交银施罗德天鑫宝货币阛阓基金（A 类份额）                      基金居品尊府概要更新                                                   编制日历：2024-11-02                          送出日历：2024-11-22          本概要提供本基金的病服气息，是招募阐明书的一部分。          作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐明书等销售文献。 一、居品粗略                  交银天鑫宝货    基金简称                       基金代码             003482                  币A                  交银施罗德基                                                兴业银行股份有    基金照管东说念主         金照管有限公       基金托管东说念主                                                限公司                  司    基金合同告成日       2016-12-07    基金类型          货币阛阓基金       交游币种             东说念主民币    运作神态          世俗通达式        通达频率             每个通达日    基金司理          季参平          开动担任本基金基金司理的日历   2019-07-26                               证券从业日历       2012-03-19    其他                 本基金相接二十个使命日基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金                  钞票净值低于 5000 万元的，基金照管东说念主应当在如期评释中给以清晰。                  相接六十个使命日出现基金份额握有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净                  值低于 5000 万元情形的，基金照管东说念主应当向中国证监会评释并残酷解                  决决议，如诊疗运作神态、与其他基金统一或者拒绝基金合同等，并召                  开基金份额握有东说念主大会进行表决。 二、基金投资与净值发挥 （一）投资指标与投资策略                  在英勇本金安全性和钞票充分流动性的前提下，追求跳动功绩比较基准    投资指标                的投资收益。                  本基金的投资限制为具有致密流动性的金融器用，包括现款，期限在 1                年以内(含 1 年)的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期                限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资器用、钞票复古证                券，中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有致密流动性的货币阛阓器用。    投资限制                  如法律门径或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他金融器用，基金                照管东说念主在履行符合设施后，不错将其纳入投资限制，其投资比例遵从届时有                师法律门径或关连章程。                  本基金在保握组合高度流动性的前提下，蚁集对国表里宏不雅经济运行、                金融阛阓运行、资金流动款式、货币阛阓收益率弧线形态等各方面的分析，                合理安排组合期限结构，积极聘请投资器用，采纳主动性的投资策略和细致    主要投资策略      化的操作手法。具体包括：                限策略、期限建树策略；4、类别品种建树策略；5、流动性照管策略；6、                无风险套利策略；7、革新建树策略；8、其他金融器用投资策略。     功绩比较基准         活期入款利率（税后）                    本基金属于货币阛阓基金，是证券投资基金中的低风险品种，长期风险                 收益水平低于股票型基金、混杂型基金和债券型基金。笔据 2017 年 7 月 1                 日推论的《证券期货投资者符合性照管目标》，基金照管东说念主和销售机构已对     风险收益特征                 本基金再行进行风险评级。风险评级手脚不改造本基金的本体性风险收益特                 征。但由于风险品级分类模范的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变                 化，具体风险评级后果应以基金照管东说念主和销售机构提供的评级后果为准。 注：详见《交银施罗德天鑫宝货币阛阓基金招募阐明书》第十部分“基金的投资”。 （二）投资组合股产建树图表/区域建树图表   注：由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同告成以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期功绩比较基准的比较图   注：1、净值发挥数据的扫尾日为 2023 年 12 月 31 日。 三、投老本基金波及的用度 （一）基金销售关连用度   无。 （二）基金运作关连用度 以下用度将从基金钞票中扣除：        用度类别         收费神态/年费率或金额            收取方      照管费                                     基金照管东说念主和销售机                                              构      托管费          0.05%                      基金托管东说念主      销售办事费        0.25%                      销售机构      审计用度         120000.00                  司帐师事务所      信息清晰费        120000.00                  章程清晰报刊      指数许可使用费      -                    指数编制公司      其他用度         详见本基金招募阐明书“基金的用度与税收”                   部分 注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。上表中清晰的年用度金额为基 金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金如期评释清晰为准。 （三）基金运作概述用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在握或然期，投资者需支拨的运作费率如下表：                               基金运作概述费率（年化） 注：基金照管费率、托管费率、销售办事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报清晰 的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与病笃请示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应隆重阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。   基金份额握有东说念主须了解并承受以下风险：   （1）战略风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率弧线 变动风险、（7）再投资风险、（8）预备风险   （1）本基金投资于货币阛阓器用，靠近货币阛阓利率波动的风险，基金逐日的收益将笔据阛阓情况落魄波动， 在极点情况下可能为负值。由于货币阛阓基金的稀奇条目，为知足投资者的赎回需要，基金必须保握一定的现款 比例以应答赎回的需求，在照管现款头寸时，有可能存在现款不及的风险或现款过多而带来的契机成本风险。   （2）当影子订价笃定的基金钞票净值与摊余成本法讨论的基金钞票净值的正偏离度完全值达到 0.5%时，基金 照管东说念主应当暂停摄取申购并在 5 个交游日内将正偏离度完全值诊疗到 0.5%以内。故投资者可能靠近暂停申购的风 险。当负偏离度完全值相接两个交游日跳动 0.5%时，基金照管东说念主应当采纳公允价值估值方法对握有投资组合的账 面价值进行诊疗，或者采纳暂停摄取通盘赎回苦求并拒绝基金合同进行财产算帐等措施。故投资者可能靠近上述 估值诊疗或暂停赎回及基金合同提前拒绝的风险。   （3）在知足关连流动性风险照管条目的前提下，当本基金握有的现款、国债、中央银行单据、战略性金融债 券以及 5 个交游日内到期的其他金融器用占基金钞票净值的比例共计低于 5%且偏离度为负时，当日单个基金份额 握有东说念主苦求赎回基金份额跳动基金总份额 1%以上的，该基金份额握有东说念主可能靠近被征收 1%的强制赎回用度的风险， 上述赎回用度全额计入基金财产。此外，单个基金份额握有东说念主在单个通达日苦求赎回基金份额跳动基金总份额 10% 的，该基金份额握有东说念主可能靠近宽限办理部分赎回苦求或者减慢支付赎回款项的风险。 （二）病笃请示   中国证监会对本基金召募的核准或注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。   基金照管东说念主依照恪称背负、真诚信用、严慎远程的原则照管和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和摄取。基金合同可在基金照管东说念主网站（www.fund001.com）及中国证监会基金 电子清晰网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）得到，请阅读本基金法律文献后再进行认/申购等交 易。   销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按 照销售机构的条目完成风险承受能力与居品风险之间的匹配熟练。   ▲▲因基金合同而产生的或与基金合同关联的一切争议，如经友好协商未能搞定的，任何一方均有权将争议 提交中国国外经济生意仲裁委员会，按其届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁处所为北京市。   基金居品尊府概要信息发生紧要变更的，基金照管东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基金管 理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到基金的相 关信息，敬请同期关怀基金照管东说念主发布的关连临时公告等。 五、其他尊府查询神态   以下尊府详见交银施罗德基金官方网站www.fund001.com客服电话：400-700-5000   ●《交银施罗德天鑫宝货币阛阓基金基金合同》、   《交银施罗德天鑫宝货币阛阓基金托管合同》、   《交银施罗德天鑫宝货币阛阓基金招募阐明书》   ●如期评释，包括基金季度评释、中期评释和年度评释   ●基金份额净值   ●基金销售机构及运筹帷幄神态   ●其他病笃尊府 六、其他情况阐明   无。