北信瑞丰基金管制有限公司 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券 投资基金招募说明书（更新） 基金管制东谈主：北信瑞丰基金管制有限公司  基金托管东谈主：中国银行股份有限公司 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                            招募说明书（更新）                         环节领导   本基金经中国证监会 2020 年 2 月 20 日证监许可[2020]308 号文注册召募。   基金管制东谈主保证招募说明书的内容着实、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集远景和收益作念出 本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物性情，充分商量自身的风险承受才能，并承担基金投资 中出现的各类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券迥殊的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气巨额赎回基金产生的流动性 风险，基金管制东谈主在基金管制实施过程中产生的基金管制风险，本基金的特定风险等，详见 招募说明书“风险揭示”章节。   本基金的资产将可能投资于资产因循证券，资产因循证券（ABS）是一种债券性质的金 融器用，是一种以资产信用为因循的证券，所濒临的风险主要包括交易结构风险、多样原因 导致的基础资产池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集交易不活跃导致的 流动性风险等。   当本基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主履行相应程序后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等相关章节。侧袋机制实 施期间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额执有东谈主仔细阅读关联内容并温情本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应正经阅读本基金的《招募说明书》、                                      《基金 合同》、基金产物费力概要等信息泄露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策， 自行承担投资风险。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者欢悦”原则，在投资东谈主作出投资 决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   基金的过往功绩并不预示其改日发扬。基金管制东谈主管制的其他基金的功绩并不组成新基 金功绩发扬的保证。   基金管制东谈主依照恪称牵扯、憨厚信用、严慎奋勉的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书对“三、基金管制东谈主”部天职容进行更新，关联信息更新截 止日为 2024 年 10 月 22 日，其他所载内容截止日为 2024 年 1 月 5 日，相关财务数据和净 值发扬截止日为 2023 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                                                                                                 招募说明书（更新）                                                              目 录                   一、 序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息泄露管 理办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制 法则》（以下简称“《流动性风险管制法则》”）以及《北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资 基金基金合同》编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何装假纪录、误导性阐发或者要紧遗漏，并对其 着实性、准确性、完好性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所载明的费力肯求召募 的。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主，其执有基金份额的举止本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过甚他相关法则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额执有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）                          二、 释义   《招募说明书》中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验改造和补充 型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改造和补充 明书》过甚更新 告》 要》过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、请问等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改造 召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造     《信息泄露办法》 开召募证券投资基金信息泄露管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造      《运作办法》 集证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管制法则》及颁布机关对其频频作念出的改造 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 存续或经相关政府部门批准栽培并存续的企业法东谈主、工作法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法例法则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及关联法律法例法则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调治、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东谈主刚硬了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额执有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受北信瑞丰基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、调治、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并取得中国证监会书面证实的日历 清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）           ：指《北信瑞丰基金管制有限公司灵通式基金业务轨则》                                   ，是表率基金 管制东谈主所管制的灵通式证券投资基金登记方面的业务轨则，由基金管制东谈主和投资东谈主共同遵循 份额的举止 份额的举止 求将基金份额兑换为现款的举止 肯求将其执有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调治为基金管制东谈主管制的其他基金基 金份额的举止 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治中转入肯求份额总额后的余额) 跨越上一灵通日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简略 资产的价值总和 额净值的过程 有东谈主服务的用度 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 基金份额分设不同的基金代码，别离规划基金份额净值，规划公式为规划日各类别基金资产 净值除以规划日发售在外的该类别基金份额总额 产入网提销售服务费的基金份额 但从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、流畅受限的新股及非公开辟行股票、资产 因循证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券等 将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 置清理，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险管制工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃市集价钱且接纳估值时代仍导致公允价值存 在要紧不细则性的资产；           （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在要紧 不细则性的资产；（3）其他资产价值存在要紧不细则性的资产 （包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                      三、基金管制东谈主   一、基金管制东谈主概况   称号：北信瑞丰基金管制有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国际中心 A 栋 4 层   成立时刻：2014 年 3 月 17 日   法定代表东谈主：李永东   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   电话：4000617297   传真：     （010）68619300   北信瑞丰基金管制有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批准，由北京国际 相信有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起栽培，注册成本达 1.7 亿元东谈主民币。目 前股权结构：北京国际相信有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40%。   二、主要东谈主员情况   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证券有限公 司、国信证券有限公司、深圳市深业投资开辟有限公司、中电投资控股公司、北京国际相信 有限公司、中原搭理有限职责公司等单元工作，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等 职务。现任北信瑞丰基金管制有限公司董事长。   昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商管制专科高档管制东谈主职工商管制硕士。曾在 中国工商银行北京分行、北京城市勾搭银行、北京市贸易银行工作，历任北京银行股份有限 公司东谈主事部总司理、东谈主力资源总监、行长助理、党委委员、纪委文牍，现任北京国际相信有 限公司副总司理。   史磊先生，董事，中共党员，毕业于都门经济贸易大学，经济学学士。2007 年 9 月参 加工作。先后在北京市审计局、北京公联公路连合线有限职责公司、北京国际相信有限公司 等单元工作，担任过科员、副主任科员、副科长、审计司理、高档司理、部门副总司理等职 务。   王薇女士，董事，中共党员，司帐师，毕业于都门经济贸易大学司帐系，获经济学学士 学位。历任北京万全司帐师事务所表情司理、信永中庸司帐师事务所高档审计员、北京金象 大药房医药连锁有限职责公司内审专员，现任益科正润投资集团有限公司副总裁、财务中心 总司理。   孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任职于莱州瑞海 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                     招募说明书（更新） 投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海矿业有限公司董事长助理、 怀集登云汽配股份有限公司副总司理。   赵旭东先生，孤苦董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中国政法大学， 获硕士和博士学位。曾担任最妙手民检讨院民事行政检讨厅副厅长，现任中国政法大学评释、 博士生导师、商法研究中心主任。   段拯先生，孤苦董事，中欧国际工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行长、总行高档 主管，民生银行总行工作部副总司理，廊坊银行总行投行业务总监，现任安华研究院常务副 院长。   陈玥女士，孤苦董事，北京大学光华管制学院管制学博士，加拿大多伦多大学 Rotman 商学院司帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学司帐学院副评释。   杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业银行工作主谈主员， 山东证券公司投行部司理，上海甘证投资管制公司副总司理，益科正润投资集团有限公司执 行总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、北信瑞丰基金管制有限公司监事长。   姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金管制有限公司基金司帐，现任北 信瑞丰基金管制有限公司基金运营部总司理。   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证券有限公 司、国信证券有限公司、深圳市深业投资开辟有限公司、中电投资控股公司、北京国际相信 有限公司、中原搭理有限职责公司等单元工作，历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等 职务。现任北信瑞丰基金管制有限公司董事长。   夏彬先生，董事长代督察长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。先后在君安证 券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资开辟有限公司、中电投资控股公司、北京 国际相信有限公司、中原搭理有限职责公司等单元工作，历任投资部总司理、董事会秘书、 副总裁等职务。现任北信瑞丰基金管制有限公司督察长。   魏红生先生，首席信息官，中国科学时代大学电子信息工程专科学士。历任奥鹏资料教 育中心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师，伟创力集团德丽科技 （珠海）有限公司高档工程师，复深蓝信息时代有限公司测试工程师，北信瑞丰基金管制有 限公司信息时代部信息时代工程师、信息时代部负责东谈主，现任北信瑞丰基金管制有限公司首 席信息官。   董鎏洋女士，中国农业大学本科，圣安德鲁斯大学金融管制学硕士，从事信用评级及债 券投资研究关联工作 13 年。曾任联搭伙信评估有限公司高档分析师，2015 年 9 月入职北信 瑞丰基金管制有限公司担任固定收益部信评负责东谈主、基金司理助理、现任固收投资部基金经 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                            招募说明书（更新） 理、北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 23 日于今）、北信瑞 丰清静收益债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 23 日于今）。曾任北信瑞丰丰利混 合型证券投资基金基金司理（2018 年 4 月 4 日至 2020 年 6 月 1 日）                                            、北信瑞丰现款添利货 币市集基金基金司理（2018 年 5 月 15 日至 2021 年 8 月 9 日）                                          。    本基金历任基金司理：    辇大吉先生（2020 年 4 月 29 日至 2021 年 3 月 16 日）    靳晓龙先生（2021 年 3 月 11 日至 2024 年 10 月 23 日）    董事长夏彬先生，固收部负责东谈主于祥水先生，权益部负责东谈主贺燕青先生，运营部负责东谈主 姜晴女士，监察稽核部负责东谈主赵颐先生 。    三、基金管制东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤苦，对所管制的不同基金别离管制，别离记账，进行证 券投资；              《基金合同》过甚他相关法则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的法则，按相关法则规划并公告基金净值，细则基金份额申购、赎回的 价钱；               、《基金合同》过甚他相关法则，履行信息泄露及答复义务；                                      《基金合同》 过甚他相关法则另有法则外，在基金信息公开泄露前应予守秘，不向他东谈主泄露，因审计、法 律等专科服务向外部专科照顾人提供信息除外； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 益；             《基金合同》过甚他相关法则召集基金份额执有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会； 以上； 够按照《基金合同》法则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开费力，并在支付合理 成本的条件下得到相关费力的复印件； 管东谈主； 承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢免； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担职责； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   四、基金管制东谈主对于遵循法律法例的承诺 里面限定轨制，遴选灵验设施，驻防违反《中华东谈主民共和国证券法》举止的发生； 制轨制，遴选灵验设施，驻防下列举止的发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）扞拒允地对待管制的不同基金财产； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额执有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额执有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交易举止；   （7）轻率牵扯，不按照法则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会法则退却的其他举止。 法例及行业表率，憨厚信用、奋勉尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违纪策划；   （2）违反基金合同或托管契约；   （3）颠倒毁伤基金份额执有东谈主或其他基金关联机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的费力中平心而论；   （5）拒却、干豫、梗阻或严重影响中国证监会照章监管；   （6）轻率牵扯、蹧跶权利，不按照法则履行职责；   （7）泄露在职职期间瞻念察的相关证券、基金的贸易奥妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关联的交易举止；   （8）协助、接受托付或以其他任何时事为其他组织或个东谈主进行证券交易；   （9）违反证券交易场所业务轨则，利用对敲、倒仓等技能驾驭市集价钱，扯后腿市集秩 序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息泄露和告白中颠倒含有装假、误导、诈骗身分；   （12）以不正直技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （14）其他法律、行政法例以及中国证监会法则退却的举止。   五、基金管制东谈主对于退却性举止的承诺   为贵重基金份额执有东谈主的正当权益，本基金退却从事下列举止： 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   法律、行政法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行得当程 序后，则本基金投资不再受关联限制。   六、基金司理承诺 大利益； 容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事关联的交易举止；   七、基金管制东谈主的里面限定轨制   为了保证公司表率运作，灵验地预防和化解管制风险、策划风险以及操立场险，确保基 金财务和公司财务以过甚他信息着实、准确、完好，从而最猛进度地保护基金份额执有东谈主的 利益，本基金管制东谈主建立了科学合理、限定严实、运行高效的里面限定轨制。   里面限定轨制是指公司为终了里面限定想法而建立的一系列组织机制、管制方法、操作 程序与限定设施的总称。里面限定轨制由里面限定大纲、基本管制轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面限定大纲是对公司轨则法则的内控原则的细化和张开，是对各项基本管制轨制 的统辖和带领，里面限定大纲明确了内控想法、内控原则、限定环境、内控设施等内容。   基本管制轨制包括里面司帐限定轨制、风险限定轨制、投资管制轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息泄露轨制、信息时代管制轨制、费力档案管制轨制、功绩评估考核轨制 和遑急应变轨制等。   