将中期讲明教导性公告登载在轨则报刊上。   基金料理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度讲明，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度讲明教导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》胜利不及 2 个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度讲明、中期讲明或者 年度讲明。   讲明期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金料理东说念主应当至少在按时讲明“影响投资者决策的其他要害信息”项 下流露该投资者的类别、讲明期末捏有份额及占比、讲明期内捏有份额变化情况及产物的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东说念主应当在基金年度讲明和中期讲明中流露基金组结伙产情况偏执流动性风险 分析等。   （七）临时讲明   本基金发生要害事件，相关信息流露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲明书，并登载在规 定报刊和轨则网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要害影响 的下列事件： 托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关步履受到要害 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要害好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关 联交易事项，但中国证监会另有轨则的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。      （八）深刻公告      在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主权益的，相关 信息流露义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开深刻，并将相关情况立即讲明中国证监会。      （九）基金份额捏有东说念主大会决议      基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督料理机构备案，并赐与公 告。      （十）基金投资股指期货的信息流露      若本基金投资了股指期货，需按照法例要求在季度讲明、中期度讲明、年度讲明等按时 讲明和招募说明书（更新）等文献中流露股指期货交易情况，包括投资政策、捏仓情况、损 益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否合适既定的 投资政策和投资主义等。      （十一）投资于中小企业私募债券的信息流露      基金料理东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会轨则媒介 流露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理东说念主应当在季度讲明、中期讲明、年度讲明等按时讲明和招募说明书（更新）等 文献中流露中小企业私募债券的投资情况。   （十二）投资钞票维持证券信息流露   基金料理东说念主应在基金年报及中期讲明中流露其捏有的钞票维持证券总额、钞票维持证券 市值占基金净钞票的比例和讲明期内所有的钞票维持证券明细。   基金料理东说念主应在基金季度讲明中流露其捏有的钞票维持证券总额、钞票维持证券市值占 基金净钞票的比例和讲明期末按市值占基金净钞票比例大小排序的前 10 名钞票维持证券 明细。   （十三）计帐讲明   基金合同休止的，基金料理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐讲明。基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载在轨则网站上，并将计帐讲明教导性公 告登载在轨则报刊上。   （十四）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息流露事务料理   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息流露料理轨制，指定专门部门及高档料理东说念主 员负责料理信息流露事务。   基金信息流露义务东说念主公开流露基金信息，应当合适中国证监会相关基金信息流露内容与 神色准则等法律法例轨则。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 料理东说念主编制的基金钞票净值、千般基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时讲明、 更新的招募说明书、基金产物汉典概要、基金计帐讲明等公开流露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金料理东说念主进行书面或电子证据。   基金料理东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中弃取一家报刊流露本基金信息。基金料理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证相关报送信 息的着实、准确、完好意思、实时。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介流露信息，然则其他寰球媒介不得早于轨则媒介流露信息，何况在不同媒介上流露合并 信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东说念主公开流露的基金信息出具审计讲明、法律意见书的专科机构，应 当制作劳动底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金料理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平方投资操作的前提 下，自主进步信息流露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律规则的相关轨则。 前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金财产中列支。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法例轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息流露事项以法律法例轨则及本章省俭定的内容为准。                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施法度   当基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   基金料理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时礼聘合适《中华东说念主民共和 国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并流露专项审计意见。   二、实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 基金料理东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确信是否暂停主袋账户份额的申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。广博赎回 按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求越过前一通达日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金料理东说念主计较各项投 资运作目的和基金事迹目的时仅需计划主袋账户钞票。   基金料理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因钞票流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   四、实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东说念主和基金托管东说念主布置主袋账户钞票进行估值并流露主 袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应合适《企业会 计准则》的相关要求。   五、实施侧袋账户时间的基金用度 相关用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。   六、侧袋账户中特定钞票的处置计帐                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      特定钞票以可出售、可转让、规复交易等方式规复流动性后，基金料理东说念主应当按照基金 份额捏有东说念主利益最大化原则，采用将特定钞票赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额捏 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定钞票的临时公告内容应当包括特定钞票处置价钱和时候、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、相关用度发生情况等要害信息。侧袋账户钞票沿路完成变现并休止侧袋机制 后，基金料理东说念主应实时礼聘合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并 流露专项审计意见。      七、侧袋机制的信息流露      在启用侧袋机制、处置特定钞票、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金料理东说念主应实时发布临时公告。      基金料理东说念主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分轨则的基金净值信息流露方式和 频率流露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制时间本基金暂停流露侧袋账户份额净 值和累计净值。      侧袋机制实施时间，基金料理东说念主应当在基金按时讲明中流露讲明期内侧袋账户相关信息， 基金按时讲明中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度讲明 进行审计时，布置讲明期内基金侧袋机制运行相关的司帐核算和年度讲明流露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的相关轨则，但凡平直援用法律法例或监管规则的部分，如将 来法律法例或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行妥当法度后，可平直对本部老实容进行修改和诊治，无需召开基金份额捏有东说念主大 会审议。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                第十八部分 风险揭示   一、投成本基金的风险   投成本基金面对的风险主要有：   证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资心理和交易轨制等千般因素的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，各个行业和证券商场的收益水平也呈 周期性变化。基金投资于上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的波动，并，影响 着企业的融资成本和利润。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响。   （4）购买力风险。基金的利润通过现金方法来分拨，而现金可能因为通货扩张的影响 而导致购买力下降，从而使基金的施行收益下降。   （5）再投资风险。再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基 金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得回比往日较少的收益率，这将 对基金的净值增长率产生影响。   （6）信用风险。基金所投资债券的刊行东说念主如出现背约、无法支付到期本息，或由于债 券刊行东说念主信用等第裁减导致债券价钱下降，将酿成基金钞票损失。此外，回购交易中由于融 资方（正回购方）背约到期无法实时支付回购利息，也将会对基金钞票酿成损失。   （7）新股价钱波动风险。本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价钱波动将对 基金收益率产生影响。   （8）上市公司策动风险。上市公司的策动气象受到多种因素的影响，如管明智力、财 务气象、世行远景、行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。