部门业务规章是在基本管制轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭职责、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面限定机制必须遮蔽公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并   涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个运作智商。   灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，贵重内限定度的灵验 践诺。   孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保执相对孤苦，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的成就必须权责分明、彼此制衡，并通过切实可行 的设施来实行。   成本效益原则。公司应充分阐明各机构、各部门及各级职工的工作积极性，运用科学化 的方法尽量虚拟策划运作成本，提高经济效益，以合理的限定成本达到最好的里面限定恶果。   （1）里面司帐限定轨制   公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》、                   《金融企业司帐轨制》、                             《证券投资基金司帐核算业 务指挥》、     《企业财务通则》等国度相关法律、法例制订了基金司帐轨制、公司财务司帐轨制、 司帐工作操作过程和司帐岗亭职责，并针对各个风险限定点建立严实的司帐系统限定。   里面司帐限定轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理程序、基金估值轨制和程序、基 金财务清理轨制和程序、成本限定轨制、财务进出审批轨制和用度报销管制办法、财产登记 看护和什物资产清点轨制、司帐档案看护和财务嘱托轨制等。   （2）风险管制限定轨制   风险限定轨制由风险限定委员会组织各部门制定，风险限定轨制由风险限定的想法和原 则、风险限定的机组成就、风险限定的程序、风险类型的界定、风险限定的主要设施、风险 限定的具体轨制、风险限定轨制的监督与评价等部分组成。   风险限定的具体轨制主要包括投资风险管制轨制、交易风险管制轨制、财务风险限定制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守秘轨制、职工举止准则等程序 性风险管制轨制。   （3）监察稽核轨制   公司栽培督察长，负责监督检验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险限定情 况。督察长由董事会聘任，并经全体孤苦董事同意。   督察长负责组织带领公司监察稽核工作。除应当侧目的情况外，督察长享有充分的知情 权和孤苦的访问权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险管制等关联会议，有权调阅公司关联文献、档案。督察长应当依期或者 不依期向全体董事报送工作答复，并在董事会及董事会下设的关联专门委员会依期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限定情况。   公司栽培监察稽核部门，具体践诺监察稽核工作。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确法则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和工作过程。   监察稽核轨制包括里面稽核管制办法、里面稽核工作准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员遵循相关法律、法例和规章的情况；检验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面限定轨制、各项管制轨制和业务规章的情况。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                           招募说明书（更新）                     四、基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初次注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息泄露筹议东谈主：许俊   传真：     （010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部栽培于 1998 年，现有职工 110 余东谈主，大部分员器用有丰富的银行、 证券、基金、相信从业教养，且具有国外工作、学习或培训经历，60％以上的员器用有硕士 以上学位或高档职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   四肢国内首批开展证券投资基金托管业务的贸易银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）          、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资 产管制规划、相信规划、企业年金、银行搭理产物、股权基金、私募基金、资金托管等门类 皆全、产物丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服 务，为各类客户提供个性化的托管升值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   死亡 2023 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1061 只证券投资基金，其中境内基金 1008 只，QDII 基金 53 只，遮蔽了股票型、债券型、夹杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，知足了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管限制位居同行前哨。   （四）托管业务的里面限定轨制   中国银行托管业务部风险管制与限定工作是中国银行全面风险限定工作的组成部分，秉 承中国银行风险限定理念，坚执“表率运作、稳健策划”的原则。中国银行托管业务部风险 限定工作连结业务各智商，通过风险识别与评估、风险限定设施设定及轨制成立、表里部检 查及审计等设施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后取得基于 “SAS70”、               “AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准 则的无保属意见的审阅答复。2020 年，中国银行连续取得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 双准则的里面限定审计答复。中国银行托管业务内限定度完善，内控设施严实，梗概灵验保 证托管资产的安全。   （五）托管东谈主对管制东谈主运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、                     《公开召募证券投资基金运作管制办法》的相 关法则，基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资指示违反法律、行政法例和其他相关法则，或者 违反基金合同约定的，应当拒却践诺，实时请问基金管制东谈主，并实时向国务院证券监督管制 机构答复。基金托管东谈主如发现基金管制东谈主依据交易程序依然收效的投资指示违反法律、行政 法例和其他相关法则，或者违反基金合同约定的,应当实时请问基金管制东谈主，并实时向国务 院证券监督管制机构答复。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                      五、关联服务机构   一、基金发售机构   称号：北信瑞丰基金管制有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国际中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   客户服务电话：4000617297   基金管制东谈主可根据相关法律、法例的要求，选拔妥当要求的机构代理销售本基金。具体 发售机构名单请参见本基金基金份额发售公告及后续新增发售机构的关联公告。   基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东谈主网站公告。   二、登记机构   称号：北信瑞丰基金管制有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国际中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   电话：4000617297   传真：     （010）68619300   三、出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东谈主：廖海   电话：021- 51150298   传真：021- 51150398   筹议东谈主：刘佳   承办讼师：刘佳、黄丽华   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：致同司帐师事务所（特殊平庸合伙） 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   住所：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层   办公地址：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层   法定代表东谈主：李惠琦   筹议东谈主：卫俏嫔   筹议电话：+86 10 85665588   传真：+86 10 85665120   承办注册司帐师：卫俏嫔、吕玉芝 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）                    六、基金的召募   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 相关法则，并经中国证监会 2020 年 2 月 20 日证监许可[2020]308 号文注册，向社会公开募 集。本基金为契约型灵通式基金。基金存续期限为不依期。本基金自 2020 年 4 月 7 日起 动手发售，每份基金份额的发售面值为 1.00 元东谈主民币。死亡 2020 年 4 月 24 日募集合 束，共召募基金份额 226,228,755.55 份，灵验认购户数为 261 户。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                七、基金合同的收效   根据相关法则，本基金知足基金合同收效条件，基金合同已于 2020 年 4 月 29 日正 式收效。自基金合同收效之日起，本基金管制东谈主正经动手管制本基金。  基金合同收效后，一语气 20 个工作日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在依期答复中给以泄露；一语气 60 个工作日出现 前述情形的，基金管制东谈主应当在 10 个工作日内向中国证监会答复并提议处分有策画，如遴选 执续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者拆伙基金合同等，并在 6 个月内召开基金份 额执有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有法则时，从其法则。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）              八、基金份额的申购和赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管制东谈主在招募说明 书或基金管制东谈主网站列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。   二、申购和赎回的灵通日实时刻   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证 券交易所的平日交易日的交易时刻，但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券交易市集，证券交易所交易时刻变更或其他特殊情况， 基金管制东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 泄露办法》的相关法则在指定媒介上公告。   基金管制东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月动手办理申购，具体业务办理时刻在 申购动手公告中法则。   基金管制东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月动手办理赎回，具体业务办理时刻在 赎回动手公告中法则。   在细则申购动手与赎回动手时刻后，基金管制东谈主应在申购、赎回灵通日前依照《信息披 露办法》的相关法则在指定媒介上公告申购与赎回的动手时刻。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调治肯求且登记机构证实接 受的，其基金份额申购、赎回或调治价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或调治的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后规划的基金份额净值为基准进 行规划； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 法权益不受毁伤并得到平允对待。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管制东谈主必须在新规 则动手实施前依照《信息泄露办法》的相关法则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据销售机构法则的程序，在灵通日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构证实基金份额时，申购收效。   基金份额执有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求收效后，基金管制东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额 赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同相关条目处理。   遇交易所或交易市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基 金管制东谈主及基金托管东谈主所能限定的因素影响业务处理过程，则赎回款项划付时刻相应顺延至 该因素甩掉的最近一个工作日。   基金管制东谈主应以交易时刻扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日四肢申购或赎回肯求 日(T 日)，在平日情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证实。T 日提 交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构法则的其 他方式查询肯求的证实情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构照实 接收到肯求。申购、赎回肯求的证实以登记机构的证实结果为准。对于肯求的证实情况，投 资者应实时查询。   基金管制东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范畴内，对上述业务办理时刻进行调整， 并在调整实施前依照《信息泄露办法》的相关法则在指定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 可将其全部或部分基金份额赎回。各销售机构对最低名额有其他法则的，以各销售机构的规 定为准； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                            招募说明书（更新） 该销售网点托管的基金份额少于 1 份，则全部基金份额必须全部赎回； 有法则或基金合同另有约定的除外； 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等设施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。基金管制东谈主基于投资运作与风险 限定的需要，可遴选上述设施对基金限制给以限定。具体请参见招募说明书或关联公告。 限制。基金管制东谈主必须在调整实施前依照《信息泄露办法》的相关法则在指定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途   本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，本基金 A 类基金份额申购成就级差费率， 申购费率随申购金额的增多而递减，最高申购费率不跨越 0.35%，投资者不错屡次申购本基 金 A 类基金份额，申购费率按每笔申购肯求单独规划。本基金 C 类基金份额不收取申购 用度。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：            申购金额 M（元）               申购费率              M＜100 万                0.35%              M≥500 万               1000 元/笔   投资东谈主重叠申购，须按每次申购所对应的费率眉目别离计费。   本基金的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，并应在投资东谈主申购 A 类基金 份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、注册登记等各项用度。   本基金 A 类和 C 类基金份额适用交流的赎回费率，最高赎回费率不跨越 1.5%，按基金 份额执有东谈主执有该部分基金份额的时刻分段设定如下：            执有期限            赎回费率    计入基金资产的比例         执有期限＜7 日           1.50%    全额计入基金资产       执有期限≥30 日           0   投资东谈主可将其执有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回用度由基金赎回东谈主承担， 在投资东谈主赎回本基金份额时收取，其中未归入基金财产的部分（如有）用于支付登记费和其 他必要的手续费。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的相关法则在指定媒介上公告。    七、申购份额与赎回金额的规划    本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）适用比例费率时，A 类基金份额申购份额的规划公式为：    净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    （2）适用固定用度时，A 类基金份额申购份额的规划公式为：    净申购金额＝申购金额—固定用度    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    C 类基金份额的申购份额的规划公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.35%，假定申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额＝100,000/ (1＋0.35%)＝99,651.22 元    申购用度＝100,000－99,651.22＝348.78 元    申购份额＝99,651.22/1.0160＝98,081.91 份    即投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为：    申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份    即投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的 98,425.20 份 C 类基金份额。    在本基金的赎回金额的规划公式为：    赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率    赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度    例：某投资东谈主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额执有期 18 个月，对应的赎回费率为 0， 假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回用度＝100,000×1.0170×0＝0 元    赎回金额＝100,000×1.0170－0＝101,700.00 元 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）   即投资东谈主赎回 10 万份 A 类基金份额，份额执有期 18 个月，假定赎回当日 A 类基金份 额净值是 1.0170 元，则其可得到 101,700.00 元赎回金额。   例：某投资东谈主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额执有期 20 天，对应的赎回费率为 0.10%， 假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×0.10%＝101.70 元   赎回金额＝100,000×1.0170－101.70＝101,598.30 元   即投资东谈主赎回 10 万份 C 类基金份额，份额执有期 20 天，假定赎回当日 C 类基金份额 净值是 1.0170 元，则其可得到 101,598.30 元赎回金额。   本基金各类基金份额净值的规划，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在本日收市后规划，并根 据基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行得当程序，不错得当延长规划或公告。   申购的灵验份额为按实践证实的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额净 值为基准规划。上述规划结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   赎回金额为按实践证实的灵验赎回份额以当日该类基金份额净值为基准来规划并扣除 相应的用度，规划结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生 的误差计入基金财产。 有东谈主利益无本质不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销规划，依期或不依期地开展 基金促销举止。在基金促销举止期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主可 以得当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率，并进行公告。   八、申购和赎回的登记   投资东谈主申购基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续， 投资东谈主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东谈主赎回基金告捷后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈把持理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律法例允许的范畴内，对上述登记办理时刻进行调整，但不得本质影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息泄露办法》的相关法则在指定媒介公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 份额执有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额执有东谈主利益的情形。 运行。 基金管制东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 达到或者跨越 50%，或者变相规避 50%集合度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停申购肯求 时，基金管制东谈主应当根据相关法则进行公告。要是投资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的， 被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况甩掉时，基金管制东谈主应实时收复 申购业务的办理。   十、暂停赎回或者降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项： 基金管制东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额执有东谈主的赎回申 请或降速支付赎回款项时，基金管制东谈主应按法则报中国证监会备案，已证实的赎回肯求，基 金管制东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的关联条目处理。基金份额执有东谈主在肯求赎回时可事前选拔将当日可能 未获受理部分给以捣毁。在暂停赎回的情况甩掉时，基金管制东谈主应实时收复赎回业务的办理 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 并公告。   十一、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金调治中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调治中转入肯求份额总额后的余额)跨越前一 灵通日的基金总份额的 10%，即合计是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有才能支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按平日赎回 程序践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有费劲或合计因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管制东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10%的前提下，                             可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，细则当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日连续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被捣毁。缓期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额执有东谈主当日赎回肯求跨越上一灵通日 基金总份额 10%以上的部分，基金管制东谈主有权对其进行缓期办理（被缓期赎回的赎回肯求， 将自动转入下一个灵通日连续赎回，缓期的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止）； 对于该基金份额执有东谈主肯求赎回的份额中未跨越上一灵通日基金总份额 10％的部分，基金 管制东谈主应在评估是否有才能支付投资东谈主的全部赎回肯求后，按照全额赎回或部分缓期赎回的 方式与其他基金份额执有东谈主的赎回肯求一并办理。关联词，如该执有东谈主在提交赎回肯求时选拔 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回肯求将被捣毁。   （4）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管制东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项，但不得跨越 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   当发生上述巨额赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内请问基金份额执有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的各类基金份额净值。 息泄露办法》的相关法则，最迟于从头灵通日在指定媒介上刊登从头灵通申购或赎回的公告， 也不错根据实践情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时刻，届时不再另行发布从头 灵通的公告。   十三、基金调治   基金管制东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的法则决定开办本基金与基金管制东谈主 管制的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，关联轨则由基金管制东谈主 届时根据关联法律法例及基金合同的法则制定并公告，并提前请问基金托管东谈主与关联机构。   十四、基金份额的转让   对基金份额执有东谈主无本质不利影响，在法律法例允许且条件具备的情况下，履行关联程 序后，基金管制东谈主可受理基金份额执有东谈主通过中国证监会认同的交易场所或者交易方式进行 份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业 务的，将提前公告，基金份额执有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务轨则办理基金份额转让业 务。   十五、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、妥当法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额执有东谈主归天，其执有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基金 份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额执有东谈主执有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关联费力，对于妥当条件 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 的非交易过户肯求按基金登记机构的法则办理，并按基金登记机构法则的圭臬收费。   十六、基金的转托管   基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照法则的圭臬收取转托管费。   十七、依期定额投资规划   基金管制东谈主不错为投资东谈把持理依期定额投资规划，具体轨则由基金管制东谈主另行法则。投 资东谈主在办理依期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所法则的依期定额投资规划最低申购金额。   十八、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、妥当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例或基金合同另有法则的除外。   对基金份额执有东谈主无本质不利影响，如关联法律法例允许，履行关联程序后，基金管制 东谈把持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管制东谈主将制定和实施相应的业务轨则。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的关联公告。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                 九、基金的投资   一、投资想法   本基金在严格限定风险和保执邃密流动性的前提下，重心投资中短借主题证券，力图使 基金份额执有东谈主取得越过功绩相比基准的投资收益。   二、投资范畴   本基金投资于具有邃密流动性的金融器用，包括债券（国债、地点政府债、金融债、企 业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离交易可 转债的纯债部分）、资产因循证券、债券回购、银行进款、同行存单以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥当中国证监会的关联法则）                               。   本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）                                       、 可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金不错将其纳入投资范畴。   本基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。本基金保执不低于基金资产 净值的 5% 的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出 保证金和应收申购款等。其他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的法则践诺。   本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不跨越三年的债券资产，包括国债、地点政 府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级 债、可分离交易可转债的纯债部分等金融器用。对于可变利率债或浮动利率债，剩余期限按 规划日至下一利率调整日的实践剩余天数规划。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行得当程序 后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金重心投资于中短借主题证券，在充分商量基金资产的安全性、收益性及流动性及 严格限定风险的前提下，通过分析经济周期变化、货币策略、债券供求等因素，执续研究债 券市集运行现象、研判市集风险，制定债券投资策略，挖掘价值被低估的标的券种，力图实 现越过功绩基准的投资收益。   （一）债券资产配置策略   本基金将检会市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、国际进出等引起利率变 化的关联因素进行深刻研究，通过对影响债券投资的宏不雅经济现象和货币策略等因素的分析 判断，形成对改日市集利率变动标的的预期，在预期利率下落时，提高组合久期，以较多地 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 取得债券价钱高涨带来的收益，在预期利率高涨时，虚拟组合久期，以规避债券价钱下落的 风险。以达到利用利率波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益目的。   本基金根据对收益率弧线体式变动的预期建立或更正组合期限结构。先权衡收益率弧线 变动的标的，然后根据收益率弧线体式变动的情景分析，构建组合的期限结构。   本基金应用骑乘策略，基于收益率弧线分析对债券组合进行应时调整。当收益率弧线比 较笔陡时，即相邻期限利差较大时，不错买入期限位于收益率弧线笔陡处的债券，也即收益 率水平相对较高的债券，跟着执有期限的延长，债券的剩余期限将会裁汰，此时债券的收益 率水平将会较投资期初有所下落，通过债券收益率的下滑来取得成本利得收益。   类属配置主要包括资产类别选拔、各类资产的得当组合以及对资产组合的管制。本基金 将根据对金融债、企业债、公司债、中期单据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩 大和收窄的预期，增多预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例，虚拟预期利差将扩大的 债券类属品种的投资比例，进而细则具有最优风险收益特征的资产组合。   （二）个券精选策略   本基金主要投资于中短借主题证券，根据债券市集收益率数据，运用利率模子对单个债 券进行估值分析，并结合债券的表里部信用评级结果、流动性、信用利差水平、息票率、税 赋策略等因素，选拔具有邃密投资价值的债券品种进行投资。   （1）利率债：主要商量十足收益水和善利率变动趋势，配置想法以获取成本利得为主， 在信用环境出现恶化及投资组合必须保执十分的流动性时，四肢次要预防想法。   （2）信用债：在风险可控前提下，配置信用类债券以获取较高的息票收益和骑乘收益。 本基金投资的信用类债券需经国内评级机构进行信用评估，在此基础上，依据公司建立的内 部信用评价模子对外部评级结果进行考核和修正，并基于公司对宏不雅和行业研究的上风，深 入分析刊行东谈主所处行业发展远景、竞争现象、市集合位、财务现象、管制水平、债务水平、 典质物资量、担保情况、增信方式等因素，评价债券刊行东谈主在预期投资期内的信用风险，进 一步识别外部评级高估的信用债潜在风险，发掘外部评级低估的信用债投资契机。   本基金还将利用交易所和银行间两个投资市集的利差不同，密切温情两个市集之间的利 差波动情况，积极寻找跨市集中现券和回购操作的套利契机。   （三）息差策略   本基金不错通过债券回购融入和滚动短期资金四肢杠杆，投资于收益率高于融资成本的 其它赢利契机，从而取得杠杆放大收益。本基金干与银行间同行市集进行债券回购的资金余 额不跨越基金资产净值的 40%。   （四）资产因循证券投资策略   本基金通过对对市集利率、刊行条目、因循资产的组成及质料、提前偿还率、风险补偿 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 收益和市集流动性等影响资产因循证券价值的因素进行分析，评估资产违约风险和提前偿付 风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产因循证券的本金偿还和利息收益的现款 流过程，利用合理的收益率弧线对资产因循证券进行估值。本基金投资资产因循证券时，还 将充分商量该投资品种的风险补偿收益和市集流动性，限定资产因循证券投资的风险，获取 较高的投资收益。   四、投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证 券的比例不低于非现款基金资产的 80%，   （2）本基金应当保执不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金执有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产因循证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金执有的全部资产因循证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金执有的并吞(指并吞信用级别)资产因循证券的比例，不得跨越该资产因循证 券限制的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产因循证券，不得 跨越其各类资产因循证券共计限制的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产因循证券。基金执有资 产因循证券期间，要是其信用品级下落、不再妥当投资圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （10）本基金干与宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 15%；   因证券市集波动、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金不妥当本款所法则比 例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范畴保执一致；   （14）法律法例及中国证监会法则的其他投资比例限制。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   除上述（2）        、（9）           、（12）、                （13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变 动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上述法则投资比例的，基金管制东谈主应当 在 10 个交易日内进行调整，但法律法例或中国证监会法则的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起动手。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行得当程 序后，则本基金投资不再受关联限制或按调整后的法则践诺，但须提前公告。   为贵重基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违反法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过甚他不正直的证券交易举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会法则退却的其他举止。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、实践限定东谈主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥当基金的投资想法和投资策略，恪守基金份额执有东谈主利益优先原则，预防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。关联交易必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给以泄露。要紧关联交易应提交基金管制东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述退却性法则，如适用于本基金，基金管制东谈主 在履行得当程序后，则本基金投资不再受关联限制或按变更后的法则践诺。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债总钞票（1-3 年）指数收益率*85%+一年期依期进款利 率（税后）*15%   本基金为债券型证券投资基金，重心投资中短借主题证券，是以本基金及第中债总钞票 （1-3 年）指数收益率四肢功绩相比基准。中债总钞票（1-3 年）指数是中证指数公司编制的 概述反应银行间债券市集和沪深交易所债券市集的跨市集中短期债券指数，对中短期债券价 格变动趋势有很强的代表性，能较好的反应本基金的投资策略, 较为科学、合理的评价本基 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 金的功绩发扬。   若改日法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集遍及接受的功绩相比基准推出， 或者市集发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩相比基准接纳的指数罢手发布，本 基金管制东谈主不错依据贵重投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会 备案后，得当调整功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额执有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于夹杂型基金、股 票型基金，属于中低风险/收益的产物。   七、基金管制东谈主代表基金欺骗关联权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额执有东谈主 利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的法则。   九、基金的投资组合答复   基金管制东谈主的董事会及董事保证本答复所载费力不存在装假纪录、误导性阐发或要紧 遗漏，并对其内容的着实性、准确性和完好性承担个别及连带职责。   基金托管东谈主中国银行股份有限公司根据本基金合同法则，复核了本答复中的财务指 标、净值发扬和投资组合答复等内容，保证复核内容不存在装假纪录、误导性阐发或者重 大遗漏。   基金管制东谈主承诺以憨厚信用、奋勉尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证基金一 定盈利。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                                  招募说明书（更新）      基金的过往功绩并不代表其改日发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本基金的招募说明书。      本投资组合答复所载数据死亡 2023 年 9 月 30 日，本答复所列财务数据未经审计。  