淌若上市 公司策动不善，其股票价钱可能着落，或者省略用于分拨的利润减少，这会使基金投资收益 下降。天然基金不错通过投资千般化来漫衍这种非系统风险，然则不行实足回避。   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、料理系统竖立欠妥酿成操作子虚或公司 里面失控而可能产生的损失。料理风险包括：   （1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督查验过程 中，由于决策子虚而给基金钞票酿成的可能的损失；                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）操立场险：指基金投资决策执行中，由于投资指示不解晰、交易操作子虚等东说念主为 因素而可能导致的损失；   （3）本事风险：是指公司料理信息系统竖立欠妥等因素而可能酿成的损失。 损失。   流动性风险是指因证券商场交易量不及，导致证券不行连忙、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现广博赎回，甚至莫得鼓胀的现金应付赎回支付所引致的风险。本基 金可能实施备用的流动性风险料理器用，以更好地布置流动性风险。   本基金的申购、赎回安排具体见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章 节，可贵了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金料理东说念主不错概括利用备用的流动性风险料理器用以减 少或布置基金的流动性风险，投资者可能面对赎回央求被暂停接受或宽限办理、赎回款项被 减速支付、被收取短期赎回费、基金估值暂停等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好， 并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金的投资商场主要为证券交易所、世界银行间债券商场等流动性较好的表率型交易 步地，主要投资对象为具有精采流动性的金融器用（包括国内照章刊行上市的股票、债券和 货币商场器用等），本基金料理东说念主在筛选投资标的及投资时也会充分计划可能存在的流动性 风险，善良投资组合中股票、债券、现金等钞票的配置情况，以及单一证券、券种与行业的 荟萃度，合理配置钞票，以珍爱流动性风险。总而言之，一般情况下拟投资商场及钞票具有 较好的流动性，然则在特殊商场环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。   基金出现广博赎回情形下，基金料理东说念主不错根据基金其时的钞票组合气象或广博赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额捏有东说念主在单个通达 日央求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金料理东说念主有权对其采用宽限办理赎 回央求的纪律。   具体纪律详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、广博赎回的 情形及处理方式”。   在商场大幅波动、流动性缺少等极点情况下发生无法布置投资者广博赎回的情形时，基 金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公正对待的前提下，可依照法律法例                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 及基金合同的约定，概括运用千般流动性风险料理器用，对赎回央求进行适度诊治，当作特 定情形下基金料理东说念主流动性风险料理的补助纪律。   本基金实施备用的流动性风险料理器用包括但不限于：   （1）宽限办理广博赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）宽限支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）中国证监会认定的其他纪律。   当基金料理东说念主实施流动性风险料理器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不行申购本产物、赎回央求不行证据或者赎回款项蔓延到账、如捏有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等。教导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   指基金料理或运作过程中，违背国度法律、法例的轨则，或者基金投资违背法例及基金 合同相关轨则的风险。   特定投资对象风险   (1)本基金的股票投资在行业研究的基础上，通过从上至下和从下到上相联结的方法， 精选具有成长型的公司股票和价值被低估的股票构建投资组合。然则，在特定的商场时期， 由于商场偏好和热门不同，可能存在股票价钱显耀偏离其价值的情况，从而导致基金事迹表 面前短期内过时于商场。   此外，在上市公司股票估值分析中，基金料理东说念主将要点善良财务目的中的价值类目的。 若上市公司公开财务数据存在一定进程的信息失真，这也可能导致研究结果与公司施行投资 价值发生偏离，从而导致投资风险。   (2)中小企业私募债的刊行主体一般是信用天禀相对较差的中小企业，其策动气象矫健 性较低、外部融资的可得性较差，信用风险高于大中型企业；同期由于其财务数据相对不透 明，提高了实时追踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。其背约风险高于现有的其他信用品种， 极点情况下会给投资组合带来较大的损失。   同期，中小企业私募债交易平台为上交所与深交所的特定平台或通过证券公司进行转让， 可能存在流动性不及的风险。淌若基金料理东说念主捏有的中小企业私募债投资未能捏有到期，将 可能在二级商场交易时承担额外幅度的流动性折价，从而影响基金的收益水平。因此，投资 中小企业私募债将在一定进程上加多基金的信用风险和流动性风险。   (3)投资股指期货的风险                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 交易中因基差波动的不确信性而导致的风险被称为基差风险。 同因素的影响下，价钱变动不同。进展为两种情况：一是价钱变动的主义相背；二是价钱变 动的幅度不同。近似合约品种的价钱，在疏导因素作用下变动幅度上的互异，也组成了合约 品种互异的风险。 的结构乌有足一致，导致投资组合特定风险无法实足锁定所带来的风险。 择。由于模子想象、成本商场的剧烈波动或不可抗力，按模子结果诊治股指期货合约或者捏 仓比例也可能将给本基金的收益带来影响。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，弃取将部分基金钞票投资于科创板股票 或弃取不将基金钞票投资于科创板股票。本基金钞票并非势必投资科创板股票。   本基金可投资于科创板股票，除了需要承担与 A 股近似的商场波动风险等一般投资风险 之外，本基金还面对科创板因投资标的、商场轨制以及交易规则等互异带来的独到风险，包 括但不限于：   （1）科创板规则不同带来的风险：科创板股票刊行、上市、订价、交易、退市等规则 与其他商场板块存在诸多互异，科创板上市企业边界及数目、投资者善良度、股票未来的交 易活跃进程等均存在较大的不确信性，以上情形可能加多本基金的投资风险。   （2）科创板上市企业策动风险：科创板商场股票初次公开导行并上市的条件与主板、 创业板和中小板商场存在较大互异，允许存在未弥补损失、未盈利企业上市，科创板上市企 业与其他科技蜕变企业比拟，除了一样面对买卖模式较新、本事失败或策动失败的风险外， 盈利风险以及事迹波动风险可能更大。   （3）科创板上市企业退市风险：如科创板上市企业不吹法螺届时适用的上市条件，则面 临退市的风险，届时本基金捏有的退市科创板股票面对无法在公开商场卖出，且无法转到其 他商场进行公开交易或者转让的风险，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （4）科创板股票的流动性风险：科创板对投资者设定了门槛，股票成交量及交易活跃 度存在较大不确信性，可能存在股票交易流动性不及的风险，由此可能给基金净值带来不利 影响或损失。   （5）科创板股票价钱波动风险：一方面科创板上市企业荟萃在科技蜕变式企业，本人 股票价钱波动风险可能要大，科创板股票可能出现因公司基本面变化、很是交易情形等原因 引起股价较大波动。此外，科创板股票单日涨跌幅度可能更大，科创板股票受到特殊事件影 响可能进展出更为剧烈的股价波动，由此加多本基金净值的波动风险。                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广博限定等作念出的概述性描写，代表了一般商场情况下本基金的长久风险收益特征。销售 机构(包括基金料理东说念主直销机构和其他销售机构)根据相关法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构遴荐的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与法律文献中风险收 益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能 力与产物风险之间的匹配磨真金不怕火。   （1）跟着合适本基金投资理念的新投资器用的出现和发展，淌若投资于这些器用，基 金可能会面对一些特殊的风险；   （2）因本事因素而产生的风险，如计较机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制建造、东说念主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东说念主为因素而产生的风险、如内幕交易、诈骗步履等产生的风险；   （5）对主要业务东说念主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （6）干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金钞票的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他惟恐导致的风险。   二、声明 行承担投资风险。 然则，基金钞票并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经基金销售机构担保收益，销售机构 并不行保证其收益或本金安全。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过 的事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当休止： 联贯的；   三、基金财产的计帐 组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》轨则条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的劳动主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组和谐接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐讲明出具法 律意见书；   （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   四、计帐用度                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿路剩余钞票扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐讲明经合适《证券法》轨则条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载在轨则网站上，并将计帐讲明教导性公告登载 在轨则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                第二十部分 基金合同的内容节录      一、基金份额捏有东说念主、基金料理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）   基金料理东说念主的权利与义务      （1）照章召募基金；      （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法例和《基金合同》寥寂运用并料理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度相关法律轨则，应申报中国证监会和其他监管部门，并采用必要纪律保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；      （9）担任或托付其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律轨则决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄推进权利，为基金的利益愚弄因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资融券；      （14）以基金料理东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益愚弄诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在合适相关法律、法例的前提下，制订和诊治相关基金认购、申购、赎回、调理 和非交易过户的业务规则；      （17）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募基金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起,以淳厚信用、严慎勤奋的原则料理和运用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策动方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东说念主的财产相互寥寂,对所料理的不同基金辞别料理，辞别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则外,不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用妥当合理的纪律使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合适《基 金合同》等法律文献的轨则，按相关轨则计较并公告基金净值信息，确信基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；   （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则，履行信息流露及讲明义务；   （12）保守基金买卖好意思妙，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏执他相关轨则另有轨则外，在基金信息公开流露前应予守密，不向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确信基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有东说念主分拨基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相关汉典 15 年以上，法律法例另有轨则的从其轨则；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在轨则时候发出，何况保证投资者 省略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金相关的公开汉典，并在支付合 理成本的条件下得到相关汉典的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对完毕、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会并申诉基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而免除；                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金料理东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金料理东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担劳动；      （23）以基金料理东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益愚弄诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金料理东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行胜利，基金 料理东说念主承担沿路召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东说念主；      （25）执行胜利的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）   基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全守护基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金料理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金料理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要害损失的情形，应申报中国证监 会，并采用必要纪律保护基金投资者的利益；      （4）根据相关商场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金计帐。      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）在基金料理东说念主更换时，提名新的基金料理东说念主；      （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、勤奋尽责的原则捏有并安全守护基金财产；      （2）确立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业步地，配备鼓胀的、及格的熟习 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务料理及东说念主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互寥寂；对 所托管的不同的基金辞别竖立账户，寥寂核算，分账料理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互寥寂；                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金料理东说念主代表基金坚贞的与基金相关的要害合同及相关凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金 料理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖好意思妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则另有轨则外， 在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金料理东说念主计较的基金钞票净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息流露事项；   （10）对基金财务司帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具意见，说明基金料理 东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；淌若基金料理东说念主有未执行《基 金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采用了妥当的纪律；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关汉典 20 年以上；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按轨则制作相关账册并与基金料理东说念主查对；   （14）依据基金料理东说念主的指示或相关轨则向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他相关轨则，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金料理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对完毕、照章被消失或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会和银行监管 机构，并申诉基金料理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金料理东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金料理东说念主追偿；   （21）执行胜利的基金份额捏有东说念主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东说念主的权利和义务   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主当作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   合并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额与 E 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与计帐后的剩余基金财 产分拨的数目将可能有所不同。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息汉典；   （7）监督基金料理东说念主的投资运作；   （8）对基金料理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）考究阅读并谨守《基金合同》；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自行承担投资风险；   （3）善良基金信息流露，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》休止的有限劳动；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）执行胜利的基金份额捏有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的法度和规则   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。 本基金份额捏有东说念主大会暂不确立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额捏有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的确立与运作应当根据相关法律法例和中国 证监会的轨则进行。   （一）召开事由                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      （1）休止《基金合同》；      （2）更换基金料理东说念主；      （3）更换基金托管东说念主；      （4）调理基金运作方式；      （5）提高基金料理东说念主、基金托管东说念主的酬金法度；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资主义、范围或策略；      （9）变更基金份额捏有东说念主大会法度；      （10）基金料理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；      （11）单独或共计捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金料理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；      （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要害影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 响的情况下，以下情况可由基金料理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏有东说念主 大会：      （1）调低基金料理费、基金托管费；      （2）法律法例要求加多的基金用度的收取；      （3）在法律法例和《基金合同》轨则的范围内诊治本基金的申购费率、调低赎回费率；      （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；      （6）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额捏有东说念主大会的之外的其他情 形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集；                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金料理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金料理东说念主，基金料理东说念主应 当配合。 额捏有东说念主大会，应当向基金料理东说念主提议书面提议。基金料理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金料理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开。 有东说念主大会，而基金料理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金料理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干 扰。      （三）召开基金份额捏有东说念主大会的申诉时候、申诉内容、申诉方式 额捏有东说念主大默契知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议方法；      （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；      （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；      （4）授权托付说明注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时候和地点；      （5）会务常设计划东说念主姓名及计划电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要申诉的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关偏执计划方式和计划东说念主、书面 表决意见寄交的截止时候和收取方式。                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面申诉基金料理东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面申诉基金料理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效率。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式召开，会议的召开方式由会议 召集东说念主确信。 现场开会时基金料理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金料理东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合适以下条件时，不错进行基金 份额捏有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主捏有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付说明注解合适法律法例、                          《基金合同》和会议申诉的轨则， 何况捏有基金份额的凭证与基金料理东说念主捏有的登记汉典相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证涌现，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。   参加基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东说念主可 以在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会，应当有代表 1/3 以上（含 死心日往日投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议申诉后，在 2 个劳动日内一语气公布相关 教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定申诉基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（淌若基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金料理东说念主）和公证机关的监督下按照会议申诉轨则的方式收取基金份 额捏有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金料理东说念主经申诉不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效率；   （3）本东说念主平直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   参加基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的基金份额低于上述轨则比例的，召集东说念主可 以在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会，应当有代表 1/3 以上（含   （4）上述第（3）项中平直出具书面意见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理东说念主出具的托付东说念主捏 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付说明注解合适法律法例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议申诉公布前报中国证监会备案。 用汇聚、电话或其他方式进行表决，或者遴荐汇聚、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议 并表决。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召聚积议的申诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，发轫由大会主捏东说念主按照下列第（七）条文定法度确信和公布监票 东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金 料理东说念主授权出席会议的代表，在基金料理东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主捏；淌若基金料理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额捏有东说念主当作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金料理东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份说明注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称呼）和 计划方式等事项。                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      在通信开会的情况下，发轫由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所申诉的表决截止日期后      （六）表决      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和额外决议： 以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以额外决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的方式通过。 以上（含 2/3）通过方可作念出。调理基金运作方式、更换基金料理东说念主或者基金托管东说念主、休止 《基金合同》以额外决议通过方为灵验。      基金份额捏有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。      采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭传闻明注解，不然提交合适会议通 知中轨则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适会议申诉轨则的书 面表决意见视为灵验表决，表决意见依稀不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议启动后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然 由基金料理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金料理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议启动后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金料理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。      （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主就地公布计票 结果。      （3）淌若会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金料理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不影 响计票的效率。                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金料理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金料理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      （八）胜利与公告      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。      基金份额捏有东说念主大会决议自胜利之日起 2 日内在轨则媒介上公告。淌若遴荐通信方式进 行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金料理东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当执行胜利的基金份额捏有东说念主大会的决议。 胜利的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金料理东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。      （九）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法度、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相关内容被取消或变更的或法 律法例加多新的捏有东说念主大会机制的，基金料理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可直 接对本部老实容进行修改、诊治或补充，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。      三、基金收益分拨原则、执行方式；      （一）基金收益分拨原则 益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 10%，若《基金合同》胜利动怒 3 个月可不进行收 益分拨； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不弃取，本基金默许的收益分 配方式是现金分成；若投资者弃取红利再投资方式进行收益分拨，收益的计较以权益登记日 当日收市后计较的该类基金份额净值为基准转为基金份额进行再投资；基金份额捏有东说念主可对 其捏有的 A 类、C 类和 E 类基金份额辞别弃取不同的收益分拨方式； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值。 费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金合并类别的每一基金份额享有同 均分拨权；                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   在对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金料理东说念主在履行妥当法度后，将 对上述基金收益分拨政策进行诊治,，不需召开基金份额捏有东说念主大会。   （二）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （三）收益分拨决策的确信、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金料理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息流露办法》 的相关轨则在轨则媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时候不得越过   （四）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务规则》 执行。   四、与基金财产料理、运用相关用度的提真金不怕火、支付方式与比例；   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金的料理费按前一日基金钞票净值的 0.60%年费率计提。