序                                                占基金总资产的比                   表情              金额（元）  号                                                  例（%）       其中：股票                                  -             -       其中：债券                       47,587,962.42         96.83       资产因循证券                                 -             -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                      -             - 注：由于四舍五入的原因答复期末基金资产组合各表情公允价值占基金总资产的比例分项之 和与共计可能有尾差。      本基金本答复期末未执有股票。      本基金本答复期末未执有港股通投资股票。      本基金本答复期末未执有股票。 序号         债券品种        公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）       其中：策略性金融债          20,279,770.49                  42.72 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                                            招募说明书（更新）                                                               占基金资产净 序号     债券代码     债券称号       数目（张）       公允价值（元）                                                               值比例（%）      本基金本答复期末未执有资产因循证券。      本基金本答复期末未执有贵金属。      本基金本答复期末未执有权证。      (1)本基金本答复期末未执有股指期货。      (2)本基金本答复期内未进行股指期货交易。      本基金投资范畴未包括股指期货，无关联投资策略。      本基金投资范畴未包括国债期货，无关联投资策略。      (1)本基金本答复期末未执有国债期货。      (2)本基金本答复期内未进行国债期货交易。  北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）      本基金答复期内未参与国债期货投资，无关联投资评价。      本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案访问，或在答复编制  日前一年内受到公开数落、处罚的情形。      本基金投资范畴未包括股票。 序号           称号                 金额（元）      本基金本答复期末未执有处于转股期的可调治债券。      本基金本答复期末未执有股票。      由于规划中四舍五入的原因，本答复分项之和与共计项之间可能存在尾差。       北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                                   招募说明书（更新）                                十、基金的功绩            基金管制东谈主承诺以憨厚信用、奋勉尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证基金一定       盈利。            基金的过往功绩并不代表其改日发扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅       读本基金的招募说明书。            北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金基金合同收效日 2020 年 4 月 29 日，基金业       绩截止日 2023 年 9 月 30 日。                    基金份额净值增长率过甚与同期功绩相比基准收益率的相比                            北信瑞丰茂盛中短债 A                                                功绩相比基                    净值增长率    净值增长率 功绩相比基       阶段                                       准收益率标    ①－③      ②－④                      ①       圭臬差② 准收益率③                                                 准差④                                 北信瑞丰茂盛中短债 C                                                功绩相比基                    净值增长率    净值增长率 功绩相比基       阶段                                       准收益率标    ①－③      ②－④                      ①       圭臬差② 准收益率③                                                 准差④       注：2020 年度数据统计期间为 2020 年 4 月 29 日（基金合同收效日）至 2020 年 12 月 31 日，       不悦一年。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                十一、基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息和基金应收款项以过甚他资 产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的看护和刑事职责   本基金财产孤苦于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主对 基金托管账户中的资金进行看护。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构 以其自有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或 其他权利。除照章律法例和《基金合同》的法则刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章拆伙、被照章捣毁或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清理睬产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制践诺。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                十二、基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交易场所的交易日以及国度法律法例法则需要对 外皮露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在细则关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业司帐准则》、 监管部门相关法则。   （一）对存在活跃市集且梗概获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价 的，除司帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值 计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应接纳最近交 易日的报价细则公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价弗成着实反应公允价 值的，应付报价进行调整，细则公允价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时代中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产执有者的，那么在估值时代中不应将该限制四肢特征商量。此外，基金管制东谈主不 应试虑因其巨额执有关联资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有饱和可利用数 据和其他信息因循的估值时代细则公允价值。接纳估值时代细则公允价值时，应优先使用可 不雅察输入值，只消在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才 不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在 估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调整并细则公 允价值。   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有法则的除外）                                     ，及第估 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金管制东谈主与基 金托管东谈主另行协商约定； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （2）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时代细则公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在显豁各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （1）交易所上市的资产因循证券，接纳估值时代细则公允价值，在估值时代难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）对宇宙银行间市集上的资产因循证券，按照第三方估值机构提供的相应品种当日 的估值净价估值。 值的平允性。具体处理原则与操作表率恪守关联法律法例以及监管部门、自律组织的法则。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 法则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及关联 法律法例的法则或者未能充分贵重基金份额执有东谈主利益时，应立即请问对方，共同查明原因， 两边协商处分。   根据相关法律法例，基金资产净值规划和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本 基金的基金司帐职责方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关联各 方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管制东谈主对基金净值的规划结 果对外给以公布。   五、估值程序 额数目规划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管制东谈主不错栽培大额赎回 情形下的净值精度济急调整机制。特殊情况下，基金管制东谈主可提高基金份额净值规划的精度 （即提高净值规划结果少许点后保留的位数）                    ，以贵重基金投资东谈主利益。国度另有法则的， 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 从其法则。   基金管制东谈主应每个工作日规划基金资产净值及各类基金份额净值，并按法则进行公告。 的法则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按约定对外公布。   六、估值谬误的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、得当、合理的设施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值谬误时，视为该类基 金份额净值谬误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的谬误形成估值谬误，导致其他当事东谈主遭遇损失的，谬误的职责东谈主应当对由于该 估值谬误遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值谬误处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值谬误的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据规划差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值谬误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值谬误职责方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值谬误发生的用度由估值谬误职责方承担；由于估值谬误职责方未 实时更正已产生的估值谬误，给当事东谈主形成损失的，由估值谬误职责方对平直损失承担补偿 职责；若估值谬误职责方依然积极和洽，何况有协助义务确当事东谈主有饱和的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值谬误职责方应付更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值谬误已得到更正。   （2）估值谬误的职责方对相关当事东谈主的平直损失负责，分歧波折损失负责，何况仅对 估值谬误的相关平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值谬误而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值谬误 职责方仍应付估值谬误负责。要是由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值谬误职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范畴内对取得不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；要是取得 不妥得利确当事东谈主依然将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿 额加上依然取得的不妥得利返还的总和跨越其实践损失的差额部分支付给估值谬误职责方。   （4）估值谬误调整接纳尽量收复至假定未发生估值谬误的正确情形的方式。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   估值谬误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值谬误发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值谬误发生的原因细则 估值谬误的职责方；   （2）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值谬误形成的损失进行评估；   （3）根据估值谬误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值谬误的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值谬误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值谬误的更正向相关当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值规划出现谬误时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的设施驻防损失进一步扩大；   （2）谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；谬误偏差达到该类基金份额净值的 0.50%时，基金管制东谈主应当公告，并 报中国证监会备案；   （3）基金管制东谈主和基金托管东谈主由于各自时代系统成就而产生的净值规划尾差，以基金 管制东谈主规划结果为准；   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有法则的，从其法则处理。要是行业另有通行 作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管制东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管制东谈主应于每个工作日交易扫尾后规划当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核证实后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主 对基金净值按约定给以公布。   九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账 户的各类基金份额净值和基金份额累计净值，暂停泄露侧袋账户的基金净值信息。   十、特殊情况的处理方法 金资产估值谬误处理。 误等原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、得当、合理的设施进行检验，但未 能发现谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管制东谈主和基金托管东谈主罢免补偿职责，但 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极遴选必要的设施甩掉或缩小由此形成的影响。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）               十三、基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指死亡收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 金份额类别对应的可分拨收益将有所不同。本基金并吞类别的每一基金份额享有同中分拨 权；   在妥当法律法例及基金合同约定并对基金份额执有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基 金管制东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额执有东谈主大会。   四、收益分拨有策画   基金收益分拨有策画中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨有策画的细则、公告与实施   本基金收益分拨有策画由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息泄露办法》 的相关法则在指定媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额执 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的规划方法，依照《业务轨则》 践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的法则。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）               十四、基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》收效后与基金关联的信息泄露用度，法律法例、中国证监会另有法则的 除外；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管制费的规划方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的规划方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管 理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   本基金销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.35%年费率计提。   规划方法如下：   H＝E×0.35%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制 东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次 性支付，由注册登记机构代收，注册登记机构收到后按关联合同法则支付给基金销售机构等。   销售服务费主要用于本基金执续销售以及基金份额执有东谈主服务等各项用度。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相关法例及相应契约法则，按费 用实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的法则或关联公告。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例践诺。基金财 产投资的关联税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相关 税收征收的法则代扣代缴。   六、基金管制费、基金托管费、基金销售服务费的调整   基金管制东谈主和基金托管东谈主可根据基金限制等因素协商一致，在履行得当程序后，调整基 金管制费、基金托管费、基金销售服务费。基金管制东谈主必须依影相关法则最迟于新的费率实 施日前依照《信息泄露办法》的相关法则在指定媒介上刊登公告。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）               十五、基金的司帐与审计   一、基金司帐策略 如下原则：要是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄露； 按影相关法则编制基金司帐报表； 定的方式证实。   二、基金的年度审计 格的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息泄露办法》的相关法则在指定媒介公告。