料理费的计较方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金料理费   E 为前一日的基金钞票净值                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金料理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金管 理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等,支付日期顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金料理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金托 管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等,支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务年费为 0.40%，E 类 基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。   销售服务费辞别按前一日 C 类、E 类基金钞票净值的对应销售服务年费率计提。计较方 法如下：   H＝E×销售服务年费率÷当年天数   H 为 C 类、E 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金钞票净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金料理东说念主向基金托管东说念主发送基金销售服务费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性划出，由注册登 记机构代收，注册登记机构收到后按相关合同轨则支付给基金销售机构等。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日期顺延。   销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金料理东说念主的基金行销告耗损、促销行径 费、基金份额捏有东说念主服务费等。   销售服务费使用范围不包括基金召募时间的上述用度。   上述“一、基金用度的种类中第 4－9 项用度”，根据相关法例及相应契约轨则，按费 用施行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执行。   五、基金财产的投资主义和投资限制；   （一）投资主义   本基金通过纯果然钞票配置，在股票、固定收益证券和现金等大类钞票中充分挖掘和利 用潜在的投资契机，勤奋在严格抵制风险的基础上，杀青基金钞票的捏续矫健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包括 中小板、创业板偏执他经中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货等权益类金融 器用，以及债券等固定收益类金融器用（包括国内照章刊行和上市交易的国债、央行单据、 地点政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调理债券、分离交易可转债、可交换债 券、中小企业私募债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、钞票维持证券、债券回购、 银行进款（包括契约进款、按时进款偏执他银行进款）、同行存单、现金等）以及经中国证 监会允许基金投资的其他金融器用(但须合适中国证监会相关轨则)。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行妥当法度后，可 以将其纳入投资范围。   本基金为搀杂型基金，基金的投资组合比例为：股票等权益类钞票投资占基金钞票的比 例范围为 0-90%，其中每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，权证偏执他金融器用的投资比例 依照法律法例或监管机构的轨则执行，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管 理东说念主在履行妥当法度后，不错作念出相应诊治。   （三）投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金股票投资占基金钞票的比例范围为 0-90%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保捏不低于 基金钞票净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司的证券，其市值不越过基金钞票净值的 10％；   （4）本基金料理东说念主料理的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，不越过该证券的 10％；                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）    （5）基金料理东说念主料理的沿路通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期的按时通达基 金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 15%；本基金 料理东说念主料理的沿路投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的 30%；    （6）本基金捏有的沿路权证，其市值不得越过基金钞票净值的 3％；    （7）本基金料理东说念主料理的沿路基金捏有的合并权证，不得越过该权证的 10％；    （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得越过上一交易日基金钞票净值的    （9）本基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票维持证券的比例，不得越过基金钞票净 值的 10％；    （10）本基金捏有的沿路钞票维持证券，其市值不得越过基金钞票净值的 20％；    （11）本基金捏有的合并(指合并信用级别)钞票维持证券的比例，不得越过该钞票维持 证券边界的 10％；    （12）本基金料理东说念主料理的沿路基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票维持证券，不得 越过其千般钞票维持证券共计边界的 10％；    （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票维持证券。基金捏有资 产维持证券时间，淌若其信用等第下降、不再合适投资法度，应在评级讲明发布之日起 3 个月内赐与沿路卖出；    （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总钞票，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （15）本基金参预世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金钞票净值 的 40%；    （16）本基金投资单只中期单据的额度不得越过基金钞票净值的 10%；公司旗下所有基 金投资单只中期单据不得越过其刊行额的 10%；    （17）本基金若参与股指期货交易，应当合适下列投资限制: 基金钞票净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、钞票维持证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等； 的 20%；本基金料理东说念主应当按照中国金融期货交易所要求的内容、神色与时限向交易所讲明 所交易和捏有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券钞票情况等； 钞票的比例为 0-90%；                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 交易日基金钞票净值的 20%；   （18）本基金捏有单只中小企业私募债券，其市值不得越过该基金钞票净值的 10%；   （19）基金总钞票不得越过基金净钞票的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得越过该基金钞票净值的 15%。 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金料理东说念主之外的因素甚至基金不符 合前述所轨则比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（20）、（21）项外，因证券商场波动、上市公司合并、基 金边界变动、股权分置改革中支付对价等基金料理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不合适上 述轨则投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个交易日内进行诊治。   基金料理东说念主应当自基金合同胜利之日起六个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的相关约定。时间，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与查验自本基金合同胜利之日起启动。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行妥当法度后， 则本基金投资不再受相关限制。   为崇尚基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督料理机构另有轨则的除外；   （5）向其基金料理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏执他不正大的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和国务院证券监督料理机构轨则防止的其他行径。   运用基金财产买卖基金料理东说念主、基金托管东说念主偏执控股推进、施行抵制东说念主或者与其他要害 好坏关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要害关联交易的，应当 撤职基金份额捏有东说念主利益优先的原则，珍爱利益阻挠，合适中国证监会的轨则，并履行信息 流露义务。   如法律法例或监管部门取消上述防止性轨则，基金料理东说念主在履行妥当法度后可不受上述 轨则的限制。   六、基金钞票净值的计较方法和公告方式；                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （一）基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交 易日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要害事件的，可参考类 似投资品种的现行市价及要害变化因素，诊治最近交易市价，确信公允价钱；   （2）交易所刊行实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，按 最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日 后经济环境发生了要害变化的，可参考近似投资品种的现行市价及要害变化因素，诊治及确 定公允价钱；   （3）交易所刊行未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估 值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化，按最近交易日债券收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了要害变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要害变化因素，诊治及确信公允价钱；   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，遴荐估值本事确信公允价值。交易所上 市的钞票维持证券，遴荐估值本事确信公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的合并股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开导行未上市的股票、债券和权证，遴荐估值本事确信公允价值，在估值 本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）初次公开导行有明确锁按时的股票，合并股票在交易所上市后，按交易所上市的 合并股票的估值方法估值；非公开导行有明确锁按时的股票，按监管机构或行业协会相关规 定确信公允价值。 定公允价值。                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 且最近交易日后经济环境未发生要害变化的，遴荐最近交易日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 轨则估值。      如基金料理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、法度及相关法 律法例的轨则或者未能充分崇尚基金份额捏有东说念主利益时，应立即申诉对方，共同查明原因， 两边协商科罚。      根据相关法律法例，基金钞票净值计较和基金司帐核算的义务由基金料理东说念主承担。本基 金的基金司帐劳动方由基金料理东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东说念主对基金钞票净值的计较 结果对外赐与公布。      （三）基金净值信息      《基金合同》胜利后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东说念主应当至少每周 在轨则网站流露一次基金份额净值和基金份额累计净值。      在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点流露通达日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金料理东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站流露半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      七、基金合同的变更、休止与基金财产的计帐；      （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的 事项，由基金料理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 后两日内在轨则媒介公告。      （二）《基金合同》的休止事由      有下列情形之一的，《基金合同》应当休止： 联贯的；                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （三）基金财产的计帐 组，基金料理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《证券法》轨则条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的劳动主说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组和谐接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐讲明出具法 律意见书；   （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分拨；   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余钞票的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的沿路剩余钞票扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要害事项须实时公告；基金财产计帐讲明经合适《证券法》轨则条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行 公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载在轨则网站上，并将计帐讲明教导性公告登载 在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。   八、争议科罚方式；                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，   任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照届时的仲裁规则进行仲 裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，链接忠实、勤奋、尽责地履行基金 合同轨则的义务，崇尚基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公步地 和营业步地查阅。                           祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十一部分 基金托管契约的内容节录   一、托管契约当事东说念主   （一）基金料理东说念主（或简称“料理东说念主”）   称呼：   祥瑞基金料理有限公司   住所：   深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主: 罗春风   成立时候：2011 年 1 月 7 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织方法：有限劳动公司（中外结伙）   注册成本：130,000 万元东说念主民币   策动范围：发起确立基金、基金料理及中国证监会批准的其他业务   存续时间：捏续策动   （二）基金托管东说念主（或简称“托管东说念主”）   称呼：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东说念主: 葛海蛟   成立时候：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织方法：股份有限公司   注册成本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   策动范围：给与东说念主民币进款；披发短期、中期和长久贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇告贷；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信造访、商议、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国外分支机 构策动与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法则可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续时间：捏续策动   三、基金托管东说念主对基金料理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，建立相关的本事系 统，对基金料理东说念主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：                          祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 等各投资品种的具体范围提供给基金托管东说念主。基金料理东说念主不错根据施行情况的变化，对各投 资品种的具体范围赐与更新和诊治，并申诉基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资范围对基 金的投资进行监督；    基金的投资组合应撤职以下限制：    （1）本基金股票投资占基金钞票的比例范围为 0-90%；    （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保捏不低于 基金钞票净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金捏有一家上市公司的证券，其市值不越过基金钞票净值的 10％；    （4）本基金料理东说念主料理的沿路基金捏有一家公司刊行的证券，不越过该证券的 10％；    （5）基金料理东说念主料理的且由本托管东说念主托管的沿路通达式基金(包括通达式基金以及处于 通达期的按时通达基金)捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通 股票的 15%；本基金料理东说念主料理的且由本托管东说念主托管的沿路投资组合捏有一家上市公司刊行 的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%；    （6）本基金捏有的沿路权证，其市值不得越过基金钞票净值的 3％；    （7）本基金料理东说念主料理的沿路基金捏有的合并权证，不得越过该权证的 10％；    （8）本基金在职何交易日买入权证的总金额，不得越过上一交易日基金钞票净值的    （9）本基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票维持证券的比例，不得越过基金钞票净 值的 10％；    （10）本基金捏有的沿路钞票维持证券，其市值不得越过基金钞票净值的 20％；    （11）本基金捏有的合并(指合并信用级别)钞票维持证券的比例，不得越过该钞票维持 证券边界的 10％；    （12）本基金料理东说念主料理的沿路基金投资于合并原始权益东说念主的千般钞票维持证券，不得 越过其千般钞票维持证券共计边界的 10％；    （13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的钞票维持证券。基金捏有资 产维持证券时间，淌若其信用等第下降、不再合适投资法度，应在评级讲明发布之日起 3 个月内赐与沿路卖出；    （14）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总钞票，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （15）本基金参预世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金钞票净值 的 40%；                         祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （16）本基金投资单只中期单据的额度不得越过基金钞票净值的 10%；公司旗下所有基 金投资单只中期单据不得越过其刊行额的 10%；   （17）本基金若参与股指期货交易，应当合适下列投资限制: 基金钞票净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 权证、钞票维持证券、买入返售金融钞票（不含质押式回购）等； 的 20%；本基金料理东说念主应当按照中国金融期货交易所要求的内容、神色与时限向交易所讲明 所交易和捏有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券钞票情况等； 钞票的比例为 0-90%； 交易日基金钞票净值的 20%；   （18）本基金捏有单只中小企业私募债券，其市值不得越过该基金钞票净值的 10%；   （19）基金总钞票不得越过基金净钞票的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值共计不得越过该基金钞票净值的 15%。 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金料理东说念主之外的因素甚至基金不符 合前述所轨则比例限制的，基金料理东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致。本基金料理 东说念主承诺本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回购 交易的，可接受质押品的天禀要求与基金合同约定的投资范围保捏一致，并承担由于不一致 所导致的风险或损失；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。   除上述第（2）、（13）、（20）、（21）项外，因证券商场波动、上市公司合并、基 金边界变动、股权分置改革中支付对价等基金料理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不合适上 述轨则投资比例的，基金料理东说念主应当在 10 个交易日内进行诊治。   基金料理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的相关约定。时间，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金托管东说念主对基 金的投资的监督与查验自本基金合同胜利之日起启动。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东说念主在履行妥当法度后， 则本基金投资不再受相关限制。                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）基金托管东说念主应根据相关法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金钞票净值 计较、千般基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确信、基金收益分拨、 相关信息流露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金料理东说念主违背法律 法例的轨则、《基金合同》及本契约的约定，应实时申诉基金料理东说念主限期纠正，基金料理东说念主 收到申诉后应实时查对质据并以书面方法对基金托管东说念主发出回函并改正。在限期内，基金托 管东说念主有权随时对申诉县项进行复查。