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）               十六、基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应妥当《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息泄露办法》、                                   《流动性风险 管制法则》、      《基金合同》过甚他相关法则。关联法律法例对于信息泄露的法则发生变化时， 本基金从其最新法则。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主大会的基金 份额执有东谈主等法律法例和中国证监会法则的天然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的法则泄露基金信息，并保证所泄露信息的着实性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会法则时刻内，将应予泄露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介泄露，并保证基金投资者梗概按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复 制公开泄露的信息费力。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列举止：   四、本基金公开泄露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息泄露义务 东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开泄露的信息接纳阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、             《基金合同》                  、基金托管契约、基金产物费力概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额执有 东谈主大会召开的轨则及具体程序，说明基金产物的性情等波及基金投资者要紧利益的事项的法 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息泄露及基金份额执有东谈主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主应当 在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金合同拆伙情形出现的，基金管制东谈主不再更新基 金招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。    《基金合同》收效后，基金产物费力概要的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主应当 在三个工作日内，更新基金产物费力概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物费力概要其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金合同拆伙 情形出现的，基金管制东谈主不再更新基金产物费力概要。   （二）基金份额发售公告   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物费力概要、《基金合同》和基金托管契约登载 在指定网站上，并将基金产物费力概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在指定网站上。   （三）     《基金合同》收效公告   基金管制东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定报刊和指定网站上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少每周 在指定网站泄露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过其指定网站、基金销售机构网站或营业网点泄露灵通日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金管制东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站泄露半年度和年度最 后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额申购、赎 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 回价钱的规划方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者梗概在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息费力。   （六）基金依期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复（含资产组合 季度答复）   基金管制东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载 在指定网站上，并将年度答复领导性公告登载在指定报刊上。基金年度答复中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关联业务经验的司帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登 载在指定网站上，并将中期答复领导性公告登载在指定报刊上。   基金管制东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度答复，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度答复领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者 年度答复。   如答复期内出现单一投资东谈主执有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资东谈主的权益，基金管制东谈主至少应当在依期答复“影响投资者决策的其他环节信息”项 下泄露该投资东谈主的类别、答复期末执有份额及占比、答复期内执有份额变化情况及本基金的 迥殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当在基金年度答复和中期答复中泄露基金组搭伙产情况过甚流动性风险 分析等。   （七）临时答复   本基金发生要紧事件，相关信息泄露义务东谈主应按法则编制临时答回音，并登载在指定报 刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联举止受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交易事项，中国证监会另有法则的除外； 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。   （八）骄傲公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集崇高传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额执有东谈主权益的，关联 信息泄露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开骄傲，并将相关情况立即答复中国证监 会。   （九）基金份额执有东谈主大会决议   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）资产因循证券的投资情况   基金管制东谈主应在基金年报及中期答复中泄露其执有的资产因循证券总额、资产因循证券 市值占基金净资产的比例和答复期内统统的资产因循证券明细。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （十一）清理答复   基金合同拆伙情形出现的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行 清理并作出清理答复。基金财产清理小组应当将清理答复登载在指定网站上，并将清理答复 领导性公告登载在指定报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，关联信息泄露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的法则进行信息泄露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的法则。   （十三）中国证监会法则的其他信息   六、信息泄露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露管制轨制，指定专门部门及高档管制东谈主 员负责管制信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当妥当中国证监会关联基金信息泄露内容与 时势准则等法例的法则。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的法则和基金合同的约定，对基金管制 东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期答复、更新的招 募说明书、基金产物费力概要、基金清理答复等关联基金信息进行复核、审查，并向基金管 理东谈主进行书面或电子证实。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊泄露本基金信息。基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并保证关联报送信 息的着实、准确、完好、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上泄露信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介泄露信息，关联词其他全球媒介不得早于指定媒介泄露信息，何况在不同媒介上泄露并吞 信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求泄露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金平日投资操作的前提 下，自主进步信息泄露服务的质料。具体要求应当妥当中国证监会及自律轨则的关联法则。 前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计答复、法律意见书的专科机构，应 当制作工作底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》拆伙后 10 年。   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例法则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   八、暂停或延长信息泄露的情形   九、本基金信息泄露事项以法律法例法则及本章简略定的内容为准。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                  十七、风险揭示   一、风险揭示   基金份额执有东谈主须了解并承受以下风险：   证券市集价钱因受经济因素、政事因素、投资心思和交易轨制等多样因素的影响而引起 的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   （1）策略风险   货币策略、财政策略、产业策略等国度策略的变化对质券市集产生一定的影响，导致市 场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特色。宏不雅经济运行现象将对 证券市集的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融市集利率波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期平直影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司策划风险   上市公司的策划现象受多种因素影响，如市集、时代、竞争、管制、财务等都会导致公 司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。   （5）购买力风险   要是发生通货蔓延，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货蔓延抵销，从而影响基 金资产的保值升值。   指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违约、拒却支付到 期本息，导致基金财产损失。   本基金将通过遴选限定信用品级、投资比例限制、信用风险预算并相比等设施慢慢加强 对信用风险的限定。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行迁移相关的风险，单一的久期目的并 弗成充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率高涨 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下落时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金               招募说明书（更新）   在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生基金仓位调整的 费劲，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （1）基金申购、赎回安排   本基金在客户集合度限定、巨额赎回监测及应付在投资者申购赎回方面均明确了管制机 制，在接受申购肯求对存量客户利益组成潜在要紧不利影响，以及市集大幅波动、流动性枯 竭等极点情况下发生无法应付投资者巨额赎回的情形时，基金管制东谈主在保障投资者正当权益 的前提下可按照法律法例及基金合同的法则，审慎证实申购赎回肯求并概述运用各类流动性 风险管制器用四肢援救设施，全面应付流动性风险。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资市集主要为证券交易所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的表率型交易 场所，主要投资对象为具有邃密流动性的金融器用（包括国内照章刊行上市的债券等），同 时本基金基于散布投资的原则在行业和个券方面未有高集合度的特征，概述评估在平日市集 环境下本基金的流动性风险适中。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险管制设施   基金出现巨额赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金份额执有东谈主在单个灵通 日肯求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管制东谈主有权对其遴选缓期办理赎 回肯求的设施。   （4）实施备用的流动性风险管制器用的情形、程序及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性穷乏等极点情况下发生无法应付投资者巨额赎回的情形时，基 金管制东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的法则，严慎及第 缓期办理巨额赎回肯求、暂停接受赎回肯求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、舞动定 价、实施侧袋机制等流动性风险管制器用四肢援救设施。对于各类流动性风险管制器用的使 用，基金管制东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使 用前经过里面审批程序并与基金托管东谈主协商一致。在实践运用各类流动性风险管制器用时， 投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管制东谈主将严格依照法律法例及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手泄露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调治。因特定资产的变当前刻具有不细则性，最终变现价钱也具有 不细则性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额执有东谈主可能因此 濒临损失。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   在基金管制运作过程中，可能因基金管制东谈主对经济样式和证券市集等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金管制东谈主和基金托管东谈主的管制水平、管制技能和管制技 术等对基金收益水平存在影响。   指关联当事东谈主在业务各智商操作过程中，因里面限定存在过失或者东谈主为因素形成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交易、司帐部门诈骗、交易谬误、IT 系统 故障等风险。   在灵通式基金的多样交易举止或者后台运作中，可能因为时代系统的故障或者差错而影 响交易的平日进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种时代风险可能来自基金管制东谈主、登 记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。   指基金管制或运作过程中，违反国度法律、法例的法则，或者基金投资违反法例及基金 合同相关法则的风险。   基金管制东谈主主要业务东谈主员的辞职等可能会在一定进度上影响工作的一语气性，并可能对基 金运作产生影响。   本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风险即 成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业 策略、货币策略、市集需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性 与市集一致预期不符而形成个券价钱发扬低于预期的风险。   本基金的资产将可能投资于资产因循证券，资产因循证券（ABS）是一种债券性质的金 融器用，是一种以资产信用为因循的证券，所濒临的风险主要包括交易结构风险、多样原因 导致的基础资产池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集交易不活跃导致的 流动性风险等。   （1）在妥当本基金投资理念的新式投资器用出现和发展后，要是投资于这些器用，基 金可能会濒临一些特殊的风险；   （2）因时代因素而产生的风险，如规划机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制成立、东谈主员配备、内限定度建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东谈主为因素而产生的风险，如内幕交易、诈骗举止等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖可能产生的风险；   （6）战斗、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 带来风险；   （7）其他不测导致的风险。   二、声明 担投资风险。 他销售机构都弗成保证其收益或本金安全。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                 十八、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额执有东谈主 利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会。基金管制东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施期间，基金管制东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调治。基金份额执有东谈主 肯求申购、赎回或调治侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调治肯求将被拒却。   基金管制东谈主将照章保障主袋账户份额执有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细则申购事项，具体事项届时将由基金管制东谈主在关联公告中法则。 基金管制东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回肯求或降速支付赎回款项。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管制东谈主仅办理主袋账户的赎回肯求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购肯求。   （二）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金管制东谈主对侧袋账户份额实行孤苦管制，主袋账户沿用原基金代 码，侧袋账户使用孤苦的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基金简称+侧袋记号 S+侧袋账 户建立日历”时势设定，同期主袋账户份额的称号增多大写字母 M 记号四肢后缀。基金所 有侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称号中的 M 记号。   启用侧袋机制当日，基金管制东谈主和基金服务机构将以基金份额执有东谈主的原有账户份额为 基础，证实相应侧袋账户执有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产完全清理后，基金管制东谈主将刊出侧袋账户。   （三）基金的投资及功绩   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作目的和基金功绩目的应当以主袋账户资产为 基准。基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   基金管制东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，拼凑前述情况进行充分的解释说明，避 免引起投资者曲解。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会法则的情形除外。   （四）基金的估值   侧袋机制启用当日，基金管制东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主袋账户和侧 袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、除应交税费外的欠债类 科目余额一并纳入侧袋账户。基金管制东谈主应将特定资产四肢一个举座，弗成仅分割其公允价 值无法细则的部分。   侧袋机制实施期间，基金管制东谈主将对侧袋账户单独成就账套，实行孤苦核算。要是本基 金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的司帐核算应妥当《企 业司帐准则》的关联要求。   （五）基金的用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管制费。因启用侧袋机制产生的研究、审计费 用等由基金管制东谈主承担。   基金管制东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。   （六）基金的收益分拨   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额知足基金合同收益分拨条件的情形下，基金管制东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （七）基金的信息泄露   侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当暂停泄露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   侧袋机制实施期间，基金依期答复中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关联信息在依期答复中单独进行泄露，包括但不限于：   （1）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （2）侧袋账户的驱动资产、驱动欠债；   （3）特定资产的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；   （4）答复期内特定资产处置进展情况、与处置特定资产关联的用度情况过甚他与特定 资产现象关联的信息；   （5）可根据特定资产处置进展情况泄露答复期末特定资产可变现净值或净值参考区间， 该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不四肢基金管制东谈主对特定资产最终变 现价钱的承诺；   （6）可能对投资者利益存在要紧影响的其他情况及关联风险领导。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、拆伙侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等环节信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时刻、向侧袋账户份额执有 东谈主支付的款项、关联用度发生情况等环节信息。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一 次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均将按法则实时发布临时公告。   （八）特定资产处置清理   基金管制东谈主将按照基金份额执有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额执有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 管制东谈主都将实时向侧袋账户对应的基金份额执有东谈主支付已变现部分对应的款项。   （九）侧袋的审计   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制和拆伙侧袋机制后，实时礼聘妥当《中华东谈主民共和国证 券法》法则的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计意见，具体如下：   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的关联事宜取得妥当《中华东谈主民共 和国证券法》法则的司帐师事务所的专科意见。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后五个工作日内，礼聘于侧袋机制启用日发表意见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金执有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含 侧袋账户的驱动资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度答复进行审计时，应付答复期间基金侧袋机制运行关联的司帐 核算和年报泄露，践诺得当程序并发表审计意见。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管制东谈主应参照基金清理答复的关联要求，礼聘符 合《中华东谈主民共和国证券法》法则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并泄露专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的关联法则，但凡平直援用法律法例或监管轨则的部分，如将 来法律法例或监管轨则修改导致关联内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行得当程序后，在对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响的前提下，可平直对 本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）               十九、基金的拆伙与清理   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例法则和基金合同约定可不经 基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后按法则在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，经履行关联程序后，                    《基金合同》应当拆伙： 邻接的；   三、基金财产的清理 算小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 同》和托管契约的法则连续履行保护基金财产安全的职责。 从事证券、期货关联业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产清理小组统一领受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）礼聘司帐师事务所对清理答复进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理答复出具法 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 律意见书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限可相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有策画，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理答复经具有证券、期货关联业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理答复报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组 进行公告。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）             二十、基金合同的内容摘要   一、基金份额执有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资者执有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额执有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再执有本基金的基金份额。基金份额执有东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有法则或本基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同等的正当 权益。基金 A 类基金份额与 C 类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额 以及参与清理后的剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。   （一）基金份额执有东谈主的权利与义务 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其执有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息费力；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的举止照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）正经阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温情基金信息泄露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所法则的用度；   （5）在其执有的基金份额范畴内，承担基金亏空或者《基金合同》拆伙的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）践诺收效的基金份额执有东谈主大会的决议； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （8）返还在基金交易过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东谈主的权利与义务            《运作办法》过甚他相关法则，基金管制东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并管制基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例法则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照法则召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律法则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度相关法律法则，应报告中国证监会和其他监管部门，并遴选必要设施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联举止进行监督和处理；   （9）担任或托付其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》法则的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律法则决定基金收益的分拨有策画；   （11）在《基金合同》约定的范畴内，拒却或暂停受理申购、赎回与调治肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗关联权利，为基金的利益欺骗因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额执有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律举止；   （14）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （15）在妥当相关法律、法例的前提下，制订和调整相关基金认购、申购、赎回、调治、 依期定额投资和非交易过户等业务轨则；   （16）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他相关法则，基金管制东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以憨厚信用、严慎奋勉的原则管制和运用基金财产； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   （4）配备饱和的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保证所管制 的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤苦，对所管制的不同基金别离管制，别离记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关法则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）遴选得当合理的设施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥当《基 金合同》等法律文献的法则，按相关法则规划并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过甚他相关法则，履行信息泄露及答复义务；   （12）保守基金贸易奥妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过甚他相关法则另有法则外，在基金信息公开泄露前应予守秘，不向他东谈主泄露，因审计、 法律等专科服务向外部专科照顾人提供信息除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨有策画，实时向基金份额执有东谈主分拨基金 收益；   （14）按法则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》过甚他相关法则召集基金份额执有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按法则保存基金财产管制业务举止的司帐账册、报表、记录和其他关联费力 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在法则时刻发出，何况保证投资者 梗概按照《基金合同》法则的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开费力，并在支付合 理成本的条件下得到相关费力的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临拆伙、照章被捣毁或者被照章宣告收歇时，实时答复中国证监会并请问基金 托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额执有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》法则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额执有东谈主利益向基金托管东谈主追 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额执有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律举止；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成收效，基金 管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）践诺收效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》过甚他相关法则，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的法则安全看护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例法则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基金合同》及 国度法律法例举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应报告中国证监 会，并遴选必要设施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集轨则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他相关法则，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以憨厚信用、奋勉尽责的原则执有并安全看护基金财产；   （2）栽培专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业场所，配备饱和的、及格的老练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤苦；对 所托管的不同的基金别离成就账户，孤苦核算，分账管制，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他相关法则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （5）看护由基金管制东谈主代表基金刚硬的与基金相关的要紧合同及相关凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金贸易奥妙，除《基金法》、《基金合同》过甚他相关法则另有法则外，在 基金信息公开泄露前给以守秘，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等专科服务向外部专科照顾人 提供信息除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止相关的信息泄露事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具意见，说明基金管制 东谈主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行；要是基金管制东谈主有未践诺《基 金合同》法则的举止，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了得当的设施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关联费力 15 年以上；   （12）从基金管制东谈主或其托付的登记机构处接收基金份额执有东谈主名册；   （13）按法则制作关联账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或相关法则向基金份额执有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》过甚他相关法则，召集基金份额执有东谈主大会或配合 基金管制东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的法则监督基金管制东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临拆伙、照章被捣毁或者被照章宣告收歇时，实时答复中国证监会和银行监管 机构，并请问基金管制东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，欢跃担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而罢免；   （20）按法则监督基金管制东谈主按法律法例和《基金合同》法则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基金管制东谈主追偿；   （21）践诺收效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额执有东谈主大会   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有法则或本基金合同另有约定外，基金份额 执有东谈主执有的并吞类别每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额执有东谈主大会不设日常机构。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会：   （1）拆伙《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调整基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬劳圭臬或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、范畴或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会程序；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；   （11）单独或共计执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额执有东谈主 （以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额执 有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会法则的其他应当召开基金份额执有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额执 有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调低销售服务费；   （3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式，调整基金份额类别成就、 对基金份额分类办法及轨则进行调整；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （6）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构调整相关认购、申购、赎回、调治、基金 交易、非交易过户、转托管等业务轨则；   （7）履行关联程序后，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》法则不需召开基金份额执有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 集。 