基金料理东说念主对基金托管东说念主申诉的违纪事项未能在限期内 纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会讲明。   （四）基金托管东说念主发现基金料理东说念主的投资指示违背法律法例、《基金合同》及本契约的 轨则，应当拒却执行，实时申诉基金料理东说念主，并依照法律法例的轨则实时向中国证监会讲明。 基金托管东说念主发现基金料理东说念主依据交易法度仍是胜利的指示违背法律法例和其他相关轨则，或 者违背《基金合同》、本契约约定的，应当实时申诉基金料理东说念主，并依照法律法例的轨则及 时向中国证监会讲明。   （五）基金料理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限于：在轨则 时候内恢复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督讲明的，基金料理东说念主应积极配合提供相关数据汉典和制 度等。   四、基金料理东说念主对基金托管东说念主的业务核查 律法例偏执行业监管要求的基础上，基金料理东说念主有权对基金托管东说念主履行本契约的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户、复核基金料理东说念主计较的基金钞票净值和千般基金份额净值、根据基金料理东说念主指 令办理计帐交收、相关信息流露和监督基金投资运作等步履。 当原理未执行或蔓延执行基金料理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背法律法例、                                       《基 金合同》及本契约相关轨则时，应实时以书面方法申诉基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收 到申诉后应实时查对并以书面方法对基金料理东说念主发出回函。在限期内，基金料理东说念主有权随时 对申诉县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金料理东说念主申诉的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金料理东说念主应依照法律法例的轨则讲明中国证监会。 基金料理东说念主核查托管财产的完好意思性和着实性，在轨则时候内恢复基金料理东说念主并改正。   五、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 金合同》及本契约另有轨则，不得自走运用、责罚、分拨基金的任何财产。 金托管东说念主不得托付第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同胜利前召募资金的验资和入账 基金份额捏有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等相关轨则的，由基金料理东说念主在法按时 限内礼聘合适《证券法》轨则条件的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资讲明，出具 的验资讲明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证据金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和料理 托管东说念主守护和使用。本基金的一切货币进出行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金料理东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务之外的行径。   （四）基金进行按时进款投资的账户开设和料理   基金料理东说念主以基金口头在基金托管东说念主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的守护和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程 中，基金料理东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变更所需的相关汉典。   （五）基金证券账户、结算备付金账户偏执他投资账户的开设和料理 算有限劳动公司开设证券账户。 金料理东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 之外的行径。                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的沿路基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限劳动公司的轨则执行。 关账户的开设、使用的，若无相关轨则，则基金托管东说念主应当比照并谨守上述对于账户开设、 使用的轨则。   （六）债券托管专户的开设和料理   基金合同胜利后，基金料理东说念主负责以基金的口头央求并取得参预世界银行间同行拆借市 场的交易经验，并代表基金进行交易；由基金料理东说念主负责向中国东说念主民银行报备，在上述手续 办理完毕之后，基金托管东说念主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限劳动公司和银行间市 场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券商场 债券和资金的计帐。   （七）基金财产投资的相关有价凭证的守护   基金财产投资的什物证券、银行按时进款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善守护。 基金托管东说念主对其之外机构施行灵验抵制的有价凭证不承担劳动。   （八）与基金财产相关的要害合同及相关凭证的守护   基金托管东说念主按照法律法例守护由基金料理东说念主代表基金签署的与基金相关的要害合同及 相关凭证。基金料理东说念主代表基金签署相关要害合同后应在收到合同底本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东说念主。除本契约另有轨则外，基金料理东说念主在代表基金签署与基金相关 的要害合同期应保证基金一方捏有两份以上的底本，以便基金料理东说念主和基金托管东说念主至少各捏 有一份底本的原件。要害合同由基金料理东说念主与基金托管东说念主按轨则各自守护至少 15 年，法律 法例另有轨则的从其轨则。   八、基金钞票净值计较和司帐核算   （一）基金钞票净值的计较和复核 钞票净值除以计较日该基金份额总和后的价值。 资基金司帐核算业务领导》偏执他法律法例的轨则。用于基金信息流露的基金净值信息由基 金料理东说念主负责计较，基金托管东说念主复核。基金料理东说念主应于每个通达日扫尾后计较得出当日的各 类基金份额净值，并在盖印后以两边约定的方式发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主布置净值计 算结果进行复核，并以两边约定的方式将复核结果传送给基金料理东说念主，由基金料理东说念主对外公 布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。 基金料理东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。                            祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新） 及相关法律法例的轨则或者未能充分崇尚基金份额捏有东说念主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 为基金份额净值估值罪状。当基金份额净值出现罪状时，基金料理东说念主应当立即赐与纠正，并 采用合理的纪律防患损失进一步扩大；当计价罪状达到基金份额净值的 0.25%时，基金料理 东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；当计价罪状达到基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东说念主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律法例或监管机关对前述内 容另有轨则的，按其轨则处理。 有东说念主的施行损失，基金料理东说念主布置此承担劳动。若基金托管东说念主计较的净值数据正确，则基金 托管东说念主对该损失不承担劳动；若基金托管东说念主计较的净值数据也不正确，则基金托管东说念主也应承 担部分未正确履行复核义务的劳动。淌若上述罪状酿成了基金财产或基金份额捏有东说念主的欠妥 得利，且基金料理东说念主及基金托管东说念主已各自承担了抵偿劳动，则基金料理东说念主应负责向欠妥得利 之主体见地返还欠妥得利。淌若返还金额不及以弥补基金料理东说念主和基金托管东说念主已承担的抵偿 金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分拨。 金料理东说念主和基金托管东说念主天然仍是采用必要、妥当、合理的纪律进行查验，然则未能发现该错 误的，由此酿成的基金钞票估值罪状，基金料理东说念主和基金托管东说念主不错免除抵偿劳动。但基金 料理东说念主和基金托管东说念主应当积极采用必要的纪律吊销由此酿成的影响。 达成一致，基金料理东说念主不错按照其对千般基金份额净值的计较结果对外赐与公布，基金托管 东说念主不错将相关情况报中国证监会备案。      （二）基金司帐核算      基金料理东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》胜利后，应按照两边约定的合并记账方法和会 计处理原则，辞别独随即竖立、登记和守护基金的全套账册，对两边各自的账册按时进行核 对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金料理东说念主 的处理方法为准。      基金料理东说念主和基金托管东说念主应按时就司帐数据和财务目的进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   基金财务报表由基金料理东说念主和基金托管东说念主每月辞别寥寂编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个劳动日内完成；《基金合同》胜利后，招募说明书的信息发生要害变更的，基 金料理东说念主应当在三个劳动日内，更新招募说明书并登载在轨则网站上。招募说明书其他信息 发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次；基金休止运作的，基金料理东说念主不再更新招募说 明书。基金料理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度讲明登 载在轨则网站上，并将年度讲明教导性公告登载在轨则报刊上。基金料理东说念主应当在上半年结 束之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中期讲明登载在轨则网站上，并将中期讲明 教导性公告登载在轨则报刊上。基金料理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个劳动日内，编制完 成基金季度讲明，将季度讲明登载在轨则网站上，并将季度讲明教导性公告登载在轨则报刊 上。基金合同胜利不及两个月的，基金料理东说念主不错不编制当期季度讲明、中期讲明或者年度 讲明。   基金产物汉典概要的信息发生要害变更的，基金料理东说念主应当在三个劳动日内，更新基金 产物汉典概要并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网点。基金产物汉典概要其他信 息发生变更的，基金料理东说念主至少每年更新一次。   基金料理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应 3 个劳动日内进行复核，并将复核结果书面申诉基金料理东说念主。基金料理东说念主在季度报 告完成当日，将相关讲明提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 5 个劳动日内完成 复核，并将复核结果书面申诉基金料理东说念主。基金料理东说念主在中期讲明完成当日，将相关讲明提 供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 10 个劳动日内完成复核，并将复核结果书面 申诉基金料理东说念主。基金料理东说念主在年度讲明完成当日，将相关讲明提供基金托管东说念主复核，基金 托管东说念主应在收到后 15 个劳动日内完成复核，并将复核结果书面申诉基金料理东说念主。基金料理 东说念主和基金托管东说念主之间的上述文献来往均以传果然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行诊治，诊治以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 料理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金料理东说念主提供的讲明上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子证据，两边各自留存一份。 淌若基金料理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金料理 东说念主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相关情况报证监会备案。   十二、基金份额捏有东说念主名册的守护   （一）基金份额捏有东说念主名册的内容   基金份额捏有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。   基金份额捏有东说念主名册包括以下几类：                       祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   （二）基金份额捏有东说念主名册的提供   对于每半年度终末一个交易日的基金份额捏有东说念主名册，基金料理东说念主应在每半年度扫尾后 权益登记日的基金份额捏有东说念主名册以及基金份额捏有东说念主大会登记日的基金份额捏有东说念主名册， 基金料理东说念主应在相关的名册生成后 5 个劳动日内向基金托管东说念主提供。   在基金托管东说念主要求或编制中期讲明和年度讲明前，基金料理东说念主应将相关汉典送交基金托 管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的着实性、准确性和完好意思性。   （三）基金份额捏有东说念主名册的守护   基金托管东说念主应妥善守护基金份额捏有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存捏有东说念主名册， 基金料理东说念主应实时向中国证监会讲明，并代为履行守护基金份额捏有东说念主名册的职责。基金托 管东说念主布置基金料理东说念主由此产生的守护费给予补偿。   十六、托管契约的变更、休止与基金财产的计帐   （一）托管契约的变更   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行变更。变更后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的轨则有任何阻挠。变更后的新契约应当报中国证监会备案。   （二）托管契约的休止   发生以下情况，本托管契约应当休止：   （三）基金财产的计帐   基金料理东说念主和基金托管东说念主应按照《基金合同》及相关法律法例的轨则对本基金的财产进 行计帐。   十八、适用法律与争议科罚方式   （一）本契约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   （二）基金料理东说念主与基金托管东说念主之间因本契约产生的或与本契约相关的争议可通过友好 协商科罚。但若自一方书面提议协商科罚争议之日起 60 日内争议未能以协商方式科罚的，   任何一方均有权将争议均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照届时的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾性的，并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁用度 由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本契约确当事东说念主仍应履行本契约的其他轨则。                                    祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）               第二十二部分 基金份额捏有东说念主服务   本基金料理东说念主承诺向基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。同期，基金料理东说念主有权根据基 金份额捏有东说念主的需要和商场的变化，对以下主要服务内容进行加多或变更。   一、网上开户与交易服务   客户捏有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网交易平台，不错杀青在线开户交易。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、汉典的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 的通信地址及计划方式，并实时进行更新。本基金料理东说念主提供的汉典邮寄服务原则上遴荐顺 丰快递邮寄方式，并分歧邮寄汉典的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄汉典出现遗漏、泄 露而导致的平直或障碍毁伤承担任何抵偿劳动。 内容，也无法实足保证其安全性与实时性。因此祥瑞基金料理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因酿成的信息不完好意思、泄露等 而导致的平直或障碍毁伤承担任何抵偿劳动。   三、按时定额投资计划   基金料理东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供按时定额 投资的服务（本公司网上交易系统的按时定额投资服务面前仅对个东说念主投资者灵通）。通过定 期定额投资计划，投资者不错通过固定的渠说念，按时定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、汇聚在线服务   基金份额捏有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率竖立、修改查询密码等多项在线服务。   基金料理东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、情愿刊物、基金学问等千般信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   电子信箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务                              祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时交易情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个交易日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心得回业务商议、信息查询、投诉建议、信息定制和汉典修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免资料话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打祥瑞基金料理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金料理东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。   对于劳动日时间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不行实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非劳动日提议的投诉，将在顺延的劳动日当日进行处理。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法流通的内容，请通过上述方式计划本基金 料理东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面流通了本招募说明书。                                  祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                    第二十三部分 其他应流露事项    本基金 2023 年 04 月 01 日至 2024 年 03 月 31 日发布的公告：                                 份有限公司（行 E 通）为旗下部分基金销售                                 机构的公告                                 度讲明                                 通基金销售有限公司为旗下基金销售机构的                                 公告                                 概要更新                                 （更新）                                 个东说念主投资者申购、调理转入业务和按时定额                                 投资的公告                                 完善、更新身份信息汉典以免影响业务办理                                 的公告                                 度讲明                                 销售有限公司相关销售业务的公告                                 告                                 度讲明                                 增中国东说念主寿保障股份有限公司为销售机构的                                 公告                                 （海口）基金销售有限公司相关销售业务的                                 公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 完善、更新身份信息汉典以免影响业务办理                                 的公告                        祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）                       度讲明                       利基金销售有限公司和北京增财基金销售有                       限公司相关销售业务的公告                       公告                       概要更新                       （更新）                       国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司费率优惠行径                       的公告                      告    注：其他流露事项详见基金料理东说念主发布的相关公告。                      祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）       第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他相关法律法例的要求及基 金合同的轨则，对《祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新，本次 主要针对基金司理相关信息进行了更新。                             祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十五部分 招募说明书存放偏执查阅方式      本基金招募说明书存放于基金料理东说念主和基金托管东说念主的办公步地、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时候免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时候内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所得回的文献偏执复印件，基金料理东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容实足一致。      投资者还不错平直登录基金料理东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                     祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十六部分 备查文献   （一）中国证监会准予祥瑞大华鑫安搀杂型证券投资基金基金召募注册的文献   （二）《祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金基金合同》   （三）《祥瑞鑫安搀杂型证券投资基金托管契约》   （四）对于央求召募注册祥瑞大华鑫安搀杂型证券投资基金之法律意见书   （五）基金料理东说念主业务经验批件和营业派司   （六）基金托管东说念主业务经验批件和营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   基金托管东说念主业务经验批件和营业派司存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管契约偏执余 备查文献存放在基金料理东说念主处。投资者可在营业时候免费到存放地点查阅，也可按工本费购 买复印件。                               祥瑞基金料理有限公司