议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面请问基金托管东谈主。 基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并请问基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 份额执有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面请问提 出提议的基金份额执有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并请问基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 执有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻 碍、干豫。   （三）召开基金份额执有东谈主大会的请问时刻、请问内容、请问方式 额执有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议时事；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设筹议东谈主姓名及筹议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要请问的其他事项。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 基金份额执有东谈主大会所遴选的具体通信方式、托付的公证机关过甚筹议方式和筹议东谈主、表决 意见寄交的截止时刻和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面请问基金管制东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行书面请问基金管制东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   （四）基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执有东谈主大会，基金管制东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期妥当以下条件时，不错进行 基金份额执有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主执有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明妥当法律法例、                          《基金合同》和会议请问的法则， 何况执有基金份额的凭证与基金管制东谈主执有的登记费力相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证骄傲，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额执有东谈主大会。从头召集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议请问后，在 2 个工作日内一语气公布关联 领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定请问基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议请问法则的方式收取基金份额执 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经请问不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额执有东谈主所执有 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主平直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额执有东谈主所执有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额执有东谈主大会。从头召集的基金份额执有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的执有东谈主平直出具表决意见或授权 他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主执 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明妥当法律法例、《基金合同》和会议通 知的法则，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额执有东谈主大会，授权方式不错接纳书面、网络、电话、短信 或其他方式，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议请问中列明；在会议召开方式上，本基金 亦可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额执有东谈主 大会，会议程序比照现场开会和通信方式开会的程序进行。基金份额执有东谈主不错接纳书面、 网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议请问中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》       、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额执有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的请问后，对原有提案的修改应当在基金份 额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，来源由大会主执东谈主按照下列第（七）条法则程序细则和公布监票 东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主执东谈主为基金 管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主执；要是基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大 会，则由出席大会的基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额执有东谈主四肢该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 称）、身份证明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和 筹议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，来源由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所请问的表决截止日历后   （六）表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所法则的须以止境决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另有法则或基金合同另有 约定外，调治基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、拆伙《基金合同》、本基金 与其他基金合并以止境决议通过方为灵验。   基金份额执有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。   遴选通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的违反凭证证 明，不然提交妥当会议请问中法则的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，表 面妥当会议请问法则的表决意见视为灵验表决，表决意见暧昧不清或彼此矛盾的视为弃权表 决，但应当计入出具表决意见的基金份额执有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会 议动手后文书在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额执有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额执有东谈主自行召集或大会天然 由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管制东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执 有东谈主大会的主执东谈主应当在会议动手后文书在出席会议的基金份额执有东谈主中选举三名基金份 额执有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行清点并由大会主执东谈主马上公布计票 结果。   （3）要是会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行从头清点。监票东谈主应当进行从头清点，从头清点以 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 一次为限。从头清点后，大会主执东谈主应当马上公布从头清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额执有东谈主大会决议自收效之日起按法则在指定媒介上公告。要是接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当践诺收效的基金份额执有东谈主大会的决议。 收效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管制东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主和侧袋份额 执有东谈主别离执有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若关联基金份额执有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主执有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关联基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时刻的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的执有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； 选举产生又名基金份额执有东谈主四肢该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额执有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应别离 由主袋账户、侧袋账户的基金份额执有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户内的并吞类别每份基金 份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额执有东谈主大会的关联法则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得法则的适用上文关联约定。   （十）本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法例或监管轨则的部分，如将来法律法例或监管轨则修改导致关联内 容被取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召 开基金份额执有东谈主大会审议。   三、基金合同灭亡和拆伙的事由、程序   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例法则和基金合同约定可不 经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后按法则在指定媒介公告。   （二）     《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，经履行关联程序后，                    《基金合同》应当拆伙： 邻接的；   （三）基金财产的清理 算小组，基金管制东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 同》和托管契约的法则连续履行保护基金财产安全的职责。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 从事证券、期货关联业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拆伙情形出当前，由基金财产清理小组统一领受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）礼聘司帐师事务所对清理答复进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理答复出具法 律意见书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限可相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨有策画，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产清理答复经具有证券、期货关联业务 经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理答复报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组 进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议处分方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如不肯 或者弗成通过协商、联合处分的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁轨则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管制东谈主、基金托管东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续古道、奋勉、尽责地履行基金合同和托管契约法则的义务，贵重基金份额执有东谈主的正当权 益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门止境行政区和 台湾地区法律）统辖，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）            二十一、基金托管契约的内容摘要   一、托管契约当事东谈主   （一）基金管制东谈主（或简称“管制东谈主”）   称号：北信瑞丰基金管制有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   法定代表东谈主: 李永东   成立时刻：2014 年 3 月 17 日   批准栽培机关：中国证券监督管制委员会   批准栽培文号：证监许可[2014]265 号   组织时事：有限职责公司   注册成本：东谈主民币壹亿柒仟万元整   策划范畴：发起栽培基金、基金管制及中国证监会批准的其他业务   存续期间：执续策划   （二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”）   称号：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成立时刻：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织时事：股份有限公司   注册成本：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   策划范畴：经受东谈主民币进款；披发短期、中期和永恒贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇进款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信访问、研究、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国外分支机 构策划与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地司法可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：执续策划   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督、核查 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   （一）基金托管东谈主根据相关法律法例的法则对基金管制东谈主的下列投资运作进行监督：   本基金投资的投资范畴为具有邃密流动性的金融器用，包括债券（国债、地点政府债、 金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可 分离交易可转债的纯债部分）、资产因循证券、债券回购、银行进款、同行存单以及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须妥当中国证监会的关联法则）                                    。   本基金不投资于股票，也不投资于可调治债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可 交换债券。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，不错将其纳入投资范畴。   本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证券的比 例不低于非现款基金资产的 80%，本基金保执不低于基金资产净值的 5% 的现款或者到期 日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。其 他金融器用的投资比例依照法律法例或监管机构的法则践诺。   本基金所指的中短借主题证券是指剩余期限不跨越三年的债券资产，主要包括国债、地 方政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融器用。对于可变利率债或浮动利率债，剩余期 限按规划日至下一利率调整日的实践剩余天数规划。   基金管制东谈主应将拟投资的债券库等各投资品种的具体范畴实时提供给基金托管东谈主。基金 管制东谈主不错根据实践情况的变化，对各投资品种的具体范畴给以更新和调整，并实时请问基 金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范畴对基金的投资进行监督。   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题证 券的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金应当保执不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金执有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；   （4）本基金管制东谈主管制的且由本托管东谈主托管的全部基金执有一家公司刊行的证券，不 跨越该证券的 10%；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产因循证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；   （6）本基金执有的全部资产因循证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （7）本基金执有的并吞(指并吞信用级别)资产因循证券的比例，不得跨越该资产因循证 券限制的 10%；   （8）本基金管制东谈主管制的且由本托管东谈主托管的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各类 资产因循证券，不得跨越其各类资产因循证券共计限制的 10%； 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产因循证券。基金执有资 产因循证券期间，要是其信用品级下落、不再妥当投资圭臬，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （10）本基金干与宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）本基金总资产不得跨越基金净资产的 140%；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 15%；   因证券市集波动、基金限制变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金不妥当本款所法则比 例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范畴保执一致；   （14）法律法例及中国证监会法则的其他投资比例限制。   除上述（2）        、（9）           、（12）、                （13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变 动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥当上述法则投资比例的，基金管制东谈主应当 在 10 个交易日内进行调整，但法律法例或中国证监会法则的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起动手。   法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履行得当程 序后，则本基金投资不再受关联限制或按调整后的法则践诺，但须提前公告。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过甚控股推动、实践限定东谈主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当妥当基金的投资想法和投资策略，恪守执有东谈主利益优先原则，预防利益突破，建 立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。关联交易必须事前得到基金 托管东谈主的同意，并按法律法例给以泄露。要紧关联交易应提交基金管制东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审 查。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律法例的法则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分拨、关联 信息泄露登载基金功绩发扬数据等进行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、                  （二）款的监督和核查中发现基金管制东谈主违反上述约 定，应实时领导基金管制东谈主，基金管制东谈主收到领导后应实时查对质实并以书面时事对基金托 管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对领导事项进行复查。基金管制东谈主对 基金托管东谈主领导的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会答复。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金               招募说明书（更新）   （四）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资指示违反法律法例、本契约的法则，应当视情 况暂缓或拒却践诺，实时领导基金管制东谈主，并依照法律法例的法则实时向中国证监会答复。 基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交易程序依然收效的指示违反法律法例、、本契约法则的， 应当实时领导基金管制东谈主，并依照法律法例的法则实时向中国证监会答复。   （五）基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在法则 时刻内回话基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，提供关联数据资 料和轨制等。   （六）当基金执有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额 执有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所意见后，可 以依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照关联法律法例的法则和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息泄露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体轨则依照关联法律法例的规 定和基金合同的约定践诺。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查 律法例过甚行业监管要求的基础上，基金管制东谈主有权对基金托管东谈主履行本契约的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户、复核基金管制东谈主规划的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办 理清理交收、关联信息泄露和监督基金投资运作等举止。 当根由未践诺或延长践诺基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反法律法例、 《基金合同》及本契约相关法则时，应实时以书面时事请问基金托管东谈主限期纠正，基金托管 东谈主收到请问后应实时查对并以书面时事对基金管制东谈主发出回函。在限期内，基金管制东谈主有权 随时对请问县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管制东谈主请问的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金管制东谈主应依照法律法例的法则答复中国证监会。 基金管制东谈主核查托管财产的完好性和着实性，在法则时刻内回话基金管制东谈主并改正。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则                                       《基 金合同》及本契约另有法则，不得自交运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）             《运作办法》、                   《基金合同》过甚他相关法律法例法则外，基金托 管东谈主不得托付第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同收效前召募资金的验资和入账 基金份额执有东谈主东谈主数妥当《基金法》                、《运作办法》等相关法则的，由基金管制东谈主在法依期限 内礼聘具有从事关联业务经验的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资答复，出具的验 资答复应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为灵验。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资证实金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管制 托管东谈主看护和使用。本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的举止。   （四）基金进行依期进款投资的账户开设和管制   基金管制东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的进款银行的指定营业网点开立进款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的看护和使用。在上述账户开立和账户关联信息变更过程 中，基金管制东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的关联费力。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过甚他投资账户的开设和管制 算有限职责公司开设证券账户。 金管制东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的举止。 用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的法则践诺。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 关账户的开设、使用的，若无关联法则，则基金托管东谈主应当比照并遵循上述对于账户开设、 使用的法则。   （六）债券托管专户的开设和管制   基金合同收效后，基金管制东谈主负责以基金的口头肯求并取得干与宇宙银行间同行拆借市 场的交易经验，并代表基金进行交易；由基金管制东谈主负责向中国东谈主民银行报备，在上述手续 办理收场之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市 场清理所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集 债券和资金的清理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证的看护   基金财产投资的什物证券、银行依期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善看护。 基金托管东谈主对其除外机构实践灵验限定的有价凭证不承担职责。   （八）与基金财产相关的要紧合同及相关凭证的看护   基金托管东谈主按照法律法例看护由基金管制东谈主代表基金签署的与基金相关的要紧合同及 相关凭证。基金管制东谈主代表基金签署相关要紧合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本契约另有法则外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金相关 的要紧合同期应保证基金一方执有两份以上的原本，以便基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各执 有一份原本的原件。要紧合同由基金管制东谈主与基金托管东谈主按法则各自看护至少 15 年。   对于无法取得两份以上原本的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的合同复印件， 未经两边协商或未在合同约定范畴内，合同原件不得转动。   五、 基金资产净值规划与复核   （一）基金资产净值的规划和复核 资产净值除以规划日该基金份额总额后的价值。 同》的法则暂停估值时除外。估值原则应妥当《基金合同》、                           《证券投资基金司帐核算业务指 引》过甚他法律法例的法则。基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责规划，基金托 管东谈主复核。基金管制东谈主应于每个工作日扫尾后规划得出当日的该基金份额净值，并以两边约 定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应付净值规划结果进行复核，并以两边约定的方式 将复核结果传送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主按约定对外公布。月末、年中庸年末估值复核 与基金司帐账目的查对同期进行。 基金管制东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 及关联法律法例的法则或者未能充分贵重基金份额执有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 视为该类基金份额净值估值谬误。当任一类基金份额净值出现谬误时，基金管制东谈主应当立即 给以纠正，并遴选合理的设施驻防损失进一步扩大；当计价谬误达到基金份额净值的 0.25% 时，基金管制东谈主应当请问基金托管东谈主并报中国证监会备案；当计价谬误达到基金份额净值的 律法例或监管机关对前述内容另有法则的，按其法则处理。 有东谈主的实践损失，基金管制东谈主应付此承担职责。若基金托管东谈主规划的净值数据正确，则基金 托管东谈主对该损失不承担职责；若基金托管东谈主规划的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也欢跃 担部分未正确履行复核义务的职责。要是上述谬误形成了基金财产或基金份额执有东谈主的不妥 得利，且基金管制东谈主及基金托管东谈主已各自承担了补偿职责，则基金管制东谈主应负责向不妥得利 之主体观点返还不妥得利。要是返还金额不及以弥补基金管制东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿 金额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分拨。 可抗力原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、得当、合理的设施进行检验，但 是未能发现该谬误的，由此形成的基金资产估值谬误，基金管制东谈主和基金托管东谈主罢免补偿责 任。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极遴选必要的设施缩小或甩掉由此形成的影响。 达成一致，基金管制东谈主不错按照其对基金份额净值的规划结果对外给以公布，基金托管东谈主可 以将关联情况报中国证监会备案。   （二）基金司帐核算   基金管制东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照两边约定的并吞记账方法和会 计处理原则，别离独马上成就、登记和看护基金的全套账册，对两边各自的账册依期进行核 对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐处理方法存在分歧，应以基金管制东谈主 的处理方法为准。   基金管制东谈主和基金托管东谈主应依期就司帐数据和财务目的进行查对。如发现有在不符，双 方应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金管制东谈主和基金托管东谈主每月别离孤苦编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个工作日内完成；基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 金管制东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书 其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。季度答复应在每个季度扫尾之日起 10 个工作日内编制收场并于每个季度扫尾之日起 15 个工作日内给以公告；中期答复在司帐年 度半年终了后 40 日内编制收场并于司帐年度半年终了后两个月内给以公告；年度答复在会 计年度扫尾后 60 日内编制收场并于司帐年度终了后三个月内给以公告。基金合同收效不及 两个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   基金管制东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面请问基金管制东谈主。基金管制东谈主在季度报 告完成当日，将相关答复提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 5 个工作日内完成 复核，并将复核结果书面请问基金管制东谈主。基金管制东谈主在中期答复完成当日，将相关答复提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 10 个工作日内完成复核，并将复核结果书面 请问基金管制东谈主。基金管制东谈主在年度答复完成当日，将相关答复提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主应在收到后 15 个工作日内完成复核，并将复核结果书面请问基金管制东谈主。基金管制 东谈主和基金托管东谈主之间的上述文献往返均以传确凿方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管制东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致以基金 管制东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管制东谈主提供的答复上加盖托管业务 部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，两边各自留存一份。要是基金管制 东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金管制东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关联情况报证监会备案。   六、基金份额执有东谈主名册的看护   基金份额执有东谈主名册至少应包括基金份额执有东谈主的称号和执有的基金份额。基金份额执 有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和看护，基金管制东谈主和基金托管东谈主应分 别看护基金份额执有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法例另有法则或有权 机关另有要求的除外。如弗成妥善看护，则按关联法例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期答复和年度答复前，基金管制东谈主应将相关费力送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的着实性、准确性和完好性。基金托管东谈主不得将 所看护的基金份额执有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵循守秘义务。   七、争议处分方式   （一）本契约适用中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，不包括香港止境行政区、澳 门止境行政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管制东谈主与基金托管东谈主之间因本契约产生的或与本契约相关的争议可通过友好 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 协商处分。但若自一方书面提议协商处分争议之日起 60 日内争议未能以协商方式处分的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其届时灵验的仲 裁轨则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对仲裁两边当事东谈主均具有拘谨力。仲裁用度由败诉方 承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本契约确当事东谈主仍应履行本契约的其他法则。   八、基金托管契约的变更与拆伙   （一）托管契约的变更   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行变更。变更后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的法则有任何突破。变更后的新契约应当报中国证监会备案。   （二）托管契约的拆伙   发生以下情况，本托管契约应当拆伙：            《运作办法》或其他法律法例法则的拆伙事项。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                                     招募说明书（更新）                 二十二、基金份额执有东谈主服务    基金管制东谈主承诺为基金份额执有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金 管制东谈主根据基金份额执有东谈主的需要和市集的变化，有权增多和修改关联服务表情。如因系统、 第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金管制东谈主不承担关联职责。    一、基金份额执有东谈主交易费力的寄送及发送服务    每次交易扫尾后，投资东谈主应在 T+2 日后通过销售机构的网点查询或打印交易证实单。    基金管制东谈主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对账单服务， 基金管制东谈主将以电子邮件或手机短信时事向定制的投资东谈主依期发送。投资东谈主可通过基金管制 东谈主 网 站 （ www.bxrfund.com ）、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 东谈主 工 ）、 客 服 邮 箱 （service@bxrfund.com）及在线客服等蹊径肯求/取消对账单服务。    二、网上在线服务    通过基金管制东谈主网站（www.bxrfund.com），投资东谈主可取得如下服务：    投资东谈主通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金管制东谈主网站“账 户查询”栏目，可享有基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务。    投资东谈主不错利用基金管制东谈主网站获取本基金和基金管制东谈主的各类信息，包括基金的法律 文献、基金公告、功绩答复和基金管制东谈主最新动态等各类最新费力。    三、信息定制服务    投资东谈主不错通过基金管制东谈主网站（www.bxrfund.com）、客户服务中心提交信息定制肯求， 基金管制东谈主通过电子邮件或手机短信依期发送所定制的信息。    四、账户费力变更服务    为便于投资东谈主实时得到基金管制东谈主提供的各项服务，请投资东谈主实时更新服务筹议信息。 投资东谈主可通过以下4种方式进行服务筹议信息（包括筹议地址、手机号码、固定电话、电子 邮箱等）的变更。基金管制东谈主电子直销投资东谈主交易筹议信息的变更，请遵办基金管制东谈主电子 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 直销关联法则办理：   五、客户服务中心电话服务   投资东谈主拨打基金管制东谈主客服热线400-061-7297（国内免长途话费）可享有如下服务： 服务。                                      。投资 东谈主不错通过该热线取得业务研究、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、费力修改等专项 服务。   六、客户投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金管制东谈主客户服务中心东谈主工热线、书信、电子邮件、传真及各销售机 构网点柜台等不同的渠谈对基金管制东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提议建议。   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法线路的内容，可通过上述方式筹议基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构依然全面线路了本招募说明书。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金               招募说明书（更新）              二十三、其他应泄露事项   本基金的其他应泄露事项将严格按照《基金法》                       、《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息泄露 办法》等关联法律法例法则的内容与时势进行泄露，并在指定媒介上公告。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）        二十四、招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在本基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时刻免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金管制东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 北信瑞丰茂盛中短债债券型证券投资基金             招募说明书（更新）                二十五、备查文献                            ；                            ；